Lo sviluppo di un software di pagamento da zero può richiedere molto tempo. Devi assumere un team tecnico esperto, controllare il processo di sviluppo e allo stesso tempo rispettare le normative finanziarie. Questo processo può richiedere un paio d'anni, mentre il mercato dei pagamenti è in continua evoluzione e crescita.
Utilizzando una soluzione white label, le aziende di pagamento possono lanciare rapidamente i propri servizi di pagamento, senza dover sviluppare una propria soluzione. In questo articolo mettiamo in evidenza cos'è un digital banking white label, le sue caratteristiche e i vantaggi per le imprese finanziarie.
Cos'è una banca digitale white label?
Una banca digitale white label è un tipo di istituto finanziario che fornisce una piattaforma di pagamento ad altre società per offrire i propri servizi finanziari a marchio. Questo tipo di banca funge da fornitore di tecnologia, consentendo alle aziende di offrire servizi bancari con il proprio marchio, senza la necessità di costruire la propria infrastruttura bancaria.
In altre parole, una banca digitale white label fornisce una soluzione chiavi in mano per le aziende che desiderano offrire servizi finanziari senza investire nello sviluppo della propria tecnologia bancaria. La piattaforma in genere include funzionalità come l'apertura dell'account, l'emissione della carta, l'elaborazione dei pagamenti e la gestione dell'account.
Le aziende che utilizzano servizi digitali in white label sono spesso istituzioni non finanziarie, come rivenditori, startup fintech o società di telecomunicazioni. Collaborando con una banca digitale white label, possono offrire servizi bancari ai propri clienti, ampliando le proprie offerte e generando ulteriori flussi di entrate.
Qual è il motivo della popolarità delle app bancarie white label nel settore fintech?
Le app bancarie in white label forniscono alle aziende fintech una soluzione già pronta che consente loro di entrare nel mercato dei servizi bancari in modo rapido ed economico, mantenendo l'identità del proprio marchio e beneficiando dell'esperienza dei professionisti del settore bancario. Evidenziamo alcuni dati di ricerca relativi al banking in white label:
- Secondo un rapporto di Ricerca e mercati, si prevede che il mercato bancario globale white-label crescerà a un CAGR del 10.6% dal 2021 al 2028.
- Un rapporto Grand View Research stima che la dimensione globale del mercato bancario white-label fosse valutata a 1.6 miliardi di dollari nel 2020 e dovrebbe raggiungere i 5.1 miliardi di dollari entro il 2028.
- In un sondaggio condotto da Finastra nel 2020, il 72% dei dirigenti bancari intervistati ha affermato che stava valutando la possibilità di offrire servizi bancari white label ad altre società.
Queste statistiche indicano che il settore bancario in white label è una tendenza in crescita nel settore dei servizi finanziari, con un crescente interesse sia da parte delle banche che delle società fintech. Il potenziale di crescita dei ricavi e l'opportunità di offrire servizi differenziati stanno guidando l'adozione di servizi bancari white-label.
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Vantaggi di una banca digitale white label per le imprese
I servizi white-label possono portare vantaggi eccezionali per gli utenti come: elaborazione rapida dei pagamenti, un'applicazione facile da usare e un'ampia funzionalità. Ma consideriamo diversi vantaggi di una banca digitale white label per le imprese:
- Risparmio sui costi
Uno dei principali vantaggi di una banca digitale white label è il risparmio sui costi che offre. Costruire un'infrastruttura bancaria da zero è costoso, richiede tempo e risorse significative. Collaborando con una banca digitale white label, le aziende possono evitare questi costi e concentrarsi invece sulle proprie competenze principali.
- Time-to-market più rapido
Con una banca digitale white label, le aziende possono lanciare servizi finanziari molto più velocemente che se dovessero costruire la propria infrastruttura bancaria. Questo perché la tecnologia è già sviluppata e il processo di implementazione è molto più semplice.
- Branding personalizzabile
Con una banca digitale white label, autobusinesses possono personalizzare il marchio dei loro servizi finanziari, inclusi loghi, combinazioni di colori e interfacce utente. Ciò consente loro di mantenere la propria identità di marca e di differenziarsi sul mercato.
- Accesso alla competenza
Le banche digitali White Label dispongono di esperti bancari che comprendono i requisiti normativi e di conformità del settore. Collaborando con una banca digitale White Label, le aziende possono attingere a questa esperienza e garantire che i loro servizi finanziari siano pienamente conformi a tutte le normative pertinenti.
- Scalabilità
Una banca digitale White Label fornisce una soluzione scalabile che può crescere con un'azienda man mano che espande la sua offerta di servizi finanziari. Ciò significa che le aziende possono facilmente aggiungere nuovi prodotti e servizi man mano che la loro base di clienti cresce, senza dover investire in infrastrutture aggiuntive.
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Le banche digitali White Label forniscono alle aziende una soluzione moderna che consente loro di entrare nel mercato dei servizi finanziari in modo rapido ed economico, mantenendo l'identità del proprio marchio e beneficiando dell'esperienza dei professionisti del settore bancario.
Aziende che possono trarre vantaggio dall'attività bancaria in white label
L'attività bancaria in white label può avvantaggiare una varietà di aziende, dalle startup alle aziende affermate. Ecco alcuni esempi di aziende che possono trarre vantaggio dal sistema bancario white label:
- Startup fintech
Le startup fintech possono beneficiare del sistema bancario white label offrendo servizi bancari con il proprio marchio, senza dover investire pesantemente nello sviluppo della propria infrastruttura bancaria.
- Piccole e medie imprese
Le piccole e medie imprese che desiderano offrire servizi bancari ai propri clienti o dipendenti possono beneficiare di soluzioni bancarie white label che possono essere personalizzate per soddisfare le loro esigenze specifiche.
- Istituzioni finanziarie non bancarie
Le istituzioni finanziarie non bancarie come i processori di pagamento, le società di rimesse e i fornitori di portafogli mobili possono trarre vantaggio dall'attività bancaria in white label offrendo servizi bancari che completano le loro offerte esistenti.
- Piattaforme e-commerce
Le piattaforme di e-commerce che desiderano offrire ai propri clienti un'esperienza di acquisto completa possono beneficiare di soluzioni bancarie in white label che consentono loro di offrire servizi di pagamento e bancari con il proprio marchio.
- Compagnie di assicurazione
Le compagnie assicurative possono trarre vantaggio da soluzioni bancarie white-label che consentono loro di offrire finanziamenti di premi assicurativi, riscossioni di premi ed esborsi di sinistri ai propri clienti.
In sintesi, l'attività bancaria in white label può avvantaggiare un'ampia gamma di aziende fornendo soluzioni bancarie convenienti, flessibili e personalizzabili che soddisfano le loro esigenze specifiche.
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Considerazioni per la scelta del software bancario White Label
Quando si sceglie un software bancario white label, ci sono diverse considerazioni che le aziende dovrebbero tenere a mente. Ecco alcuni fattori chiave da considerare:
- Funzionalità
Il software bancario white-label dovrebbe offrire le funzionalità richieste dall'azienda, come l'apertura e la gestione degli account, l'elaborazione dei pagamenti e il rilevamento delle frodi.
- Personalizzazione
Il software bancario white-label dovrebbe consentire la personalizzazione, come il branding e l'interfaccia utente, per soddisfare le esigenze specifiche dell'azienda e l'identità del marchio.
- integrazione
Il software bancario white-label dovrebbe essere facilmente integrato con altri sistemi di terze parti utilizzati dall'azienda, come software di contabilità e gateway di pagamento.
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- Conformità
Il software bancario white-label deve essere conforme a tutte le normative e gli standard pertinenti, come le normative Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML).
Il software bancario white-label dovrebbe avere solide funzionalità di sicurezza per proteggere i dati sensibili dei clienti, come l'autenticazione a due fattori e la crittografia dei dati.
- Scalabilità
Il software bancario white-label dovrebbe essere in grado di adattarsi alla crescita dell'azienda e alle mutevoli esigenze, come la capacità di gestire volumi di transazioni in aumento e supportare prodotti e servizi aggiuntivi.
Le aziende dovrebbero valutare attentamente i fornitori di software bancario white-label per garantire che il software soddisfi le loro esigenze specifiche, sia conforme alle normative pertinenti e offra supporto e manutenzione completi.
Software bancario in white label SDK.finance
SDK.finance fornisce software bancario white-label per creare soluzioni bancarie digitali e fornire i migliori servizi finanziari in modo che i clienti scelgano la tua banca e rimangano lì per tutta la vita. Il nostro software di pagamento si adatta a diversi tipi di aziende come neobanche, portafogli digitali e piattaforme di pagamento.
Ecco alcune delle caratteristiche principali della soluzione bancaria white label di SDK.finance:
caratteristica | Piattaforma white label SDK.finance |
Elaborazione dei pagamenti | La piattaforma include funzionalità di elaborazione dei pagamenti, consentendo alle aziende di offrire una varietà di opzioni di pagamento, inclusi pagamenti con carta, bonifici bancari e pagamenti mobili. |
Supporto multi-valuta | La piattaforma supporta più valute, consentendo alle aziende di offrire servizi bancari ai clienti di tutto il mondo. |
Integrazione API | La piattaforma SDK.finance è progettata per integrarsi con altri sistemi di terze parti tramite i suoi oltre 400 endpoint API, consentendo alle aziende di creare un ecosistema bancario completo molto più velocemente e più facilmente. |
Marchio personalizzabile | SDK.finance consente alle aziende di personalizzare il proprio marchio con il proprio logo, colori e altri elementi di marchio per creare un'identità di marchio coerente. |
Scalabilità | La piattaforma è progettata per essere scalabile, consentendo alle aziende di far crescere i loro servizi bancari man mano che la loro base di clienti si espande. |
Visualizzazione delle spese | Aiuta i clienti a tenere traccia delle loro spese attraverso tabelle e grafici delle spese, oltre a mostrare le transazioni sull'opzione mappa per la massima praticità. |
Trasferimenti di denaro | Gli utenti possono facilmente inviare e ricevere denaro in modo rapido e senza soluzione di continuità, a partire dai trasferimenti interni P2P out of the box alle rimesse transfrontaliere tramite l'integrazione con i fornitori di servizi e pagamenti. |
Gestione dei clienti | La piattaforma include funzionalità di gestione dei clienti, che consentono alle aziende di gestire gli account dei clienti, le transazioni e altri dati. |
Supporto e manutenzione | SDK.finance offre servizi di supporto e manutenzione completi, inclusi supporto tecnico e aggiornamenti software, per garantire che le aziende possano offrire servizi bancari con fiducia. |
La soluzione bancaria in white label di SDK.finance offre una gamma di caratteristiche e funzionalità per aiutare le aziende a offrire i propri servizi bancari a marchio, garantendo al contempo conformità, sicurezza e scalabilità.
Concludendo
Una banca digitale white label offre una soluzione efficiente ed economica per le aziende che desiderano entrare nel mercato dei servizi finanziari senza i significativi investimenti necessari per costruire la propria infrastruttura bancaria.
Questa soluzione offre numerosi vantaggi, tra cui risparmio sui costi, time-to-market più rapido, branding personalizzabile, accesso alle competenze e scalabilità. Utilizza SDK.finance piattaforma bancaria in white label costruire una soluzione di pagamento digitale in breve tempo, senza partire da zero e beneficiare dell'utilizzo di questo sistema fintech.
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- Fonte: https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
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