Odpowiedź Bank of England i HM Treasury na konsultacje dotyczące cyfrowego funta: co dalej?

Odpowiedź Bank of England i HM Treasury na konsultacje dotyczące cyfrowego funta: co dalej?

Znacznik czasu: 26 stycznia 2024 4:34
Odpowiedź Bank of England i HM Treasury na konsultacje dotyczące cyfrowego funta: co dalej? Inteligencja danych PlatoBlockchain. Wyszukiwanie pionowe. AI.

Bank Anglii (BoE) i HM Treasury opublikowały raport
odpowiedź do ich wspólnego
dokument konsultacyjny w dniu 25 stycznia 2024 r., przedstawiając swoją ocenę argumentacji za wprowadzeniem cyfrowej waluty detalicznego banku centralnego (CBDC). Dokument konsultacyjny, który został opublikowany w lutym ubiegłego roku, zapoczątkował fazę projektowania projektu. W ramach konsultacji uzyskano opinie opinii publicznej na temat zestawu propozycji projektów cyfrowego funta i uznano, że prawdopodobnie będzie on potrzebny w przyszłości.

We wspólnej odpowiedzi BoE i Ministerstwo Skarbu wyjaśniają, że jest „za wcześnie na podjęcie decyzji o wprowadzeniu cyfrowego funta”, uznają jednak, że dalsze prace przygotowawcze są uzasadnione, aby móc reagować na rozwój sytuacji w obszarze płatności i „ograniczać zasadniczo czas realizacji, jeśli w przyszłości zostanie podjęta decyzja o wprowadzeniu cyfrowego funta”. Rozumie się, że po zakończeniu fazy projektowania, co ma nastąpić w przyszłym roku, Bank i rząd podejmą bardziej konkretną decyzję, czy przystąpić do budowy cyfrowego funta, czy nie. We wspólnej odpowiedzi wyjaśniono, że „jeśli podjęto taką decyzję, cyfrowy funt zostałby wprowadzony dopiero po przyjęciu przez obie izby parlamentu odpowiednich przepisów”. 

BoE i HM Treasury również wyjaśniły swoje stanowiska w odrębnym piśmie
odpowiedź do
Dokument roboczy dotyczący technologii z dnia 25 stycznia 2024 r., w którym określono podejście wysokiego szczebla do rozważań nad projektowaniem technologii i zaproponowano ilustracyjny koncepcyjny model technologii dla funta cyfrowego. BoE i Ministerstwo Skarbu Wielkiej Brytanii określiły zestaw zasad projektowania, wyjaśniając, że propozycja projektu zawarta w dokumencie konsultacyjnym „pozostaje właściwą podstawą” do dalszej eksploracji funta cyfrowego na etapie projektowania. Przyznają jednak również, że „wymagane są dalsze prace, aby opracować szczegółową propozycję”.

Chociaż dokument konsultacyjny miał na celu zapewnienie pewnych zapewnień, że zostaną wprowadzone środki zapewniające zaufanie społeczeństwa do korzystania z cyfrowego funta, wydaje się, że obawy respondentów w odniesieniu do BoE, jako operatora infrastruktury cyfrowego funta, pozostają niezmienione, posiadanie dostępu do danych osobowych. We wspólnej odpowiedzi BoE i HM Treasury powtarzają, że dostawcy cyfrowych portfeli funtów z sektora prywatnego, dostawcy interfejsów płatniczych (PIP), „anonimizowaliby dane osobowe przed przetworzeniem i rozliczeniem transakcji przez Bank”. Powtarzają również, że powstrzymywaliby się od realizacji „programowalnych funkcji inicjowanych przez rząd lub bank centralny”. Idąc o krok dalej, określili szereg dalszych środków, które miałyby obowiązywać w przypadku funta cyfrowego, gdyby zapadła decyzja o jego wprowadzeniu. Krótko mówiąc, podstawową cechą projektu cyfrowego funta jest prywatność.

W związku z tym HM Treasury i BoE wyrażają cztery zobowiązania legislacyjne i polityczne, zgodnie z którymi BoE i rząd nie będą miały dostępu do danych osobowych użytkowników, a wprowadzone przez rząd przepisy dotyczące cyfrowego funta zagwarantują prywatność użytkowników. Ponadto BoE zobowiązał się do zbadania opcji technologicznych, które uniemożliwiłyby mu dostęp do jakichkolwiek danych osobowych za pośrednictwem swojej infrastruktury podstawowej. Ponadto BoE i rząd nie zaprogramowałyby wprowadzenia cyfrowego funta – a wprowadzone przez rząd przepisy dotyczące cyfrowego funta to gwarantowały. Wreszcie rząd przyjął przepisy mające na celu zabezpieczenie dostępu do gotówki, gwarantując, że pozostanie ona dostępna nawet w przypadku wprowadzenia cyfrowego funta.

Wspólna odpowiedź BoE i HM Treasury określa kroki, które zostaną podjęte na etapie projektowania. Przed jakimkolwiek uruchomieniem cyfrowego funta rząd zobowiązał się do wprowadzenia ustawodawstwa pierwotnego, które ma gwarantować prywatność użytkowników, uniemożliwiając BoE dostęp do jakichkolwiek danych osobowych za pośrednictwem podstawowej infrastruktury banku. Oznacza to, że cyfrowy funt zostałby uruchomiony dopiero po przyjęciu przez obie izby parlamentu odpowiednich przepisów. Rozumie się zatem, że w miarę postępu fazy projektowania odbędą się dalsze konsultacje społeczne, jeżeli rząd zdecyduje się na wprowadzenie w przyszłości prawodawstwa pierwotnego.

W odpowiedzi na obawy dotyczące wpływu funta cyfrowego na dostęp do gotówki BoE i Ministerstwo Skarbu przypomniały również, że rząd przyjął przepisy zapewniające dostęp do gotówki, wyjaśniając, że gotówka pozostanie dostępna nawet w przypadku wprowadzenia funta cyfrowego. Jasny przekaz jest taki, że cyfrowy funt będzie uzupełniał, a nie zastępował gotówkę. Zapewniając w tej kwestii, wyjaśniają, że Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) i Urząd Regulacji Systemów Płatniczych (PSR) również wezmą udział w zabezpieczaniu dostępu do gotówki. Rzeczywiście, w 2023 r. rząd przyjął przepisy przyznające FCA uprawnienia do ochrony dostępu do gotówki w Wielkiej Brytanii, a organ regulacyjny już

doradza, w jaki sposób planuje chronić dostęp do gotówki.

Chociaż nie podjęto jeszcze żadnej decyzji co do wprowadzenia cyfrowego funta, BoE i Ministerstwo Skarbu wyjaśniają, że faza projektowania obejmuje cztery główne „procesy prac”, w tym projekt dotyczący cyfrowego funta, dowody koncepcji, współpracę z zainteresowanymi stronami i dalsze koszty i analizę korzyści. Sugeruje to, że dalsze prace w tej przestrzeni będą się skupiać na eksperymentach i weryfikacjach koncepcji z sektorem prywatnym, opracowaniu planu cyfrowego funta w oparciu o zestaw zasad projektowania, zaangażowaniu wszystkich zainteresowanych stron w kwestię przyszłości pieniądza oraz przeprowadzeniu oceny kosztów i korzyści cyfrowego funta.

Znak czasu:

Więcej z Fintextra