Yhdysvaltain valtiovarainministeriön ulkomaisen omaisuuden valvonnan toimisto (OFAC) ilmoitti 30. joulukuuta 2020, että 98,380 dollaria tilitys BitGo, Inc: n (BitGo) kanssa. Tämä siviiliratkaisu, joka koskee useiden digitaalivaluuttatapahtumiin liittyvien pakoteohjelmien ilmeisiä rikkomuksia, on ensimmäinen julkaistu OFAC-valvontatoimi blockchain-teollisuuden yritystä vastaan.
PalGaltossa Kaliforniassa sijaitseva BitGo on ”institutionaalinen digitaalisten omaisuuden säilytys-, kauppa- ja rahoitusyhtiö”. Ilmeiset sanktiorikkomukset liittyvät 183 tapaukseen, joissa BitGo ei estänyt Krimissä, Kuubassa, Iranissa, Sudanissa ja Syyriassa sijaitsevia henkilöitä ja / tai yhteisöjä käyttämästä turvallisuudeltaan suojaamatonta digitaalisen lompakon hallintapalvelua. Kaikkiin näihin lainkäyttöalueisiin sovellettiin kattavia kauppasaartoja OFAC: n määräysten mukaisesti ainakin osan liiketoimista. OFAC totesi, että BitGolla oli syytä tietää, että näiden kattavasti pakotettujen lainkäyttöalueiden käyttäjät käyttivät sen palveluja Internet-protokollan (IP) osoitetietojen kautta, jotka oli kerätty turvallisuustarkoituksiin, ja väitetysti ei ollut toteuttanut valvontaa estääkseen tällaisten lainkäyttöalueiden käyttäjiä pääsemästä sen palveluihin. (Rikkomukset ja sovinto eivät koskeneet BitGo, Inc.:n tytäryhtiön BitGo Trust Company, Inc.:n tarjoamia yritys- tai säilytyspalveluja.)
OFAC: n mukaan noin 10. maaliskuuta 2015 ja 11. joulukuuta 2019 välisenä aikana BitGo käsitteli 183 digitaalisen valuutan tapahtumaa, yhteensä 9,127.79 dollaria, käyttämällä kuumaa lompakon hallintapalvelua kattavasti pakotettujen lainkäyttöalueiden käyttäjille, jotka olivat kirjautuneet kuumille lompakon tileille.
Rikkomusten aikaan BitGo seurasi käyttäjien IP-osoitteita turvallisuussyistä. OFAC väitti kuitenkin, että näitä samoja tietoja ei seurattu myös seuraamusten noudattamisen kannalta. Sellaiset käyttäjät, joiden IP-osoitteet ovat Krimillä, Kuubassa, Iranissa, Sudanissa ja Syyriassa, pystyivät luomaan tilejä ja käyttämään BitGon digitaalista valuuttalompakkoalustaa huolimatta siitä, että BitGo pystyi tunnistamaan näiden käyttäjien sijainnin. Lisäksi ennen huhtikuuta 2018 BitGo vaati käyttäjiltä vain nimen ja sähköpostiosoitteen tilin avaamiseen ja heidän palveluidensa käyttämiseen. Huhtikuun 2018 jälkeen BitGo vaati myös käyttäjiä tunnistamaan sijaintimaansa, mutta luotti asiakkaiden toimittamiin tietoihin ja todistuksiin lisätarkastusten tai huolellisuuden sijasta.
OFAC on aiemmin vedonnut yrityksiin rikkomuksiin, jotka perustuvat ainakin osittain IP-maantieteellisen eston epäonnistumiseen useissa muissa kuin lohkoketjuissa, mukaan lukien siviiliasutukset Amazon ja Standard Chartered Bank. Vaikka näihin selvityksiin ei liittynyt salausvaluutan käsittelyä tai käyttöä, niiden voidaan katsoa kuuluvan samanlaiseen vastuuseoriaan - että yhdysvaltalainen henkilö vei palveluja ilman lupaa OFAC: n pakotettuihin lainkäyttöalueisiin.
OFAC havaitsi, että BitGo ei paljastanut vapaaehtoisesti itse ilmeisiä rikkomuksia. Vaikka olosuhteet eivät olleet vakavia tapauksia, OFAC totesi, että ilmeiset rikkomukset edellyttivät julkista ratkaisua ja siviilioikeudellisia seuraamuksia. Mukaisesti OFAC: n täytäntöönpanoa koskevat ohjeet, OFAC tunnisti kaksi tekijää, joiden se totesi olevan raskauttavia tekijöitä. Ensinnäkin BitGo ei käyttänyt "asianmukaista varovaisuutta tai huolehtinut seuraamusten noudattamista koskevista velvollisuuksistaan" jättämättä toteuttamatta "asianmukaisia, riskeihin perustuvia seuraamusten noudattamisen valvontatoimia" estääkseen kattavasti rangaistavilla lainkäyttöalueilla olevia ihmisiä avaamasta tilejä ja käyttämästä alustaa digitaalisten valuuttojen lähettämiseen. Toiseksi OFAC totesi, että BitGolla oli syytä tietää, että osa sen käyttäjistä sijaitsi kokonaisvaltaisesti pakotetuilla lainkäyttöalueilla, koska se oli jo kerännyt käyttäjien IP-osoitteita turvallisuussyistä.
OFAC löysi kuitenkin myös useita lieventäviä tekijöitä. BitGo on suhteellisen pieni yritys, eikä se ollut saanut sakkorangaistusta tai rikkomuksen löytämistä viiden vuoden aikana ennen aikaisimpien täytäntöönpanotoimenpiteiden kohteena olevien tapahtumien päivämäärää. BitGo palkkasi myös Chief Compliance Officerin ja otti käyttöön uuden OFAC-sääntöjen noudattamisen. Lopuksi BitGo toteutti useita korjaavia toimenpiteitä vastauksena ilmeisiin rikkomuksiin, mukaan lukien muun muassa IP-osoitteiden estäminen ja "sähköpostiin liittyvät rajoitukset" seuraamuksista kärsiville lainkäyttöalueille, seulomalla kaikki tilinsä, mukaan lukien "kuumien lompakoiden" tilit, OFAC: n vastaan Erityisesti nimettyjen kansalaisten ja estettyjen henkilöiden luettelo sekä seuraamuksiin liittyvä koulutus tietylle henkilöstölle
OFAC totesi, että tässä tapauksessa sovellettava lakisääteinen siviiliraha ja siviilirahoituksen perussumma ovat vastaavasti 53,051,675 183,000 98,380 dollaria ja XNUMX XNUMX dollaria, mutta lieventävien tekijöiden ja muiden huomioon otettujen seikkojen perusteella siviilirangaistus alennettiin XNUMX XNUMX dollariin.
Erityisesti OFAC: n ilmoituksessa käytettiin tilaisuutta korostamaan asianmukaisen vaatimustenmukaisuusohjelman merkitystä ja digitaalisten valuuttapalvelujen tarjoamiseen liittyviä seuraamusriskejä ja korostettiin, että tällaisia palveluja tarjoavien yritysten olisi toteutettava toimenpiteitä näiden riskien lieventämiseksi. OFAC totesi, että yritykset, jotka harjoittavat verkkokauppaa tai tapahtumien käsittelyä digitaalisella valuutalla, ovat vastuussa siitä, etteivät ne harjoita OFAC: n kieltämiä kauppoja, mukaan lukien "kaupat estettyjen henkilöiden tai omaisuuden kanssa, tai jotka harjoittavat kiellettyä kauppaa tai sijoituksiin liittyviä liiketoimia". OFAC toteaa, että näiden riskien lieventämiseksi digitaalisen valuutan vaihdon, järjestelmänvalvojien ja käyttäjien olisi "kehitettävä räätälöity, riskipohjainen pakotteiden noudattamisohjelma". Vaikka tällaiset vaatimustenmukaisuusohjelmat vaihtelevat yrityksen koon ja hienostuneisuuden, tarjottujen tuotteiden ja palvelujen, asiakkaiden ja maantieteellisen sijainnin mukaan, niiden tulisi perustua vähintään viiteen olennaiseen komponenttiin, jotka on kuvattu OFAC: n ohjeissa. Puitteet OFAC-sääntöjen noudattamista koskeville sitoumuksille, mukaan lukien: 1) johdon sitoutuminen; 2) riskinarviointi; 3) sisäinen valvonta; 4) testaus ja tarkastus; ja 5) koulutus. OFAC lisäsi, että BitGon täytäntöönpanotoimet "korostavat teknisten valvontatoimien, kuten seuraamusluetteloseulonnan ja IP-estomekanismien, toteuttamisen tärkeyttä" yhtenä osana kehyksessä.
Vaikka tämä on ensimmäinen digitaalisten omaisuusyritysten vastainen valvontatoimi, Yhdysvallat on toteuttanut useita muita digitaaliseen valuuttaan liittyviä toimenpiteitä, mukaan lukien Venezuelan kansalaisten liiketoimien kieltäminen. Petro ja lompakon tunnistaminen osoitteet seuraamuksista kärsiviin henkilöihin. BitGo-valvontatoimet yhdistettynä OFAC: n aikaisempiin blockchainiin liittyviin toimiin korostavat digitaalisten omaisuusyritysten merkitystä, joilla on vankka Yhdysvaltain pakotteiden noudattamisohjelma ja varmistetaan, että tällaiset ohjelmat pannaan täysimääräisesti ja tehokkaasti täytäntöön.
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- pääsy
- Tili
- Toiminta
- lisä-
- Suosittelijaksi
- Kaikki
- väitetään
- keskuudessa
- ilmoitti
- Ilmoitus
- ilmoittaa
- huhtikuu
- etu
- Varat
- lupa
- BitGo
- blockchain
- liiketoiminta
- Kalifornia
- joka
- päällikkö
- Kaupankäynti
- Yritykset
- yritys
- noudattaminen
- kryptovaluutta
- Kuuba
- valuuttojen
- valuutta
- huolto
- Asiakkaat
- tiedot
- kehittää
- DID
- digitaalinen
- Digitaalinen omaisuus
- digitaaliset valuutat
- digitaalinen valuutta
- digitaalinen lompakko
- yritys
- Käyttää
- Epäonnistuminen
- Etunimi
- Puitteet
- Käsittely
- Korostaa
- HTTPS
- tunnistaa
- Inc.
- Mukaan lukien
- teollisuus
- tiedot
- Internet
- IP
- IP-osoite
- Iran
- IT
- vastuu
- Lista
- sijainti
- johto
- maaliskuu
- upseeri
- verkossa
- avata
- Tilaisuus
- tilata
- Muut
- henkilöstö
- foorumi
- politiikka
- Tuotteemme
- Ohjelma
- Ohjelmat
- omaisuus
- julkinen
- määräykset
- vastaus
- Riski
- riskinarviointi
- seuraamukset
- turvallisuus
- Palvelut
- tilitys
- Koko
- pieni
- Valtiot
- sudan
- Syyria
- Tekninen
- Testaus
- aika
- kauppaa
- kaupankäynti
- koulutus
- kauppa
- Liiketoimet
- Luottamus
- us
- Käyttäjät
- Vahvistus
- Lompakko
- KUKA
- sisällä
- vuotta