חווית הלקוח מקיפה את כל נקודות המגע של הלקוחות עם חברה, כולל אינטראקציות לפני רכישה, תהליך הרכישה ותמיכה לאחר הרכישה.
בעזרת AI, חברות פינטק מתאימות שירותים פיננסיים באופן אישי כדי לספק חוויה ממוקדת יותר בלקוח. בפוסט זה בבלוג, נחפור כיצד בינה מלאכותית מעצבת מחדש את חווית הלקוח בתעשייה הפיננסית.
צ'טבוטים ועוזרים וירטואליים
צ'טבוטים מסייעים בטיפול בשאלות לקוחות ותמיכה במשימות, החל משאלות לגבי מוצר ועד לשאלות על יתרת חשבון ועסקאות ועד תשלומי חשבונות רגילים. עוזרים וירטואליים, לעומת זאת, מספקים תמיכה מותאמת אישית יותר על ידי הבנת צרכי הלקוח והעדפותיו. לדוגמה, עוזר וירטואלי יכול לספק ייעוץ השקעות בהתבסס על פרופיל הסיכון של הלקוח ויעדי ההשקעה.
המלצות אישיות
המלצות מותאמות אישית משתרעות גם על ייעוץ השקעות. חברות פינטק יכולות להשתמש באלגוריתמים של AI כדי לנתח את תיק ההשקעות של הלקוח ולספק המלצות לפיזור תיקים. ניתוח זה יכול גם לזהות הזדמנויות השקעה המתאימות לפרופיל הסיכון ומטרותיו של הלקוח.
איתור הונאות ומניעתן
כאשר נעשה שימוש בכרטיס של לקוח במיקום שבו הם בדרך כלל לא מבצעים עסקאות, אלגוריתם הבינה המלאכותית יכול לסמן את העסקה כעלולה להיות הונאה. חברת הפינטק משתמשת בשרתים ייעודיים מאובטחים, לאחר מכן תוכל לחקור את העסקה ולנקוט בפעולות מתאימות, כגון חסימת הכרטיס או יצירת קשר עם הלקוח.
זיהוי ומניעת הונאות המופעלות על ידי בינה מלאכותית מספקים מספר יתרונות ללקוחות. זה גם מספק חווית לקוח חלקה יותר מכיוון שהלקוחות אינם צריכים לדווח על פעילות הונאה.
ניקוד אשראי וחיתום
ניקוד אשראי וחיתום הם תהליכים קריטיים בתעשייה הפיננסית, במיוחד עבור מוצרי הלוואות כגון הלוואות וכרטיסי אשראי. שימוש בבינה מלאכותית בדירוג אשראי וחיתום מספק מספר יתרונות ללקוחות. זה נותן הערכה מדויקת יותר של כושר האשראי שלהם, מה שיכול לגרום לתנאי הלוואה נוחים יותר.
שיווק מותאם אישית
חברות פינטק יכולות להשתמש בבינה מלאכותית כדי להתאים אישית את מאמצי השיווק שלהן. שיווק מותאם אישית מספק מספר יתרונות ללקוחות. היא מבטיחה שלקוחות מקבלים מסרים שיווקיים הרלוונטיים לצרכיהם, ומפחיתה את הסיכון להודעות שיווקיות לא רלוונטיות או מעצבנות. זה גם עוזר ללקוחות לגלות מוצרים ושירותים המותאמים לצרכים שלהם, ולשפר את החוויה הכוללת שלהם.
אתגרי הבינה המלאכותית בהתאמה אישית של שירותים פיננסיים
בעוד של-AI יש פוטנציאל משמעותי בהתאמה אישית של שירותים פיננסיים, ישנם מספר אתגרים שחברות פינטק צריכות להתמודד איתם כדי להבטיח שהלקוחות ייהנו מהפתרונות הללו.
פרטיות ואבטחת מידע
כאשר חברות פינטק אוספות ומנתחות כמויות גדולות של נתוני לקוחות כדי לספק שירותים מותאמים אישית, עליהן להגן על נתוני לקוחות מפני גישה לא מורשית, גניבה או שימוש לרעה.
חברות פינטק צריכות ליישם אמצעי אבטחה חזקים כמו הצפנה, אימות רב-גורמי ובקרות גישה כדי להתמודד עם אתגרים אלו. כמו כן, עליהם לקבוע מדיניות קפדנית של פרטיות נתונים המתארת כיצד הם אוספים, מאחסנים ומשתמשים בנתוני לקוחות. בנוסף, חברות פינטק יכולות לשקול לאמץ טכנולוגיית בלוקצ'יין, המספקת דרך מבוזרת ומאובטחת לאחסן ולשתף נתונים.
חוסר אמון
אתגר נוסף עם AI בהתאמה אישית של שירותים פיננסיים הוא הצורך ביתר אמון לקוחות. לקוחות רבים עשויים להסס לשתף את הנתונים שלהם עם חברות פינטק עקב חששות פרטיות ואבטחה.
כדי לבנות אמון בלקוחות, חברות פינטק יכולות ליישם מדיניות פרטיות ותנאי שירות ברורים ותמציתיים. הם יכולים גם לספק הסברים שקופים על שיטות איסוף ועיבוד הנתונים שלהם.
הטיה ואפליה
עבור חברות פינטק, הקפדה על תקנות ונלחמת באפליה היא קריטית למוניטין ולמיתוג שלהן, וזהו תחום שבו אלגוריתמי AI יכולים למלא תפקיד חשוב. כדי להתמודד עם הטיה ואפליה, חברות פינטק יכולות ליישם שיטות AI אתיות.
זה כולל שימוש במערכי נתונים מגוונים ומייצגים כדי לאמן את אלגוריתמי הבינה המלאכותית שלהם וביקורת קבועה שלהם לאיתור הטיה. חברות פינטק יכולות גם ליישם בינה מלאכותית ניתנת להסבר, המספקת תוצאות שקופות וניתנות לפירוש, המאפשרות ללקוחות להבין כיצד נעשה שימוש בנתונים שלהם.
אינטגרציה עם מערכות מדור קודם
שילוב AI עם מערכות מדור קודם הוא אתגר נוסף שעמו מתמודדות חברות פינטק. זה מקשה על שילוב פתרונות AI בתשתית הקיימת שלהם. חברות פינטק חייבות לפתח אסטרטגיות לשילוב AI עם מערכות מדור קודם כדי לספק חווית לקוח חלקה.
כדי להתמודד עם אתגר זה, חברות פינטק יכולות לאמץ פתרונות מבוססי API המאפשרים אינטגרציה קלה עם מערכות מדור קודם. הם יכולים גם לפתח פתרונות AI מותאמים אישית המיועדים להשתלב עם מערכות מדור קודם.
הזדמנויות עתידיות של AI בהתאמה אישית של שירותים פיננסיים
ככל שחברות פינטק ממשיכות לחדש עם AI, ישנן מספר הזדמנויות עתידיות לשירותים פיננסיים מותאמים אישית. כאן נסביר כמה.
אנליטי חזוי
על ידי ניתוח נתוני לקוחות, חברות פינטק יכולות לחזות התנהגויות פיננסיות עתידיות ולספק המלצות מותאמות אישית. לדוגמה, חברות פינטק יכולות להשתמש בניתוח חזוי כדי להמליץ על מוצרי השקעה על סמך היעדים הפיננסיים של הלקוח וסובלנות הסיכון. יתרה מכך, ניתוח חזוי יכול לעזור לחברות פינטק לשפר את אסטרטגיות השיווק שלהן.
ממשקים התומכים בקול
חברות פינטק יכולות להשתמש בממשקי קול כדי לספק תמיכה מותאמת אישית, כגון מענה לשאלות לקוחות או ייעוץ השקעות. ממשקים התומכים בקול יכולים גם לעזור לחברות פינטק לשפר את שירות הלקוחות שלהן. עיבוד שפה טבעית (NLP) מאפשר לחברות פינטק לשפר את חווית תמיכת הלקוחות שלהן עם תקשורת מותאמת אישית מהירה.
אנליטיקס מוגדל
אנליטיקה מוגברת היא הזדמנות עתידית הכוללת שימוש בבינה מלאכותית כדי לשפר את היכולות של אנליסטים אנושיים. על ידי מינוף כלים מבוססי בינה מלאכותית, אסטרטגי ומקבלי החלטות פינטק יכולים לנתח נתונים עצומים מהר יותר ולזהות בקלות רבה יותר מגמות קריטיות בשוק. ביותר ממובן אחד, אנליטיקה מוגברת יכולה לאפשר לחברות פינטק ולמוסדות פיננסיים להשיג אינטליגנציה של החלטות.
מסכם
ל-AI יש פוטנציאל משמעותי בהתאמה אישית של שירותים פיננסיים, מה שמאפשר לחברות פינטק לספק חוויות מותאמות אישית ללקוחות. חברות פינטק חייבות ליישם אמצעי אבטחה חזקים, לבסס אמון בלקוחות, להבטיח שאלגוריתמי ה-AI שלהן יהיו נקיים מהטיה ואפליה, ולפתח אסטרטגיות לשילוב AI עם מערכות מדור קודם.
על ידי התמודדות עם אתגרים אלו, חברות פינטק יכולות לנצל את מלוא הפוטנציאל של AI בהתאמה אישית של שירותים פיננסיים. הזדמנויות אלו כוללות ניתוח חזוי, ממשקים המאפשרים קול, עיבוד שפה טבעית, היפר-פרסונליזציה וניתוח מוגבר.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- הטבעת העתיד עם אדריאן אשלי. גישה כאן.
- מקור: https://www.finextra.com/blogposting/24129/ai-and-customer-experience-in-fintech-personalizing-financial-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- a
- גישה
- חֶשְׁבּוֹן
- מדויק
- להשיג
- פעולה
- פעילות
- בנוסף
- כתובת
- פְּנִיָה
- לְאַמֵץ
- אימוץ
- עצה
- AI
- אַלגוֹרִיתְם
- אלגוריתמים
- תעשיות
- מאפשר
- גם
- כמויות
- an
- אנליזה
- אנליסטים
- ניתוח
- לנתח
- ניתוח
- ו
- אחר
- מתאים
- ARE
- AREA
- AS
- הערכה
- עוזר
- עוזרים
- ביקורת
- מוגבר
- אימות
- איזון
- מבוסס
- להיות
- תועלת
- הטבות
- הטיה
- הצעת חוק
- blockchain
- טכנולוגיה
- חסימה
- בלוג
- מיתוג
- לִבנוֹת
- by
- CAN
- יכולות
- כרטיס
- כרטיסים
- לאתגר
- האתגרים
- ברור
- לגבות
- אוסף
- תקשורת
- חברות
- חברה
- דאגות
- לשקול
- להמשיך
- בקרות
- אשראי
- כרטיסי אשראי
- קריטי
- מכריע
- מנהג
- לקוח
- נתוני לקוחות
- חווית לקוח
- שירות לקוחות
- שירות לקוחות
- לקוחות
- נתונים
- פרטיות מידע
- פרטיות ואבטחת מידע
- ערכות נתונים
- מבוזר
- החלטה
- מקבלי החלטות
- מוקדש
- מעוצב
- איתור
- לפתח
- קשה
- לחפור
- לגלות
- שונה
- גוון
- do
- ראוי
- בקלות
- קל
- מַאֲמָצִים
- לאפשר
- מה שמאפשר
- מקיף
- הצף
- להגביר את
- לְהַבטִיחַ
- מבטיח
- להקים
- אֶתִי
- דוגמה
- קיימים
- ניסיון
- חוויות
- להסביר
- להאריך
- פָּנִים
- מהיר
- מהר יותר
- מעטים
- לְחִימָה
- כספי
- יעדים פיננסיים
- גופים פיננסיים
- שירותים פיננסיים
- פינקסטרה
- fintech
- חברות פינטק
- חברת FINTECH
- חברות
- בעד
- הונאה
- גילוי הונאה
- רמאי
- פעילות מרמה
- חופשי
- החל מ-
- מלא
- עתיד
- נותן
- שערים
- יד
- לטפל
- יש
- לעזור
- עוזר
- כאן
- מאוד
- איך
- HTTPS
- בן אנוש
- לזהות
- ליישם
- חשוב
- לשפר
- שיפור
- in
- לכלול
- כולל
- כולל
- תעשייה
- תשתית
- לחדש
- פניות
- מוסדות
- לשלב
- השתלבות
- מוֹדִיעִין
- יחסי גומלין
- ממשקים
- אל תוך
- לחקור
- השקעה
- יעדי השקעה
- הזדמנויות השקעה
- תיק השקעות
- IT
- jpg
- שפה
- גָדוֹל
- מוֹרֶשֶׁת
- הַשׁאָלָה
- מינוף
- להלוות
- הלוואות
- מיקום
- עושה
- רב
- שוק
- טרנדים בשוק
- שיווק
- אסטרטגיות שיווק
- סנונית
- מאי..
- אמצעים
- הודעות
- שיטות
- יותר
- יתר על כן
- טבעי
- עיבוד שפה טבעית
- צורך
- צרכי
- NLP
- of
- on
- ONE
- הזדמנויות
- הזדמנות
- or
- אחר
- מתווה
- מקיף
- במיוחד
- תשלומים
- אישית
- אישית
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- לְשַׂחֵק
- מדיניות
- תיק עבודות
- הודעה
- פוטנציאל
- פוטנציאל
- פרקטיקות
- לחזות
- אנליטי חזוי
- העדפות
- מניעה
- פְּרָטִיוּת
- פרטיות ואבטחה
- תהליך
- תהליכים
- תהליך
- המוצר
- מוצרים
- פּרוֹפִיל
- להגן
- לספק
- מספק
- מתן
- רכישה
- שאילתות
- שאלות
- טִוּוּחַ
- לקבל
- להמליץ
- המלצות
- הפחתה
- רגיל
- באופן קבוע
- תקנון
- רלוונטי
- לדווח
- נציג
- מוניטין
- תוצאה
- תוצאות
- הסיכון
- חָסוֹן
- תפקיד
- s
- מניה
- בצורה חלקה
- לבטח
- אבטחה
- אמצעי אבטחה
- שרות
- שירותים
- סטים
- כמה
- שיתוף
- משמעותי
- פתרונות
- חנות
- אסטרטגיות
- קפדן
- כזה
- תמיכה
- מערכות
- מותאם
- לקחת
- משימות
- טכנולוגיה
- מונחים
- מֵאֲשֶׁר
- זֶה
- השמיים
- גְנֵבָה
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- אז
- שם.
- אלה
- הֵם
- זֶה
- ל
- סובלנות
- כלים
- רכבת
- עסקה
- עסקה
- עסקות
- שָׁקוּף
- מגמות
- סומך
- להבין
- הבנה
- חיתום
- לפתוח
- הִתרוֹמְמוּת רוּחַ
- להשתמש
- מְשׁוּמָשׁ
- באמצעות
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- Vast
- וירטואלי
- עוזר וירטואלי
- דֶרֶך..
- דרכים
- we
- אשר
- יצטרך
- עם
- זפירנט