Event Driven Connaître les avis de vos clients… Oui, c'est inévitable (Jason Grasso)

En discutant avec les clients de leur stratégie autour des approches de risque perpétuelles ou basées sur les événements, il existe deux groupes différents : les entreprises qui ont commencé à mettre en œuvre une approche KYC basée sur les événements et celles qui ne l'ont pas encore compris.
dont ils auront besoin à l'avenir. 

Le changement et la transformation sont difficiles. Les entreprises doivent rester en conformité et gérer également l'expérience client. Passer du cycle d'examen périodique typique de 1,3, 5 et XNUMX ans à un cycle événementiel ne doit pas nécessairement être tout ou rien. 

Approche basée sur les risques utilisant une diligence raisonnable ciblée

Il existe un certain nombre d'approches que les entreprises peuvent adopter pour faire passer leurs examens de diligence raisonnable de périodiques à axés sur les événements. L'approche la plus courante consiste à identifier un ensemble de points de données clés qui génèrent le plus de risques. Par exemple, cela pourrait être un changement d'adresse,
changement de structure de propriété, etc. En utilisant cette approche de diligence ciblée, les entreprises peuvent appliquer ces changements pour déclencher une nouvelle diligence raisonnable. Les entreprises peuvent aller plus loin et ajouter des règles à ces changements de données. Par exemple, si le client a une adresse dans
un pays particulier ne déclenche une nouvelle diligence raisonnable que s'il passe à un autre pays qui se trouve en dehors de la bande de risque actuelle du pays précédent. 

En outre, il a été observé que les entreprises entament leur transformation KYC de périodique à événementiel dans certains secteurs d'activité. Par exemple, les clients ont lancé un programme KYC basé sur des événements dans leur ligne de banque commerciale avec d'autres
déploiements à d'autres unités d'affaires à suivre.

L'une des préoccupations concernant le passage d'un KYC périodique à un KYC axé sur les événements est le volume potentiel de risques clients à gérer. Une majorité de la clientèle aura des événements non matériels qui peuvent être résolus grâce à une combinaison de règles et à un traitement direct. 
Étant donné que, lors d'événements récents, les sanctions mondiales ont été utilisées de manière plus large, les entreprises qui passeront à un processus KYC axé sur les événements auront une meilleure maîtrise du risque actuel de la clientèle et seront mieux équipées pour gérer le risque de réputation. 

Attentes réglementaires

Les organismes de réglementation ont commencé à peser dans la diligence raisonnable continue de KYC. En Espagne, il y a eu un amendement au décret-loi royal stipulant que la diligence raisonnable doit être effectuée au moment où la situation du client change. 

Une idée fausse courante est que le KYC basé sur des événements ou perpétuel doit être tout ou rien. Oui, dans quelques années, les régulateurs pourraient l'exiger, mais pour le moment, les entreprises ont la possibilité de commencer à planifier dans un avenir proche. En tant que professionnels de la conformité
sachez qu'il est préférable d'avoir un plan lorsque les régulateurs posent des questions plutôt que d'avoir un plan dicté à l'entreprise.