Mensen in het hele land besteden meer aandacht aan hun financiën, aangezien de voorspellingen voor een aanstaande recessie aanhouden. Deze economische onzekerheid, in combinatie met de aanhoudende financiële gevolgen van de pandemie en de stijgende inflatie, hebben velen ongerust gemaakt over hun financiële gezondheid.
Sterker nog, volgens een recente intelliflo-enquête, uitgevoerd door The Harris Poll, zegt minder dan de helft van de Amerikanen (48%) zich op hun gemak te voelen met hun huidige financiële situatie gezien de staat van de Amerikaanse economie.
Veel Amerikanen hebben bankrelaties opgebouwd die hen kunnen helpen bij financiële planning. Banken zijn immers het best gepositioneerd om toegang te hebben tot diepgaande klantgegevens die kunnen helpen bij het identificeren van sleutelindicatoren die een discussie over vermogensbeheer rechtvaardigen. Ze hebben bijvoorbeeld toegang om te zien wanneer een klant nieuwe rekeningen opent, wanneer iemand een hoog kassaldo aanhoudt en frequente stortingen doet, of wanneer een jongere persoon meer vermogen begint op te bouwen dat gewoon op een laagrentende rekening staat.
Deze inzichten zijn echter zinloos, tenzij de technologie-infrastructuur en de vereiste data-integratie aanwezig zijn om klanten gedurende de levenscyclus van financieel advies goed van dienst te zijn. Omdat zoveel financiële instellingen geen budget of middelen hebben om robuuste ondersteuning te bieden, wenden Amerikanen zich steeds meer tot niet-traditionele bronnen, zoals sociale media of fintechs, om aan hun behoeften op het gebied van vermogensbeheer te voldoen. Dit is een gemiste kans voor zowel banken als klanten: banken lopen diepere relaties en extra inkomstenstromen mis, terwijl klanten persoonlijke service missen van een instelling die hen al kent.
Om de leemte op te vullen en deze kans te grijpen, zoeken meer adviseurs naar technologie om hen te helpen efficiënt uitgebreide adviesdiensten aan te bieden. De uitdaging is dat de branche van oudsher beladen is met fragmentatie, gevuld met een verzameling op maat gemaakte software van meerdere leveranciers met beperkte integratie, wat vaak leidt tot een onsamenhangende, inefficiënte klantervaring. De laatste tijd zijn echter meer instellingen op zoek gegaan naar één platformbenadering, een die afhankelijk is van de cloud en open API's om naadloze integraties met derde partijen naar keuze mogelijk te maken en de front-, middle- en backoffice aan te vullen en te ondersteunen.
De klantervaring stroomlijnen
Een alles-in-één oplossing die een consistent, ononderbroken gebruikerstraject biedt, zal een hoofdprioriteit zijn, aangezien banken proberen advies te geven op een manier die efficiënt is, waarde toevoegt aan de klant en uiteindelijk winstgevend zal zijn. Het in huis bouwen van dit soort infrastructuur is echter buitengewoon kostbaar en tijdrovend; als reactie hierop zoeken velen naar strategische technologiepartners die dit soort moderne, end-to-end-platforms kunnen bieden die de belofte van een elegante gebruikerservaring waarmaken.
Dergelijke technologie moet de klant ook ontmoeten waar hij wil worden ontmoet door een hybride adviesmodel te bieden, een strategische mix van menselijke en digitale elementen die meer oppervlakkige interacties automatiseren, de efficiëntie verbeteren en adviseurs tijd vrijmaken om hun klantenbestand uit te breiden. Door digitale selfservice-opties aan te bieden, kunnen klanten die zich vaak aan het begin van de financiële adviescyclus bevinden, effectief worden aangesproken op een manier die eenvoudig is en waarvoor geen extra middelen in het filiaal nodig zijn. Dit kan net zo eenvoudig maar aantrekkelijk zijn als het aanbieden van een rekenmachine die is ingesloten in de mobiele app van een bank waarmee gebruikers hun financiële fitheidsscore kunnen berekenen. Of misschien biedt het eenvoudige opties om een nominale som geld te investeren en vervolgens rapportage toe te voegen om de prestaties te helpen monitoren. Dergelijke tools verhogen de efficiëntie en besparen adviseurs tijd voor complexere interacties met meer contact.
Er is een enorme kans voor instellingen om hun relaties met klanten te verdiepen en een positieve bijdrage te leveren aan het bedrijfsresultaat door middel van uitgebreide financiële adviesdiensten. Om dit effectief te doen, zijn echter de juiste technologiestapel en een hybride adviesmodel nodig dat strategisch gebruikmaakt van automatisering. Degenen die de uitdaging aangaan, zullen goed gepositioneerd zijn om inkomsten te genereren, klanten te helpen hun financiële welzijn te verbeteren en de toegang tot financieel advies te verbreden, een missie die nog nooit zo belangrijk is geweest.
Jennifer Valdez is president van Amerika voor intelliflo, een toonaangevend cloudgebaseerd technologieplatform voor financiële adviseurs.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- Bron: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- Over
- toegang
- Volgens
- Account
- accounts
- over
- Extra
- advies
- adviseur
- adviseurs
- adviserend
- adviesdiensten
- Na
- Alles
- alles-in-een
- al
- Amerikanen
- Amerika
- en
- APIs
- gebruiken
- nadering
- aandacht
- automatiseren
- Automatisering
- terug
- Balance
- Bankieren
- Banken
- baseren
- omdat
- Begin
- BEST
- boost
- Onder
- Tak
- BRUG
- begroting
- Gebouw
- Contant geld
- uitdagen
- keuze
- dichterbij
- Cloud
- Collectie
- comfortabel
- Aanvulling
- complex
- uitgebreid
- Berekenen
- consequent
- bijdragen
- kon
- Land
- gepaard
- kritisch
- Actueel
- klant
- klantgegevens
- klantervaring
- Klanten
- gegevens
- deep
- Verdiepen
- diepere
- leveren
- het leveren van
- deposito's
- digitaal
- discussie
- Nee
- Economisch
- economie
- effectief
- efficiëntie
- doeltreffend
- efficiënt
- geeft je de mogelijkheid
- ingebed
- omarmen
- eind tot eind
- toegewijd
- boeiende
- verbeteren
- gevestigd
- voorbeeld
- ervaring
- uiterst
- vergemakkelijken
- vullen
- gevuld
- Financiën
- financieel
- Financiële instellingen
- fintechs
- geschiktheid
- veelvuldig
- oppompen van
- voor
- kloof
- voortbrengen
- gegeven
- Groeien
- Helft
- hulp
- helpt
- Hoge
- Huis
- Hoe
- How To
- Echter
- HTTPS
- menselijk
- Hybride
- identificeren
- Effecten
- verbeteren
- in
- in toenemende mate
- indicatoren
- individueel
- -industrie
- ondoeltreffend
- inflatie
- Infrastructuur
- inzichten
- Instelling
- instellingen
- integratie
- integraties
- interacties
- investeren
- sleutel
- Gebrek
- leidend
- Leads
- hefbomen
- Beperkt
- Lijn
- op zoek
- Laag
- gemaakt
- Hoofd
- onderhoudt
- management
- veel
- massief
- max-width
- Media
- Maak kennis met
- Midden
- Missie
- Mobile
- Applicatie voor de mobiele telefoon
- model
- Modern
- geld
- monitor
- meer
- meervoudig
- Nabij
- behoeften
- New
- bieden
- het aanbieden van
- Kantoor
- EEN
- open
- opent
- kansen
- Opties
- pandemisch
- partijen
- partners
- het betalen van
- prestatie
- persoonlijk
- plaats
- planning
- platform
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- inch
- gepositioneerd
- Voorspellingen
- president
- prioriteit
- winstgevend
- belofte
- naar behoren
- biedt
- het verstrekken van
- onlangs
- recessie
- Relaties
- Rapportage
- vereisen
- nodig
- vereist
- Resources
- antwoord
- inkomsten
- stijgende
- robuust
- Bespaar
- naadloos
- Beslag leggen op
- Zelfbediening
- dienen
- service
- Diensten
- Eenvoudig
- eenvoudigweg
- single
- situatie
- So
- Social
- social media
- Software
- oplossing
- Iemand
- bronnen
- stack
- gestart
- starts
- Land
- eenvoudig
- strategisch
- streams
- dergelijk
- ondersteuning
- Technologie
- De
- De Staat
- hun
- Derde
- derden
- Door
- overal
- niet de tijd of
- naar
- tools
- traditioneel
- Draai
- ons
- Amerikaanse economie
- Tenslotte
- Onzekerheid
- komende
- Gebruiker
- Gebruikerservaring
- gebruikersreis
- gebruikers
- waarde
- vendors
- Rijkdom
- Vermogensbeheer
- Wellness
- welke
- en
- WIE
- wil
- Opbrengst
- Jonger
- zephyrnet