FATF julkaisee luonnoksen ohjeeksi riskipohjaisesta lähestymistavasta virtuaalisiin omaisuuseriin ja virtuaalisten omaisuuden palvelujen tarjoajiin

Rahanpesun standardeja asettava maailmanlaajuinen elin Financial Action Task Force (FATF) julkaisi 19. maaliskuuta 2021 luonnos ohjeiksi selventää ja täydentää sen vuotta 2019 ohjaus riskipohjaisesta lähestymistavasta (RBA) virtuaalisiin varoihin (VA) ja virtuaalisten omaisuuden palvelujen tarjoajiin (VASP). Vaikka FATF: n ohjeet eivät ole teknisesti sitovia jäsenmaita, seuraavat lainkäyttöalueet noudattavat sitä laajalti, jotta osittain vältetään sisällyttäminen FATF: n luetteloihin lainkäyttöalueista, joissa on puutteita rahanpesun torjunnassa ja terrorismin rahoituksen torjunnassa (CFT) . Esimerkiksi FATF: n suositus ns. ”Matkustussääntöjen” soveltamisesta VASP: iin on laajalti käytössä lainkäyttöalueilla ympäri maailmaa, vaikka täytäntöönpanon vauhti vaihtelee huomattavasti. Siksi ohjeiden luonnoksella, joka sisältää useita merkittäviä muutoksia ja lisäyksiä, voi olla merkittävä vaikutus teollisuuteen jatkossa.

Kuten FATF: ssä on kuvattu lehdistötiedote, ohjeluonnoksessa on kuusi pääkohtaa:

1. "Selventää VA: n ja VASP: n määritelmiä selventääkseen, että nämä määritelmät ovat laaja-alaisia, eikä pitäisi olla tapausta, jossa asianomainen rahoitusvarallisuus ei kuulu FATF-standardien piiriin (joko VA: na tai perinteisenä rahoitusvarana);
2. antaa ohjeita siitä, miten FATF-standardeja sovelletaan ns.
3. antaa vertaisoperaatioiden riskejä ja potentiaalisia riskinhallintatoimia koskevia lisäohjeita;
4. antaa päivitetyt ohjeet VASP-lupien myöntämisestä ja rekisteröinnistä;
5. antaa julkiselle ja yksityiselle sektorille lisäohjeita matkustussäännön täytäntöönpanosta; ja
6. sisältää tiedon jakamisen ja yhteistyön periaatteet VASP-valvojien keskuudessa. "

Erityisen huomionarvoisia ovat vaikutukset hajautettuun vaihtoon (DEX) ja hajautettuihin sovelluksiin (DApps), peer-to-peer (P2P) -tapahtumiin ja matkustussäännön täytäntöönpanoon.

DEX: t ja DeFi

Ohjeluonnoksessa todetaan, että "vaihto- tai siirtopalveluja" tarjotaan usein "ns. Hajautettujen vaihto- tai alustapalvelujen kautta" ja että DEX: llä ja DApps: llä "on yleensä edelleen keskuspuolue, jolla on jonkin verran osallistumista, kuten omaisuuden luominen ja käynnistäminen, parametrien asettaminen, hallinnollisen avaimen pitäminen tai maksujen kerääminen. " Oppaassa selvennetään, että DApp itsessään ei ole VASP, koska FATF: n standardit "eivät koske taustalla olevia ohjelmistoja tai tekniikoita", mutta siinä todetaan edelleen, että "DAppiin liittyvät yksiköt voivat olla FATF-määritelmän mukaisia ​​VASP: itä" ja lisätään, että DApps: n omistajat / operaattorit ovat "todennäköisesti VASP, vaikka muilla osapuolilla onkin rooli palvelussa tai prosessin osat ovat automatisoituja". Ei ole kuitenkaan täysin selvää, miten FATF: n lähestymistapa sovellettaisiin DEX: ään tai DApp: iin, jolla ei ollut mitään "keskuspuolustaa", vai uskooko organisaatio tällaista mallia. Ei myöskään ole selvää, soveltuuko ohjeiden luonnos täysin ohjaus Yhdysvaltojen Financial Crimes Enforcement Networkin (FinCEN) vuonna 2019 julkaisemista DEX- ja DApps-tiedostoista, joissa käsitellään molempia aiheita, mutta tavalla, joka on edelleen aiheuttanut jonkin verran sekaannusta teollisuudelle.

P2P-liiketoimet:

Ohjeluonnoksen mukaan vertaisoperaatioihin (P2P) "ei nimenomaisesti sovelleta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisia ​​velvoitteita FATF: n suositusten mukaisesti", mutta FATF lisää, että tällaiset liiketapahtumat "saattavat aiheuttaa kohonneen riskin" varsinkin jos ne "kasvavat laajalle ja valtavirtaan

vetovoimaa ja niitä käytetään helposti maksuvälineenä tai sijoitusvälineenä ilman VASP: tä. " Sellaisena ohjeluonnoksessa todetaan, että VASP: n tulisi harkita, mahdollistavatko VA: t tai tuotteet, joiden kanssa ne aikovat käynnistää tai käydä kauppaa, P2P-liiketoimia ja kuinka rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen liittyviä riskejä olisi lievennettävä. VASP: n tulisi myös ottaa huomioon, missä määrin heidän asiakkaansa voivat harjoittaa tai olla mukana P2P-toiminnassa. Muiden toimenpiteiden joukossa FATF ehdottaa, että maiden tulisi harkita "kieltää VASP: n lisensointi, jos ne sallivat liiketoimien muille kuin velvollisille yksiköille (eli yksityisille / suojaamattomille lompakoille) (esim. Velvoitetaan VASP: t" matkustussäännön "kautta hyväksymään liiketoimet vain / muille VASP: ille) ”tai alistamalla tällaiseen toimintaan osallistuville VASP: ille tehostettu valvonta tai muita sääntelyvaatimuksia. Tämä keskittyminen VASP: n ja P2P-tapahtumien väliseen vuorovaikutukseen heijastuu vastaavasti FinCEN: n viimeaikaisiin ehdotettu sääntö kohdistaminen tiettyihin pankkien ja rahapalveluyritysten liiketoimiin, joihin liittyy ns. "suojaamattomia lompakoita".

Matkasääntö:

Matkasäännön osalta FATF: n ohjeissa on useita muita yksityiskohtia, mukaan lukien tilaamista ja edunsaajia koskevien VASP-tietojen tietovaatimukset, asiaankuuluvien termien määritelmät, kuten "välittömästi" ja "turvallisesti", seuraamusseulontavaatimukset sekä vastapuolen VASP ahkeruus. Ohjeluonnoksessa todetaan, että matkustussääntöasetukset tulevat voimaan eri lainkäyttöalueilla eri aikoina, mutta lisätään, että "huolimatta siitä, että edunsaajan lainkäyttöalueella ei ole sääntelyä, alkuperäiset yksiköt voivat vaatia edunsaajilta matkustussääntöjen noudattamista sopimuksella tai yrityksellä harjoitella." Ohjeessa ehdotetaan myös, että VASP: n tulisi kerätä ja säilyttää matkasääntöihin liittyviä tietoja, vaikka vain yksi VASP olisi mukana tietyssä tapahtumassa.

Palaute:

FATF pyytää palautetta teollisuudelta seuraavilta alueilta:

1. "Antaako tarkistettu ohje VASP: n määritelmästä enemmän selkeyttä siitä, mitkä yritykset harjoittavat VASP-toimintaa ja joihin sovelletaan FATF-standardeja?
2. Mitkä ovat tehokkaimmat keinot vertaisoperaatioihin liittyvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen (ML / TF) riskien lieventämiseksi (ts. VA-siirrot, jotka suoritetaan ilman VASP: n tai muun ilmoitetun yksikön, kuten VA, käyttöä tai osallistumista) kahden estämättömän lompakon välillä)?
3. Tarvitseeko matkustussääntöä koskevia tarkistettuja ohjeita enemmän selvennystä?
4. Annetaanko tarkistetussa ohjeessa selkeät ohjeet siitä, miten FATF-standardeja sovelletaan ns. Pysyviin kolikoihin ja niihin liittyviin yhteisöihin?
5. Onko muita huomautuksia ja erityisiä ehdotuksia tarkistettujen ohjeiden hyödyntämiseksi FATF-standardien tehokkaan täytäntöönpanon edistämiseksi? "

Ottaen huomioon ohjeluonnoksessa tehdyt merkittävät muutokset ja FATF: n toiminnan maailmanlaajuiset seuraukset kommentointijakso tarjoaa teollisuudelle tärkeän mahdollisuuden herättää huolta ja antaa lisäehdotuksia FATF: lle. Kommenttien on määrä olla viimeistään 20. huhtikuuta 2021. Steptoe on käytettävissä auttamaan asianomaisia ​​osapuolia valmistellessaan kommentteja lähetettäväksi.

Lähde: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/