Finovate Global Singapore : MAS adopte l'ESG, HSBC investit dans le spécialiste client Intel Bizbaz

Le mouvement ESG (Environnement, Social et Gouvernance) peut être attirer les ricanements de certains coins du monde de l'investissement. Mais dans des endroits comme Singapour, la volonté de construire un monde plus durable, équitable et responsable pour les investisseurs et les utilisateurs de services financiers prend de l'ampleur.

Cette semaine, l'Autorité monétaire de Singapour a annoncé le lancement de son ESG Hub. Le Hub est dédié à soutenir la collaboration entre les fintechs, les institutions financières et les autres acteurs de l'industrie. Avec 15 fintechs et organisations ESG déjà à bord, le nouveau hub servira de point d'ancrage pour une variété d'initiatives de développement durable, notamment le programme Point Carbon Zero et l'ESG Business Foundry de KPMG.

Le Hub facilitera également le projet Greenprint de MAS, un ensemble d'initiatives lancées en 2020 pour aider le secteur financier à obtenir des « données de qualité, cohérentes et granulaires » sur la durabilité. Le projet comprend un portail de divulgation commun pour simplifier le processus de divulgation ESG ; un orchestrateur de données pour agréger les données de durabilité provenant de plusieurs sources telles que les fournisseurs de données ESG, les fournisseurs de services publics et autres ; un registre ESG pour enregistrer et gérer les certifications ESG ; et un marché pour aider les fournisseurs de technologies vertes à Singapour à entrer en contact avec des investisseurs, des sociétés de capital-risque et des institutions financières pour favoriser les partenariats et les innovations dans les technologies vertes.

"La création de l'ESG Impact Hub est une étape cruciale dans le parcours du projet Greenprint pour construire un écosystème dynamique et robuste à Singapour, étayé par la technologie et les données", a déclaré Darian McBain, directeur du développement durable de MAS. « Ce hub physique renforcera les plans de MAS de lancer un marché numérique Greenprint l'année prochaine pour catalyser la croissance de la communauté ESG en ligne de la région ; et servira de rampe de lancement pour les partenariats public-privé qui soutiennent la transition juste et durable de l'Asie vers une économie à faibles émissions de carbone.

Le hub ESG de MAS cherchera à construire l'écosystème ESG de Singapour de trois manières : aider les entreprises et les institutions financières à répondre à leurs besoins ESG via la "découverte, la mise à l'échelle et le déploiement" de nouvelles solutions techniques vertes ; établir des partenariats avec des leaders du savoir, des investisseurs et des institutions financières pour organiser et lancer des programmes d'accélération ESG, des ateliers et d'autres initiatives ; et soutenir les parties prenantes ESG en orientant les "programmes et solutions" de la communauté vers des "impacts matériels et quantifiables".

Depuis le 4 octobre, les membres de l'ESG Impact Hub de MAS comprennent :

• Ressources en acres
• CDP
• Impact climatique X
• Faire circuler les capitaux
• Technologies d'Eachmile
• IA d'équilibre
• GDST (Dialogue mondial sur la traçabilité des produits de la mer)
• Cultivez l'Asie
• KPMG
• BANQUE MUFG
• STACS
• Stonehaven
• Terrascope
• The Nature Conservancy
• Génération mondiale (WWG)

Ailleurs dans l'écosystème fintech de Singapour, cabinet d'intelligence client et d'évaluation des risques Bizbaz récemment obtenu un financement de démarrage de 4 millions de dollars. Le cycle a été mené par HSBC Asset Management et a comporté la participation de Vynn Capital et SOSV.

Bizbaz offre aux banques, aux fintechs et à d'autres entreprises la possibilité d'exploiter les données pour acquérir de nouveaux clients non bancarisés et sous-bancarisés, réduire les risques et les risques associés aux coûts, et créer des revenus grâce à la vente incitative de nouveaux produits financiers aux clients existants. Fondée en 2019, la société basée à Singapour propose une gamme de solutions de renseignement financier, notamment des notations de crédit alternatives, la détection des fraudes, eKYC et des systèmes d'agrégation et de recommandation de produits.

Bizbaz fait des affaires en Indonésie, aux Philippines, en Malaisie, au Vietnam, au Bangladesh, en Thaïlande, en Afrique et en Amérique latine, ainsi que sur son marché domestique de Singapour. La société note que plus de sept sur dix des 680 millions d'habitants de l'Asie du Sud-Est ne sont pas bancarisés et n'ont aucun historique de crédit. Dans le même temps, Bizbaz reconnaît que des taux de pénétration de la téléphonie mobile de 69 % donnent à la startup la possibilité de tirer parti des données sociales, ainsi que des données financières, pour développer des profils de risque pour les personnes minces ou sans dossier.

"La plupart des institutions financières et des entreprises de technologie financière utilisent encore des systèmes de risque de crédit obsolètes basés sur l'historique financier", a déclaré le PDG de Bizbaz, Hayk Hakobyan. "Nos solutions analysent toutes les données financières et non financières, qui ont un impact significatif sur l'évaluation des risques pour les prêts, les assurances et les autres services financiers."

Bizbaz comprend les insurtechs eBaoTech et Aktivo, le bureau de crédit philippin CIBI et la société d'identité numérique et de communications programmables Telesign parmi ses partenaires. Ce printemps, la société a annoncé un collaboration avec la société australienne Advanced Human Imaging Limited.

HSBC Asset Management est la division d'investissement du groupe HSBC basé au Royaume-Uni. L'investissement de la société dans Bizbaz intervient un peu plus d'un an après lancement d'une nouvelle stratégie d'investissement en capital-risque conçu pour donner aux clients une plus grande exposition aux fintechs innovantes. La région de la Grande Baie en Chine figurait parmi les marchés mis en évidence lors de l'annonce du fonds à la fin de l'été dernier.

Voici notre regard sur l'innovation fintech dans le monde.

Europe centrale et orientale

• Hawk AI, société de technologie de surveillance AML basée à Munich a annoncé un partenariat stratégique avec Connaissez votre client.
• Plateforme lettone de données bancaires ouvertes Nordique associés avec le fournisseur italien de solutions de gestion de trésorerie Pelrio.
• L'ADAC Finanzdienste allemand en partenariat avec Solarisbank pour lancer une nouvelle offre de cartes de crédit.

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Photo par Elina Sazonov