規制および立法分析＃3

プラトン再発行

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規制および立法分析–グローバル

金融活動タスクフォース（FATF）：仮想資産（VA）および仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に関するFATFの標準の実装に関するターゲットを絞った更新

30年2022月XNUMX日、FATFはVAと VASP仮想資産サービスプロバイダー（VASP）とは何ですか？仮想A… その他標準。このリリースでは、トラベルルールに重点を置いています（トラベルルールの詳細については、こちら）、これはFATF勧告15でカバーされています。また、分散型ファイナンス、非代替トークン（NFT）、およびランサムウェアにおける新たな/進化するリスクについても説明しました。重要なポイントは次のとおりです。

回答した98か国のうち、29か国がVA固有の旅行規則法を通過し、11か国が監督/施行を開始しました。
民間部門は、旅行規則の遵守を促進するための実行可能なソリューションを導入しました（例は CipherTraceさん Traveler）が、VASPと管轄区域間の相互運用性を継続的に改善するには、継続的な作業が必要です。
多くの分散型の取り決めは、マネーロンダリング防止（AML）の義務の対象となる、はるかに集中化された権限を持っているため、分散型という用語を精査する必要があります。
ランサムウェアの脅威と課題は、VAを通じて、特にプライバシーコインと非準拠のVASPを介して資金を移動することで引き続き発生します。
NFTNFTはNon-FungibleTokenの略です。私が… その他市場は急速に成長し続けています。 FATFは引き続きリスクを評価し、使用によるNFTの差別化に焦点を当てます（つまり、収集品と支払いの使用）。

バーゼル銀行監督委員会（BCBS）は、「暗号資産エクスポージャーの健全性処理に関する第XNUMX回協議」を発表しました。

これは、最終的に国際決済銀行（BIS）に、暗号資産の資本処理に関する基準の起草を通知するため、重要です。 BCBSは、2021年1月の最初の協議のフォローアップとして、この協議を公開しました。この協議の主な焦点は、暗号資産の2つのグループ（つまり、グループ1とグループXNUMX）を作成することです。グループXNUMXの暗号資産には、「トークン化された従来の資産（グループ1a）と効果的な安定化メカニズムを備えた暗号資産（グループ1b）が含まれます。これらは、既存のバーゼル資本フレームワークに定められている潜在的なエクスポージャーのリスクウェイトに基づいて、少なくとも同等のリスクベースの自己資本要件の対象となります。」。この協議では、アルゴリズムベースのステーブルコインをグループ1から明確に除外し、ベーシステストに合格する特定のペギング機能のサブグループの概要を説明します。グループ2の暗号資産には、「グループ1の暗号資産と比較して、追加のより高いリスクをもたらすため、新たに規定された保守的な資本処理の対象となります。」。グループ2には、カウンターパーティが存在しない資産が含まれているため、ビットコインビットコインはデジタル通貨（暗号通貨とも呼ばれます）です… その他このグループの資産の例になります。さらに、この協議により、グループ2の資産の暫定的な制限がTier 1資本の2％に設定され、継続的に見直されます。最初の協議からの重要な更新により、グループ1がXNUMXつのバケットに分割され、資本賦課が異なります。この協議では、会計上のリンク（無形資産の慎重な取り扱いを、TierXNUMX資本計算への影響を軽減するのれんに切り離す）、オペレーショナルリスクの分類（オペレーショナルリスクと市場リスクおよび信用リスクの対象との関係を示す）についても説明しています。

BCBSは、銀行の健全性規制の主要なグローバルスタンダードセッターであり、銀行監督問題に関する協力の場を提供します。その使命は、金融の安定性を高めることを目的として、世界中の銀行の規制、監督、および慣行を強化することです（BCBS憲章).

規制および立法分析–米国

米国政府倫理局（OGE）は、コイン/トークンを保持できない政策作業に関与する公務員に焦点を当てた勧告を発表しました

OGEからの勧告は、5年2022月2021日にリリースされました。それは、暗号通貨やその他の仮想資産/トークンに投資する特定の公務員の能力に関する詳細を提供しました。いくつかの例が提供されていますが、このドキュメントでは基本的に、仮想資産ポリシーに取り組んでいる公務員は、自分の仕事に関連する可能性のあるVAに投資できない可能性があることを概説しています。このニュースレターの著者は、政府機関のVA関連の監督および政策イニシアチブに取り組んでいる間、XNUMX年に仮想資産保有を売却する必要があったため、これを直接理解しています。最後に、これが米国のVA立法努力に影響を与える可能性のある政府関係者（つまり、米国議会または上院の議員）に適用されるかどうかは明らかではありません。

商品先物取引委員会（CFTC）は、南アフリカのプール運営者およびCEOにビットコインを含む1.7億ドルの詐欺を請求します

30年2022月XNUMX日、CFTCはテキサス州西部地区で民事訴訟を起こしました。この訴訟は、Mirror Trading InternationalProprietaryLimitedとそのCEOであるCorneliusJohannesSteynbergを詐欺と登録違反で起訴しました。 CFTCのプレスリリースは次のように引用しています。

「訴状は、18年2018月30日頃から2021年XNUMX月XNUMX日頃まで、Steynbergが個別に、そしてMTIの管理者として、国際的な不正なマルチレベルに従事したと非難している。マーケティングスキーム…MTIが運営する商品プールへの参加を一般の人々からビットコインに求めるに設立された地域オフィスに加えて、さらにローカルカスタマーサポートを提供できるようになります。」
被告「コモディティプールとして登録せずにコモディティプールに参加するために、米国および世界中の約29,421の非ECPから、少なくとも1,733,838,372ビットコイン（期末時点で23,000ドル以上の価値）を受け入れました。必要に応じてオペレーター"と"プール参加者から受け入れたすべてのビットコインを直接的または間接的に悪用したに設立された地域オフィスに加えて、さらにローカルカスタマーサポートを提供できるようになります。」
スタインバーグは最近、インターポールの逮捕状に基づいてブラジルに拘留されました。

規制および立法分析– EMEA

欧州議会および理事会の議長国は、暗号資産市場（MiCA）の提案について暫定合意に達しました

30年2022月XNUMX日、欧州連合（EU）理事会議長国と欧州議会「裏付けのない暗号資産の発行者、いわゆる「ステーブルコイン」、および暗号資産が保持されている取引所とウォレットを対象とする暗号資産（MiCA）提案の市場に関する暫定合意に達しました。。 MiCAは、EUで初めて、暗号資産、暗号資産発行者、および暗号資産サービスプロバイダー（CASP）を規制の枠組みの下に置きます。イノベーションを促進する一方で、このEUレベルのフレームワークは、暗号資産に関して地域とその加盟国にさらに明確さをもたらします。採択されると（評議会と議会による正式な承認が必要）、MiCAは発効後18か月で適用される予定です。 MiCAには、次の要素が含まれますが、これらに限定されません。

投資としての暗号資産に関連するスキーム/詐欺およびリスクから消費者を保護します。
欧州銀行監督局に、AMLの基準と義務をサポートするための非準拠CASPの公開登録を作成および維持するように依頼します。
CASPを各国当局に登録し、関連情報を欧州証券市場監督局に直接提供する必要があります。
仮想資産の発行者に対する自己資本要件の作成。
旅行規則の遵守、ホストされていないウォレット、ステーブルコイン、NFT、気候の考慮/リスク、および個人データの保護を含むその他の考慮事項をカバーします。

カタール中央銀行（QCB）は、中央銀行デジタル通貨（CBDC）開発の初期段階にあります（ヤフーファイナンス & 合同グラフリンク）

QCBのウェブサイトには公開されていませんが、多くの情報筋がQCB知事のシェイクバンダルビンモハマドビンサウドアルタニを引用し、カタールにとってCBDCが可能で価値があるかどうかを評価している最中であると述べています。彼は暗号通貨とCBDCについて話し合い、次のように述べています。現在、暗号は技術革新です。それは私たちを速く、安く、そしてよりアクセスしやすい金融サービスの新時代に連れて行くかもしれません。ただし、通貨当局によって下線が引かれていない暗号資産は、信頼性が低い可能性があります"。 CBDCtracker.org カタールは研究段階にあり、2022年に取り組みを開始したと述べています。Crypto.comは2022年のワールドカップの注目すべきスポンサーであるため、カタールはVAの最前線で注目を集める魅力的な国であり続けています。

規制および立法分析– LATAM

アルゼンチンのAdministraciónFederaldeIngresosPúblicos（AFIP）は、税の回収のためにデジタルウォレットを押収します（合同グラフ & Bitcoin.com)

AFIPのウェブサイトでは直接入手できませんが、AFIPは、税金を滞納している個人/団体から1,200を超えるデジタルウォレットを押収したと報告されています。これは、AFIPがアルゼンチンのVASPから情報を取得できたために発生しました。これは、AFIPがCOVID救済措置の一環として市民の資産を押収しなかったほぼXNUMX年間に続きました。

規制および立法分析– APAC

香港は、VASPの説明を含むAMLおよびテロ対策資金調達（CTF）法案の修正を公開しています（ガゼット発表 & ビル)

24年2022月5日、香港政府は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクと戦う香港の能力を向上させるために修正されたAML/CTF法案を作成しました。この法案の中で、VA / VASP（パートXNUMXb）と、FATFの期待に応えるための体制の更新に特に焦点が当てられました。改正の主な側面は次のとおりです。

この法案は、顧客のデューデリジェンスと記録管理の要件をVASPに適用することを提案し、VASPまたは他のVAサービスを構成する活動の種類を明確にしています。
「仮想資産取引所を運営する事業を営もうとする人は、証券先物委員会（SFC）に免許を申請する必要があります。関係者は、適切で適切なテスト、およびAML/CTFおよびその他の規制要件を満たす必要があります。」フィットネステストは、VAスペース外の企業のようなものであるため、SFCの通常の業務とそれほど異ならない。
SFCは、ライセンス条件（つまり、資本要件、AML / CFT手順など）を課す場合があり、ライセンスを取り消す権限を持っています。
認可された会社は、SFCによる承認を必要とするXNUMX人の責任者を任命する必要があります。これらの役員は、会社のAML/CTFコンプライアンスについて法的に責任があります。
香港で登録するVASPも、資格を得るには、国内で物理的かつ浸透的な存在を維持する必要があります。