Bitcoin nie osiągnął masowej adopcji, ponieważ nie jest używany jako środek wymiany. Wydając bitcoin, możemy wykazać jego przydatność jako pieniądze.
Don McAlister jest technologiem i stworzył kilka samouczków wideo na temat Bitcoina.
Chociaż bitcoin jest postrzegany przede wszystkim jako magazyn wartości i przez wielu uważany za fantastyczną technologię oszczędzania, bitcoin nie osiągnął jeszcze masowego zastosowania. Istnieje wiele powodów takiego stanu rzeczy, ale w tym artykule chcę zbadać jeden szczególny aspekt, który potencjalnie powstrzymuje bitcoin.
Ludzie niechętnie wydają bitcoiny.
Dlaczego to jest złe?
Jedną z barier w adopcji jest to, że ludzie nowi w bitcoinach zmagają się z niektórymi koncepcjami, które za nim stoją. Nie mogą od razu zobaczyć przypadku użycia tej technologii i nie rozpoznają, że bitcoin to solidne pieniądze. W końcu jaki pożytek z pieniędzy, jeśli nie możesz ich wydać? Historycznie, bitcoin był trudny do wydawania ze względu na charakter technologii, ale także z powodu braku wsparcia dla osób lub firm akceptujących bitcoin. Jeśli ludzie nie widzą, jak bitcoin jest używany jako prawdziwe pieniądze, w sposób bezproblemowy i przynoszący wymierne korzyści, powszechna adopcja będzie trudniejsza do osiągnięcia. Innymi słowy, bitcoin nie jest jeszcze powszechnie używany jako środek wymiany.
Aby bitcoin był uważany za środek wymiany, musimy mieć możliwość swobodnej wymiany bitcoina na towary i usługi; innymi słowy, używać bitcoinów do kupowania rzeczy. The Biały papier Bitcoin definiuje Bitcoin jako „elektroniczny system gotówkowy Peer-to-Peer”, a bitcoin był pierwotnie promowany jako cyfrowa gotówka.
Jednak, ponieważ jest to tak wielki zasób wartości, ludzie posiadający bitcoin nie mogą się doczekać dni, w których cena pomnoży się o 10, a nawet 100, ponieważ bitcoin staje się coraz powszechniej stosowany. Dlaczego więc na Ziemi miałbyś wydawać coś, co może z czasem tak znacząco wzrosnąć?
W tym artykule przyjrzymy się barierom, które powstrzymują ludzi przed wydawaniem bitcoinów i przyjrzymy się szybko zmieniającemu się krajobrazowi wydatków na bitcoiny.
Oszczędzanie a wydatki
Być może słyszałeś o memie „układanie satelitów”. Jest to powszechne określenie wśród Bitcoinerów, którzy chcą gromadzić bitcoiny dla przyszłych zysków. „Sat” to skrót od „satoshi”, czyli najmniejszego nominału bitcoina. Każdy bitcoin można podzielić na 100,000,000 XNUMX XNUMX satów. Osobiście wolę użyj „bitów” tj. inny sposób podziału pojedynczego bitcoina. W jednym bitcoinie jest 1,000,000 XNUMX XNUMX bitów.
Faktem jest, że nie możemy wiecznie „układać satysfakcjonujących”. Nie możemy przeliczyć każdego centa zarobionej przez nas waluty fiducjarnej na saty (lub bity) i HODL (trzymaj) to na zawsze. Każdy musi wydawać pieniądze na codzienną egzystencję — na opłacenie rachunków, zakup żywności, wypoczynek itp.
Podejście, za którym się opowiadam, polega na tym, że w miarę jak bitcoin staje się łatwiejszy do wydawania, powinniśmy przeliczać procent naszego fiat (obecnie przeznaczanego na wydatki dzienne) co miesiąc, co tydzień lub nawet codziennie i wykorzystywać go na pokrycie naszych wydatków.
Mając ustalone podstawowe założenie, przyjrzyjmy się niektórym powodom, dla których bitcoin nie wystartował do tej pory jako system płatności i dlaczego może się to radykalnie zmienić.
Koszty pozyskania Bitcoina
Nadal jesteśmy na początku adopcji bitcoinów, a zakup bitcoina na giełdzie wiąże się z opłatami i innymi kosztami.
Jednak te koszty zaczynają się zmniejszać. Świetnym tego przykładem jest firma Strike z siedzibą w USA. Ogłosili, że opłaty zostaną ustalone na minimalnym możliwym poziomie za zakup bitcoinów za pośrednictwem ich aplikacji. Inne firmy, takie jak Swan, również mogą pochwalić się bardzo niskimi opłatami i pracują nad ich dalszym obniżeniem.
Ale nie zawsze musisz kupować Bitcoin, możesz też zarabiać Bitcoin z zerowymi opłatami.
Na niedawnej konferencji Bitcoin 2022 Cash App ogłosił, że będzie można za darmo przekonwertować twoją wypłatę na bitcoin. Regularnie zamieniając swoje dochody fiat na bitcoiny, możesz łatwo zbudować zapas bitcoinów na HODL w celu uzyskania długoterminowych oszczędności, a jednocześnie mieć część dostępną do zakupów krótkoterminowych.
Ponadto bardzo łatwo jest zapłacić w bitcoinach za towary lub usługi, które dostarczasz. Dzięki rozszerzeniu Lightning Network i Lightning Network Addresss (patrz poniżej) możesz otrzymywać bitcoiny natychmiast, a w niektórych przypadkach bez opłat.
Szybkość i koszty transakcji
Transakcje Bitcoin są rejestrowane na rozproszonym, zdecentralizowanym łańcuchu bloków. Zdecentralizowany, pozbawiony pozwolenia charakter Bitcoina jest jedną z jego głównych zalet w porównaniu z tradycyjnymi pieniędzmi fiducjarnymi. Typowa transakcja bitcoin, która jest wysyłana do łańcucha bloków, jest powszechnie określana jako „w łańcuchu”.
Transakcje bitcoin w łańcuchu są często postrzegane jako powolne. Łańcuch bloków Bitcoin nie został opracowany z myślą o szybkim przetwarzaniu transakcji i z założenia jest bardzo ograniczony pod względem przepustowości. Transakcje są grupowane w bloki, które są przetwarzane co około 10 minut, co powoduje opóźnienia w zobaczeniu transakcji w łańcuchu bloków. Ze względu na możliwość reorganizacji bloków, rozsądne jest odczekanie kilku bloków przed uznaniem transakcji za ostateczną. Może to być pojedyncze potwierdzenie dla kwoty o niskiej wartości, ale w przypadku większych transakcji zwykle zaleca się od czterech do sześciu potwierdzeń.
W zależności od warunków w danym momencie transakcje bitcoin w łańcuchu mogą być również drogie. Podczas gdy opłaty transakcyjne są stosunkowo niedrogie w przypadku transakcji o dużej wartości, opłaty sieciowe w przypadku mniejszych transakcji mogą stanowić znaczną część przesyłanej kwoty, ale to się różni. Kiedy bitcoin został po raz pierwszy wprowadzony i miał wyjątkowo niską cenę, opłaty transakcyjne były znikome (w kategoriach fiducjarnych). Jednak wraz ze wzrostem wartości bitcoinów opłaty odpowiednio wzrosły. Po prostu nie ma sensu używać transakcji bitcoin w łańcuchu do drobnych zakupów, ponieważ jest to zbyt powolne, a stosunkowo wysokie opłaty sprawiają, że jest to niepraktyczne.
Wraz z wprowadzeniem Lightning Network problemy szybkości i kosztów zostały w dużej mierze rozwiązane. Lightning Network to protokół warstwy 2, który znajduje się na szczycie sieci Bitcoin i umożliwia niemal natychmiastowe rozliczenie praktycznie bez żadnych kosztów. Skaluje się również znacząco, pozwalając na przepustowość transakcyjną przewyższającą obecne systemy płatności, takie jak Visa i Mastercard.
Obsługa Lightning Network jest teraz wbudowana w prawie wszystkie portfele bitcoin, a nawet niektóre giełdy, takie jak CoinCorner, Bitfinex i Kraken. Ponadto widzimy wsparcie dla Lightning wbudowanego w niektóre z najlepszych aplikacji do walut cyfrowych, takich jak Cash App.
Zmienność cen bitcoin
Cena bitcoina jest znana ze swojej zmienności, co w przeszłości budziło obawy kupców i sprzedawców (a także konsumentów).
Obecnie istnieje wiele rozwiązań dla handlowców, które umożliwiają odbieranie płatności bitcoin przez Lightning Network, które można następnie przechowywać w bitcoinie lub, jeśli zmienność jest problemem, natychmiast wymienić na walutę fiducjarną. Ponieważ tę wymianę można przeprowadzić niemal natychmiast, wpływ zmienności cen bitcoinów jest usuwany.
Rozwiązania można budować przy użyciu BTPay Server — projektu open source, który umożliwia sprzedawcom bezpośrednie przyjmowanie płatności Lightning — lub usług stron trzecich, takich jak BitPay lub CoinCorner, umożliwiających sprzedawcom akceptowanie zarówno płatności Lightning, jak i płatności on-chain, z opcją blisko -natychmiastowa konwersja na fiat.
Oczywiście, niektórzy kupcy mogą chcieć zatrzymać nagromadzone bitcoiny lub przekonwertować tylko część z nich na walutę fiducjarną. Obecne systemy są niezwykle elastyczne i mogą pomieścić wszystkie te scenariusze.
Zmienność cen jest również problemem dla konsumenta. Ostatnią rzeczą, jakiej chce konsument, jest zamiana kwoty fiducjarnej na spłatę kredytu hipotecznego z trzytygodniowym wyprzedzeniem i zmniejszenie względnej wartości płatności ze względu na zmienność cen. W końcu rozwiąże to bitcoin, który stanie się bardziej stabilny, ale do tego czasu rozwiązaniem jest konwersja do bitcoina bezpośrednio przed wydaniem środków na złagodzenie skutków zmienności cen.
Korzyści dla sprzedawcy
Chociaż płatności w bitcoinie są stosunkowo łatwe do skonfigurowania dla sprzedawców internetowych, musi istnieć fizyczne rozwiązanie, aby umożliwić sklepom stacjonarnym przyjmowanie płatności w bitcoinach.
Niedawno firma Strike ogłosiła przełomowe partnerstwa z Shopify i producentami urządzeń w punktach sprzedaży (POS), takimi jak NCR, które zapewnią integrację Lightning bezpośrednio z wieloma sprzedawcami detalicznymi w Stanach Zjednoczonych i ostatecznie na całym świecie. Dzięki bezpośredniej integracji z terminalami POS w sklepach, płacenie bitcoinami za pomocą Lightning Network będzie tak proste, jak zeskanowanie kodu QR.
Zmiany te przyniosą znaczące korzyści zarówno konsumentom, jak i detalistom.
Detalista będzie mógł szybko przetwarzać transakcje przy bardzo niskich kosztach. Tradycyjnie obecna technologia płatności nie pozwala na natychmiastowe rozliczenia i przyciąga wiele opłat ze strony zasiedziałych instytucji finansowych. Może to być nawet 3% lub więcej dla każdej transakcji. Korzystając z Lightning Network, sprzedawca będzie w stanie natychmiast przyjmować płatności w bitcoinach i potencjalnie zaoszczędzić 3% lub więcej w tym procesie.
Oprócz zlikwidowania lub znacznego obniżenia opłat, detalista będzie miał również ostateczną i niemal natychmiastową rozliczenie. Środki przelane w trakcie transakcji będą dla nich natychmiast dostępne, a kwestia cofnięcia płatności kartą kredytową zostanie usunięta. To jednak usuwa niektóre elementy ochrony konsumenta, ponieważ zwroty i obciążenia zwrotne nie mogą być przetwarzane przez zewnętrzne strony trzecie. Jednak nic nie stoi na przeszkodzie, aby sprzedawca zwrócił płatność na żądanie klienta.
Korzyści dla konsumenta
Konsument mógłby skorzystać w podobny sposób. Część oszczędności uzyskanych dzięki obniżonym opłatom transakcyjnym mogłaby zostać przekazana konsumentowi w formie rabatu, aby zachęcić klienta do korzystania z tej nowej technologii płatności. Byłaby to sytuacja korzystna dla obu stron.
Ponadto bezproblemowy proces transakcji jest niezwykle szybki i zwykle jest tak prosty, jak skanowanie kodu QR. Trwają dalsze prace nad tworzeniem kart bitcoin przy użyciu chipów RFID, które umożliwiają płacenie za towary i usługi jednym dotknięciem.
To czysta spekulacja, ale dzień, w którym Apple zacznie budować portfel bitcoin/Lightning w każdym iPhonie i Apple Watch, nie może być odległy.
Dodatkową korzyścią dla konsumenta jest możliwość całkowitej samodzielności i samodzielnego bankowania. Chociaż prawdopodobnie nie jest to funkcja do masowej adopcji, możliwe jest uruchomienie własnego węzła Bitcoin w domu i podłączenie portfela Lightning do węzła domowego, usuwając w ten sposób wszelkie uzależnienie od zaufanych stron trzecich.
Transfery między osobami
Nadal jest trochę do zrobienia, aby poprawić wrażenia użytkownika podczas płacenia za pomocą bitcoina. Mimo że skanowanie kodu QR jest wystarczająco proste, wysyłanie bitcoinów między osobami na odległość może być trudne, zwykle wymagające tworzenia faktur Lightning, długich, wielocyfrowych adresów oraz niezgrabnych zrzutów ekranu i e-maili.
Jednym z ostatnich osiągnięć jest wprowadzenie adresu Lightning lub LNURL. Ten mechanizm jest tak prosty w użyciu jak e-mail. W rzeczywistości wygląda jak adres e-mail: nazwa@service.io
Gdy masz konto na giełdzie obsługującej adresy Lightning (np. CoinCorner) lub portfel, który je obsługuje (np. Wallet of Satoshi), otrzymasz spersonalizowany adres Lightning.
Używając tego adresu jest tak proste, jak wysłanie komuś e-maila, ale zamiast tego wysyłasz bitcoiny przez Lightning Network.
Karta Bolt
Tak jak przesłałem ten artykuł do publikacji, w Wielkiej Brytanii uruchomiono zupełnie nowy, innowacyjny sposób wydawania bitcoinów: Karta Bolt przez CoinCorner.
W Wielkiej Brytanii płatności zbliżeniowe są prawie normą przy użyciu sieci Visa lub MasterCard. Nie potrzebujesz aplikacji, wystarczy karta do komunikacji bliskiego zasięgu (NFC), dzięki której możesz dotknąć urządzenia w punkcie sprzedaży, aby dokonać płatności. Korzystanie z karty Visa lub MasterCard do płatności ma pewne wady dla sprzedawcy w postaci wysokich opłat i opóźnień w rozliczeniu.
Płatność bitcoinem praktycznie znosi opłaty i pozwala na natychmiastowe rozliczenie gotówkowe, ale niezmiennie wymaga użycia portfela bitcoin, zwykle na urządzeniu mobilnym. Potrzebujesz więc porządnego telefonu, a następnie otwórz aplikację portfela, zeskanuj kod QR, a następnie naciśnij przycisk, aby potwierdzić transakcję. Opiera się to również na stabilnym i szybkim połączeniu internetowym, aby umożliwić zakończenie transakcji.
Niezbyt przyjazny dla użytkownika.
Karta Bolt to rozwiązuje. Zasadniczo, po skonfigurowaniu karty Bolt poprzez sparowanie jej z kontem CoinCorner (rozwiązania nieopiekuńcze są w fazie rozwoju), aby kupić coś za pomocą bitcoina, po prostu dotknij karty Bolt na urządzeniu POS, tak samo jak w przypadku karty Visa lub MasterCard . Karta Bolt wykorzystuje NFC do komunikacji z urządzeniem POS (lub nawet stronami internetowymi na urządzeniach mobilnych z obsługą NFC), aby zainicjować transakcję i zakończyć transakcję bez połączenia z Internetem. Wszystko to jest zbudowane przy użyciu standardowych w branży mechanizmów LNURL, dzięki czemu karta Bolt jest zgodna ze standardami branżowymi bez użycia odpowiednich mechanizmów.
Możesz skonfigurować kartę Bolt tak, aby korzystała z konta CoinCorner GBP (funt brytyjski) lub euro, a następnie przekonwertuje kwotę na bitcoin i prześle płatność za pomocą Lightning Network, natychmiast nie powodując żadnych konsekwencji podatkowych od zysków kapitałowych. Oczywiście możesz również skonfigurować kartę, aby zamiast tego wydawać bitcoiny.
Karta Bolt jest całkowicie wielokrotnego użytku i może być również skonfigurowana jako karta podarunkowa, dzięki czemu możesz doładować ją bitcoinami, aby dać ją znajomym i rodzinie. Po załadowaniu ustaloną ilością bitcoinów satelity można przenieść do praktycznie dowolnego portfela mobilnego lub wykorzystać do płatności.
Prosta czynność przyłożenia fizycznej karty do terminala POS dokładnie naśladuje obecną technologię zbliżeniową, z którą większość ludzi jest zaznajomiona. Eliminuje również złożoność korzystania z aplikacji mobilnej do dokonywania płatności Lightning, a tym samym znacznie skraca całkowity czas transakcji, umożliwiając wyższą przepustowość dostawcy, a także znacznie ułatwia obsługę płatności dla klienta.
Karta Bolt, nie tylko idealna do wszystkich płatności bitcoinowych, może mieć duży wpływ na kraje słabo rozwinięte, w których dostęp do Internetu lub posiadanie telefonu komórkowego jest problematyczne. Wstępnie załadowane karty Bolt można było kupować i używać w prosty i skuteczny sposób, dając dostęp do narzędzi finansowych osobom nieposiadającym rachunku bankowego. Dzięki możliwości ponownego doładowania karty Bolt, ta technologia płatności może zostać wprowadzona do obszarów, w których obecna infrastruktura finansowa dla tradycyjnej bankowości nigdy nie byłaby brana pod uwagę.
Obecnie Bolt Card jest dostępna tylko na Wyspie Man i w Wielkiej Brytanii, ale oczekuje się, że to rozwiązanie płatnicze zostanie wprowadzone na całym świecie w ciągu najbliższych 12 miesięcy.
Mikropłatności
Bitcoin to programowalne pieniądze. Dzięki dodaniu Lightning Network możesz korzystać z mikropłatności, aby płacić za usługi o niskiej wartości. Ile razy znalazłeś interesujący artykuł w sieci i odkryłeś, że jest on objęty zapłatą? Czasami dostępna jest bezpłatna wersja próbna, ale niezmiennie musisz zarejestrować się w celu uzyskania cyfrowej subskrypcji. Odkryłem, że nawet jeśli artykuł jest niezwykle interesujący, nie mogę zawracać sobie głowy procesem rejestracji i anulowania bezpłatnego okresu próbnego, aby uzyskać dostęp do jednego artykułu, a na pewno nie zapisałbym się na pełną subskrypcję na jeden artykuł.
Ale co, jeśli możesz bez trudu zapłacić symboliczną kwotę, aby uzyskać dostęp do jednego artykułu?
To jest dokładnie to, co możesz zrobić dzięki Lightning Network.
W tym przykład na żywo, artykuł można uzyskać za równowartość 0.25 USD (635 satelitów lub 6.35 bitów, gdy zapłaciłem). Transakcja jest bezproblemowa i bezproblemowa. Po kliknięciu przycisku, aby zapłacić, Twój portfel Lightning zostanie otwarty, a kwota gotowa do zapłaty. Jednym dotknięciem dokonuje się płatności i artykuł jest dostępny do przeczytania.
Podatek od zysków kapitałowych
W niektórych krajach sprzedaż lub transfer bitcoinów może wywołać zdarzenie związane z podatkiem od zysków kapitałowych. Oczekuje się, że ostatecznie bitcoin zostanie przeklasyfikowany jako waluta, usuwając ten ciężar, ale do tego czasu należy pamiętać o podatku od zysków kapitałowych. Jest to jednak bardziej prawdopodobne, że będzie to problem dla bitcoina, który trzymasz przez dłuższy czas.
W sytuacji, gdy używasz bitcoina do płacenia rachunków lub kupowania rzeczy, scenariusz byłby taki, że nabyłbyś bitcoin, którego potrzebujesz na tydzień i wydał go. Jest prawdopodobne, że w ciągu tygodnia nastąpiłyby minimalne zyski kapitałowe (lub potencjalnie strata), jeśli cena bitcoina się poprawi. Jeśli uzupełniasz ilość bitcoinów, których potrzebujesz co tydzień, zyski kapitałowe teoretycznie stają się nieistotne. Pod koniec tego okresu wszelkie nadwyżki bitcoinów można przenieść do chłodni w celu długoterminowego HODLingu, a następnie uzupełnić swoje codzienne zapasy bitcoinów nowym zakupem.
Płatności za rachunki
Nową usługą (początkowo dostępną tylko w USA), która została niedawno wprowadzona, jest nowa usługa Pay Bill firmy Bitrefill. Pozwala to na wyszukanie usługi dla swojego dostawcy (takiego jak firma komunalna lub dostawca kredytów hipotecznych itp.), uzupełnienie informacji i zapłacenie za pomocą bitcoin. Ta usługa jest nadal dostępna tylko na zaproszenie, ale zapewnia dobry wgląd w to, co może przynieść przyszłość — do czasu, gdy duże korporacje zaczną akceptować bitcoin jako bezpośrednią płatność.
Podsumowanie
Obecnie istnieje wiele sposobów na rozpoczęcie wydawania bitcoina, a wiele innych miejsc wkrótce zacznie je akceptować. Istnieje pewien element niedogodności w zamianie fiat na bitcoin, ale Bitcoinerzy powinni podjąć wysiłek, aby zacząć wydawać w bitcoinach tak szybko, jak to możliwe.
Dopóki bitcoin nie będzie postrzegany jako użyteczna, bezproblemowa metoda płatności, pre-coinerzy będą mieli trudności ze zrozumieniem Bitcoina i korzyści, jakie przynosi. Im więcej osób wejdzie w bitcoin i zacznie go używać i oszczędzać, tym bardziej zostanie on zdemistyfikowany, a jego prawdziwa wartość zostanie doceniona.
Ponieważ Lightning Network jest coraz szerzej przyjmowana, utoruje ona drogę bitcoinowi, który będzie używany również jako jednostka rozliczeniowa i powinniśmy zacząć widzieć, że ceny rzeczy są wyceniane w bitcoinach, bitach lub satoshi. Ponieważ sieć Bitcoin i Lightning Network są w zasięgu globalnym, bitcoin ma dobrą pozycję, aby stać się globalną jednostką rozliczeniową. Wyobraź sobie, że możesz poruszać się po świecie z jednym portfelem Lightning i płacić za towary i usługi w oparciu o globalny standard monetarny. Bez przeliczania walut, bez lokalnych cen, tylko jedna globalna waluta.
Tak więc, pobierz portfel Lightning (lub, jeśli jesteś w Wielkiej Brytanii, zdobądź kartę Bolt), załaduj kilka satów i zdobądź wydatki.
To jest gościnny post Dona McAllistera. Wyrażone opinie są całkowicie ich własnymi i niekoniecznie odzwierciedlają opinie BTC Inc. lub Magazyn Bitcoin.
- 000
- 10
- 100
- Miesiąc 12
- 2022
- zdolność
- O nas
- dostęp
- pomieścić
- odpowiednio
- Konto
- Osiągać
- nabyć
- nabywanie
- działać
- dodatek
- Dodatkowy
- adres
- Adresy
- Przyjęcie
- awansować
- Zalety
- propagowanie
- przed
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- pozwala
- Chociaż
- zawsze
- wśród
- ilość
- ogłosił
- Inne
- Aplikacja
- Apple
- podejście
- w przybliżeniu
- mobilne i webowe
- na około
- artykuł
- dostępny
- Bankowość
- bariery
- Gruntownie
- podstawa
- bo
- stają się
- staje
- zanim
- jest
- poniżej
- korzyści
- Korzyści
- Rachunek
- Banknoty
- Bitcoin
- przyjęcie bitcoinów
- Płatności Bitcoin
- Cena Bitcoin
- transakcje bitcoin
- Bitcoin Wallet
- portfele bitcoin
- bitcoinery
- Bitfinex
- BitPay
- Blokować
- blockchain
- Bolt
- marka
- Cegła i zaprawa
- przynieść
- Brytyjski
- BTC
- BTC Inc
- budować
- biznes
- kupować
- Zakup
- kapitał
- Kartki okolicznosciowe
- Etui
- Gotówka
- Aplikacja gotówkowa
- powodowany
- zmiana
- Frytki
- kod
- Chłodnia
- jak
- wspólny
- komunikować
- Komunikacja
- Firmy
- sukcesy firma
- całkowicie
- Warunki
- Konferencja
- Skontaktuj się
- połączenie
- konsument
- Ochrona konsumenta
- Konsumenci
- Konwersja
- konwersje
- Korporacje
- Koszty:
- mógłby
- kraje
- pokrywa
- Stwórz
- tworzenie
- kredyt
- Karta kredytowa
- Waluta
- Aktualny
- Obecnie
- klient
- dzień
- Zdecentralizowane
- opóźnienia
- wykazać
- Wnętrze
- rozwinięty
- oprogramowania
- wydarzenia
- urządzenie
- urządzenia
- trudny
- cyfrowy
- waluty cyfrowe
- kierować
- bezpośrednio
- Zniżka
- odkryty
- dystrybuowane
- Nie
- pobieranie
- dramatycznie
- porzucone
- podczas
- Wcześnie
- Ziemia
- z łatwością
- faktycznie
- ruchomości
- wysiłek
- Elektroniczny
- Elementy
- ustanowiony
- itp
- Euro
- wydarzenie
- wszyscy
- przykład
- wymiana
- Wymiana
- ekspansja
- wydatki
- doświadczenie
- odkryj
- wyrażone
- znajomy
- członków Twojej rodziny
- Moda
- FAST
- Cecha
- Opłaty
- Fiat
- Waluta Fiata
- Fiat money
- budżetowy
- infrastruktura finansowa
- Instytucje finansowe
- i terminów, a
- elastyczne
- jedzenie
- na zawsze
- Nasz formularz
- Naprzód
- znaleziono
- Darmowy
- Przetestuj za darmo
- świeży
- pełny
- fundusze
- dalej
- przyszłość
- prezent
- Dający
- Globalne
- Globalnie
- dobry
- towary
- wspaniały
- przełomowy
- Gość
- Guest Post
- mający
- wysłuchany
- Wysoki
- wyższy
- HODL
- przytrzymaj
- przytrzymanie
- Strona główna
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- obraz
- Rezultat
- poprawy
- W innych
- Inc
- Dochód
- Zwiększać
- wzrosła
- osób
- przemysł
- standardy przemysłowe
- Informacja
- Infrastruktura
- Innowacyjny
- natychmiastowy
- instytucje
- integracja
- Internet
- iPhone
- problem
- problemy
- IT
- Kraken
- krajobraz
- większe
- uruchomiona
- warstwa
- błyskawica
- Błyskawica sieci
- Prawdopodobnie
- Ograniczony
- załadować
- miejscowy
- długo
- długoterminowy
- Popatrz
- poszukuje
- zrobiony
- poważny
- Dokonywanie
- mężczyzna
- mastercard
- Materia
- średni
- meme
- Kupiec
- Merchants
- mikropłatności
- może
- minimum
- Aplikacje mobilne
- Aplikacja mobilna
- urządzenie przenośne
- urządzenia mobilne
- telefon komórkowy
- Portfel mobilny
- Monetarny
- pieniądze
- miesięcznie
- miesięcy
- jeszcze
- większość
- ruch
- pomnożona
- wielość
- Natura
- Blisko
- koniecznie
- wymagania
- sieć
- sieci
- NFC
- Na łańcuchu
- Online
- koncepcja
- Opinie
- Option
- Opcje
- Inne
- ogólny
- własny
- własność
- płatny
- szczególny
- partnerstwa
- Zapłacić
- płatność
- rozwiązanie płatnicze
- system płatności
- Systemy płatności
- płatności
- Ludzie
- procent
- doskonały
- może
- okres
- osobisty
- fizyczny
- PoS
- position
- możliwy
- potencjał
- premier
- bardzo
- Cena
- wycena
- wygląda tak
- projekt
- ochrona
- protokół
- zapewniać
- dostawca
- zapewnia
- zakup
- zakupione
- zakupy
- nabywczy
- QR code
- dosięgnąć
- Przyczyny
- otrzymać
- niedawno
- rozpoznać
- zmniejszyć
- odzwierciedlić
- poleganie
- usuwanie
- Wymaga
- detalista
- sprzedawców
- przeglądu
- run
- Satoshi
- oszczędność
- skanować
- skanowanie
- bezszwowy
- Szukaj
- rozsądek
- usługa
- Usługi
- zestaw
- osada
- kilka
- znak
- znaczący
- podobny
- Prosty
- ponieważ
- SIX
- So
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- kilka
- Ktoś
- coś
- spekulacja
- prędkość
- wydać
- Spędzanie
- standard
- standardy
- początek
- chować na potem
- przechowywanie
- sklep
- sklep
- składane
- subskrypcja
- wsparcie
- podpory
- system
- systemy
- Stuknij
- podatek
- Technologia
- terminal
- REGULAMIN
- Połączenia
- świat
- rzeczy
- osoby trzecie
- innych firm
- Przez
- wydajność
- czas
- czasy
- żeton
- narzędzia
- Top
- tradycyjny
- tradycyjna bankowość
- tradycyjnie
- transakcja
- transakcje
- przenieść
- przeniesione
- próba
- prawdziwa wartość
- tutoriale
- zazwyczaj
- UK
- nas
- nieobsługiwany
- zrozumieć
- W toku
- posługiwać się
- zazwyczaj
- użyteczność
- wartość
- sprzedawca
- sprzedawców
- Przeciw
- Wideo
- wiza
- Zmienność
- czekać
- Portfel
- Portfele
- Oglądaj
- sposoby
- sieć
- strony internetowe
- tydzień
- tygodniowy
- Co
- Podczas
- KIM
- rozpowszechniony
- bez
- słowa
- Praca
- pracujący
- świat
- by
- Twój
- zero