Folk over hele landet følger nøyere med på økonomien sin ettersom spådommene for en kommende resesjon vedvarer. Denne økonomiske usikkerheten, kombinert med vedvarende økonomiske konsekvenser fra pandemien og økende inflasjon, har gjort mange urolige for deres økonomiske form.
Faktisk ifølge en nylig intelliflo-undersøkelse, utført av The Harris Poll, sier mindre enn halvparten av amerikanerne (48%) at de er komfortable med sin nåværende økonomiske situasjon gitt tilstanden til den amerikanske økonomien.
Mange amerikanere har etablert bankforhold som kan hjelpe dem med økonomisk planlegging. Tross alt er banker best posisjonert for å ha tilgang til dype kundedata som kan hjelpe med å identifisere nøkkelindikatorer som rettferdiggjør en diskusjon om formuesforvaltning. For eksempel har de tilgang til å se når en kunde åpner nye kontoer, når noen opprettholder en høy kontantsaldo og hyppige innskudd, eller når en yngre person begynner å samle mer formue som rett og slett sitter på en lavavkastningskonto.
Imidlertid er denne innsikten meningsløs med mindre teknologiinfrastrukturen og den nødvendige dataintegrasjonen er på plass for å betjene kunder på riktig måte gjennom hele livssyklusen for finansiell rådgivning. Fordi så mange finansinstitusjoner mangler budsjett eller ressurser til å levere robust støtte, henvender amerikanere seg i økende grad til utradisjonelle kilder, som sosiale medier eller fintechs, for å dekke deres formueforvaltningsbehov. Dette er en tapt mulighet for både banker og kunder: Banker går glipp av dypere relasjoner og ytterligere inntektsstrømmer mens kunder går glipp av personlig service fra en institusjon som allerede kjenner dem.
For å fylle gapet og gripe denne muligheten, ser flere rådgivere på teknologi for å hjelpe dem effektivt å tilby omfattende rådgivningstjenester. Utfordringen er at industrien tradisjonelt har vært full av fragmentering, fylt med en samling skreddersydd programvare fra flere leverandører med begrenset integrasjon, noe som ofte fører til en usammenhengende, ineffektiv kundeopplevelse. Imidlertid har flere institusjoner nylig begynt å se etter en enkelt plattformtilnærming, en som er avhengig av skyen og åpne API-er for å lette sømløse integrasjoner med valgfrie tredjeparter og utfylle og støtte front-, middle- og backoffice.
Effektivisering av kundeopplevelsen
En alt-i-ett-løsning som gir en konsistent, uavbrutt brukerreise vil være en hovedprioritet ettersom bankene prøver å levere råd på en måte som er effektiv, gir verdi for kunden, og til syvende og sist vil være lønnsom. Å bygge denne typen infrastruktur i huset er imidlertid ekstremt kostbart og tidkrevende; som svar, ser mange til strategiske teknologipartnere som kan tilby denne typen moderne, ende-til-ende-plattformer som leverer løftet om en elegant brukeropplevelse.
Slik teknologi må også møte kunden der de ønsker å bli møtt ved å tilby en hybrid rådgivningsmodell, en strategisk blanding av menneskelige og digitale elementer som automatiserer interaksjoner på flere overflatenivåer, forbedre effektiviteten og frigjøre tid til rådgivere til å utvide kundebasen. Å tilby selvbetjente digitale alternativer kan effektivt engasjere kunder som ofte er nær begynnelsen av den økonomiske rådgivningssyklusen på en måte som er enkel og ikke krever ekstra ressurser i avdelingen. Dette kan være like enkelt, men likevel engasjerende som å tilby en kalkulator innebygd i en banks mobilapp som hjelper brukere med å beregne deres økonomiske kondisjonspoeng. Eller kanskje det er å presentere enkle alternativer for å investere en nominell sum penger, og deretter legge til rapportering for å overvåke ytelsen. Slike verktøy øker effektiviteten og sparer tid for rådgivere for mer kompliserte interaksjoner med høy berøring.
Det er en enorm mulighet for institusjoner til å utdype sine relasjoner med kunder og bidra positivt til bunnlinjen gjennom omfattende finansiell rådgivning. Men for å gjøre det effektivt kreves riktig teknologistabel og en hybrid rådmodell som strategisk utnytter automatisering. De som omfavner utfordringen vil være godt posisjonert for å generere inntekter, hjelpe kunder med å forbedre deres økonomiske velvære og utvide tilgangen til finansiell rådgivning, et oppdrag som aldri har vært så kritisk.
Jennifer Valdez er president i Amerika for intelliflo, en ledende skybasert teknologiplattform for finansielle rådgivere.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- kilde: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- Om oss
- adgang
- Ifølge
- Logg inn
- kontoer
- tvers
- Ytterligere
- råd
- rådgiver
- rådgivere
- rådgivende
- rådgivningstjenester
- Etter
- Alle
- All-in-One
- allerede
- Amerikanerne
- Americas
- og
- APIer
- app
- tilnærming
- oppmerksomhet
- automatisere
- Automatisering
- tilbake
- Balansere
- Banking
- Banker
- basen
- fordi
- Begynnelsen
- BEST
- øke
- Bunn
- Branch
- BRO
- budsjett
- Bygning
- Kontanter
- utfordre
- valg
- nærmere
- Cloud
- samling
- komfortabel
- Kompletter
- komplekse
- omfattende
- Beregn
- konsistent
- bidra
- kunne
- land
- kombinert
- kritisk
- Gjeldende
- kunde
- kunde Data
- kundeopplevelse
- Kunder
- dato
- dyp
- utdype
- dypere
- leverer
- levere
- avleiringer
- digitalt
- diskusjon
- ikke
- økonomisk
- økonomi
- effektivt
- effektivitet
- effektiv
- effektivt
- elementer
- innebygd
- omfavne
- ende til ende
- engasjere
- engasjerende
- styrke
- etablert
- eksempel
- erfaring
- ekstremt
- legge til rette
- fyll
- fylt
- økonomi
- finansiell
- Finansinstitusjoner
- fintechs
- fitness
- hyppig
- fra
- foran
- mellomrom
- generere
- gitt
- Grow
- Halvparten
- hjelpe
- hjelper
- Høy
- hus
- Hvordan
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- menneskelig
- Hybrid
- identifisere
- Konsekvenser
- forbedre
- in
- stadig
- indikatorer
- individuelt
- industri
- ineffektiv
- inflasjon
- Infrastruktur
- innsikt
- Institusjon
- institusjoner
- integrering
- integrasjoner
- interaksjoner
- investere
- reise
- nøkkel
- maling
- ledende
- Fører
- utnytter
- Begrenset
- linje
- ser
- Lav
- laget
- Hoved
- opprettholder
- ledelse
- mange
- massive
- max bredde
- Media
- Møt
- Middle
- Oppdrag
- Mobil
- Mobilapp
- modell
- Moderne
- penger
- Overvåke
- mer
- flere
- Nær
- behov
- Ny
- tilby
- tilby
- Office
- ONE
- åpen
- åpner
- Opportunity
- alternativer
- pandemi
- parter
- partnere
- betalende
- ytelse
- personlig
- Sted
- planlegging
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- avstemning
- posisjonert
- Spådommer
- president
- prioritet
- lønnsom
- løfte
- riktig
- gir
- gi
- nylig
- resesjon
- Relasjoner
- Rapportering
- krever
- påkrevd
- Krever
- Ressurser
- svar
- inntekter
- stiger
- robust
- Spar
- sømløs
- Gripe
- Selvbetjening
- betjene
- tjeneste
- Tjenester
- Enkelt
- ganske enkelt
- enkelt
- situasjon
- So
- selskap
- sosiale medier
- Software
- løsning
- Noen
- Kilder
- stable
- startet
- starter
- Tilstand
- rett fram
- Strategisk
- bekker
- slik
- støtte
- Teknologi
- De
- Staten
- deres
- Tredje
- tredjeparter
- Gjennom
- hele
- tid
- til
- verktøy
- tradisjonelt
- Turning
- oss
- USAs økonomi
- Til syvende og sist
- Usikkerhet
- kommende
- Bruker
- Brukererfaring
- brukerreise
- Brukere
- verdi
- leverandører
- Rikdom
- formuesforvaltning
- velvære
- hvilken
- mens
- HVEM
- vil
- Utbytte
- Younger
- zephyrnet