W świecie, w którym czas to pieniądz, zarówno firmy, jak i klienci poszukują bezproblemowych metod płatności, które oszczędzają czas i zwiększają wydajność.
Czy wiesz, że małe i średnie firmy mogą osiągnąć nawet 25 dni zakończyć przetwarzanie jednej faktury?
Wejdź do automatyzacji płatności – rozwiązania, które w ostatnim czasie zyskało na popularności w związku z pandemią i nowym otoczeniem konkurencyjnym. Automatyzując proces płatności, firmy i osoby prywatne mogą zaoszczędzić czas i zminimalizować ryzyko błędów.
W tym artykule zbadamy zalety automatyzacji płatności, jak to działa i jak można ją wdrożyć, aby uprościć procesy płatności i zwiększyć zyski dla firm każdej wielkości. Niezależnie od tego, czy jesteś właścicielem małej firmy, czy dyrektorem finansowym dużej korporacji, automatyzacja płatności może być rozwiązaniem, którego potrzebujesz.
Czym jest automatyzacja płatności?
Automatyzacja płatności to system, który przetwarza dane związane z płatnościami i wykonuje czynności przy minimalnym udziale człowieka.
Wady związane z ręcznymi procesami płatności doprowadziły do konieczności automatyzacji płatności. Typowe wyzwania to błędy ludzkie, czasochłonne zadania, brak przejrzystości, zagrożenia bezpieczeństwa i zmniejszona produktywność.
Automatyzacja procesów płatności zmniejsza ryzyko błędów, przyspiesza czas przetwarzania płatności, poprawia przejrzystość, zwiększa bezpieczeństwo i zwiększa produktywność. Automatyzacja płatności nie jest już tylko luksusem dla dużych korporacji, ale staje się coraz bardziej niezbędna dla firm każdej wielkości.
Na poziomie indywidualnym automatyzacja płatności może obejmować automatyczne spłacanie rachunków za karty kredytowe, spłat kredytów hipotecznych, spłat kredytów i depozytów oszczędnościowych.
Na poziomie biznesowym automatyzacja płatności polega na wykorzystaniu narzędzi programowych do zarządzania i realizacji procesu płacenia dostawcom. Obejmuje to zatwierdzanie płatności, wysyłanie ich za pomocą różnych metod płatności, takich jak przelewy ACH, czeki, przelewy i płatności kartą wirtualną.
Automatyzacja przyspiesza czas przetwarzania płatności, zapewniając, że płatności są dokonywane dokładnie i na czas. Najlepsze zautomatyzowane usługi płatnicze bezproblemowo integrują te procesy, zmniejszając ryzyko błędów i oszczędzając czas i pieniądze firm.
Jak działa automatyzacja płatności?
Przedsiębiorstwa otrzymują faktury od dostawców za otrzymane od nich produkty lub usługi. Faktura jest przetwarzana, zwykle w dziale AP, a po jej zatwierdzeniu jest rozliczana do zapłaty.
Systemy automatyzacji płatności są zwykle wbudowane w kompleksowy system automatyzacji AP, który obejmuje różne procesy, w tym przechwytywanie faktur, kodowanie, przeglądanie, zatwierdzanie, autoryzację płatności i realizację płatności.
W fazie autoryzacji płatności automatyzacja może wiązać się z ustanowieniem reguł kodowania w oprogramowaniu w celu inicjowania płatności.
W procesie ręcznym menedżer AP przesyłałby partię płatności do przeglądu przez osobę zatwierdzającą płatności, która następnie określałaby, które płatności zwolnić, wstrzymać lub odrzucić. Jednak w przypadku braku autoryzacji płatności proces zwolnienia płatności może zostać opóźniony, co stanowi istotną przeszkodę w ręcznych operacjach.
Dzięki automatyzacji płatność za fakturę można zatwierdzać lub odrzucać z dowolnego miejsca, w biurze, w domu lub w podróży. Na tym etapie autoryzator płatności może również zdecydować, kiedy zaplanować płatność, na przykład odroczyć ją do terminu płatności w celu zaoszczędzenia gotówki lub zapłacić wcześniej, aby otrzymać rabat.
Podczas fazy realizacji płatności w zautomatyzowanym procesie planowane i przesyłane są zatwierdzone płatności. Po dokonaniu płatności dane są ponownie synchronizowane z systemem księgowym, a faktura jest oznaczana jako opłacona. Co więcej, wszystkie zapisy zatwierdzeń, kopie faktur, paragony i zapisy płatności są powiązane z fakturą, dzięki czemu każdy, kto będzie musiał zbadać transakcję w przyszłości, znajdzie wszystkie istotne informacje w jednym miejscu.
Jedną z najczęstszych metod zautomatyzowanych systemów płatności są przelewy ACH. Proces płatności z wykorzystaniem przelewów ACH polega na utworzeniu przez odbiorcę zlecenia płatniczego, które otrzymuje bank zleceniodawcy. Bank zleceniodawcy zestawia wszystkie zamówienia zakupu i wysyła je do ACH w celu przetworzenia. Następnie operator ACH zatwierdza i zwalnia kwotę PO do banku odbiorcy. Proces ten umożliwia usługom automatyzacji płatności szybkie i dokładne przetwarzanie płatności bez znaczącego udziału człowieka, zmniejszając ryzyko błędów i poprawiając ogólną wydajność procesu płatności.
Rodzaje automatyzacji płatności
Automatyzacja płatności może przybierać różne formy, z których każda ma swoje unikalne zalety. Oto niektóre z najczęstszych rodzajów automatyzacji płatności:
- Płatności ACH (Automated Clearing House): Płatności ACH to elektroniczne przelewy środków pomiędzy rachunkami bankowymi w Stanach Zjednoczonych. Stanowią opłacalny i niezawodny sposób automatyzacji płatności, szczególnie w przypadku powtarzających się transakcji, takich jak listy płac lub płatności dla dostawców. Płatności ACH są przetwarzane partiami, dzięki czemu są bardziej wydajne niż przelewy bankowe
- Przelewy bankowe: Przelewy bankowe to metoda elektronicznego przesyłania środków między bankami, zazwyczaj w przypadku dużych lub pilnych płatności. Przelewy bankowe mogą być drogie i czasochłonne w porównaniu z innymi formami automatyzacji płatności, ale są również bezpieczne i niezawodne.
- Płatności kartą kredytową: Płatności kartą kredytową są popularną formą automatyzacji płatności, szczególnie w przypadku transakcji internetowych. Płatności kartą kredytową są szybkie, bezpieczne i powszechnie akceptowane, co czyni je idealną opcją dla firm, które muszą szybko dokonywać zakupów.
- Fakturowanie elektroniczne Fakturowanie elektroniczne lub e-fakturowanie to proces wysyłania faktur drogą elektroniczną, a nie pocztą. E-fakturowanie pozwala firmom zaoszczędzić czas i pieniądze, automatyzując proces fakturowania, zmniejszając liczbę błędów i poprawiając przepływ środków pieniężnych. E-fakturowanie umożliwia również firmom skuteczniejsze śledzenie płatności i komunikowanie się z klientami w czasie rzeczywistym.
Korzyści z automatyzacji płatności
Oto niektóre z głównych zalet automatyzacji płatności:
Szybkie płatności
Zautomatyzowane rozwiązania płatnicze mogą promować szybkie płatności dla firm o wszystkich poziomach wolumenu transakcji. W przypadku firm o niskim wolumenie faktur były to systemy zautomatyzowane pokazane mieć terminowe płatności w 33% przypadków, w porównaniu do 24% bez automatyzacji. Podobnie, firmy z umiarkowaną liczbą faktur doświadczyły podobnego trendu, z 42% faktur PO opłaconych na czas z automatyzacją, w porównaniu z 25% bez niej.
Większy poziom dokładności
Automatyzacja przetwarzania płatności zwiększa dokładność, sprawdzając poprawność danych faktury w porównaniu z systemami ERP lub systemami księgowymi, eliminując ręczne procesy i przekazywanie dokumentów w formie papierowej, które powodują błędy, oraz oznaczając duplikaty faktur.
Współpraca między dostawcami a wewnętrznymi interesariuszami jest ułatwiona, a analiza biznesowa jest wykorzystywana do identyfikowania problematycznych dostawców. Niektórzy dostawcy technologii gwarantują dokładność. Współpraca elektroniczna umożliwia skuteczne rozwiązywanie błędów w porównaniu z metodami ręcznymi, które opierają się na nieśledzonych wiadomościach e-mail i rozmowach telefonicznych. Według "Jak, dlaczego i zwrot z inwestycji w automatyzację AP”, 23% firm odczuło redukcję duplikatów faktur w wyniku wdrożenia automatyzacji.
Redukcja kosztów
Zautomatyzowane systemy płatności oferują firmom znaczne oszczędności kosztowe, zwiększając odsetek rabatów za wczesną płatność i zmniejszając kary za zwłokę. Benchmarki IOFM pokazują, że większość działów ds. rozrachunków z dostawcami przechwytuje mniej niż 21 procent wszystkich rabatów za wczesną płatność, ale automatyzacja pomaga firmom utorować drogę do opłacania większej liczby faktur w okresie rabatu, usprawniając cykl zatwierdzania faktur. Raport IOFM pokazuje również, że dział zobowiązań, który przetwarza 5,000 faktur miesięcznie, dzięki automatyzacji może zaoszczędzić 55,650 XNUMX USD miesięcznie.
Zwiększona produktywność
Automatyzacja płatności pozwala specjalistom ds. rachunkowości skupić się na strategicznych zadaniach, takich jak planowanie płynności. Zmniejsza również zapotrzebowanie na pracowników pełnoetatowych, zwiększając produktywność i rentowność. Współpraca w czasie rzeczywistym nad udostępnionymi dokumentami usprawnia procesy i eliminuje niepotrzebne opóźnienia, ułatwiając pracę pracownikom zdalnym. Powoduje to większą wygodę, mniej frustracji i sporów oraz bardziej pokojowe środowisko pracy. Pracownicy mogą przyczynić się do ciągłego doskonalenia procesu obsługi zobowiązań, pomagając w dalszym rozwoju firmy.
Zmniejsza możliwości oszustwa
Zdecentralizowane procesy płatności ręcznych stwarzają znaczną podatność na oszustwa, ponieważ istnieje wiele punktów wejścia dla fałszywych faktur do zapłaty, a widoczność tego, kto otrzymuje za co, jest ograniczona. Jednak automatyzacja usprawnia ten proces, umożliwiając przesyłanie wszystkich faktur przez jeden system online w celu uzyskania pełnej widoczności i łatwej identyfikacji podejrzanych płatności. Rozwiązania AP Automation zapewniają zautomatyzowaną kontrolę płatności, w tym podział obowiązków, uwierzytelnianie dwuskładnikowe i pliki dodatnich płatności, które zapobiegają oszustwom wewnętrznym i chronią przed przejęciem konta. Positive Pay Files przesyłają codziennie plik wystawionych czeków do odpowiednich banków, umożliwiając weryfikację autoryzowanych płatności.
Najlepsze praktyki automatyzacji płatności
Konfigurowanie i wdrażanie zautomatyzowanych usług płatniczych nie gwarantuje automatycznie, że firma będzie czerpać korzyści. Aby naprawdę skorzystać z automatyzacji płatności, konieczne jest przestrzeganie najlepszych praktyk w zakresie jej wdrażania i zarządzania. Praktyki te nie tylko pomagają uniknąć kosztownych błędów, ale także zapewniają długoterminowy sukces i stabilność wyników finansowych firmy. Postępując zgodnie z kilkoma najlepszymi praktykami wymienionymi poniżej, firmy mogą zautomatyzować płatności z większą wydajnością i obniżyć koszty.
- Zapewnienie zgodności z przepisami: Firmy powinny upewnić się, że ich procesy automatyzacji płatności są zgodne ze wszystkimi odpowiednimi przepisami, takimi jak Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS), Ogólne rozporządzenie o ochronie danych (RODO) i przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML). . Zgodność z tymi przepisami może pomóc chronić firmę przed ryzykiem prawnym i finansowym.
- Weryfikacja informacji o płatności: przed zainicjowaniem płatności firmy powinny zweryfikować poprawność informacji o płatności, takich jak imię i nazwisko odbiorcy, numer konta bankowego i numer rozliczeniowy. Może to pomóc uniknąć błędów i uniknąć wysyłania płatności do niewłaściwego odbiorcy.
- Utrzymanie bezpieczeństwa i prywatności danych: procesy automatyzacji płatności powinny być zaprojektowane z solidnymi środkami bezpieczeństwa w celu ochrony przed oszustwami, hakowaniem i naruszeniem danych. Obejmuje to wdrożenie szyfrowania, uwierzytelnianie wieloskładnikowe i regularne monitorowanie dzienników dostępu. Firmy powinny również upewnić się, że przestrzegają przepisów dotyczących prywatności danych i chronią poufne informacje, takie jak dane konta bankowego i dane osobowe.
- Regularne przeglądanie i aktualizowanie procesów: Procesy automatyzacji płatności powinny być regularnie przeglądane i aktualizowane, aby zapewnić ich skuteczność i wydajność. Obejmuje to monitorowanie wszelkich błędów lub problemów, przeglądanie przepływów pracy i procesów zatwierdzania oraz uwzględnianie informacji zwrotnych od interesariuszy. Regularnie przeglądając i aktualizując procesy automatyzacji płatności, firmy mogą stale ulepszać swoją działalność i osiągać lepsze wyniki.
Nanonets jako część Twojej podróży do automatyzacji płatności
Nanonets ma wewnętrzną ofertę o nazwie Przepływ który automatyzuje płatności od końca do końca. Jest to platforma idealnie dostosowana dla małych i średnich firm, które chcą zautomatyzować proces AP w sposób w pełni konfigurowalny, ale skalowalny.
Dzięki automatycznemu importowi, najlepszej w swojej klasie ekstrakcji danych, elastycznym zatwierdzaniom i obsługiwanym wszystkim opcjom płatności Flow jest idealnym rozwiązaniem dla rozwijających się firm, które chcą sformalizować swoją funkcję finansową.
Nanonets może również pomóc w zautomatyzowaniu procesu rozrachunków z dostawcami poprzez:
- Import i konsolidacja danych z wielu źródeł – e-mail, zeskanowane dokumenty, cyfrowe pliki/obrazy, przechowywanie w chmurze, ERP, API itp.
- Inteligentne przechwytywanie i wyodrębnianie danych z faktur, paragonów, rachunków i innych dokumentów finansowych.
- Kategoryzacja i kodowanie transakcji w oparciu o reguły biznesowe.
- Konfigurowanie automatycznych przepływów pracy zatwierdzania w celu uzyskiwania zatwierdzeń wewnętrznych i zarządzania wyjątkami.
- Dokonywanie płatności w ponad 45 walutach na całym świecie, przy użyciu ACH, karty lub przelewów.
- Uzgadnianie wszystkich transakcji.
- Bezproblemowa integracja z systemami ERP lub oprogramowaniem księgowym, takim jak Quickbooks, Sage, Xero i inne.
Na wynos
Automatyzacja procesu płatności może przynieść wiele korzyści firmom i ich klientom. Usprawnia przetwarzanie płatności, zmniejsza liczbę błędów i oferuje klientom szerszy zakres opcji płatności. Przyjmując technologie automatyzacji płatności, takie jak systemy płatności oparte na sztucznej inteligencji, inteligentne oprogramowanie księgowe i opcje płatności mobilnych, firmy mogą poprawić swoją kondycję finansową, zwiększyć wydajność i poprawić zadowolenie klientów. Inwestując w automatyzację płatności, firmy mogą wyprzedzić konkurencję, uwolnić cenne zasoby i skoncentrować się na swoich podstawowych kompetencjach.
Ponieważ zautomatyzowane przetwarzanie płatności wciąż ewoluuje, bez wątpienia będzie odgrywać coraz bardziej kluczową rolę w sukcesie firm we wszystkich branżach.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://nanonets.com/blog/what-is-payment-automation/
- :Jest
- $W GÓRĘ
- 000
- 7
- a
- przyspiesza
- dostęp
- Stosownie
- Konto
- Księgowość
- Konta
- Rachunki płatne
- precyzja
- dokładnie
- o
- Osiągać
- w poprzek
- działania
- Przyjęcie
- Zalety
- przed
- przed
- Zasilany AI
- Wszystkie kategorie
- Wszystkie operacje
- Pozwalać
- pozwala
- AML
- ilość
- i
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- ktoś
- automatyzacja aplikacji
- api
- zatwierdzenie
- zatwierdzony
- SĄ
- artykuł
- AS
- powiązany
- At
- Uwierzytelnianie
- autoryzacja
- zautomatyzować
- zautomatyzowane
- automaty
- automatycznie
- automatycznie
- automatyzacja
- Automatyzacja
- z powrotem
- Bank
- konto bankowe
- konta bankowe
- Banki
- na podstawie
- BE
- staje
- zanim
- poniżej
- korzyści
- Korzyści
- BEST
- Najlepsze praktyki
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- Banknoty
- podnieść
- Dolny
- naruszenia
- wybudowany
- biznes
- business intelligence
- biznes
- by
- nazywa
- Połączenia
- CAN
- zdobyć
- karta
- płatności kartą
- walizka
- Gotówka
- Przepływy pieniężne
- Spowodować
- Cfo
- wyzwania
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- jasny
- Clearing
- Chmura
- przechowywanie w chmurze
- Kodowanie
- współpraca
- COM
- jak
- wspólny
- komunikować
- Firmy
- sukcesy firma
- w porównaniu
- konkurencyjny
- kompletny
- spełnienie
- wszechstronny
- konsolidacja
- zawartość
- nadal
- ciągły
- bez przerwy
- przyczynić się
- kontroli
- wygoda
- rdzeń
- KORPORACJA
- Korporacje
- Odpowiedni
- Koszty:
- opłacalne
- Koszty:
- mógłby
- Tworzenie
- kredyt
- Karta kredytowa
- krytyczny
- waluty
- krzywa
- klient
- Zadowolenie klienta
- Klientów
- konfigurowalny
- cykl
- codziennie
- dane
- Naruszenie danych
- prywatność danych
- Ochrona danych
- bezpieczeństwo danych
- Data
- Zdecentralizowane
- zdecydować
- opóźniony
- opóźnienia
- Departament
- Działy
- depozyty
- zaprojektowany
- detale
- Ustalać
- różne
- cyfrowy
- Zniżka
- rabaty
- spory
- dokumenty
- wady
- każdy
- Wcześnie
- łatwiej
- Efektywne
- efektywność
- wydajny
- skutecznie
- Elektroniczny
- elektronicznie
- eliminuje
- eliminując
- e-maile
- osadzone
- pracowników
- Umożliwia
- umożliwiając
- obejmuje
- szyfrowanie
- koniec końców
- Poprawia
- zapewnić
- zapewnienie
- wejście
- Środowisko
- ERP
- błąd
- Błędy
- niezbędny
- zapewniają
- ustanowienie
- itp
- ewoluuje
- egzekucja
- drogi
- doświadczony
- odkryj
- ułatwione
- imitacja
- FAST
- informacja zwrotna
- kilka
- filet
- Akta
- finansować
- budżetowy
- Znajdź
- elastyczne
- pływ
- Skupiać
- obserwuj
- następujący
- W razie zamówieenia projektu
- Nasz formularz
- formularze
- oszustwo
- Darmowy
- od
- w pełni
- funkcjonować
- fundusze
- Ponadto
- przyszłość
- `RODO
- Ogólne
- ogólne dane
- Ogólne rozporządzenie o ochronie danych
- otrzymać
- miejsce
- Globalnie
- Go
- większy
- bardzo
- Rozwój
- Wzrost
- gwarancja
- włamanie
- Have
- Zdrowie
- pomoc
- pomaga
- tutaj
- przytrzymaj
- Strona główna
- dom
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- człowiek
- idealny
- Identyfikacja
- zidentyfikować
- realizacja
- realizowane
- wykonawczych
- importować
- podnieść
- poprawa
- poprawy
- in
- zawierać
- obejmuje
- Włącznie z
- włączenie
- Zwiększać
- wzrosła
- Zwiększenia
- wzrastający
- coraz bardziej
- indywidualny
- osób
- przemysłowa
- przemysł
- Informacja
- zainicjować
- integrować
- Inteligencja
- Inteligentny
- wewnętrzny
- badać
- inwestowanie
- angażować
- Zaangażowanie
- Wydany
- problemy
- IT
- JEGO
- Wiedzieć
- Brak
- krajobraz
- duży
- Późno
- Pranie
- Doprowadziło
- Regulamin
- poziom
- poziomy
- lubić
- Ograniczony
- Linia
- powiązany
- Płynność
- Katalogowany
- pożyczka
- lokalizacja
- długoterminowy
- dłużej
- poszukuje
- niski
- luksusowy
- zrobiony
- robić
- Dokonywanie
- zarządzanie
- i konserwacjami
- kierownik
- podręcznik
- wyraźny
- środków
- metoda
- metody
- minimalny
- błędy
- Aplikacje mobilne
- pieniądze
- monitorowanie
- Miesiąc
- jeszcze
- bardziej wydajny
- Hipoteka
- większość
- wielokrotność
- Nazwa
- niezbędny
- Potrzebować
- wymagania
- Nowości
- numer
- przeszkoda
- of
- oferta
- oferuje
- Oferty
- Biurowe
- on
- ONE
- trwający
- Online
- operacje
- operator
- Szanse
- Option
- Opcje
- zamówienie
- Inne
- ogólny
- właściciel
- płatny
- pandemiczny
- Papier
- część
- szczególnie
- minęło
- Zapłacić
- zwracając
- płatność
- Karta płatnicza
- Metody Płatności
- przetwarzanie płatności
- Usługi płatnicze
- Systemy płatności
- płatności
- Lista płac
- procent
- wykonuje
- okres
- osobisty
- dane personalne
- faza
- telefon
- rozmowy telefoniczne
- Miejsce
- planowanie
- Platforma
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- PO
- zwrotnica
- Popularny
- popularność
- PoS
- pozytywny
- praktyki
- zapobiec
- pierwotny
- prywatność
- Problem
- wygląda tak
- Obrobiony
- procesów
- przetwarzanie
- wydajność
- Produkty
- specjalistów
- rentowność
- promować
- chronić
- ochrona
- dostawców
- zakupy
- Quickbooks
- szybko
- zasięg
- Kurs
- raczej
- RE
- real
- w czasie rzeczywistym
- wpływy
- otrzymać
- Odebrane
- niedawny
- dokumentacja
- powtarzające się
- zmniejszyć
- Zredukowany
- zmniejsza
- redukcja
- regularny
- regularnie
- Regulacja
- regulamin
- zwolnić
- prasowe
- rzetelny
- zdalny
- zdalni pracownicy
- raport
- Rozkład
- Zasoby
- dalsze
- Efekt
- przeglądu
- recenzja
- recenzowanie
- Ryzyko
- ryzyko
- krzepki
- ROI
- Rola
- reguły
- s
- klientów
- Zapisz
- oszczędność
- Oszczędności
- skalowalny
- rozkład
- zaplanowane
- płynnie
- bezpieczne
- bezpieczeństwo
- zagrożenia bezpieczeństwa
- Szukajcie
- wysyłanie
- wrażliwy
- Usługi
- shared
- powinien
- pokazać
- Targi
- znaczący
- podobny
- Podobnie
- upraszczać
- pojedynczy
- rozmiary
- mały
- small business
- Tworzenie
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- kilka
- Źródła
- prędkości
- STAGE
- interesariusze
- standard
- stojaki
- Zjednoczone
- pobyt
- Nadal
- przechowywanie
- Strategiczny
- usprawnienie
- Zatwierdź
- sukces
- taki
- dostawcy
- Utrzymany
- podejrzliwy
- Zrównoważony rozwój
- system
- systemy
- Brać
- zadania
- Technologies
- Technologia
- że
- Połączenia
- Przyszłość
- ich
- Im
- Te
- Przez
- czas
- czasochłonne
- czasy
- do
- narzędzia
- śledzić
- transakcja
- transakcje
- Przesyłanie
- transfery
- przekazać
- Przezroczystość
- podróżować
- Trend
- typy
- zazwyczaj
- niewątpliwie
- wyjątkowy
- Zjednoczony
- United States
- Unsplash
- zaktualizowane
- aktualizowanie
- pilny
- zazwyczaj
- Cenny
- różnorodny
- sprzedawca
- sprzedawców
- Weryfikacja
- zweryfikować
- Przeciw
- Wirtualny
- widoczność
- Tom
- kłęby
- wrażliwość
- Droga..
- Co
- czy
- który
- KIM
- szeroko
- szerszy
- będzie
- Drut
- w
- w ciągu
- bez
- Praca
- pracowników
- przepływów pracy
- pracujący
- działa
- świat
- by
- Źle
- Xero
- You
- Twój
- youtube
- zefirnet