Belefáradt a hagyományos banki ügyek gondjaiba és kellemetlenségeibe? A neobankok, más néven digitális bankok, forradalmasítják a bankszektort azáltal, hogy számos pénzügyi szolgáltatást kínálnak, amelyek mobileszközéről vagy számítógépéről érhetők el. Az előrejelzések szerint 394-ra a neobank felhasználóinak száma eléri a 2023 milliót, egyértelmű, hogy a digitális banki szolgáltatások növekszik.
Ebben a cikkben átfogó pillantást vetünk a piac vezető neobankjaira, egyedi tulajdonságaikra, valamint az ügyfelek számára várható előnyökre. Csatlakozzon hozzánk, és fedezze fel a neobankok növekvő környezetét és a bankszektor jövőjére gyakorolt hatásukat.
A neobankok növekvő tája
Az elmúlt években a neobank szektor jelentős növekedést produkált, egyre több szereplő lép be a piacra, a meglévő neobankok pedig bővítették kínálatukat és ügyfélkörüket. Ugyanazokat a banki szolgáltatásokat kínálják, mint a hagyományos bankok, de azzal a kényelemmel, hogy mobileszközről vagy számítógépről elérhető.
- Szerint a jelentést Mordor intelligencia18.6-ban a globális neobank piac értéke 2020 milliárd USD volt, és 333.4-ra várhatóan eléri a 2026 milliárd USD-t, ami 50.6%-os CAGR-növekedést jelent az előrejelzési időszakban.
- A tranzakciós érték várhatóan 2023%-os éves növekedési ütemet mutat (CAGR 2027-18.25), ami 8.86-re 2027 milliárd USD-t eredményez. Statisztika.
- A neobank-felhasználók száma világszerte az előrejelzések szerint eléri a 394 milliót 2023-ban, szemben a 39-as 2018 millióval. Statista jelentés.
Ezek a statisztikák rávilágítanak a neobankok gyors növekedésére és egyre növekvő népszerűségére, mint a hagyományos bankszektor bomlasztó erejére:
- A neobanking piac mérete jelentősen megnőtt, 36 és 2020 között 2021%-os éves növekedéssel, ami a digitális banki megoldások iránti növekvő keresletet jelzi.
- Ez a tendencia várhatóan folytatódik, és a következő nyolc évre magasabb összetett éves növekedési ütemet prognosztizálnak.
- A számok azt vetítik előre, hogy a piac 66-ben meghaladja a 2022 millió USD-t, és 2-ra 2030 milliárd USD fölé nő, ami azt tükrözi, hogy az ügyfelek a kényelmes, biztonságos, egyszerű és hozzáférhető banki megoldásokat preferálják.
forrás: Grand View kutatás
A neobanki tranzakciók és költekezés növekedésének egyik fő oka a digitális fizetési módok elterjedése. Mivel egyre többen használnak mobilfizetési alkalmazásokat, könnyebbé és kényelmesebbé vált a pénzügyi tranzakciók lebonyolítása készpénz vagy fizikai kártya nélkül. Ezért 2026-ban több mint 7.5 billió USD-t költenek majd neobankok használatára.
API-vezérelt neobank szoftver
Építse fel fizetési alkalmazását gyorsabban és olcsóbban
A legnépszerűbb neobankok piaci trendjei
A neobankok jellemzően számos szolgáltatást kínálnak, például csekk- és megtakarítási számlákat, kölcsönöket és hitelkártyákat, de azzal a további kényelemmel, hogy mobilalkalmazáson vagy webhelyen keresztül érhetők el. Íme néhány a legújabb piaci trendek közül a neobanki ágazatban:
- A megnövekedett verseny
A neobanking népszerűsítésével a piacon egyre erősebb a verseny, a hagyományos bankok és a fintech cégek saját digitális banki platformokat indítanak, hogy felvegyék a versenyt a neobankokkal.
- Terjeszkedés új piacokra
Számos neobank új piacokra bővíti szolgáltatásait belföldön és nemzetközi szinten egyaránt. Például a brit székhelyű Revolut neobank kiterjesztette szolgáltatásait az Egyesült Államokra, Ausztráliára és más országokra.
- Partnerségek és felvásárlások
A Neobanks hagyományos bankokkal és fintech cégekkel szövetkezik, hogy bővítsék kínálatukat és új ügyfeleket érjenek el. Például a németországi székhelyű neobank N26 a TransferWise-szal társult, és elindította saját befektetési platformját.
- Fókuszáljon a személyre szabásra
A Neobanks arra összpontosít, hogy személyre szabott szolgáltatásokat nyújtson ügyfelei számára, felhasználva az adatokat és az elemzéseket, hogy személyre szabott termékeket és élményeket kínálhasson.
- Új technológiák integrálása
A neobankok olyan új technológiákat integrálnak, mint a mesterséges intelligencia (AI) és a blokklánc, hogy javítsák szolgáltatásaikat és egyszerűsítsék működésüket.
- Fenntartható finanszírozás
A Neobanks egyre inkább a fenntartható finanszírozásra összpontosít, és környezetbarát banki termékeket kínál, például újrahasznosított anyagokból készült bankkártyákat és szén-dioxid-kiegyenlítő programokat.
Ezek a trendek valószínűleg továbbra is formálják a neobanki iparágat az elkövetkező években, ahogy a digitális banki szolgáltatások egyre népszerűbbé válnak, és a hagyományos banki szolgáltatások tovább fejlődnek.
Hibrid-felhő fintech platform
Takarítson meg 1 év aktív fejlesztést az SDK.finance szoftverre építve
A legjobb neobankok a digitális fizetési piacon
A piacon található számos, csak digitálisan működő bank közül itt vannak a legnépszerűbb neobankok, amelyek világszerte jól ismertek.
Revolut
A Revolut egy pénzügyi technológiai vállalat, amelyet 2015-ben alapítottak az Egyesült Királyságban. A világ számos országában működik, köztük az Egyesült Királyságban, az Európai Unió országaiban, Svájcban, Ausztráliában, Kanadában, Japánban, Szingapúrban és az Egyesült Államokban. . A cég pénzügyi szolgáltatások széles skáláját kínálja, beleértve a folyószámlákat, betéti kártyákat, devizát, kriptovaluta cserét, megtakarítási számlákat és biztosítást. A Revolut alacsony díjairól és versenyképes árfolyamairól, valamint felhasználóbarát mobilalkalmazásáról ismert.
Szoftverük egyik kulcsfontosságú tulajdonsága, hogy valós idejű értesítéseket és azonnali kiadási frissítéseket biztosít a felhasználóknak. A Revolut emellett számos biztonsági funkciót is kínál, mint például a kártya azonnali lefagyasztásának és feloldásának lehetősége, a helyalapú biztonsági beállítások megadása és a kéttényezős hitelesítés engedélyezése.
A hagyományos banki szolgáltatásokon túl a cég a közelmúltban egy sor prémium előfizetési csomagot is elindított, amelyek további szolgáltatásokat, például utazási biztosítást, pénzvisszatérítési jutalmakat és a repülőtéri társalgókhoz való hozzáférést kínálnak.
Harangjáték
A Chime egy amerikai pénzügyi technológiai vállalat, amely mobil banki szolgáltatásokat kínál. A céget 2013-ban alapították, központja San Franciscóban, Kaliforniában, Amerikai Egyesült Államokban található. Ezenkívül a neobank bemutatta a „SpotMe” nevű terméket, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy akár 200 dollárig folyószámlahitel-díjfizetés nélkül is folyósítsák a bankkártyás tranzakciókat.
A Chime korai hozzáférést biztosít a közvetlen betétekhez, ami azt jelenti, hogy az ügyfelek akár két nappal korábban megkaphatják fizetésüket. Ez nagyon hasznos lehet azoknak az ügyfeleknek, akiknek hamarabb kell hozzáférniük a pénzükhöz.
Network TwentyOne
Ez egy német székhelyű neobank, amelyet 2013-ban alapítottak. Számos országban működik, mint például Ausztria, Észtország, Franciaország, Németország, Lettország, Hollandia, Lengyelország, Spanyolország, Svájc, az Egyesült Királyság és mások.
Az N26 felhasználóbarát mobilalkalmazásáról ismert, valamint a kényelemre és az innovációra összpontosít. Olyan funkciókat kínál, mint a díjmentes számlák ellenőrzése, költségvetési eszközök és mobilfizetés. Modern és intuitív kialakítású mobilalkalmazással is rendelkezik.
Az N26 egy egyedülálló neobank több tényező miatt: a mobil-első megközelítés és a globális elérhetőség. A cég Európa és az Egyesült Államok számos országában elérhető, így jó választás azok számára, akik gyakran utaznak vagy mozognak az országok között.
API-vezérelt neobank szoftver
Építse fel fizetési alkalmazását gyorsabban és olcsóbban
Monzo
A Monzo egy másik népszerű neobank Európában. A céget 2015-ben alapították, és székhelye Londonban, Angliában található. Díjmentes csekkszámlákat, megtakarítási számlákat és mobilfizetést kínál. Van egy nagyszerű mobilalkalmazása is, amely megkönnyíti a fiók elérését.
A Monzo egyik legfontosabb jellemzője a valós idejű költési értesítések, amelyek azonnali frissítést biztosítanak az ügyfeleknek a kiadásokról és a számlaegyenlegről. A mobilalkalmazás számos költségvetés-tervező eszközt is kínál, beleértve a kiadások kategorizálását, a számlaemlékeztetőket és a megtakarítási célokat, amelyek segítségével az ügyfelek hatékonyabban kezelhetik pénzüket.
Starling Bank
A Starling Bank egy brit székhelyű neobank, amelyet 2014-ben alapítottak. A vállalat arról ismert, hogy az ügyfélélményre összpontosít, felhasználóbarát mobilalkalmazással és számos innovatív funkcióval rendelkezik.
A Starling Bank egyik legfontosabb jellemzője a valós idejű értesítések, amelyek azonnali frissítést biztosítanak az ügyfeleknek a kiadásokról és a számlaegyenlegről. A mobilalkalmazás számos költségvetés-tervező eszközt is kínál, beleértve a kiadások kategorizálását és a ráfordítási betekintést, amelyek segítségével az ügyfelek hatékonyabban kezelhetik pénzügyeiket.
A Starling Bank számos biztonsági funkciót is kínál, például a kártya azonnali lefagyasztását és feloldását, a helyalapú biztonsági beállításokat és a kéttényezős hitelesítést. A bank biometrikus azonosítást is használ, például ujjlenyomat- és arcfelismerést, hogy csak arra jogosult felhasználók férhessenek hozzá a mobilalkalmazáshoz.
Varo
A Varo egy amerikai neobank, amely csak az Egyesült Államokon belül működik, és 2015-ben alakult. A cég pénzügyi szolgáltatások széles skáláját kínálja, beleértve a csekk- és megtakarítási számlákat, hiteleket és hitelkártyákat. A Varo felhasználóbarát mobilalkalmazásáról, alacsony díjairól és versenyképes kamatairól ismert.
A Varo egyik legfontosabb jellemzője a díjmentes banki szolgáltatás. A cég nem számít fel havi karbantartási díjat, ATM-díjat vagy folyószámlahitel-díjat. Ezenkívül a Varo magas hozamú megtakarítási számlát kínál versenyképes kamattal, így az ügyfelek többet kereshetnek megtakarításaikon.
A Varo nemrégiben egy sor hitelezési terméket is piacra dobott, beleértve a személyi kölcsönöket és a hitelépítő kölcsönöket. Ezeket a termékeket úgy tervezték, hogy segítsék az ügyfeleket hitelfelvételben és pénzügyi céljaik elérésében.
Törekvés
Az Aspiration egy egyesült államokbeli székhelyű neobank, amelyet 2013-ban alapítottak. Az Aspiration arról ismert, hogy a fenntarthatóságra és a társadalmi felelősségvállalásra helyezi a hangsúlyt, és az a küldetése, hogy segítse ügyfeleit abban, hogy pénzügyi döntéseiket értékeikhez igazítsák. Az Aspiration egyik legfontosabb jellemzője a közösségnek való visszaadás iránti elkötelezettsége.
Az Aspiration egy „Lelkiismeret-koalíció” nevű funkciót is kínál, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy nyomon kövessék a befektetett vállalatok társadalmi és környezeti hatását. A fenntarthatóságra való összpontosítás mellett az Aspiration versenyképes kamatlábakat is kínál csekk- és megtakarítási számláira. valamint pénzvisszatérítési jutalmak a bankkártyájával végzett vásárlások után.
Ne feledje, hogy ez nem a legjobb neobank kimerítő listája, és számos más megoldás is működik különböző országokban egyedi jellemzőikkel és szolgáltatásaikkal.
SDK.finance neobank szoftvermegoldás
Az SDK.finance ajánlatok a szoftverplatform digitális lakossági bank felépítéséhez. Ez egy robusztus alap, amellyel számos kötelező elemet adhat a jövőre kész neobanking megoldásához. Legyen szó új funkciókról vagy jobb biztonsági intézkedésekről, API-készletünkkel egyszerűen csatlakoztathatja a megfelelő eszközöket a termékhez, ahogy azt a szabályozás előírja, vagy az ügyfelek kényelmét szolgálja.
Az SDK.finance platform ügyfélközpontú megközelítésének köszönhetően a szolgáltatások széles skáláját kínálja ügyfelei banki igényeinek kielégítésére. Neobank szoftverünkkel az alábbi szolgáltatásokat tudja nyújtani:
- P2P pénzátutalások
- Népszerű fizetések
- Több deviza számlák
- Valutaváltó
Az SDK.finance neobanking megoldása a digitális lakossági banki szolgáltatásokhoz két változatban érhető el – felhő alapú SaaS vagy on-premise forráskód licenccel. Kezdheti a méretezhető termékünkkel hibrid felhő banki megoldás hogy gyorsabban és olcsóbban beindítsa banki üzletét.
Következtetés
A neobankok gyorsan válnak a legkedveltebb választássá sok olyan ügyfél számára, akik modern banki élményt keresnek. Számos előnyt kínálnak a hagyományos bankokkal szemben, például alacsony díjakat és magas kamatokat, egyszerű regisztrációs folyamatot, 24 órás ügyfélszolgálatot és átfogó digitális banki élményt.
Készítse el saját neobankját a SDK.finance fintech szoftver hogy felgyorsítsák a piacra jutást. Fizetőszoftverünk megbízható alapként szolgál egy neobank vagy egy digitális lakossági bank felépítéséhez, így szabadon alakíthatja termékét a terméklátása szerint, ugyanakkor legalább 1 évnyi aktív fejlesztést és rengeteg csapaterőt megspórolhat ahelyett, hogy Önnek kellene. elölről kezd.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://sdk.finance/top-neobanks-of-2023-revolutionizing-the-banking-industry/
- :is
- $ UP
- 1
- 2014
- 2018
- 202
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 39
- 7
- a
- képesség
- hozzáférés
- hozzáférhető
- Szerint
- Fiók
- Fiókok
- Elérése
- át
- aktív
- hozzáadott
- mellett
- További
- Ezen kívül
- Örökbefogadás
- előnyei
- AI
- repülőtér
- Minden termék
- lehetővé téve
- lehetővé teszi, hogy
- Amerikai
- összeg
- analitika
- és a
- évi
- Másik
- api
- app
- megközelítés
- alkalmazások
- VANNAK
- körül
- cikkben
- mesterséges
- mesterséges intelligencia
- Mesterséges intelligencia (AI)
- AS
- At
- ATM
- Ausztrália
- Ausztria
- Hitelesítés
- elérhetőség
- elérhető
- vissza
- Egyenleg
- Bank
- Banking
- Banks
- bázis
- BE
- válik
- válik
- egyre
- hogy
- Előnyök
- BEST
- Jobb
- között
- Számla
- Billió
- biometrikus
- biometrikus hitelesítés
- blockchain
- költségvetés
- épít
- építész
- Épület
- üzleti
- by
- Kalifornia
- hívott
- TUD
- Kanada
- szén
- kártya
- Kártyák
- Készpénz
- cashback
- díj
- olcsóbb
- ellenőrzése
- választás
- választás
- világos
- felhő
- felhő bankolás
- kód
- érkező
- elkötelezettség
- közösség
- Companies
- vállalat
- versenyez
- versenyképes
- Összetett
- átfogó
- számítógép
- következtetés
- Magatartás
- Csatlakozás
- folytatódik
- tovább
- kényelem
- Kényelmes
- országok
- hitel
- Bankkártyák
- cryptocurrency
- Kriptovaluta tőzsde
- Jelenlegi
- vevő
- Vásárlói élmény
- Vevőszolgálat
- Ügyfelek
- szabott
- dátum
- Nap
- tartozás
- Betéti kártya
- Hitelkártyák
- Kereslet
- betétek
- Design
- tervezett
- Fejlesztés
- eszköz
- különböző
- digitális
- digitális banki szolgáltatások
- Digitális fizetés
- közvetlen
- bomlasztó
- belföldön
- alatt
- Korai
- pénzt keres
- könnyebb
- hatékonyan
- lehetővé
- lehetővé teszi
- Anglia
- biztosítására
- környezeti
- környezetbarát
- környezetbarát
- Észtország
- Európa
- európai
- európai unió
- fejlődik
- példa
- haladja meg
- csere
- létező
- Bontsa
- kiterjesztett
- bővülő
- várható
- tapasztalat
- tapasztalt
- Tapasztalatok
- feltárása
- Arc
- arcfelismerés
- tényezők
- gyorsabb
- Funkció
- Jellemzők
- díjak
- ábrák
- finanszíroz
- Pénzügyek
- pénzügyi
- pénzügyi szolgáltatások
- pénzügyi technológia
- ujjlenyomat
- FINTECH
- Fintech cégek
- Összpontosít
- összpontosított
- következő
- A
- Kényszer
- Előrejelzés
- külföldi
- deviza
- Alapítvány
- Alapított
- Franciaország
- Francisco
- Ingyenes
- Fagy
- gyakran
- barátságos
- ból ből
- jövő
- Nyereség
- Németország
- Giving
- Globális
- Célok
- jó
- nagy
- Nő
- Növekvő
- Növekedés
- tekintettel
- központja
- segít
- hasznos
- itt
- Magas
- <p></p>
- Kiemel
- HTTPS
- Hatás
- javul
- in
- Beleértve
- Növelje
- növekvő
- egyre inkább
- ipar
- Innováció
- újító
- meglátások
- azonnali
- helyette
- biztosítás
- integrálása
- Intelligencia
- kamat
- KAMATLÁB
- Kamat-
- nemzetközileg
- Bevezetett
- intuitív
- befektetés
- beruházás
- IT
- ITS
- Japán
- csatlakozik
- Csatlakozz hozzánk
- jpg
- Kulcs
- Királyság
- ismert
- táj
- legutolsó
- LETTORSZÁG
- indít
- indított
- indítás
- vezető
- hitelezési
- erőfölény
- Engedély
- Valószínű
- Lista
- Hitelek
- Hely-alapú
- London
- néz
- keres
- Elő/Utó
- alacsony díjak
- készült
- Fő
- karbantartás
- KÉSZÍT
- Gyártás
- kezelése
- sok
- piacára
- Piaci trendek
- piacok
- anyagok
- max-width
- eszközök
- intézkedések
- mód
- millió
- Küldetés
- Mobil
- Mobil alkalmazás
- Mobil bank
- mobil eszköz
- mobil fizetések
- modern
- pénz
- havi
- Monzo
- több
- mozog
- Network TwentyOne
- Nevezett
- Szükség
- igények
- neobank
- Neobanking
- Neobankok
- Hollandia
- Új
- Új funkciók
- Új technológiák
- következő
- értesítések
- szám
- számos
- of
- ajánlat
- felajánlás
- Ajánlat
- Ajánlatok
- on
- ONE
- működik
- üzemeltetési
- Művelet
- Más
- Egyéb
- saját
- társult
- partneri
- fizetés
- fizetési módok
- kifizetések
- Emberek (People)
- időszak
- személyes
- Személyre
- fizikai
- tervek
- emelvény
- Platformok
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játékos
- Lengyelország
- Népszerű
- népszerűség
- potenciális
- prémium
- folyamat
- Termékek
- Termékek
- Programok
- program
- tervezett
- ad
- amely
- vásárlások
- gyorsan
- hatótávolság
- gyors
- Arány
- Az árak
- el
- real-time
- miatt
- kap
- új
- nemrég
- elismerés
- előírások
- megbízható
- jelentést
- kötelező
- Tudástár
- felelősség
- kapott
- kiskereskedelem
- Lakossági banki szolgáltatások
- Revolut
- Optimális
- Jutalmak
- Emelkedik
- erős
- SaaS
- azonos
- San
- San Francisco
- megtakarítás
- Megtakarítás
- Takarékszámla
- skálázható
- sdk
- szektor
- biztonság
- biztonság
- szolgálja
- Szolgáltatások
- készlet
- beállítások
- számos
- Alak
- formálás
- előadás
- jelentős
- Egyszerű
- Szingapúr
- Méret
- So
- Közösség
- szoftver
- megoldások
- Megoldások
- néhány
- forrás
- forráskód
- Spanyolország
- sebesség
- Költési
- költött
- Starling Bank
- kezdet
- Államok
- statisztika
- áramvonal
- előfizetés
- lényeges
- ilyen
- támogatás
- Fenntarthatóság
- fenntartható
- SVG
- svájc
- Vesz
- csapat
- Technologies
- Technológia
- Kösz
- hogy
- A
- A jövő
- The Source
- Az Egyesült Királyság
- a világ
- azok
- ebből adódóan
- Ezek
- Keresztül
- idő
- fáradt
- nak nek
- szerszámok
- felső
- Végösszeg
- vágány
- hagyományos
- hagyományos banki tevékenység
- Tranzakciók
- Transferwise
- utazás
- tendencia
- Trends
- Trillió
- jellemzően
- Kiolvaszt
- unió
- egyedi
- Egyesült
- Egyesült Királyság
- Egyesült Államok
- Frissítés
- us
- USA
- USAdollár
- használ
- barátságos felhasználói
- Felhasználók
- érték
- értékes
- Értékek
- Megnézem
- látomás
- pénztárca
- weboldal
- JÓL
- jól ismert
- vajon
- ami
- WHO
- széles
- Széleskörű
- lesz
- val vel
- belül
- nélkül
- világ
- világszerte
- év
- év
- te
- A te
- zephyrnet