Az „Ismerje meg ügyfelét” (KYC) és a Know Your Business (KYB) ellenőrzések automatizálása létfontosságú a bérszámfejtési szolgáltató cégek számára.
A pénzügyek rohanó, folyamatosan fejlődő világában a bérszámfejtési szolgáltató cégek szerepe létfontosságú, mint valaha. Ezzel a kulcsfontosságú szereppel azonban együtt jár az érzékeny adatok kezelésének fokozott felelőssége és kockázata. Az „Ismerje meg ügyfelét” (KYC) és a Know Your Business (KYB) ellenőrzések automatizálása létfontosságú a bérszámfejtési szolgáltató cégek számára. Ráadásul a kiberbűnözés növekvő fenyegetésével a fiókátvétel elleni védelem szükséges pajzsként szolgál, megvédve a nem kívánt behatolásoktól. És nem lenne nagyszerű, ha az azonnali hiteljegyzést és a döntéshozatalt olyan zökkenőmentessé tudnánk tenni, mint az ujjaink csettintése? Megfelelő eszközökkel ez már nem egy távoli álom. Mindezek az intézkedések kulcsfontosságúak a csalás megelőzésében, a zökkenőmentes tranzakciók biztosításában és az ügyfelekkel való bizalommal teli kapcsolat kialakításában. Tehát pontosan miért kell a bérszámfejtési szolgáltató cégeknek elfogadniuk ezeket az automatizálási és védelmi stratégiákat? Merüljünk el a konkrétumokban.
KYC automatizálás bérszámfejtési szolgáltatásokhoz
A gyors technológiai fejlődés átalakította a pénzügyi világot, és a bérszámfejtési rendszerek sem mentesülnek e forradalom alól. Az átalakítás központi eleme a Know Your Customer (KYC) eljárások automatizálása.
Először is, mi az a KYC? A KYC egy folyamat, amelyet a vállalkozások használnak ügyfeleik személyazonosságának ellenőrzésére. A bérszámfejtéssel összefüggésben a KYC magában foglalja az alkalmazottak személyazonosságának ellenőrzését, hogy megbizonyosodjon arról, hogy azok, akiknek vallják magukat. Ez magában foglalhatja nevük, címük, születési dátumuk és egyéb személyes adatok, például bankszámlák ellenőrzését. Másrészt a KYB megköveteli a bérszámfejtési szolgáltatóktól, hogy ellenőrizzék a vállalkozást, annak azonosítását, a valódi iparágat stb. Ezen túlmenően az UBO (Ultimate Business Owner) ellenőrzése szükséges a cégtulajdonosok számára.
Hagyományos KYC-folyamatok: Hagyományosan a KYC-eljárások manuálisak, időigényesek, és hajlamosak az emberi hibákra. Ezek fizikai dokumentumokat és személyes ellenőrzést foglalnának magukban, amely folyamat napokig, ha nem hetekig tarthat.
KYC automatizálás: Modern megközelítés: Az automatizálási technológia óriási változást hozott a KYC eljárásokban. Az automatizált KYC-rendszerek olyan technológiákat használnak fel, mint a mesterséges intelligencia és a gépi tanulás, hogy gyorsan és pontosan ellenőrizzék a személyazonosságot, csökkentve a kézi beavatkozás szükségességét.
A KYC automatizálás előnyei
A KYC modern, automatizált megközelítésének egyik fő oka a csalás megelőzése. Az olyan csalárd tevékenységek, mint a személyazonosság-lopás és a hamis alkalmazotti számlák, évente több millió dollárba kerülhetnek a vállalkozásoknak. A KYC bevezetésével a vállalkozások biztosíthatják, hogy csak a törvényes alkalmazottak kapjanak fizetést, és hogy személyes adataik biztonságban legyenek.
Fokozott biztonság: A KYC automatizálás nagymértékben növeli a bérszámfejtési rendszerek biztonságát. A kézi eljárásoknál hatékonyabban segíthet felderíteni és megelőzni a csaló tevékenységeket.
Fokozott hatékonyság: Az automatizált KYC-folyamatok szinte azonnal ellenőrizhetik az alkalmazottak vagy a vállalkozók kilétét, így értékes időt és erőforrásokat takarítanak meg.
Költségmegtakarítás: A kézi beavatkozás szükségességének csökkentésével a KYC automatizálása jelentős költségmegtakarítást is eredményezhet.
Szabályozási megfelelőség: A bérszámfejtési KYC másik előnye, hogy segíthet a vállalkozásoknak megfelelni a szabályozási követelményeknek. Sok országban vannak olyan törvények és rendelkezések, amelyek megkövetelik a vállalkozásoktól, hogy igazolják alkalmazottaik személyazonosságát. A KYC eljárások és irányelvek bevezetésével a vállalkozások biztosíthatják, hogy megfelelnek ezeknek a követelményeknek, és elkerülhetik a lehetséges jogi problémákat.
KYB automatizálás bérszámfejtési szolgáltatásokhoz
A Know Your Business (KYB) egy olyan folyamat, amelyet a vállalkozások az általuk kezelt többi vállalkozás személyazonosságának ellenőrzésére és potenciális kockázatok felmérésére használnak. Csakúgy, mint ahogyan a Know Your Customer (KYC) az egyéneknél működik, a KYB a vállalkozásoknál is működik. A KYB ellenőrzések létfontosságúak a vállalkozások számára a megfelelőség biztosítása, az üzleti kapcsolatok azonosítása és a lehetséges kockázatok csökkentése érdekében. Lényegében segít fenntartani a biztonságos és megbízható üzleti környezetet.
A KYB automatizálás előnyei
Hatékonyság és pontosság: A KYB automatizálás növeli a bérszámfejtési szolgáltatások hatékonyságát és pontosságát. Felgyorsítja az üzleti ellenőrzés folyamatát, és csökkenti a manuális hibák esélyét.
Megfelelőség és biztonság: A KYB automatizálásával a vállalkozások biztosíthatják, hogy megfelelnek a jogi követelményeknek, miközben fokozzák biztonsági intézkedéseiket. Ez csökkenti a csalás kockázatát és növeli az üzleti kapcsolatokba vetett bizalmat.
Üzleti és alkalmazotti fiókok átvétele
Fiókja biztonsága elengedhetetlen a technológia mai korában. A növekvő kiberfenyegetésekkel az egyik ágazat, amely jelentős célponttá vált, a bérszámfejtés. Itt figyelembe vesszük az átvételt, és azt, hogy miért kell a bérszámfejtési szolgáltatásokat védeni.
Mi az a fiókátvétel (ATO)?
A fiókátvétel a jogosult felhasználók fiókhitelesítési adatainak illegális megszerzésére vonatkozik. Ezek a támadások jellemzően személyes vagy pénzügyi adatokhoz való jogosulatlan hozzáférést céloznak, ami jelentős kockázatot jelent.
Fiókátvételi veszélyek
A számlafelvásárlási támadások riasztóan megnövekedtek az elmúlt években. Ezek a támadások gyakran alkalmaznak kifinomult módszereket a felhasználók megtévesztésére és bejelentkezési adataik ellopására.
Ezek a támadások különféle formákban jelentkeznek, beleértve az adathalászatot, a hitelesítő adatok kitöltését és a köztes támadásokat. Mindegyikhez egyedi megelőzési stratégiák szükségesek.
Adathalász támadások: Az adathalászat egy megtévesztő módszer, amelynek során a csalók – jellemzően e-mailben vagy azonnali üzenetküldésben – törvényes intézményként tüntetik fel magukat. Ravasz, meggyőző üzeneteket készítenek, hogy rávegyék a bérszámfejtési szolgálat munkatársait vagy ügyfeleit arra, hogy bizalmas információkat, például bejelentkezési adatokat vagy hitelkártyaszámokat hozzanak nyilvánosságra. Ez egy borzasztóan hatékony stratégia, amely kihasználja a biztonsági rendszerek emberi elemét.
Hitelesítési adatok kitöltése: A kibertámadásnak ez a formája a jelszavak különféle szolgáltatásokban történő újrafelhasználásának szerencsétlen, széles körben elterjedt gyakorlatán alapul. A kiberbűnözők automatizált szkripteket alkalmaznak, hogy lopott vagy kiszivárgott hitelesítő adatok segítségével több fiókhoz illetéktelenül hozzáférjenek. Ez egy elítélendő, de technikailag egyértelmű támadás, amely megbéníthatja a bérszámfejtési szolgáltatásokat és tömegesen veszélyeztetheti a felhasználói adatokat.
Közepes támadások: Az ilyen típusú támadások során egy rosszindulatú szereplő elfogja a két fél közötti kommunikációt, hogy bizalmas adatokat lopjon el. Ez a kommunikációs csatornák lopakodó, kifinomult kihasználása, ahol az elkövető lehallgathatja, manipulálhatja vagy akár le is állíthatja az adatcserét. A bérszámfejtési szolgáltatásokkal összefüggésben ez a bizalom súlyos megsértéséhez és jelentős anyagi veszteségekhez vezethet.
Milyen hatással van a számlaátvétel a bérszámfejtési szolgáltatásokra?
Pénzügyi hatás: A fiókok átvétele jelentős pénzügyi veszteségekhez vezethet, mivel a támadók gyakran más számlákra irányítják át a fizetéseket.
Adatvédelmi hatás: A pénzügyi következmények mellett ezek a támadások az adatvédelem jelentős megsértéséhez vezethetnek, és érzékeny munkavállalói információkat fedhetnek fel.
Hírnévre gyakorolt hatás: A fiókfelvásárlást elszenvedő cégek hírneve is sérülhet, ami a bizalom és az ügyfélkör elvesztéséhez vezethet.
Stratégiák a fiókátvétel megelőzésére
Felhasználói tudatosság és oktatás: Az első védelmi vonal a fiókok átvétele ellen a felhasználói tudatosság. Az ilyen támadások megelőzéséhez elengedhetetlen a felhasználók képzése a lehetséges fenyegetések felismerésére.
Biztonságos hitelesítési módszerek: A biztonságos hitelesítési módszerek, például a kéttényezős hitelesítés és a jelszókezelés beépítése jelentősen csökkentheti a fiókok átvételének kockázatát.
Eszközalapú biometrikus adatok: A biometrikus adatok, például az ujjlenyomat- és az arcfelismerés, valamint a helyalapú bejelentkezési adatok további biztonsági réteget adhatnak, megnehezítve a kibertámadók számára az illetéktelen hozzáférést.
Biztonsági tokenek használata: A hitelesítéshez véletlenszerű kódokat generáló biztonsági tokenek segíthetnek csökkenteni a fiókok átvételének kockázatát.
Hiteljegyzés és döntéshozatal bérszámfejtő szoftverhez
Az üzleti hitelezés elengedhetetlen folyamat a pénzügyi szektorban, különösen az új vállalkozás bérszámfejtési szolgáltatásba való beépítése során. Ez magában foglalja a vállalat pénzügyi helyzetének, hiteltörténetének és általános kockázati profiljának szigorú elemzését a hitelképesség meghatározásához. Ez az értékelés létfontosságú, mivel felméri a vállalkozás azon képességét, hogy eleget tegyen pénzügyi kötelezettségeinek, ezáltal csökkentve a bérszámfejtési szolgáltatót érintő lehetséges kockázatokat. Bizonyos értelemben ez a ház építése előtti szilárd alapozáshoz hasonlít. A szilárd üzleti hitelnyújtás formájában megvalósuló szilárd alapok nélkül a bérszámfejtési szolgáltatások pénzügyi veszteségekkel vagy jó hírnevének károsodásával szembesülhetnek az ügyfél nemteljesítése vagy csaló tevékenységei miatt. Ezért az üzleti hitelezés nem puszta lehetőség, hanem nélkülözhetetlen része a bérszámfejtési szolgáltatási ágazatban a belépési folyamatnak.
Csalásmegelőzés a bérszámfejtési szolgáltatásoknál
Most pedig beszéljünk a csalás megelőzéséről. A bérszámfejtéssel kapcsolatos csalás számos formát ölthet, beleértve a szellemi alkalmazottakat és az alkalmazottak adatainak jogosulatlan megváltoztatását. Azáltal, hogy az alkalmazottak felvételekor vagy információik megváltozásakor robusztus ellenőrzéseket hajtanak végre, a vállalkozások észlelhetik és megelőzhetik az ilyen típusú csalásokat. Például, ha egy alkalmazott személyes adatai nem egyeznek meg a fájlban szereplő adatokkal, az személyazonosság-lopás vagy hamis alkalmazotti fiók jele lehet.
A bérszámfejtési szolgáltatások terén tapasztalt egyik legnagyobb kihívás a vállalkozások és alkalmazottaik kézi bevonása. Ezenkívül a kisvállalkozások esetében, amelyek régóta nem léteznek, az ilyen vállalkozások vagy tulajdonosaik jegyzése további bonyolultságot jelent. Mi a teendő, ha egy alkalmazott módosítani akar bizonyos információkat? Nem rendelkezik olyan technológiával, amely ezt azonnal lehetővé tenné anélkül, hogy aggódnia kellene a bérszámfejtőket kitevő kockázat miatt. A további bonyolultság abból adódik, hogy egyetlen adatszolgáltató sem rendelkezik a lefedettséggel, így végül mindegyikük több integrációt épít ki összetett munkafolyamatokkal a beépítéshez és a változáskezeléshez, ami az információk elhalasztásához és a méretezés hiányához vezet. A globális bérszámfejtési szolgáltatók esetében ezt a kihívást csak fokozza a KYC-szabályok földrajzi megértésének, majd azok szabványosításának bonyolultsága. Hogyan szűrhetünk több szankciós listát, figyelőlistát stb.? Mindezek a biztonsági fenyegetések technológiával megoldhatók.
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- EVM Finance. Egységes felület a decentralizált pénzügyekhez. Hozzáférés itt.
- Quantum Media Group. IR/PR erősített. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 adatintelligencia. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.finextra.com/blogposting/24340/how-to-safely-onboard-new-businesses-and-employees-for-payroll-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- $ UP
- 7
- a
- képesség
- Rólunk
- teljesen
- gyorsul
- hozzáférés
- Fiók
- Fiókok
- pontosság
- pontosan
- megszerzése
- át
- tevékenységek
- hozzá
- mellett
- További
- Ezen kívül
- cím
- Hozzáteszi
- elfogadja
- fejlesztések
- ellen
- kor
- AI
- cél
- Minden termék
- lehetővé
- Is
- an
- elemzés
- és a
- Másik
- megközelítés
- VANNAK
- AS
- megjelenés
- értékelés
- At
- támadás
- Támadások
- Hitelesítés
- felhatalmazott
- Automatizált
- automatizálás
- Automatizálás
- elkerülése érdekében
- tudatosság
- Bank
- bankszámlák
- BE
- válik
- óta
- előtt
- haszon
- Előnyök
- között
- Legnagyobb
- biometrikus
- megsértésének
- hozott
- Épület
- üzleti
- üzlettulajdonosok
- vállalkozások
- de
- by
- TUD
- kártya
- eset
- központi
- kihívás
- kihívások
- esély
- változik
- Változások
- csatornák
- Ellenőrzések
- követelés
- vevőkör
- ügyfél részére
- kódok
- hogyan
- jön
- közlés
- Companies
- Társaságé
- bonyolult
- bonyolultság
- teljesítés
- kompromisszum
- kontextus
- vállalkozók
- Költség
- költségmegtakarítás
- tudott
- országok
- lefedettség
- kézműves
- HITELEZÉS
- Hitelesítő adatok
- hitel
- hitelkártya
- vevő
- Ügyfelek
- cyber
- a számítógépes bűnözés
- kiberbűnözők
- dátum
- Adatcsere
- Adatvédelem
- találka
- nap
- Nap
- foglalkozó
- alapértelmezett
- Védelem
- ás
- telepíteni
- Határozzuk meg
- különböző
- Közzététel
- do
- dokumentumok
- nem
- dollár
- álom
- két
- alatt
- e
- minden
- Oktatás
- Hatékony
- hatékonyan
- hatékonyság
- bármelyik
- elem
- ölelés
- munkavállaló
- alkalmazottak
- végén
- Javítja
- fokozása
- biztosítására
- biztosítása
- Környezet
- hiba
- alapvető
- lényegében
- stb.
- Még
- EVER
- pontosan
- példa
- csere
- mentes
- tapasztalat
- kizsákmányolás
- hasznosítja
- külön-
- Arc
- arc
- arcfelismerő
- tény
- hamisítvány
- pörgős
- filé
- finanszíroz
- pénzügyi világ
- pénzügyi
- pénzügyi információ
- Finextra
- ujjlenyomat
- Cég
- vezetéknév
- A
- forma
- formák
- elősegítése
- Alapítvány
- csalás
- CSALÁSMEGELŐZÉS
- csalók
- csaló
- ból ből
- Nyereség
- generáló
- földrajzok
- szellem
- Globális
- nagy
- nagymértékben
- alapozás
- Növekvő
- kéz
- Legyen
- tekintettel
- Egészség
- segít
- segít
- itt
- történelem
- Ház
- Hogyan
- How To
- azonban
- HTTPS
- emberi
- Emberi elem
- Azonosítás
- azonosítani
- identitások
- Identitás
- if
- illegálisan
- Hatás
- végrehajtási
- következményei
- in
- személyesen
- tartalmaz
- Beleértve
- amely magában foglalja
- <p></p>
- Növeli
- egyének
- ipar
- információ
- azonnali
- azonnal
- azonnal
- intézmények
- integrációk
- beavatkozás
- bele
- vonja
- kérdések
- IT
- ITS
- jpg
- éppen
- Kulcs
- Ismer
- Tudd hogy kik az ügyfeleid
- kyb
- KYC
- KYC eljárások
- hiány
- törvények
- Törvények és rendeletek
- réteg
- vezet
- vezető
- tanulás
- Jogi
- Jogi kérdések
- jogos
- Tőkeáttétel
- mint
- vonal
- listák
- Hely-alapú
- Belépés
- Hosszú
- hosszú idő
- hosszabb
- le
- veszteség
- gép
- gépi tanulás
- Fő
- fenntartása
- csinál
- Gyártás
- vezetés
- kezelése
- kézikönyv
- sok
- Mérkőzés
- Lehet..
- intézkedések
- Találkozik
- mers
- üzenetek
- üzenetküldés
- módszer
- mód
- Több millió
- Enyhít
- enyhítő
- modern
- több
- Ráadásul
- többszörös
- kell
- név
- elengedhetetlen
- Szükség
- Új
- nem
- számok
- kötvények
- of
- gyakran
- on
- Fedélzeti
- Beszállás
- ONE
- csak
- működik
- opció
- or
- Más
- mi
- átfogó
- tulajdonos
- tulajdonosok
- fizetett
- rész
- fél
- Jelszó
- Jelszókezelés
- Payroll
- személyes
- Adathalászat
- fizikai
- döntő
- Hely
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- Politikák
- potenciális
- potenciálisan
- gyakorlat
- be
- megakadályozása
- megakadályozása
- Megelőzés
- magánélet
- eljárások
- folyamat
- Folyamatok
- profil
- védett
- védelem
- ellátó
- szolgáltatók
- gyorsan
- véletlen
- miatt
- új
- elismerés
- elismerik
- csökkenteni
- csökkenti
- csökkentő
- kifejezés
- előírások
- szabályozók
- kapcsolat
- Kapcsolatok
- szükség
- kötelező
- követelmények
- megköveteli,
- Tudástár
- felelősség
- újra
- Forradalom
- jobb
- szigorú
- Emelkedik
- Kockázat
- kockázatok
- erős
- Szerep
- szabályok
- biztosan
- Szankciók
- megtakarítás
- Megtakarítás
- Skála
- Képernyő
- szkriptek
- SEA
- zökkenőmentes
- szektor
- biztonság
- biztonság
- Biztonsági intézkedések
- Biztonsági fenyegetések
- Biztonsági tokenek
- látott
- értelemben
- érzékeny
- szolgálja
- szolgáltatás
- Szolgáltató
- Szolgáltatások
- szigorú
- Shield
- <p></p>
- jelentős
- jelentősen
- egyetlen
- kicsi
- kisvállalkozások
- sima
- So
- szilárd
- néhány
- kifinomult
- kifejezetten
- szabványosítása
- tartózkodás
- titkos
- lopott
- egyértelmű
- stratégiák
- Stratégia
- töltelék
- lényeges
- ilyen
- szenvedő
- Systems
- Vesz
- átvenni
- Beszél
- cél
- technikailag
- technikai
- Technologies
- Technológia
- mint
- hogy
- A
- az információ
- lopás
- azok
- maguk
- akkor
- ezáltal
- ebből adódóan
- Ezek
- ők
- ezt
- azok
- fenyegetés
- fenyegetések
- Keresztül
- idő
- időigényes
- nak nek
- tokenek
- szerszámok
- hagyományosan
- Képzések
- Tranzakciók
- Átalakítás
- át
- igaz
- Bízzon
- Megbízható
- kettő
- típus
- típusok
- jellemzően
- végső
- megértés
- jegyzési
- szerencsétlen
- egyedi
- felesleges
- használ
- használt
- használó
- Felhasználók
- segítségével
- Értékes
- különféle
- Igazolás
- ellenőrzések
- ellenőrzése
- ellenőrzése
- fontos
- akar
- Nézőlisták
- we
- Hetek
- Mit
- Mi
- amikor
- ami
- míg
- WHO
- miért
- széles körben elterjedt
- val vel
- nélkül
- munkafolyamatok
- művek
- világ
- lenne
- év
- év
- még
- A te
- zephyrnet