Navigointi täydellisessä myrskyssä: globaalit shokit, teknologinen kehitys ja uusi sääntely-labyrintti

Maailmanlaajuinen rahoitusmaailma taistelee tällä hetkellä useiden samanaikaisten shokkien kanssa, jotka ovat tehneet siitä haavoittuvan markkinoiden väärinkäytölle. Viime vuoden maaliskuussa Euroopan keskuspankin johtokunnan jäsen Fabio Panetta piti puheen, jossa hän julisti, että olemme useiden maailmanlaajuisten shokkien jälkeen. Tapahtumista, kuten pandemia, toimitusketjun kriisit, geopoliittiset mullistukset ja taloudellinen epävakaus, tekoälyn ja digitaalisen omaisuuden kehitykseen, nämä tapahtumat ovat muuttaneet sääntelyn tilannetta. Yhdessä ne tarjoavat rikollisille useita uusia työkaluja ja menetelmiä valjastettaviksi ja yrityksille uusia sääntelyongelmia ratkaistavaksi.  

Näistä sokeista tutkimuksemme on paljastanut, että sääntelyn ammattilaiset mainitsevat maailmanlaajuisen talouden epävakauden toiseksi todennäköisimpänä syynä vaatimustenmukaisuuteen seuraavien 12 kuukauden aikana tekoälyn käytön jälkeen (57 %). Koska pelissä on niin monia tekijöitä, sääntelijät kohtaavat, kuten Penetta korosti, alireagointia, joka voi pahentaa rikollisuutta, tai ylireagointia, mikä voi pahentaa markkinoiden epävakautta. 

Tämä ympäristö johtaa monenlaisiin sääntelyn muutoksiin eri maissa, mikä aiheuttaa melkoista päänsärkyä rahoitusyrityksille, kun ne pyrkivät noudattamaan vaatimuksia. Lisäksi yhä monimuotoisemmat ja ruuhkaisemmat rahoitusmarkkinat tekevät yritysten vaikeammaksi havaita ja käsitellä markkinoiden väärinkäyttöä. Kaiken kaikkiaan tämä jättää yritykset kipeästi tarpeeseen työkaluja, jotka voivat pysyä jatkuvasti kehittyvien säännösten mukana ja keventää yritysten kasvavaa toimintataakkaa. 

Globaalien shokkien tulos

Taloustilanne, jossa olemme, on selvästi erilainen kuin viisi vuotta sitten. Toimialaan vaikuttaneiden maailmanlaajuisten shokkien keskellä olemme tilanteessa, jossa epävakaudesta ja epävakaudesta on tullut luonnollinen tila. Säilyypä tämä tila pitkällä aikavälillä tai ei, markkinoiden väärinkäytön luonne on muuttunut loputtomasti, ja sen havaitseminen on nyt haastavampaa kuin koskaan. 

Jatkuvat, nopeat ja arvaamattomat hintaliikkeet voivat naamioida manipulatiivisia toimia, jolloin huonot toimijat hyödyntävät lisääntynyttä markkinamelua, vähentynyttä likviditeettiä ja laajempaa markkinoiden epävarmuutta.

Hyödykemarkkinat ovat erityisen alttiita väärinkäytöksille nykyisessä ympäristössä – rajallinen tarjonta ja harvemmat osallistujat lisäävät alttiutta manipuloinnille, koska niukkuus ja alhaisempi likviditeetti helpottavat huonojen toimijoiden vaikutusta hintoihin. Lisäksi markkinoiden suhteellinen teknologinen kypsymättömyys, jota leimaavat manuaaliset prosessit ja tietosiilot, altistaa niitä edelleen hyväksikäytölle ja manipuloinnille hitaampien, virhealttiiden järjestelmien ja epätasaisen tiedonsaannin vuoksi.

Muut markkinoiden vaikuttajat 

Tietysti myös tekoälyn nopea kasvu. Vaikka sen nopea kehitys on avannut uusia ja innovatiivisia teknologian sovelluksia, se on myös tuonut mukanaan kasvavaa huolta tahattomasta tai tahallisesta markkinoiden väärinkäytöstä, koska se voi johtaa monimutkaiseen ja arvaamattomaan markkinadynamiikkaan. Tämän seurauksena markkinoiden eheys on muuttunut läpinäkymättömäksi, ja vaikka toisaalta tekoäly tarjoaa edistyneitä kykyjä havaita vaatimustenvastainen käyttäytyminen tehokkaammin, toinen puoli maalaa tarinan lisääntyneestä riskistä ja lisääntyneestä markkinoiden manipuloinnin mahdollisuudesta.

Lopuksi, maailmanlaajuiset markkinat ovat yhä enemmän yhteydessä toisiinsa, mikä avaa uusia väyliä markkinoiden väärinkäytölle. Tämä yhteenliitettävyys antaa huonoille toimijoille mahdollisuuden hyödyntää sääntelyn aukkoja ja valvomattomia tiloja, jotka ovat aiemmin olleet perinteisen valvonnan ja määräysten ulottumattomissa.

 Yhtenäinen maisema

Joten mikä rooli sääntelyelimillä on tässä uudessa maisemassa? No, kuten useimmat yritykset, sääntelijöiden on mukauduttava vastaavasti – ja nopeasti. 

Kuten mainittiin, globaalin yhteenliitettävyyden lisääminen altistaa markkinat suuremmille riskeille. Tämä on johtanut uusien aloitteiden kehittämiseen näihin haasteisiin vastaamiseksi. Näitä ovat aliedustettuun omaisuuteen keskittyminen, rajat ylittävät kumppanuudet ja uudet investoinnit kehittyneeseen valvontateknologiaan.  

Sääntelyviranomaiset kohtaavat avoimuuden ongelman, ja niiden vastaus tähän on lisääntynyt yhteistyö kansallisten viranomaisten, täytäntöönpanoviranomaisten ja yksityisen sektorin kanssa. Nämä kumppanuudet, kuten FCA ja IOSCO ovat korostaneet, ovat avainasemassa siirtyessä kohti älykkääseen lähestymistapaan markkinoiden eheyteen, mikä hyödyntää sääntelyviranomaisten ja yksityisen sektorin yhteisiä tavoitteita. Tavoitteena on vähentää sääntelyn eroja ja saada syvempää ymmärrystä markkinoiden eheyteen kohdistuvista välittömimmistä riskeistä. Mutta miten tämä käytännössä saavutetaan?

Se, mikä oli aiemmin tapaus, jossa tuli sammutettiin tulella, taistelee nyt tekniikkaa vastaan ​​tekniikalla. Sääntelyviranomaiset käyttävät yhä enemmän tekoälyä ja SupTechiä parantaakseen valvontaa ja torjuakseen markkinoiden väärinkäyttöä ja myöntävät, että perinteiset valvontamenetelmät eivät enää riitä uuteen ympäristöön, jossa olemme. Tämä merkitsee merkittävää muutosta alalla ja asettaa uuden standardin markkinoiden valvonnalle. Ja se tuo mukanaan uuden painoarvon odotuksille. 

Miksi rahoitusyritykset tarvitsevat sääntelyteknologiaa – ja nopeasti

Säännellyille yrityksille nykyinen maisema ei ole pulaa ongelmista. Toisaalta he kohtaavat epävakaa ja jatkuvasti kehittyvän markkinatilanteen, joka vaatii jatkuvaa valppautta noudattaakseen vaatimuksia. Toisaalta niihin kohdistuu muuttuvia sääntelytaktiikoita, jotka tuovat mukanaan uusia vaatimuksia ja kohonneita odotuksia. Tällaisessa ilmastossa edetämisen valinta on äärimmäisen vaikeaa, mutta yksi asia on erehtymättömän selvä: se ei onnistu ilman teknologiaa. 

Teknologiasta on tullut enemmän kuin pelkkä "työkalu", ja se on nyt kaukana ylellisyydestä. Yritysten on välttämätöntä täyttää sääntelyvelvollisuutensa. Ensinnäkin tehokas ja virtaviivainen vaatimustenmukaisuusprosessi on vähimmäisvaatimus. Hitaiden ja vanhentuneiden raportointijärjestelmien ajat ovat mennyttä. Pelkästään yhteen henkilöön luottaminen yrityksesi "vaatimustenmukaisuuden asiantuntijana" ei vähennä sitä.

Kehittyneisiin teknologioihin liittyvien sääntely-odotusten kehittyessä yritysten järjestelmät ja hallintalaitteet ovat entistä enemmän tarkastelun kohteena. Ja kun yritykset pyrkivät välttämään riskejä, joita aiheutuu kovista sakoista ja mainevaurioista, teknologia on avaintekijä niiden noudattamisessa. Nämä innovaatiot voivat auttaa keventämään vaatimustenmukaisuuden taakkaa, poistamaan paineita ja sijoittamaan ne tehokkaampiin, automatisoituihin järjestelmiin. 

Tämä ei vain mahdollistaa yritysten noudattamista reaaliajassa, vaan se myös antaa niille paremmat mahdollisuudet olla valmiita tuleviin säännöksiin, kuten EMIR Refit, jotka on määrä syntyä tänä vuonna. 

Rivi 

Köyhä työmies syyttää työkalujaan, mutta työmiehen, jolla ei ole työkaluja, täytyy syyttää itseään. Yksinkertaisesti sanottuna, jos yrityksellä ei ole tekniikkaa käytössä, sen on vaikea pysyä vaatimustenmukaisena. Ja menneet ovat ajat, jolloin sääntelijä voi hyväksyä tämän lähestymistavan. 

Sen sijaan he kannustavat nyt ennakoivasti yrityksiä ottamaan käyttöön edistyneempää teknologiaa vaatimusten täyttämiseksi. Jos sääntelijät pystyvät saamaan nämä vaatimustenmukaisuuden laiminlyönnit kiinni, myös yritysten odotetaan olevan niin. Tekniikan puute ei voi enää olla tekosyy. Pikemminkin se on epäonnistumisen kohta. Ja ne, jotka eivät hyväksy sitä, kohtaavat heräämisen, joka ei ole mitään ellei epäkohteliasta. 

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25666/navigating-the-perfect-storm-global-shocks-technological-evolution-and-the-new-regulatory-maze?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs