Epätavalliset varallisuustyypit tarjoavat rikollisille mahdollisuuden rahanpesuun. Kryptovaluutoilla, taideteoksilla ja luksustavaroilla on ominaisuuksia, jotka tekevät niistä täydellisen välineen rikollisten voittojen todellisen alkuperän piilottamiseen.
Koska näitä omaisuutta on vaikea arvioida, jäljittää ja todentaa, miten sääntöjen noudattamisesta vastaavat virkailijat voivat havaita laittoman toiminnan? Ja mitä heidän pitäisi varoa?
Cryptocurrencies
Vaikka kryptovaluuttatapahtumat eivät suoraan paljasta henkilöllisyyttä, lohkoketjun julkinen luonne mahdollistaa transaktioanalyysin ja mahdollisen varojen jäljittämisen tarkastelemalla huolellisesti tapahtumamalleja ja lohkoketjutietoja. Salaus suojaa nimettömyyttä ja auttaa huonoja toimijoita toimimaan huomaamatta tai väärän henkilöllisyyden alla. Vaikka tapahtumat itsessään ovat jäljitettävissä, lohkoketjun ansiosta niiden takana olevat toimijat eivät ole.
Blockchain-tietoalusta
Ketjuanalyysi havaitsi, että "laittomien transaktioiden määrä kasvoi toisena peräkkäisenä vuonna [vuonna 2022] ja saavutti kaikkien aikojen ennätyksen, 20.1 miljardia dollaria. 44 % vuoden 2022 laittomista transaktiovolyymista tuli seuraamusten kohteena olevien tahojen toiminnasta.
Ei siis ole yllätys, että 600 yrityksessä maailmanlaajuisesti
lähes 70 % ihmisistä määräysten mukaisesti työskentelevät ovat huolissaan kasvavasta kryptovaluuttojen kautta tapahtuvan rahanpesun uhasta liiketoiminnassa, ja 41 % ilmoitti havainneensa äskettäin kryptovaluuttoihin liittyviä rahanpesujärjestelmiä.
Syy, miksi krypto soveltuu niin laittomiin tapahtumiin, johtuu menetelmästä käyttää nimettömiä selaimia, kuten
Tor krypton tallentamiseen sekalampaisiin lompakoihin, kuten
Yhdistä. Tämä mahdollistaa laittomien varojen sekoittamisen laillisiin lähteisiin, kerrostetaan ja sitten erotetaan ja muunnetaan takaisin todellisiksi varoiksi, puhtaiksi käteisvaroiksi ja varoiksi.
Mitä enemmän tiedät
Miten vaatimustenmukaisuuden ammattilaiset voivat näin monimutkaisuuden vuoksi alkaa hajottaa ja hallita krypton aiheuttamia riskejä? Vahvojen AML-prosessien täytäntöönpanon lisäksi kryptoekosysteemiä koskeva koulutus auttaa heitä havaitsemaan varoitusmerkit helpommin.
Mihin toimiin valvontaviranomaiset voivat esimerkiksi ryhtyä varmistaakseen, onko Bitcoinin kautta vaurautta saanut henkilö aito? Ensinnäkin heidän tulee tarkistaa, onko pörssillä voimassa oleva toimilupa ja onko se asianmukaisesti säännelty rahanpesun estämiseksi, sekä tutkia pörssiä varmistaakseen sen hyvämaineisuuden. He voivat myös pyytää näyttökuvien muodossa todisteita lompakkonsa hallinnasta. Tämä on sen lisäksi, että sähkö- tai palvelinlaskuja pidetään todisteena siitä, että ne todella louhivat kolikot, tarkempana tarkastuksena sen sijaan, että vain hyväksyisivät Bitcoinin lausunnon. Tai he voivat pyytää todisteita paikallisista tiliotteista riippuen siitä, lunastiko asiakas Bitcoininsa.
Kuvamateriaali
Taideteos on erinomainen esimerkki esineestä, jolla on kyky kantaa valtavia määriä arvoa. On myös normaalia, että kappale vaihtaa omistajaa useita kertoja erittäin pitkän käyttöiän aikana. Tämä pitkä mutkainen polku tarjoaa täydellisen tilaisuuden rikollisille, jotka aikovat hämärtää likaisten rahojensa matkaa.
Lisäksi oli tavallista, että arvotaiteen kauppiaat eivät olleet tietoisia siitä, keneltä he ostavat tai kenelle myyvät. Asiasta kertoi
New York Times vuonna 2021, joka selitti, että "miljardeja dollareita taide vaihtaa omistajaa joka vuosi ilman julkista valvontaa. Nämä salaisuuksiin verhotut kaupat, puhumattakaan myynnin dokumentointia vaativien lakien puuttumisesta, estävät viranomaisia paljastamasta epäilyttäviä yksityiskohtia.
Tätä korostettiin vuonna 2020, kun a
Yhdysvaltain senaatin raportti paljasti "taideteollisuuden salainen luonne antoi taiteen välittäjille mahdollisuuden ostaa yli 18 miljoonaa dollaria arvokasta taidetta Yhdysvalloista venäläisiin oligarkkeihin liittyvien shell-yritysten kautta sen jälkeen, kun heille määrättiin sanktiot."
Vastauksena EU ja Yhdistynyt kuningaskunta ottivat käyttöön uudet rahanpesun vastaiset säännöt taidemaailmalle. Mutta laillisten laitteiden, kuten shell-yhtiöiden, usean oikeudenkäyttöalueen monimutkaisten yksiköiden ja veroparatiisien, luoman verkon purkaminen on merkittävä haaste.
Rahanpesun estäminen
Näiden esteiden poistaminen alkaa vaatimalla vankka vaatimustenmukaisuusprosessi poikkeuksellisella suorituskyvyllä. Henkilöllisyyden todentamisen ja koulutuksen lisäksi riskiin perustuva lähestymistapa on ykköspuolustuksesi.
Deloitte tarjoaa arviointikehyksen, joka opastaa myyjiä ja ostajia taidemaailmassa.
Kun tarkastellaan taiteeseen perustuvia liiketoimia, vaatimustenmukaisuuden ammattilaisten on ennen kaikkea otettava huomioon ostajan tai myyjän tyyppi. Esimerkiksi yksittäinen keräilijä esittää erilaisia kysymyksiä verrattuna offshore-säätiöön. Lisäksi tulee kiinnittää huomiota sekä teoksen tyyppiin että siihen, miten sitä käsitellään, olipa kyseessä kasvokkain, taidemessuilla tai verkkoalustan kautta. Jos tietoja taideteoksen alkuperästä ei ole dokumentoitu hyvin, on mahdollista, että sitä käytetään rahanpesuun.
Arvokkaat tavarat
Taideteosten tapaan ylellisyystavaramarkkinat sopivat rikollisille rahanpesuun ja omaisuutensa säilyttämiseen. Helposti kuljetettavat esineet, kuten näyttävät korut ja hienot autot, voivat vaihtaa omistajaa yhdellä kaupalla valtaviin hintoihin. Markkinoiden arvoepäselvä luonne, joka ottaa huomioon vähemmän konkreettiset tekijät, kuten tuotemerkin tunnettuuden, harvinaisuuden ja alkuperän, mahdollistaa sijoittelun korkeampien hintojen kautta ja tuote itsessään tukee helppoa kerrostamista.
Korkeat kustannukset
Vähentääkseen mahdollisuutta, että sääntöjen noudattamisen ammattilaiset joutuvat petollisen toiminnan huijaukseen, heidän tulee varoa epätyypillistä käyttäytymistä ja varoa yleisiä rahanpesun merkkejä. Ensinnäkin heidän tulee olla erittäin valppaita käsitellessään shell-yhtiöitä ja muita monimutkaisia omistusrakenteita.
Toiseksi heidän tulee varoa huonoja toimijoita, jotka piilottavat henkilöllisyytensä ottamalla käyttöön kolmansia osapuolia ostamaan heidän puolestaan. Lisäksi epätavalliset ostotottumukset ja käteisen tai pankin käyttäminen maksuvälineenä herättävät epäilyksiä. Lopuksi myös asiakkaan ilmoittaman ammatin tai tulojen ja ostokäyttäytymisen taustalla olevat epäjohdonmukaisuudet voivat viitata rahanpesuun.
Valon löytäminen
Epätavallisten varallisuustyyppien pimeän pohjan paljastaminen on haastavaa. Tämä johtuu niiden ainutlaatuisista ominaisuuksista. Niiden monimutkaisuus, läpinäkyvyys ja alttius arvonvaihteluille tarkoittavat, että tosiasiallisen omistajan selvittäminen on usein vaikeampaa.
Saavuttamalla syvän ymmärryksen heidän ekosysteemissään esiintyvistä uhista ja pitämällä valppaana kaikkea epänormaalia toimintaa vastaan, vaatimustenmukaisuuden ammattilaiset voivat parantaa kykyään torjua tehokkaasti rahanpesua. Viime kädessä rahanpesun luonne sanelee sen, että ammattilaiset eivät pysty saamaan kaikkea kiinni. Mutta kun oikeat prosessit ovat käytössä, vaatimustenmukaisuuden ammattilaiset voivat varmistaa, että pahantahtoiset eivät menesty.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. Autot / sähköautot, hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- BlockOffsets. Ympäristövastuun omistuksen nykyaikaistaminen. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :on
- :On
- :ei
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- kyky
- pystyy
- Meistä
- hyväksymisestä
- Tili
- poikki
- Toimia
- toiminta
- toimijoiden
- todella
- Lisäksi
- Lisäksi
- Jälkeen
- Kaikki
- sallia
- sallittu
- mahdollistaa
- Myös
- Vaikka
- AML
- määrät
- an
- analyysi
- ja
- nimettömyys
- anonyymi
- rahanpesunvastainen
- Kaikki
- lähestymistapa
- OVAT
- Art
- kuvamateriaali
- AS
- arviointi
- Varat
- liittyvä
- At
- saavutettu
- huomio
- Viranomaiset
- Katu
- takaisin
- Huono
- Pankki
- BE
- alkaa
- puolesta
- takana
- ovat
- suotuisa
- Miljardi
- Setelit
- Bitcoin
- blockchain
- lohkoketjutiedot
- sekä
- merkki
- Brändin tunnistettavuus
- Tauko
- selaimet
- liiketoiminta
- mutta
- OSTAJA..
- ostajille
- Ostaminen
- by
- tuli
- CAN
- Koko
- varovainen
- kuljettaa
- autot
- kassa
- paini
- chainalysis
- haaste
- haastava
- mahdollisuus
- muuttaa
- Muutokset
- tarkastaa
- asiakas
- Kolikot
- kerääjä
- torjumiseksi
- Tulla
- Yhteinen
- Yritykset
- verrattuna
- monimutkainen
- monimutkaisuus
- noudattaminen
- peräkkäinen
- Harkita
- ohjaus
- muunnetaan
- voisi
- luotu
- Rikollinen
- rikolliset
- Crypto
- Kryptoekosysteemi
- krypto esittelee
- cryptocurrencies
- kryptovaluutta
- tumma
- tiedot
- Tietoalusta
- tekemisissä
- Tarjoukset
- syvä
- puolustus
- Deloitte
- Riippuen
- levityspinnalta
- yksityiskohdat
- havaittu
- Laitteet
- sanelee
- eri
- suoraan
- do
- dokumentointi
- alas
- kaksi
- helpottaa
- helposti
- helppo
- ekosysteemi
- koulutus
- tehokkaasti
- sähkö
- täytäntöönpano
- täytäntöön
- parantaa
- varmistaa
- yksiköt
- EU
- Joka
- kaikki
- esimerkki
- poikkeuksellinen
- Vaihdetaan
- teloitus
- olla
- selitti
- tekijät
- oikeudenmukainen
- väärä
- Vihdoin
- Finextra
- Etunimi
- vaihtelut
- varten
- johtava
- muoto
- löytyi
- Puitteet
- vilpillinen
- vilpillinen toiminta
- alkaen
- varat
- Lisäksi
- saamassa
- aito
- Maailmanlaajuisesti
- tavarat
- suurempi
- Kasvava
- ohjaus
- HAD
- käsissä
- Kova
- kovemmin
- Olla
- auttaa
- kätketty
- Piilottaa
- Korkea
- lyömällä
- Miten
- Miten
- HTML
- HTTPS
- valtava
- identiteetit
- Identiteetti
- Identiteettitarkastus
- if
- laiton
- laiton
- in
- Tulo
- osoittaa
- henkilökohtainen
- teollisuuden
- tiedot
- aikovat
- aikomukset
- välittäjät
- tulee
- käyttöön
- IT
- kohdetta
- itse
- matka
- säilytetään
- rahanpesun
- Lait
- kerroksittainen
- kerrospukeutuminen
- juridinen
- laillinen
- vähemmän
- Lisenssi
- elinikäinen
- pitää
- liittyvät
- vähän
- paikallinen
- Pitkät
- katso
- näköinen
- Luksus
- ylläpitäminen
- tehdä
- hoitaa
- markkinat
- välineet
- menetelmä
- miljoona
- louhittu
- lieventää
- sekoitettu
- raha
- Rahanpesun
- lisää
- multi
- moninkertainen
- luonto
- lähes
- Tarve
- Uusi
- New York
- Nro
- normaali
- numero
- esteitä
- ammatti
- of
- virkamiehet
- usein
- on
- ONE
- Tilaisuus
- or
- alkuperä
- alkuperä
- Muut
- ulos
- yli
- omistus
- maksettu
- osapuolet
- kuviot
- maksu
- maksutapa
- täydellinen
- henkilöstö
- kappale
- Paikka
- foorumi
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- mahdollinen
- lahjat
- estää
- Hinnat
- tärkein
- prosessi
- Prosessit
- ammattilaiset
- voitot
- todiste
- ominaisuudet
- alkuperä
- toimittaa
- tarjoaa
- tarjoamalla
- julkinen
- osto
- osto-
- kysymykset
- nostaa
- harvinaisuus
- pikemminkin
- todellinen maailma
- reason
- äskettäin
- tunnustaminen
- säännelty
- määräykset
- jäädä
- raportti
- raportoitu
- hyvämaineinen
- pyyntö
- tutkimus
- vastaus
- paljastaa
- Revealed
- paljastava
- oikein
- Riski
- luja
- ROSE
- Venäjän kieli
- takeita
- myynti
- seuraamuksia
- järjestelmiä
- kuvakaappauksia
- Toinen
- Myyjät
- myynti
- Senaatti
- Kuori
- shouldnt
- verhottu
- merkittävä
- Signs
- samankaltainen
- yksinkertaisesti
- single
- So
- Joku
- Lähteet
- Kaupallinen
- totesi
- Lausunto
- lausuntoja
- Valtiot
- Askeleet
- verkkokaupasta
- menestyä
- niin
- Tukee
- yllätys
- otettava
- vie
- vero
- kuin
- että
- -
- heidän
- Niitä
- itse
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- kolmas
- kolmannet osapuolet
- tätä
- ne
- uhkaus
- uhat
- Kautta
- kauttaaltaan
- kertaa
- että
- kohti
- Jäljittää
- jäljitettävissä
- jäljitys
- Traders
- polku
- koulutus
- kauppa
- Liiketoimet
- totta
- Luottamus
- tyyppi
- tyypit
- Uk
- Lopulta
- paljastaa
- varten
- ymmärtäminen
- unique
- Yhtenäinen
- Yhdysvallat
- us
- käytetty
- käyttämällä
- arvo
- valtava
- ajoneuvo
- Vahvistus
- todentaa
- hyvin
- kautta
- katselu
- valppaus
- tilavuus
- Lompakko
- Lompakot
- varoitus
- oli
- Katso
- Rikkaus
- verkko
- HYVIN
- olivat
- Mitä
- kun
- onko
- joka
- KUKA
- tulee
- Johdin
- with
- työskentely
- maailman-
- huolestunut
- vuosi
- york
- Voit
- Sinun
- zephyrnet