כיצד להילחם באיום הממשמש ובא של פשעים פיננסיים של DPRK

A
הודעת ייעוץ משותפת הוצא כדי להתריע על הקהילה הבינלאומית, המגזר הפרטי והציבור לגבי הניסיונות המוגברים של DPRK ו-DPRK עובדי IT להשיג תעסוקה כאזרחים שאינם DPRK. ההשפעה של הניסיונות הללו מרחיקת לכת,
הצפת פלטפורמות פרילנסרים והכנסת סיכון פשעים פיננסיים נוספים על ספקי תשלום. על פי נתונים מ

ארנסט אנד יאנג, ה שנתי עלות הלבנת הון ופשעים נלווים נעה בין 1.4 טריליון דולר ל-3.5 טריליון דולר. סוג חדש זה של פשע פיננסי עשוי להגדיל את טווח העלויות. תוך גישה תגובתית לזיהוי
ודיווח על הונאה אולי היה פעם הכלל בתעשייה, לנוכח האיומים ההולכים וגדלים הללו שחברות אכיפת החוק וטכנולוגיה פיננסית (פינטק) - במיוחד אלו המאפשרות תשלומים חוצי גבולות - צריכות לעבוד יחד כדי להפחית באופן יזום
המגוון הרחב של סיכונים הקשורים לעובדי IT של DPRK: גניבה של קניין רוחני, נתונים, כספים והשלכות משפטיות. והשלכות משפטיות. 

סוג חדש של Fincrime מתהווה 

ככל שתנועת הכסף הפכה יותר ויותר דיגיטאלית, הזדמנויות לעבוד מרחוק באמצעות פרילנסר הפכו לשפעות. זה מציג ערוץ נוסף של תנועת כספים הדורש ניטור סיכונים ותאימות. הרמאים התמקדו
תוקפים מוסדות פיננסיים כמו ספקי שירותי תשלום, בנקים מסורתיים וניאו-בנקים, אשר ידועים לשמצה. אם המגזר הפרטי ימשיך לבנות פתרונות הונאה בבידוד, הסרת שחקנים רעים כמו עובדי DPRK-IT מהפיננסים
המערכת האקולוגית תהפוך מפוזרת ומורכבת מדי. מודעות לבעיה שעל הפרק היא צעד ראשון חשוב; איך התעשייה תגיב לזה תהיה אחרת.  

שלוש דרכים להילחם בפשיעה מתעוררת 

1. שיתוף פעולה בין פינטק לאכיפת חוק: הדרך היחידה לנווט בנוף הפשיעה הפיננסית הנוכחית היא שפינטק יפגינו מחויבות חזקה לניהול סיכונים גלובליים ואבטחת פלטפורמות, תוך עבודה עם רשויות אכיפת החוק על בסיס מתמשך
   להפחית את איום ההונאה. שיחה חד כיוונית שבה פינטק מסמנת פעילות חשודה ומעבירה תיקים לרשויות החוק כבר לא מספיקה. בסביבה המיידית והמורכבת של היום, פינטקים צריכים לשתף פעולה באופן קבוע עם רשויות אכיפת החוק כדי
   לזהות ולחקור יחד פעילות חשודה בשיחה דו-כיוונית מתמשכת. לדוגמה, ב-Payoneer, אנו מארחים סדנאות עם רשויות אכיפת חוק, רגולטורים, מוסדות פיננסיים אחרים ועסקים כדי להגביר את המודעות בקרב לקוחותינו
   ועמיתים. סוגים אלה של סדנאות נועדו לזהות באופן יזום איומים מתעוררים, לפתח פתרונות ולקיים דיאלוג פתוח שמטרתו לסייע ביצירת כלכלה גלובלית בטוחה יותר. הסדנה האחרונה שלנו נועדה במיוחד להתייחס למפרק
   הודעת ייעוץ ושיתוף ידע על הדרך הטובה ביותר לצמצם פשעים פיננסיים מתעוררים, כולל הונאה של DPRK IT Worker.  
2. להוביל עם תאימות: פינטקים גם צריכים לוודא שהבתים שלהם מסודרים, תוך גישה חזקה של "תאימות תחילה" לצמיחה חוצת גבולות. סטארט-אפים ידועים בכך שהם גדלים מהר ושוברים כללים, אבל עובדים עם רגולטורים כדי להבטיח
   ציות לכל יחידה עסקית ובכל מדינה שבה החברה עושה עסקים חיונית להגנה על כספים. במקום להימנע, יש לעודד ביקורת קבועה של צד שלישי, מכיוון שהשלמות של המערכת הפיננסית היא
   מבוסס על אמון הלקוחות. 
3. השקיעו בטכנולוגיה: לבסוף, פינטקים צריכים להיות אסטרטגיים בגישה שלהם למאבק בפשיעה פיננסית והונאות. בעוד פושעים משתמשים בבינה מלאכותית יותר ויותר מתוחכמת (למשל זיופים עמוקים) כדי לנסות לגנוב כספים, פינטק צריך להשתמש בבינה מלאכותית כדי לזהות ולמנוע
   פעילות עבריינית. זה לא מספיק פשוט לזהות דפוסים יותר, AI האבטחה של היום צריך לחזות ולחסל פוטנציאל
   עתיד דרכים לפשע. לכן השקעה בפיתוח טכנולוגי ובפרוטוקולי אבטחה אינה ניתנת למשא ומתן, וכך גם אופטימיזציה מתמדת של מסגרות סיכון AI. מערכות KYC צריכות להיות גמישות ודינמיות, להסתגל להתפתחות הפיננסית
   פשע. 

הגברת התחכום הטכנולוגי מציגה הזדמנויות צמיחה משמעותיות לעסקים קטנים, אך היא גם יוצרת סיכונים חדשים בכל הנוגע להונאה. שיתוף פעולה בזמן אמת בין פינטק ואכיפת חוק, מיקוד לייזר על ציות, ו
השקעה ב-AI חזק ומסתגל היא הדרך הטובה ביותר שבה פינטק יכולים לעמוד מול איומים מתפתחים. זוהי גם הדרך לשמר את אמון הלקוחות ולהגן על שלמות הסחר העולמי. 

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs