無料のクレジット カード調整テンプレート

無料の銀行照合テンプレートを使用すると、現金出納帳と銀行取引明細書を照合する簡単な方法が提供されます。詳細については、ダウンロード ボタンをクリックし、ガイドに従ってください。

Excel クレジット カード調整テンプレートの例:

クレジットカードの照合はどのように行うのですか?

クレジット カードの照合は、クレジット カードの記録と会社の台帳を照合するプロセスです。これは、会社の財務記録が正確であることを確認し、エラーや不正行為を検出するために財務チームが行う日常的なプロセスです。

プロセスを始めましょう:

1. ドキュメントを収集する

   会社の総勘定元帳と最新のクレジット カードの明細書が必要になります。 CSV 形式でダウンロードし、個々の Excel シートに貼り付けます。また、クレジット カード支払いに関連するすべての請求書/領収書も検索します。不一致がある場合、これは取引の詳細、取引の承認、経費の分類を確認するのに役立ちます。

2. 書類の照合

   クレジット カードの明細書と総勘定元帳で一致する取引を見つける必要があります。 GL にトランザクション ID が記録されている場合は、完全一致を実行できます。

   トランザクション ID が記録されていない場合は、日付、金額、説明などの他の情報に基づいてトランザクションを照合できます。

   例: 会社の台帳に 50 ドルの Uber 料金が記録されています。トランザクション ID を使用して、トランザクションをクレジット カードの明細と照合できます。

3. クレジットカード調整明細書を作成します。

一致するすべてのトランザクションをマークし、一致しないすべてのトランザクションを追跡する調整ステートメントを作成します。総勘定元帳を更新して、見逃した可能性のある有効な取引を反映できます。不正な取引や銀行エラーが発生した場合は、銀行にお問い合わせください。

なぜクレジットカード照合なのでしょうか?

クレジット カードは世界規模での即時支払いとクレジット ラインを提供するため、企業世界で人気があります。法人クレジット カードは、従業員が仕事関連の経費を支払うために好まれる方法です。

ただし、クレジット カードは盗難や詐欺の危険性があります。これは銀行関連の詐欺の中で最も一般的で、年間数十万件の事件が発生し、数十億ドルの価値が盗まれています。エラー、詐欺、または不正な取引を検出するには、クレジット カードの明細を照合することが不可欠です。

クレジットカード照合を自動化する

Excel などのツールを使用するには、多くの手動介入が必要です。プロセスを拡張したい場合は、プロセスをエンドツーエンドで自動化できるソフトウェアを検討する必要があります。これには、複数の金融ソースからのデータの集約、文書からの関連データの抽出、さまざまなソース間でのデータの照合、および不正行為のチェックが必要になります。

調整ソフトウェアは、次の 3 つの重要な項目を自動化できます。

1. データ収集 – Nanonets のような自動化ソフトウェアは、ERP や電子メールとシームレスに統合して、クレジット カードの明細書、請求書、領収書、会社の総勘定元帳などのドキュメントを収集できます。ソフトウェアは、OCR テクノロジーを通じて各ドキュメントから関連情報のみを抽出します。
2. データマッチング – コードを自動化しないため、2 つのドキュメントを照合するルールを簡単に設定できます。新しいルールは時間が経てば設定できるので、数式に苦労する必要はありません。
3. エラーの特定と不正チェック – あらゆる種類の不規則なトランザクション、重複、または不正なトランザクションを識別するためのフラグを設定します。

見つける 適切な調整ソフトウェア ビジネス ニーズと、ツールに必要な機能が備わっているかどうかに基づいて決定します。

• SEO を活用したコンテンツと PR 配信。 今日増幅されます。
• PlatoData.Network 垂直生成 Ai。 自分自身に力を与えましょう。 こちらからアクセスしてください。
• プラトアイストリーム。 Web3 インテリジェンス。 知識増幅。 こちらからアクセスしてください。
• プラトンESG。 カーボン、 クリーンテック、 エネルギー、 環境、 太陽、 廃棄物管理。 こちらからアクセスしてください。
• プラトンヘルス。 バイオテクノロジーと臨床試験のインテリジェンス。 こちらからアクセスしてください。
• 情報源： https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/