Perbankan kontemporer tidak mungkin terjadi tanpa fungsi kepatuhan, yang memastikan bahwa lembaga keuangan beroperasi dengan lancar dalam lingkungan peraturan yang kompleks dengan berbagai undang-undang, aturan, dan standar. Tujuan utamanya adalah untuk melindungi bank dari risiko yang terkait
dengan sanksi peraturan, kerugian finansial, dan kerusakan reputasi yang mungkin diakibatkan oleh keterlibatan mereka dalam aktivitas ilegal atau tidak etis. Dengan demikian, kepatuhan memastikan bank menjaga kepercayaan nasabah dan pelaku pasar, yang merupakan pilar kesehatan
sistem keuangan.
Tidak perlu ditambahkan bahwa semua bank saat ini berupaya untuk menyederhanakan proses kepatuhan mereka, yang seringkali memakan waktu lama, rumit, dan sangat bergantung pada tenaga kerja manual. Pada artikel berikut, saya akan memberikan beberapa ide tentang bagaimana AI dapat merevolusi hal ini
proses.
Apa saja tantangan kepatuhan perbankan?
Kompleksitas proses kepatuhan merupakan tantangan besar dalam menyederhanakannya. Lembaga keuangan harus mematuhi berbagai peraturan dan regulasi negara bagian, federal, regional, dan khusus industri. Peraturan kepatuhan bervariasi tergantung pada operasi bisnis,
penawaran layanan, dan yurisdiksi di mana bank beroperasi. Inilah sebabnya mengapa lembaga keuangan menggunakan berbagai metode untuk memastikan kepatuhan.
Tak heran jika kompleksitas fungsi kepatuhan seringkali membuat proses penyelesaiannya berlarut-larut. Bahkan pembukaan akun untuk pelanggan bisnis biasanya dapat memakan waktu hingga 7 hari karena berbagai pemeriksaan keamanan dan manajemen risiko. Biasanya termasuk pengumpulan
dan menganalisis data tentang identitas nasabah, profil risiko, dan aktivitas keuangan untuk mengatasi risiko terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme. Pegawai bank harus menganalisis sejumlah besar dokumen secara manual, termasuk dokumen perusahaan
(Akta Pendirian, Ekstrak dari daftar pemegang saham), dokumen bisnis (faktur, kontrak dan pernyataan), verifikasi identitas (misalnya paspor, KTP, SIM) dan bukti alamat (misalnya tagihan listrik, laporan bank,
perjanjian sewa) dokumen.
Tentu saja ada penyedia perangkat lunak kepatuhan yang membantu mengotomatiskan proses ini. Yang populer antara lain Pega, Alloy, Sumsub dan masih banyak lainnya. Mereka biasanya menyediakan sistem manajemen kasus, pemeriksaan register, alat pencarian daftar sanksi, dll. Semua ini
membantu meningkatkan efisiensi secara signifikan, namun sayangnya tidak ada solusi yang dapat sepenuhnya menghilangkan manusia dari proses tersebut. Apa alasannya?
Alasannya sederhana: program tradisional masih belum mampu melakukan analisis menyeluruh terhadap dokumen kepemilikan pelanggan. Dokumen-dokumen ini seringkali memiliki format yang berbeda dan dapat dengan mudah disalahartikan tanpa memahami konteksnya. Meskipun
semua otomatisasi, kami masih mengharuskan orang menghabiskan puluhan jam membaca kontrak atau dokumen perusahaan untuk menyelesaikan struktur perusahaan atau memverifikasi sifat bisnis. Dan ini adalah proses yang selalu menghabiskan banyak sumber daya dan waktu
menambah kompleksitas proses kepatuhan perbankan.
Jadi bagaimana AI bisa membantu?
Faktanya, AI dapat mengambil bagian tersulit dalam proses kepatuhan perbankan, yaitu analisis dokumen tidak terstruktur. Berbeda dengan dokumen terstruktur, yang mengatur data ke dalam baris dan kolom (seperti database atau spreadsheet) yang mudah dianalisis,
dokumen tidak terstruktur tidak mengikuti format tertentu. Dokumen tersebut dapat mencakup email, kontrak hukum, laporan keuangan, korespondensi pelanggan, artikel berita, serta dokumen teks bentuk bebas lainnya.
AI, khususnya model bahasa besar (LLM), dapat memahami konteks, makna, dan nuansa teks, sama seperti manusia. Ia dapat membedakan entitas seperti nama, organisasi, tanggal, dll., dan menentukan hubungan di antara mereka, serta mengklasifikasikan informasi
pada kriteria yang telah ditentukan atau dipelajari. Yang lebih penting, model AI modern dapat meningkatkan pemahaman dan kemampuan akurasinya secara otomatis seiring berjalannya waktu dengan memproses dokumen yang jumlahnya semakin banyak.
Berkat teknik pembelajaran mendalam, LLM telah belajar menggeneralisasi data yang mereka latih. Artinya, mereka mempelajari fitur dan pola umum dalam teks yang mereka proses dan menerapkan pengetahuan ini pada data baru di masa mendatang. Setelah pelatihan
kumpulan data yang besar dan beragam, LLM menjadi mampu menangani format teks atau jenis dokumen yang sebelumnya tidak terlihat tanpa memerlukan pelatihan ulang yang ditargetkan. Kemampuan ini secara signifikan mengurangi waktu dan sumber daya yang mereka perlukan untuk menyelesaikan tugas kepatuhan
juga meningkatkan kualitas analisis dan mengurangi risiko kesalahan manusia.
Aspek penting lainnya dari LLM adalah bahwa mereka terus berkembang saat Anda membaca teks ini. Mereka secara otomatis meningkatkan kemampuan mereka untuk mengekstrak informasi dari dokumen, memahami konteks, dan menganalisis data dalam skenario yang kompleks, yang berarti mereka akan mampu
mampu menangani dokumen dengan kompleksitas yang semakin meningkat dari waktu ke waktu. Evolusi ini akan mempermudah penilaian risiko dan proses pengambilan keputusan.
Sejauh ini, LLM sudah dapat menangani dokumen penting yang tidak terstruktur dalam proses kepatuhan perbankan dengan mudah, yang dapat meningkatkan tingkat otomatisasi dan meningkatkan kualitas analisis. Contoh dokumen tersebut antara lain:
-
Dokumen struktur kepemilikan: AI dapat mengidentifikasi dan memahami struktur kepemilikan dan kendali klien korporat.
-
Faktur dan kontrak: LLM dapat mengekstrak syarat, kewajiban, dan ketentuan yang mungkin memiliki implikasi kepatuhan.
-
Bukti alamat dan Laporan Perbankan: AI dapat memverifikasi informasi pelanggan dan aktivitas keuangan.
-
Laporan keuangan: AI unggul dalam menganalisis kesehatan keuangan, sumber dana, dan mendeteksi segala perbedaan yang mungkin mengindikasikan kejahatan keuangan.
Cakrawala Baru untuk aplikasi AI
Namun penerapan AI di industri perbankan tidak hanya sebatas analisis dokumen. Seperti yang ditunjukkan oleh fintech Klarna yang berbasis di Swedia, AI dapat dimanfaatkan untuk bekerja dengan pelanggan. Klarna telah mengembangkan Asisten AI untuk layanan pelanggan
operasi, yang telah menggantikan 700 staf manusia. Asisten mereka dapat menangani komunikasi pelanggan dalam jumlah besar secara bersamaan 24/7, menawarkan layanan berkualitas lebih tinggi. Teknologi bertenaga AI memastikan waktu respons yang cepat dan kualitas tanpa syarat
konsistensi. Ini hanyalah salah satu contoh bagaimana AI telah mentransformasi industri perbankan.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/26032/how-to-use-generative-ai-to-revolutionize-banking-compliance?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- $NAIK
- 7
- 700
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- Akun
- ketepatan
- kegiatan
- menambahkan
- alamat
- alamat
- Menambahkan
- mengikuti
- Setelah
- perjanjian
- AI
- Asisten AI
- Model AI
- Bertenaga AI
- Semua
- Campuran
- sudah
- juga
- selalu
- an
- analisis
- menganalisa
- menganalisis
- dan
- Apa pun
- Aplikasi
- aplikasi
- Mendaftar
- ADALAH
- artikel
- artikel
- AS
- penampilan
- penilaian
- Asisten
- terkait
- mengotomatisasikan
- secara otomatis
- Otomatisasi
- Bank
- Perbankan
- industri perbankan
- Bank
- BE
- menjadi
- antara
- Uang kertas
- bisnis
- tapi
- by
- CAN
- kemampuan
- kemampuan
- mampu
- Kartu-kartu
- kasus
- sertifikat
- menantang
- tantangan
- Cek
- Klasifikasi
- klien
- Mengumpulkan
- Kolom
- Umum
- komunikasi
- lengkap
- menyelesaikan
- kompleks
- kompleksitas
- pemenuhan
- Kondisi
- Mengadakan
- konteks
- terus
- kontrak
- kontrol
- Timeline
- Kelas
- Kejahatan
- kriteria
- kritis
- aspek kritis
- pelanggan
- Layanan Pelanggan
- pelanggan
- kerusakan
- data
- database
- Tanggal
- Hari
- Pengambilan Keputusan
- mendalam
- belajar mendalam
- menetapkan
- Tergantung
- Meskipun
- dikembangkan
- berbeda
- membedakan
- beberapa
- do
- dokumen
- dokumen
- puluhan
- pengemudi
- dua
- e
- memudahkan
- mudah
- mudah
- Mudah
- efisiensi
- karyawan
- mempertinggi
- meningkatkan
- memastikan
- Memastikan
- entitas
- lingkungan
- kesalahan
- dll
- Bahkan
- pERNAH
- evolusi
- berkembang
- contoh
- contoh
- Excel
- ekstrak
- fakta
- jauh
- Fitur
- Federal
- keuangan
- kejahatan keuangan
- Lembaga keuangan
- sistem keuangan
- pembiayaan
- tambahan
- fintech
- mengikuti
- berikut
- Untuk
- sering
- dari
- sepenuhnya
- fungsi
- dana-dana
- masa depan
- generatif
- AI generatif
- Memberikan
- tujuan
- menangani
- Penanganan
- Memiliki
- Kesehatan
- sehat
- berat
- membantu
- membantu
- lebih tinggi
- Horizons
- JAM
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTTPS
- manusia
- Manusia
- i
- ID
- ide-ide
- mengenali
- identitas
- Verifikasi Identitas
- liar
- besar
- implikasi
- penting
- mustahil
- memperbaiki
- in
- memasukkan
- Termasuk
- Meningkatkan
- meningkatkan
- menunjukkan
- industri
- khusus industri
- informasi
- lembaga
- ke
- faktur
- keterlibatan
- IT
- NYA
- jpg
- yurisdiksi
- hanya
- hanya satu
- kunci
- Klarna
- pengetahuan
- tenaga kerja
- bahasa
- besar
- Terakhir
- Pencucian
- Hukum
- memimpin
- BELAJAR
- belajar
- pengetahuan
- sewa
- Informasi
- adalah ide yang bagus
- leveraged
- lisensi
- 'like'
- terkait
- Daftar
- lepas
- memelihara
- utama
- MEMBUAT
- pengelolaan
- panduan
- manual
- banyak
- Pasar
- Mungkin..
- makna
- cara
- metode
- mungkin
- model
- modern
- uang
- Pencucian uang
- lebih
- beberapa
- harus
- nama
- nasional
- Alam
- Perlu
- New
- berita
- tidak
- biasanya
- nuansa
- jumlah
- obligasi
- of
- menawarkan
- Penawaran
- sering
- on
- ONE
- yang
- pembukaan
- beroperasi
- Operasi
- or
- urutan
- organisasi
- Lainnya
- Lainnya
- lebih
- kepemilikan
- bagian
- khususnya
- pola
- Konsultan Ahli
- Pilar
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- pemain
- Populer
- sudah ditentukan sebelumnya
- sebelumnya
- proses
- proses
- pengolahan
- Profil
- program
- bukti
- hak milik
- melindungi
- memberikan
- penyedia
- kualitas
- cepat
- Baca
- Bacaan
- alasan
- mengurangi
- mengurangi
- mengurangi
- daerah
- daftar
- peraturan
- regulator
- Hubungan
- menghapus
- diganti
- membutuhkan
- Sumber
- tanggapan
- mengakibatkan
- merevolusionerkan
- Risiko
- penilaian risiko
- manajemen risiko
- risiko
- aturan
- s
- sangsi
- Sanksi
- skenario
- Pencarian
- keamanan
- layanan
- Layanan
- set
- Pemegang Saham
- Pertunjukkan
- signifikan
- Sederhana
- serentak
- lancar
- Perangkat lunak
- Solusi
- beberapa
- sumber
- tertentu
- menghabiskan
- Staf
- standar
- Negara
- Laporan
- Masih
- mempersingkat
- pelurusan
- berjuang
- struktur
- tersusun
- struktur
- seperti itu
- Sumsub
- sistem
- sistem
- memecahkan
- Mengambil
- ditargetkan
- tugas
- teknik
- Teknologi
- istilah
- Terorisme
- pembiayaan terorisme
- teks
- bahwa
- Grafik
- Masa depan
- mereka
- Mereka
- Sana.
- Ini
- mereka
- ini
- teliti
- Demikian
- waktu
- kali
- untuk
- alat
- tradisional
- terlatih
- Pelatihan
- mengubah
- Kepercayaan
- jenis
- tidak mampu
- tak bersyarat
- memahami
- pemahaman
- sayangnya
- tidak seperti
- tidak terstruktur
- menggunakan
- biasanya
- kegunaan
- berbagai
- berbeda
- Verifikasi
- memeriksa
- volume
- we
- BAIK
- Apa
- Apa itu
- yang
- sementara
- mengapa
- akan
- dengan
- tanpa
- heran
- Kerja
- Kamu
- zephyrnet.dll