बीमा स्वचालन: लाभ, उपयोग के मामले, और बहुत कुछ

हर दिन, लाखों लोग अपनी और अपने परिवार की सुरक्षा के लिए विभिन्न बीमा पॉलिसियों के लिए साइन अप करते हैं। हालाँकि, बीमा क्षेत्र में तीव्र वृद्धि के साथ, उद्योग एक ऐसे बिंदु पर पहुँच गया है जहाँ से केवल विकास ही हासिल किया जा सकता है बीमा स्वचालन. फिलहाल, किसी पॉलिसी के लिए आवेदन करते समय या दावा करते समय ग्राहकों को लंबी और कठिन प्रक्रियाओं से जूझना पड़ता है, जिनमें से अधिकांश बीमा कंपनियों द्वारा मैन्युअल रूप से की जाती हैं। इससे अक्सर लंबी देरी होती है और ग्राहक सेवा असंतोषजनक होती है जिसके परिणामस्वरूप अंततः संगठन को नुकसान होता है।

हालाँकि, यह चलन बदलना शुरू हो गया है। ऐसे अनुप्रयोगों का परिचय जो प्रौद्योगिकियों को लागू करते हैं जैसे रोबोट प्रक्रिया स्वचालन (RPA), Artificial Intelligence, और बीमा वर्कफ़्लो के लिए मशीन लर्निंग ने उस समय और दक्षता को बहुत कम कर दिया है जिसके साथ बीमा संगठन अपने ग्राहकों को सेवा दे सकते हैं। आरपीए जैसी प्रौद्योगिकियों से अमेरिका में बीमा प्रौद्योगिकी क्षेत्र को आगे ले जाने की उम्मीद है 261.6 $ अरब 2026 द्वारा।

बीमा क्षेत्र में स्वचालन

बीमा क्षेत्र में आरपीए के उपयोग के कई मामले हैं, डेटा प्रविष्टि को स्वचालित करना, रिकॉर्ड रखरखाव, नए अनुप्रयोगों को सुविधाजनक बनाना और यहां तक ​​कि दावा प्रबंधन भी। स्वचालन इन सभी वर्कफ़्लोज़ को अधिक कुशल और त्रुटि-मुक्त बना सकता है। बीमा क्षेत्र में आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस 4.2 में $2022 बिलियन से बढ़ने का अनुमान है 40.1 $ अरब 2030 द्वारा।

अप्रभावी, कागज पर निर्भर प्रक्रियाओं से भरे क्षेत्र में, बीमा का स्वचालन कार्यों को सुव्यवस्थित करने की क्षमता रखता है, अंततः समय और प्रयास की बचत करके ग्राहकों और कर्मचारियों दोनों के अनुभवों में क्रांतिकारी बदलाव लाता है। बीमा कंपनियाँ अपने मौजूदा वर्कफ़्लो के लिए और भी अधिक उपयोग के मामले बनाने के लिए कई बुद्धिमान स्वचालन तकनीकों का एक साथ उपयोग कर सकती हैं। उदाहरण के लिए, संवादात्मक एआई के साथ रोबोटिक प्रक्रिया स्वचालन को तैनात करके, बीमा कंपनियां वर्चुअल एजेंट बना सकती हैं जो ग्राहकों के प्रथम-स्तरीय प्रश्नों का उत्तर दे सकते हैं, बुनियादी जानकारी एकत्र कर सकते हैं और उद्धरण उत्पन्न कर सकते हैं। 

स्मार्ट ऑटोमेशन में वर्तमान में बीमाकर्ताओं के सामने आने वाली कई चुनौतियों का समाधान करने की क्षमता है, जिसमें श्रमसाध्य, कागज-आधारित दावों के प्रसंस्करण से लेकर ग्राहक सहायता में देरी तक शामिल है - और यह केवल हिमशैल के सिरे को छू रहा है।

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एक डेमो अनुसूची

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बीमा स्वचालन के लाभ

बीमा क्षेत्र में स्वचालन न केवल संगठन के लिए बहुत फायदेमंद हो सकता है, क्योंकि यह वर्कफ़्लो को सुव्यवस्थित करेगा और टर्नअराउंड समय को कम करेगा जिससे खर्चों में बचत होगी और लाभप्रदता बढ़ेगी। लेकिन ग्राहकों के लिए भी, क्योंकि यह उनकी व्यक्तिगत जानकारी के लिए अधिक सुरक्षा प्रदान कर सकता है, और किसी आवेदन या दावे के लिए प्रतीक्षा समय को कम कर सकता है जिसे उन्हें करने की आवश्यकता हो सकती है। बीमा स्वचालन के कुछ प्रमुख लाभ हैं:

1. दक्षता में वृद्धि: बीमा उद्योग पारंपरिक रूप से समय लेने वाले कार्यों को मैन्युअल रूप से पूरा करके प्रबंधित किया गया है। हालाँकि, बीमा स्वचालन के माध्यम से, इन समय लेने वाले कार्यों को अब स्वचालित किया जा सकता है और सेकंडों में समाप्त किया जा सकता है। बहुत कुछ की ओर ले जाना अधिक परिचालन दक्षता और बदले में बीमा संगठनों के लिए परिचालन लागत कम हो गई।
2. बेहतर ग्राहक अनुभव: बीमा क्षेत्र में स्वचालन के माध्यम से, ग्राहकों को अपने प्रश्नों के उत्तर पाने के लिए कई दिनों तक इंतजार करने की आवश्यकता नहीं होगी। बल्कि वे आभासी एजेंटों से बात करने में सक्षम होंगे और तत्काल उत्तर और यहां तक ​​कि उद्धरण भी प्राप्त कर सकेंगे जिससे उनकी ओर से बहुत तेजी से निर्णय लिया जा सकेगा। इसके अलावा, ग्राहकों को अपनी बीमा पॉलिसी के लिए दावा करने के लिए इधर-उधर भागने और कई लोगों का पीछा करने की आवश्यकता नहीं होगी। यह सब आरपीए के माध्यम से सुव्यवस्थित वर्कफ़्लो की सहायता से शीघ्रता से किया जा सकता है। बीमा स्वचालन के माध्यम से इस तरह के बदलावों की शुरूआत से अंततः बेहतर ग्राहक अनुभव प्राप्त होगा जिसके परिणामस्वरूप लंबे समय में राजस्व में वृद्धि होगी।
3. बेहतर डेटा सुरक्षा: बीमा संगठन बहुत सारी संवेदनशील ग्राहक जानकारी रखते हैं जिन्हें स्थानीय कानूनों का पालन करने और ग्राहक का विश्वास सुनिश्चित करने के लिए संरक्षित करने की आवश्यकता होती है। वर्कफ़्लो बनाना जिसमें ग्राहक प्रपत्र और जानकारी को स्वचालित सिस्टम के माध्यम से शुरू से अंत तक प्रबंधित किया जाता है, बहुत अधिक स्तर प्रदान करता है डाटा सुरक्षा और अनुकूलित डेटा संग्रह और प्रसंस्करण के माध्यम से बैक ऑफिस सिस्टम के लिए बेहतर दस्तावेज़ प्रबंधन भी।
4. सटीक धोखाधड़ी का पता लगाना: बीमा उद्योग के लिए धोखाधड़ी हमेशा से चिंता का विषय रही है। लेकिन नई तकनीक के आगमन के साथ यह और भी बड़ी समस्या बनती जा रही है। हालाँकि, स्वचालन के माध्यम से, बीमा प्रदाता अब धोखेबाजों से बेहतर तरीके से निपट सकते हैं। एआई की मदद से, बीमा प्रदाता ऐसे हमलों को पहचानने और उन्हें रोकने में सक्षम होंगे, जिसके परिणामस्वरूप ऐसे प्रयासों से होने वाली लागत में भारी बचत होगी।
5. संसाधन आवंटन और मापनीयता: स्वचालन की शुरुआत करके, बीमा प्रदाता अपने ग्राहकों को सेवा देने की गति में भारी वृद्धि कर सकते हैं। इससे न केवल बेहतर ग्राहक सेवा मिलेगी, बल्कि कर्मचारियों की संख्या में बहुत अधिक वृद्धि की आवश्यकता के बिना बहुत बड़े ग्राहक आधार को बढ़ाने और सेवा देने की क्षमता भी मिलेगी।

बीमा में स्वचालन के लिए मामलों का उपयोग करें

बीमा क्षेत्र में स्वचालन इसके अनेक उपयोग मामले हैं। हम इस ब्लॉग में कुछ उदाहरण शामिल करेंगे:

• ग्राहक सेवा: निर्बाध ग्राहक सेवा प्रदान करना सभी बीमा प्रदाताओं के लिए सर्वोपरि है। एआई और आरपीए के उपयोग के माध्यम से, बीमा प्रदाता संपूर्ण वर्कफ़्लो को स्वचालित कर सकते हैं, ग्राहकों के लिए प्रतीक्षा समय को कम कर सकते हैं और उनके निजी डेटा के लिए बहुत अधिक स्तर की सुरक्षा प्रदान कर सकते हैं।
• दावों का तेजी से प्रसंस्करण: आमतौर पर, दावों को दाखिल करना और उन पर कार्रवाई करना बहुत समय लेने वाला और दोहराव वाला कार्य है। बीमा प्रदाताओं को प्रत्येक दस्तावेज़ को मैन्युअल रूप से जांचना और स्वीकृत करना होगा। आगे-पीछे होने की स्थिति में हर बार इस क्रिया को दोबारा करना पड़ता है। इससे न केवल दावा अनुमोदन में बहुत अधिक समय लगता है, बल्कि ग्राहकों को निराशा भी हो सकती है। बीमा प्रदाता सॉफ़्टवेयर में दावा दस्तावेज़ में सभी स्वीकार्य मानदंडों को परिभाषित करके इस प्रक्रिया को स्वचालित कर सकते हैं नैनोनेट्स. यदि मानदंड मेल खाते हैं तो इन दस्तावेज़ों को स्वचालित रूप से अनुमोदित किया जा सकता है अन्यथा दस्तावेज़ों को फिर से मांगने के लिए झंडा उठाया जा सकता है। इसके बाद टर्नअराउंड समय में भारी कमी आ सकती है जिससे दावों की प्रोसेसिंग बहुत तेज हो जाएगी।
• नीति प्रबंधन: बीमा प्रक्रियाओं को स्वचालित करना पॉलिसी जारी करने के लिए वर्कफ़्लो को सुव्यवस्थित करके और पॉलिसी नवीनीकरण के लिए स्वचालित अलर्ट भेजकर पॉलिसी प्रबंधन को सरल बनाता है। बीमाकर्ता नीति प्रबंधन के लिए आभासी सहायक भी विकसित कर सकते हैं, जो ग्राहकों को उनकी नीतियों को अद्यतन या नवीनीकृत करने के चरणों के माध्यम से मार्गदर्शन कर सकते हैं।
• नियामक अनुपालन: बीमा क्षेत्र के भीतर विनियामक वातावरण जटिल है और लगातार विकसित हो रहा है। अनुपालन सुनिश्चित करने में अक्सर संपूर्ण व्यावसायिक प्रक्रियाओं को ओवरहाल करना शामिल होता है, जिससे कर्मचारियों के लिए इन परिवर्तनों से अवगत रहना एक चुनौती बन जाता है। अपने एजेंटों का समर्थन करने के लिए, बीमा कंपनियाँ प्रक्रियात्मक परिवर्तनों के माध्यम से उन्हें नेविगेट करने के लिए आभासी सहायकों को लागू करके सफलता बढ़ा सकती हैं। इसके अतिरिक्त, कंपनियां अनुपालन अलर्ट स्थापित करने और निगरानी करने, ग्राहक डेटा को मान्य करने और नियामक रिपोर्ट तैयार करने के लिए बीमा स्वचालन का लाभ उठा सकती हैं, जो सभी नियामक आवश्यकताओं के पालन में योगदान करते हैं।

निष्कर्ष

स्वचालन बीमा उद्योग के लिए आधारशिला के रूप में खड़ा है, जो बहुआयामी लाभ प्रदान करता है। यह जटिल प्रक्रियाओं को सरल बनाता है, दक्षता को बढ़ावा देता है और लगातार विकसित होने वाले नियमों का अनुपालन करता है। सुव्यवस्थित नीति प्रबंधन से लेकर त्वरित कार्यप्रवाह तक, स्वचालन परिचालन प्रभावशीलता को बढ़ाता है। आभासी सहायक एजेंटों को सशक्त बनाते हैं, उन्हें गतिशील प्रक्रियाओं के माध्यम से मार्गदर्शन करते हैं और ग्राहक सेवा मानकों को बढ़ाते हैं। यह तकनीकी एकीकरण न केवल प्रतिक्रिया समय में तेजी लाता है बल्कि उद्योग में बदलाव के लिए अनुकूलन क्षमता भी सुनिश्चित करता है। बीमा कंपनियों को प्रतिस्पर्धात्मकता बनाए रखते हुए, उभरते परिदृश्यों को तेजी से नेविगेट करने की क्षमता से लाभ होता है। अंततः, स्वचालन बीमा क्षेत्र को बदल देता है, एक व्यापक समाधान प्रदान करता है जो प्रक्रियाओं को अनुकूलित करता है, ग्राहक अनुभव को बढ़ाता है, और गतिशील बाजार के भीतर एक लचीली स्थिति सुरक्षित करता है।

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• स्रोत: https://nanonets.com/blog/insurance-automation/