Kryptowalutowa analiza regulacyjna i legislacyjna #13

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

Analiza regulacyjna i legislacyjna kryptowalut #13 PlatoBlockchain Data Intelligence. Wyszukiwanie pionowe. AI.

Kryptowalutowa analiza regulacyjna i legislacyjna #13

6 września 2023 r.

Demetrios Tseas

Analiza regulacyjna i legislacyjna – NAM (Stany Zjednoczone i Kanada)

SEC zamraża aktywa i oskarża 18 oskarżonych z Utah o oszustwo na kwotę 50 milionów dolarów

3 sierpnia amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zapewniła tymczasowe zamrożenie aktywów i zakaz krępowania przeciwko Digital Licensing Inc. (znanej również jako „DEBT Box”) i jej mocodawcom. W skardze agencji zarzuca się trwający oszukańczy program sprzedaży niezarejestrowanych papierów wartościowych za pośrednictwem „węzełW świecie cyfrowej waluty węzeł to komputer, który… Więcej licencje”, gdzie DEBT Box oszukał inwestorów, fałszywie twierdząc, że prowadzi działalność w zakresie wydobywania kryptowalut i generowanie przychodów.

Coinbase wnosi o oddalenie pozwu SEC

4 sierpnia Coinbase złożył wniosek Memorandum Prawne, wnosząc o oddalenie pozwu SEC, zarzucając przekroczenie kompetencji regulatora i twierdząc, że transakcje na jej platformie mają charakter sprzedaży towarów, a nie umów inwestycyjnych. SEC pozwała Coinbase za rzekome naruszenie przepisów dotyczących papierów wartościowych poprzez działanie bez rejestracji i nazywanie określonych kryptowalut jako papierów wartościowych.

Paypal wprowadza dolara amerykańskiego stablecoinStablecoins może być prywatnie wyemitowaną kryptowalutą lub algorytmem… Więcej

7 sierpnia gigant płatności Paypal ogłosił uruchomiła PayPal USD (PYUSD), monetę typu stablecoin denominowaną w dolarach amerykańskich. PayPal USD jest wymienialny w stosunku 1:1 na dolary amerykańskie, jest emitowany przez firmę Paxos Trust Company i jest jedyną monetą typu stablecoin obsługiwaną w sieci PayPal.

SEC oskarża Richarda Hearta, założyciela Hex, Pulsechain i PulseX za oferowanie niezarejestrowanych aktywów kryptograficznych

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) naładowany Richard Heart i trzy kontrolowane przez niego podmioty nieposiadające osobowości prawnej, Hex, PulseChain i PulseX, przeprowadzające niezarejestrowane oferty papierów wartościowych aktywów kryptograficznych, które zebrały ponad 1 miliard dolarów. SEC oskarżyła także Heart i PulseChain o oszustwo polegające na sprzeniewierzeniu co najmniej 12 milionów dolarów wpływów z ofert na zakup dóbr luksusowych, w tym samochodów sportowych, zegarków i 555-karatowego czarnego diamentu znanego jako „Enigma” – podobno największego czarnego diamentu na świecie .

Revolut zawiesza amerykańską platformę kryptograficzną, umożliwia klientom z Wielkiej Brytanii przesyłanie kryptowalut

Revolut jest podobno zamknięcie amerykańskiej platformy kryptograficznej, zawieszenie dostępu do kryptowalut w USA, powołując się na „ewoluujące otoczenie regulacyjne i niepewność wokół rynku kryptowalut w USA”. Od 2 września klienci z USA nie będą mogli kupować kryptowalut za pośrednictwem Revolut, ale będą mogli nadal sprzedawaj przez kolejne 30 dni, zanim dostęp zostanie całkowicie wyłączony. Z drugiej strony Revolute to zrobi podobno zezwolić swoim brytyjskim klientom kryptograficznym na transfer BitcoinTermin „Bitcoin” może odnosić się do sieci Bitcoin,… Więcej zakupiony po raz pierwszy na platformie w innym miejscu.

Bitstamp wstrzymuje handel siedmioma tokenami w USA

8 sierpnia Bitstamp z siedzibą w Luksemburgu ogłosił że od 29 sierpnia 2023 r. zawiesi obrót siedmioma tokenami w USA sklasyfikowanymi przez SEC jako papiery wartościowe. Tokeny to: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) i Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc. posiada licencję na prowadzenie działalności gospodarczej związanej z wirtualną walutą oraz dodatkowo posiada licencję jako Przekaznik Pieniężny wydaną przez Departament Finansowy stanu Nowy Jork UsługiUsługi ogólne, w tym organizacje non-profit, fora i serwis informacyjny… Więcej.

IRS twierdzi, że nagrody za obstawianie podlegają opodatkowaniu po otrzymaniu wypłaty przez inwestora

Amerykański Urząd Skarbowy (IRS) tak zrobił stwierdził, że kryptowalutaKryptowaluta (lub kryptowaluta) to cyfrowy zasób des… Więcej inwestorzy, którzy stawiają kryptowalutę natywną na podstawie dowodu stawki blockchainBlockchain to współdzielona księga cyfrowa lub stale rozwijająca się… Więceji otrzymać dodatkowe jednostki kryptowaluty jako nagrody po zatwierdzeniu, muszą uznać te nagrody za dochód w roku, w którym przejmą kontrolę nad tokenami.

FDIC publikuje raport z przeglądu ryzyka za rok 2023

14 sierpnia Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) wydała swoje oświadczenie Sprawozdanie z przeglądu ryzyka za rok 2023. Raport przedstawia kluczowe ryzyka dla banków w pięciu szerokich kategoriach – ryzyko kredytowe, ryzyko rynkowe, ryzyko operacyjne, ryzyko kryptowalut i ryzyko finansowe związane z klimatem. Co ciekawe, ryzyko związane z kryptowalutami stanowi nową sekcję raportu FDIC w porównaniu z poprzednimi raportami i omawia podejście FDIC do zrozumienia i oceny rynków i działań związanych z kryptowalutami. W szczególności w przypadku ryzyka związanego z kryptowalutami FDIC stwierdza, że „aktywa kryptograficzne stwarzają nowe i złożone ryzyko, które trudno w pełni ocenić”. Niektóre z tych kluczowych ryzyk związanych z kryptowalutami obejmują: oszustwa, niepewność prawa, wprowadzające w błąd lub niedokładne oświadczenia i ujawnienia, niedojrzałe praktyki zarządzania ryzykiem, którym brakuje solidności, ryzyko operacyjne i możliwe ryzyko zarażenia wynikające z wzajemnych powiązań między niektórymi uczestnikami aktywów kryptograficznych a bankami. Aby ocenić te ryzyko, FDIC opracowało procesy umożliwiające prowadzenie solidnych dyskusji nadzorczych z organizacjami bankowymi na temat proponowanych i istniejących działań związanych z kryptowalutami oraz zapewnianie informacji zwrotnych dla organów nadzoru dostosowanych do konkretnego przypadku”.

Departament Skarbu USA i IRS publikują proponowane regulacje dotyczące sprzedaży i wymiany aktywów cyfrowych przez brokerów

W dniu 25 sierpnia Urząd Skarbowy (IRS) opublikował ok zawiadomienie o proponowanym uchwaleniu przepisów oraz zawiadomienie o przesłuchaniu publicznym, zawierające proponowane regulacje dotyczące zgłaszania informacji, ustalania zrealizowanej kwoty i podstawy oraz rezerwowego potrącenia u źródła w przypadku niektórych sprzedaży i wymian aktywów cyfrowych. Definicja walut cyfrowych jest obszerna w miarę ich ciągłego rozwoju i jako przykład IRS wyraźnie wymienia transakcje NFT, które można kupować i sprzedawać, często jako inwestycje spekulacyjne na platformach handlu aktywami cyfrowymi. Kupno i sprzedaż NFT budzą obawy administracji podatkowej podobne do obaw związanych z innymi rodzajami aktywów cyfrowych, których nie budzą fizyczne odpowiedniki NFT. Uwagi społeczne można składać do końca października, a wysłuchania publiczne zaplanowano na 7 listopada.

X (Twitter) uzyskuje licencję na przechowywanie, przesyłanie i handel bitcoinami i kryptowalutami

W dniu 28 sierpnia Twitter Payments LLC, oddział płatniczy X (Twitter), został zatwierdzony przez Rhode Island w celu uzyskania licencji na przechowywanie, przesyłanie i wymianę Bitcoinów i innych zasobów cyfrowych w imieniu swoich użytkowników. Licencja obejmuje również powiązanych dostawców usług, takich jak portfele, podmioty przetwarzające płatności i giełdy.

Grayscale wygrywa pozew SEC dotyczący przeglądu Bitcoin ETF

Według 29 sierpnia wnioski sądowe, sędzia okręgowy Sądu Apelacyjnego Stanów Zjednoczonych, Neomi Rao, nakazał uwzględnienie petycji Grayscale o ponowne rozpatrzenie i oddalenie nakazu Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) o odrzuceniu wniosku o notowanie Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Dzięki tej decyzji firma zarządzająca aktywami kryptograficznymi Grayscale Investments odniosła wielkie zwycięstwo nad amerykańską SEC w wysiłkach zmierzających do przekształcenia swojego pozagiełdowego (OTC) GBTC w notowany na giełdzie fundusz Bitcoin (ETF). W przeszłości SEC opóźniała lub odrzucała wnioski o podobne fundusze ETF, w tym Blackrock, Fidelity, Ark i inne.

Sąd amerykański odrzuca pozew zbiorowy przeciwko Uniswap, uznaje BTC i ETH za towary

29 sierpnia sąd w Nowym Jorku Zwolnione proponowany pozew zbiorowy, w którym zarzucono, że wiodąca zdecentralizowana giełda kryptowalut Uniswap była odpowiedzialna za wyrządzenie szkody inwestorom poprzez umożliwienie emisji tokenów oszustwa i handlu nimi za pośrednictwem protokołu. „[…] w kontekście zdecentralizowanego protokołu inteligentne kontraktyInteligentna umowa to protokół komputerowy przeznaczony do cyfrowej… WięcejTrybunał stwierdził, że omawiane tu inteligentne kontrakty same w sobie mogły być realizowane zgodnie z prawem, podobnie jak w przypadku wymiany towarów kryptograficznych ETH i Bitcoin”. Powołując się na brak odpowiednich przepisów dotyczących tego, czy takie tokeny stanowią papiery wartościowe, towary czy coś innego, sąd stwierdził, że obawy inwestorów „lepiej kierować do Kongresu niż do Trybunału”.

Kanadyjski FINTRAC wyjaśnia rolę w nadzorowaniu MSB

31 sierpnia Kanadyjskie Centrum Analiz Transakcji i Raportów Finansowych (FINTRAC) wydane informacje konsumentom na temat roli organu regulacyjnego w nadzorowaniu przedsiębiorstw świadczących usługi pieniężne (MSB). Dokument zawiera informacje na temat rodzajów firm świadczących usługi pieniężne w Kanadzie, a także zagranicznych firm świadczących usługi pieniężne. FINTRAC podkreśla między innymi, że rejestracja MSB w FINTRAC nie jest równoznaczna z aprobatą FINTRAC dla tej działalności, dlatego też ostrzega klientów, aby przed użyciem MSB przeprowadzili własne badania.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – EMEA

FAFT publikuje swój trzeci ulepszony raport uzupełniający na temat Zjednoczonych Emiratów Arabskich

Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATFFinancial Action Task Force (FATF) to globalna agencja pieniężna… Więcej) opublikował swój trzeci Ulepszony raport uzupełniający w Zjednoczonych Emiratach Arabskich (ZEA). Podejmując decyzję o pozostawieniu tego kraju na szarej liście jurysdykcji pod wzmożonym monitorowaniem, FATF uznała wysiłki poczynione przez Zjednoczone Emiraty Arabskie na rzecz wzmocnienia swoich ram przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz adresW kontekście kryptowaluty adres jest kodem kryptograficznym… Więcej jakiekolwiek niedociągnięcia. Spośród 40 zaleceń FATF Zjednoczone Emiraty Arabskie są obecnie uważane za „w pełni zgodne” z 15, „w dużej mierze zgodne” z 24 i „częściowo zgodne” z tylko jednym.

Raport stabilności finansowej Latvijas Banka 2023 stwierdza, że płatności w kryptowalutach spadają

2 sierpnia Centralny Bank Łotwy (Latvijas Banka) wyemitował tzw Raport stabilności finansowej. Latvijas Banka omawia kryptowaluty w sekcji 5: Rozwój i ryzyko niebankowego sektora finansowego i stwierdza, że: „Spada liczba osób kupujących kryptowaluty, a także dokonujących płatności kartami płatniczymi w celu inwestycji w kryptowaluty na Łotwie. Można to wytłumaczyć rozwojem sytuacji na świecie, takim jak negatywne nastroje inwestorów, wykryte przypadki oszustw i przypadki niewypłacalności dużego rynku kryptowalut. W 2022 r. płatności dokonane przez osoby fizyczne kartami płatniczymi wydanymi przez łotewskie instytucje kredytowe na rzecz posiadaczy portfeli z kryptowalutami wyniosły 51.8 mln euro (10.7 mln euro w pierwszych trzech miesiącach 2023 r.). Główne ryzyko, jakie można przypisać rynkowi kryptowalut, wiąże się z nierozsądnymi inwestycjami konsumentów w ryzykowne i oszukańcze aktywa, rosnącym powiązaniem spółek zajmujących się kryptowalutami z nadzorowanymi uczestnikami sektora finansowego, a także zaangażowaniem w pranie pieniędzy i inne nielegalne działania".

Sułtanat Omanu zaprasza opinię publiczną do udziału w nowych ramach regulacyjnych VA i VASP

Urząd Rynku Kapitałowego, organ nadzorujący organ regulacyjnyNazwa agencji regulacyjnej, w której zarejestrowany jest VASP… Więcej Sułtanatu Omanu (CMA), opublikowało opinię publiczną dokument konsultacyjny, planuje ustanowienie nowych ram regulacyjnych dla aktywów wirtualnych (VA) i Wirtualny zasóbTermin „wirtualny zasób” odnosi się do dowolnej reprezentacji cyfrowej… Więcej Dostawcy usług (VASP). Zainteresowane strony, w tym instytucje finansowe, kancelarie prawne i grupy konsumenckie, poproszono o zgłaszanie uwag do 17 sierpnia 2023 r.

Departament Finansów Irlandii publikuje dokument konsultacyjny w sprawie transpozycji MiCAR

W dniu 9 sierpnia 2023 r. Departament Finansów rządu Irlandii wydał dokument dotyczący konsultacji publicznych dotyczący rozporządzenia w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (MiCAR), którego celem jest uzyskanie opinii w sprawie transpozycji krajowych uprawnień dyskrecjonalnych zawartych w MiCAR (UE 2023/11141). MiCAR to pierwsze prawodawstwo na szczeblu europejskim wprowadzające zharmonizowane i kompleksowe ramy dla kryptowalut, obejmujące kwestie od oferowania społeczeństwu kryptowalut po zapobieganie nadużyciom na rynkach kryptowalut. Ustawodawstwo zapewnia zestaw normatywnych zasad, które będą kształtować funkcjonowanie europejskich rynków kryptowalut, w tym zasady przejrzystości, wymogi dotyczące zezwoleń, zasady ochrony klientów i ramy przeciwdziałania nadużyciom na rynku. Jako rozporządzenie MiCAR ma bezpośredni skutek. Jednakże w rozporządzeniu istnieje szereg przepisów, do których nie ma zastosowania pełna harmonizacja, a państwa członkowskie mają swobodę w zakresie tego, czy i jak stosować te przepisy. Cztery krajowe swobody uznania, na temat których zwracane są uwagi w ramach konsultacji, obejmują: Artykuł 88 ust. 1: Publiczne ujawnianie informacji poufnych; Artykuł 111 ust. 2: Kary administracyjne i inne środki administracyjne; Artykuł 143 ust. 2: Okres przejściowy MiCAR; oraz art. 143 ust. 6: Uproszczona procedura wydawania zezwoleń. Okres konsultacji potrwa od 9 sierpnia do 15 września 2023 r.

Jacobi Asset Management ustanawia pierwszy w Europie fundusz ETF typu Spot Bitcoin

Jak podaje Jacobi Asset Management, 15 sierpnia 2023 r notował pierwszy w Europie spotowy ETF Bitcoin na Euronext w Amsterdamie. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF to pierwszy fundusz aktywów cyfrowych zgodny z art. 8 SFDR poprzez swoją strategię dekarbonizacji. Jacobi wdrożył weryfikowalne, wbudowane rozwiązanie w zakresie certyfikatu energii odnawialnej (REC), które umożliwia inwestorom instytucjonalnym dostęp do korzyści płynących z Bitcoina, jednocześnie spełniając cele ESG. Fundusz ETF, regulowany przez Komisję Usług Finansowych Guernsey (GFSC), jest notowany pod giełdowym oznaczeniem BCOIN. Usługi powiernicze są świadczone przez Fidelity Digital Assets, przy czym Flow Traders pełnią rolę animatorów rynku, a Jane Street i DRW pełnią rolę Autoryzowanych Uczestników. Benchmark funduszu, FT Wilshire Bitcoin Blended Price Index, jest dostarczany przez Wilshire Indexes za pomocą rozwiązania REC stworzonego we współpracy z platformą aktywów cyfrowych Zumo.

Wielkiej Brytanii Reguła podróżyW październiku 2018 r. Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF)… Więcej wchodzi w życie 1 września.

UK's Financial Conduct Authority (FCA) przypomina że od 1 września 2023 r. wchodzą w życie brytyjskie „Zasady dotyczące podróży”. W rezultacie dostawcy usług aktywów wirtualnych (VASP) są zobowiązani do udostępniania określonych informacji o nadawcy i odbiorcy w przypadku transgranicznych transakcji kryptowalutowych powyżej progu, aby zapobiec przestępstwom, takim jak pranie pieniędzy.

Analiza regulacyjna i legislacyjna – APAC

Nowa Zelandia publikuje raport na temat charakteru, wpływu i zagrożeń związanych z kryptowalutami

Komisja ds. finansów i wydatków Izby Reprezentantów Nowej Zelandii (NZ) opublikowała: raport po dochodzeniu dotyczącym charakteru, wpływu i ryzyka związanego z kryptowalutami. W raporcie przedstawiono 22 zalecenia dotyczące walut cyfrowych, które rząd powinien rozważyć.

Blockchain.com uzyskuje licencję dużej instytucji płatniczej w Singapurze

Platforma kryptowalut Blockchain.com ogłosił 1 sierpnia 2023 r. uzyskała licencję płatniczą w Singapurze, która umożliwi giełdzie świadczenie regulowanych usług cyfrowych tokenów płatniczych swoim globalnym klientom instytucjonalnym i akredytowanym inwestorom. Singapurski organ regulacyjny przyznał platformie a wstępna akceptacja październik 2022.

Singapur finalizuje ramy regulacyjne dotyczące monet stabilnych w tym kraju

15 sierpnia 2023 r. Władze Monetarne Singapuru (MAS) oficjalnie ogłosiły finalizacja ram regulacyjnych dotyczących monet stabilnych w kraju, które nabrały kształtu po konsultacjach społecznych, które rozpoczęły się w październiku 2022 r. Ramy regulacyjne w Singapurze skupiają się na jednowalutowych monetach typu stablecoin (SCS) powiązanych z dolarem singapurskim lub dowolną walutą G10 emitowaną w Singapurze. W swojej odpowiedzi MAS zauważył, że inne rodzaje monet typu stablecoin „nie będą objęte zakazem emisji, używania ani rozpowszechniania w Singapurze”. Aktywa takie będą jednak podlegać już istniejącym Cyfrowy token płatności (DPT) system regulacyjny zgodnie z ustawą o usługach płatniczych z 2019 r. (PSA 2019). Ostateczne ramy regulacyjne składają się z czterech kluczowych filarów:

Stabilność wartości: aktywa rezerwowe muszą być przechowywane przez kwalifikujących się depozytariuszy, na oddzielnych rachunkach, w aktywach niskiego ryzyka i wysoce płynnych, których wartość przez cały czas wynosi 100% lub więcej pozostających w obiegu SCS. Dozwoleni są depozytariusze z siedzibą za granicą, pod warunkiem że posiadają minimalny rating kredytowy Ai i posiadają oddział w Singapurze regulowany przez MAS.
Wymogi kapitałowe/ostrożnościowe: Emitenci muszą utrzymywać kapitał podstawowy w wysokości 1 miliona dolarów lub 50% rocznych kosztów operacyjnych i wykazywać wypłacalność poprzez utrzymywanie ponad 50% rocznych wydatków operacyjnych w aktywach płynnych (gotówka, ekwiwalenty środków pieniężnych, certyfikaty depozytowe, fundusze rynku pieniężnego itp.). MAS nałożył również na emitentów pewne ograniczenia biznesowe, takie jak handel cyfrowymi tokenami płatniczymi, udzielanie pożyczek innym firmom lub stakowanie aktywów cyfrowych.
Odkupienie: Emitenci są zobowiązani do zwrotu wartości nominalnej posiadaczom SCS w ciągu pięciu dni roboczych od złożenia wniosku o umorzenie. Warunki umorzenia muszą być rozsądne i ujawnione na początku.
Ujawnienie: Emitenci muszą opublikować białą księgę SCS w Internecie i ujawnić mechanizm stabilności wartości SCS, prawa posiadaczy i wyniki audytu aktywów rezerwowych.

Stablecoiny spełniające wszystkie wymagania mogą ubiegać się o oznaczenie ich stablecoina jako „stabilcoina regulowanego przez MAS”. System etykietowania umożliwia użytkownikowi łatwe rozróżnienie pomiędzy produktami zatwierdzonymi przez władze monetarne. Wprowadzanie w błąd zostanie umieszczone na liście ostrzeżeń dla inwestorów MAS, a osoby za to odpowiedzialne zostaną ukarane karami.

W przypadku emitentów SCS, którymi są banki, MAS obecnie wykluczył z ram tokenizowane zobowiązania banków, podkreślając potencjał tworzenia niepotrzebnych barier dla banków chcących wejść na rynek monet stabilnych. Wskazali jednak, że w przyszłości mogą nałożyć dodatkowe wymagania na tokenizowane zobowiązania banków. Emitenci niebankowi nie będą objęci tymi ramami, o ile wartość wyemitowanych przez nich SCS nie przekracza 5 milionów dolarów australijskich w obiegu.

W przypadku SCS emitowanych w wielu jurysdykcjach spółka MAS zdecydowała się nie zezwalać obecnie na emisję obejmującą wiele jurysdykcji i będzie wymagać emisji wyłącznie poza Singapurem, jeśli emitenci chcą być uznawani za regulowanych przez MAS. Jako główne powody swojej decyzji podali powstający stan globalnych przepisów dotyczących monet stabilnych i standardów technicznych, które nie pozwalają jeszcze na śledzenie pochodzenia emisji.

SEBA (Hong Kong) Ltd uzyskała aprobatę główną od SFC w Hongkongu

30 sierpnia szwajcarski SEBA Bank, ogłosił że wydano zasadnicze zezwolenie (AIP) wydane przez Komisję Papierów Wartościowych i Kontraktów Terminowych (SFC) w Hongkongu regionalnej spółce zależnej SEBA (Hong Kong) Limited na prowadzenie działalności regulowanej w zakresie aktywów wirtualnych, w momencie wydania tej licencji .

Analiza Regulacyjna i Legislacyjna – LAC

Drex, nowe brazylijskie CBDC

W dniu 10 sierpnia Banco Central do Brazil (BCB), ogłosił że brazylijski projekt waluty cyfrowej (CBDC), stworzony i zarządzany przez BCB, został przemianowany na „Drex” i ma nowy logo. Wcześniej określana jako Real Digital, zapewni bezpieczne i regulowane środowisko dla rozwoju nowych przedsiębiorstw oraz bardziej demokratyczny dostęp do korzyści płynących z cyfryzacji gospodarki, zarówno dla osób fizycznych, jak i przedsiębiorców.