Hogyan alakítja át az adatok és a mesterséges intelligencia a pénzügyi ágazatot 2023-ban

A világgazdaság minden iparága profitál a mesterséges intelligenciából (AI) és a nagy adatszolgáltatásból. Csak idő kérdése volt, hogy a bankok, pénzintézetek és vagyonkezelő szervezetek mikor használják fel ezt a technológiát, hogy versenyelőnyt szerezzenek.

A mesterséges intelligencia és a big data számos alkalmazást kínál a pénzügyi szektorban. Az iparág egyre inkább digitálisan adatvezérelt lesz, ahogy egyre több bank és pénzügyi szolgáltató vállalat alkalmaz AI és big data megoldásokat.

5 Big Data és AI-alkalmazás a pénzügyi iparban

A big data és a mesterséges intelligencia iparági divatszónak tűnhet, de meglehetősen egyszerűek. A Big Data megoldások lehetővé teszik a vállalatok számára, hogy a nyers információkat hasznosítható betekintésekké rendezzék. A mesterséges intelligencia automatizálhatja a rutinszerű, ismétlődő vagy monoton feladatokat, hogy felszabadítsa az alkalmazottakat a bonyolultabb projektek kezelésére.

„A mesterséges intelligencia által vezérelt és a big data alkalmazások segíthetik a pénzintézeteket, a bankokat, a vagyonkezelési szakembereket és a fogyasztókat a hatékonyabb és eredményesebb működésben.” 

Íme példák a nagy adatokra és a mesterséges intelligencia alkalmazásokra, amelyek átalakítják a pénzügyi ágazatot az elkövetkező években.

1. Csalás felderítése

A pénzintézetek rengeteg adatot kezelnek, ami a világ digitálisabbá válásával és az ügyfelek számának növekedésével csak növekszik. A csalások felderítése kiemelt prioritás a pénzügyi szektorban. Az alkalmazottak nem tudnak nagy mennyiségű információt átszűrni, hogy rendellenességeket találjanak, de a gépi tanulás (ML) és a mesterséges intelligencia erre képes. 

Az AI-alapú anomália-észlelés segíthet a pénzügyi vállalatoknak abban, hogy megállapítsák ügyfeleik csalási eseteit. Például, A Wells Fargo FICO szoftvert használ a megtévesztés elleni valós idejű küzdelem, a fogyasztók és a vállalkozások védelme. Az ismert bank még megnyerte a 

FICO Choice 2022 Industry Vanguard Award az ML és az AI csalásfelderítési folyamatokban való használatáért.

2. Beszélgetési chatbotok

A társalgási AI olyan megoldásokat ír le, amelyek természetes nyelvi feldolgozást (NLP) használnak, amely lehetővé teszi a virtuális robotok számára, hogy valós idejű, emberszerű beszélgetéseket folytathassanak az ügyfelekkel. A munkaerőhiánnyal küzdő vállalatok mesterséges intelligencia chatbotokat használhatnak az alapvető ügyfélszolgálati feladatok ellátására, így az alkalmazottak értelmesebb feladatokra koncentrálhatnak.

„A beszélgetős chatbotok egyre népszerűbbek a pénzügyi szektorban, különösen a gyors, segítőkész ügyfélszolgálati válaszok iránti kereslet növekedésével.” 

Az AI chatbotok egyik kiváló példája a pénzügyi szektorban a Bank of America Erica. Az Erica egy mesterséges intelligencia által hajtott bot a bank mobilalkalmazásában. A virtuális pénzügyi asszisztens válaszol a kérdésekre bankszámlákról, hitelkártya-igénylésekről és egyebekről. A felhasználók elkerülhetik az ügyfélszolgálat felhívását számos kérdés esetén, mivel Erica hatékonyan tud válaszolni rájuk.

3. Személyre szabott betekintések

A big data analitika és a mesterséges intelligencia egy másik alkalmazása az, hogy a bankok személyre szabhatják ügyfeleik pénzügyi kezelését és banki tapasztalatait. A verseny éles – az ügyfelek személyre szabott betekintést nyújtó intézmények gyakran felülmúlják a többieket. 

Bár a bankok tudják, milyen értékesek a személyre szabott információk az ügyfelek számára, csak 16%-uk rendelkezik szabványos protokollal hogy algoritmusokat fejlesszenek ki hozzá a McKinsey kutatása szerint.

4. Prediktív elemzés

A prediktív analitika hasznos nagy adatalapú alkalmazás, amelyet a bankok használhatnak. Ezek a megoldások olyan jövőbeli előrejelzéseket tesznek lehetővé, amelyek jól jöhetnek az ügyfelek és a vállalkozások számára. A pénzügyi információkat a cégek gyűjtik használhatatlanná válna elemzési megoldások nélkül, mivel túl bonyolult és terjedelmes ahhoz, hogy az alkalmazottak megértsék.

A prediktív elemzés lehetővé teszi a vállalkozások számára, hogy jobban megértsék a piaci trendeket, előre jelezzék a pénzügyi ágazat jövőbeni változásait, és meghatározzák, hogyan szolgálják ki a legjobban az ügyfeleket. Átveheti az alkalmazottak által végzett munka egy részét, lehetővé téve számukra, hogy a szervezetük számára jelentőségteljesebb projektekre összpontosítsanak. 

5. Szabályozási megfelelőség kezelése

A bankoknak számos szabályozási követelménynek kell megfelelniük. A megfelelőség menedzsmentje kihívást jelent a pénzügyi ágazatban, de ennek ellenére fontos. Például a bankoknak kell kövesse a pénzmosás elleni küzdelmet (AML) szabályozások, amelyek segítenek csökkenteni a gyanús vagy csaló tevékenységeket.

A vállalatok a mesterséges intelligencia és a big data megoldások felé fordulnak, hogy segítsék a szabályozási megfelelőség kezelési folyamatait. Ezek a rendszerek lehetővé teszik a bankok és más pénzügyi intézmények számára megfelelési folyamataik egyszerűsítése érdekében az emberi hibák csökkentésével és a döntéshozatal automatizálásával.

Ez az öt alkalmazás csak bepillantást enged a változó pénzügyi szektorba. Néhány egyéb alapvető alkalmazás:

• Hitelkockázat kezelése
• Kereskedési stratégiák optimalizálása
• Algoritmikus kereskedés támogatása
• Kárigények jegyzése és kezelése

Mivel a pénzügyi ágazat hatalmas, manapság végtelennek tűnő lehetőségek kínálkoznak a vállalatok számára az AI és a big data megoldások kiaknázására.

Pénzügyi vállalatok: A Big Data és az AI erejének további kihasználása

A gazdaság sok más ágazatához hasonlóan a banki és pénzügyi szolgáltatási ágazat egyre inkább a digitális technológiákra támaszkodik, és ez alól a big data és a mesterséges intelligencia sem kivétel. 

„A bankok és pénzügyi szervezetek továbbfejlesztik régi rendszereiket fejlettebb, csúcstechnológiás megoldásokra, hogy jobban kiszolgálják az ügyfeleket, növeljék a termelékenységet és növeljék a hatékonyságot.” 

Itt az ideje, hogy a bankok, vagyonkezelési szakemberek és más pénzügyi vonatkozású vállalatok kihasználják az AI-t, az ML-t és a big data-ot, hogy lépést tartsanak versenytársaikkal és ügyfeleikkel. Érdekes lesz látni, hogy a mesterséges intelligencia és a big data hogyan változtatja tovább a pénzügyi szolgáltatások környezetét 2023-ban és azt követően. A mesterséges intelligencia folyamatosan fejleszti és átalakítja az iparágakat, és a vállalatoknak okos lenne lépést tartani a változásokkal.

Is, Olvassa el Milyen hatékony üzlet a mesterséges intelligenciával

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://www.aiiottalk.com/data-and-ai-transform-financial-industry/