Generacyjna sztuczna inteligencja (GenAI) nie jest już tylko modnym hasłem. Ewoluuje jako siła przemieniająca, która zmienia świat. Rok 2023 był rokiem przełomowym dla startupów GenAI, z finansowaniem kapitałowym na poziomie 21.8 miliarda dolarów, czyli czterokrotnie więcej w porównaniu
2022.
Branża bankowości i usług finansowych zawsze przodowała w dostosowywaniu przełomowych technologii i opracowywaniu przypadków ich użycia. GenAI ma ogromne znaczenie w dziedzinie bankowości, rozpoczynając nową erę wydajności, dokładności i innowacji.
Według McKinsey technologia ta może zapewnić w branży bankowej wartość wynoszącą dodatkowe 200–340 miliardów dolarów rocznie.
Chociaż w centrum uwagi często znajdują się aplikacje skierowane do klienta, takie jak konwersacyjna sztuczna inteligencja, chatboty, boty głosowe itp., spojrzenie na zaplecze bankowe będzie straconą szansą. W branży, w której podstawą są dane, możliwości GenAI w zakresie przetwarzania są ogromne
ilości informacji, zrozumienie kontekstu, rozpoznanie skomplikowanych wzorców i wygenerowanie znaczących spostrzeżeń mogą naprawdę ukształtować przyszłość zaplecza biurowego.
Chociaż sztuczna inteligencja Generacji oferuje mnóstwo możliwości, na tym blogu zagłębimy się w 4 wybrane przypadki użycia z zaplecza bankowego, które mogą potencjalnie wywrzeć znaczący wpływ:
1- Ocena i underwriting ryzyka kredytowego:
Banki gromadzą dużą ilość danych na temat wnioskodawców, w tym ocenę zdolności kredytowej, historię finansową, szczegóły dochodów i wydatków i nie tylko. Tradycyjne procesy underwritingowe obejmują ręczne wprowadzanie i analizę danych, co prowadzi do opóźnień i potencjalnych błędów. GenAI
wkracza automatycznie, zbierając, oczyszczając i przygotowując dane z różnych źródeł, zapewniając dokładność i spójność.
Gdy dostępne są dane wysokiej jakości, GenAI wykorzystuje zaawansowane algorytmy w celu wyodrębnienia z danych odpowiednich funkcji. Identyfikuje wzorce, korelacje i trendy, które mogą nie być widoczne w przypadku analizy ręcznej. Pomaga to odkryć skomplikowane relacje
które mogłyby mieć wpływ na ryzyko kredytowe. GenAI wykorzystuje głębokie uczenie się i tworzy bardzo złożone modele ryzyka, które wykraczają poza tradycyjne systemy scoringu kredytowego, uwzględniając dane dynamiczne i aktualizowane w czasie rzeczywistym.
GenAI generuje syntetyczne scenariusze, które symulują różne warunki ekonomiczne, trendy rynkowe i zachowania pożyczkobiorców. Scenariusze te pomagają ocenić potencjalny wpływ czynników zewnętrznych na spłatę kredytu i mogą pomóc bankom poprawić dokładność ryzyka
prognozy. Może także sygnalizować wczesne sygnały ostrzegawcze problemów finansowych lub niewypłacalności, analizując wzorce transakcji, zwyczaje związane z wydatkami i inne punkty danych.
To nie tylko skraca czas podejmowania decyzji kredytowych, ale także gwarantuje, że decyzje opierają się na spostrzeżeniach opartych na danych, a nie na subiektywnych i stronniczych osądach.
2- Przetwarzaj instrukcje i prośby klientów:
Nawet po rewolucyjnych zmianach i ulepszeniach w zakresie możliwości samoobsługi banki są przytłoczone ilością instrukcji i żądań klientów, które muszą być przetwarzane ręcznie w biurach środkowych i zapleczu.
GenAI jest wyposażone w zaawansowane możliwości przetwarzania języka naturalnego, które umożliwiają zrozumienie i interpretację żądań klientów, niezależnie od użytego sformułowania i języka. Obejmuje to rozpoznawanie słów kluczowych, zamiarów i analizę nastrojów
dokładnie zaspokajać potrzeby klienta. Po rozpatrzeniu wniosku klienta GenAI może pobrać odpowiednie dane z systemu ewidencji banku. Obejmuje to informacje o koncie, historię transakcji i wszelkie inne istotne szczegóły związane z klientem
wniosek. Na podstawie instrukcji Klienta i dostępnych danych GenAI podejmuje zautomatyzowane decyzje w ramach wcześniej zdefiniowanych parametrów.
Na przykład, jeśli klient zażąda zmiany cyklu rozliczeniowego karty kredytowej, GenAI może pobrać dane klienta, zapoznać się z polityką Banku, przeanalizować podobne żądania, podjąć decyzję i przetworzyć żądanie w systemie kart kredytowych bez ręcznej interwencji.
W przypadkach, gdy żądania klientów zawierają wyjątki, GenAI może przeanalizować sytuację i wygenerować odpowiednie i spersonalizowane odpowiedzi. Może także proponować potencjalne rozwiązania w oparciu o wzorce lub kontekst historyczny.
3- Wykrywanie oszustw, zapobieganie im i dochodzenie:
Oszuści stale się rozwijają i zmieniają taktykę. Dlatego systemy zarządzania oszustwami muszą opierać się na strategiach adaptacyjnych. GenAI to skuteczne narzędzie do skutecznego zwalczania oszustw. GenAI nie opiera się na regułach statycznych. Wykorzystuje strategie adaptacyjne i kontekstowe.
Jeśli oszuści zmienią taktykę, ewoluuje ona w celu wykrywania nowych i pojawiających się wzorców i anomalii.
GenAI gromadzi dane z różnych źródeł, w tym transakcji, kanałów, zachowań użytkowników, wzorców urządzeń, adresów IP, danych o lokalizacji geograficznej, baz danych stron trzecich, historycznych przypadków oszustw, zewnętrznych wskaźników ryzyka i integruje te różnorodne dane, tworząc
kompleksowe i całościowe spojrzenie na ekosystem bankowy. Rozpoznaje wzorce, anomalie i korelacje wskazujące na potencjalnie oszukańcze działania.
GenAI generuje syntetyczne dane, które symulują normalne i oszukańcze zachowania transakcyjne. Te syntetyczne dane służą do uczenia modeli wykrywania oszustw, dzięki czemu są one solidniejsze i można je dostosować do nowych taktyk stosowanych przez oszustów. Gdy oznaczy potencjalnie fałszywe dane
transakcji lub zachowania, powoduje to ostrzeżenie dla analityków lub zautomatyzowanych systemów w celu dalszego zbadania. W przypadku oznaczonych transakcji GenAI zapewnia analitykom ludzkim wgląd i kontekst, pomagając analitykom szybko podejmować świadome decyzje. Może nawet automatycznie
zatwierdzaj transakcje niskiego ryzyka, skracając czas cyklu i zwiększając produktywność. Decyzje i opinie analityków są uwzględniane w procesie uczenia się GenAI, aby poprawić wydajność i zapewnić jej zgodność z najnowszymi strategiami wykrywania oszustw.
4- Przyspiesz automatyzację zaplecza biurowego do hiperautomatyzacji:
GenAI może odegrać kluczową rolę w zwiększaniu możliwości narzędzi automatyzacji, takich jak Robotic Process Automation (RPA) i optyczne rozpoznawanie znaków (OCR). Może pomóc w rozwiązaniu problemów z wyjątkami i awariami napotykanymi przez boty RPA, zmniejszając potrzebę ręcznej obsługi
interwencji i poprawy ogólnej wydajności zautomatyzowanych procesów. Boty RPA postępują zgodnie z predefiniowanymi regułami, ale często napotykają wyjątki, które nie mieszczą się w tych regułach. GenAI można wykorzystać do analizy tych wyjątków, zrozumienia kontekstu i generowania
odpowiednie reakcje lub rozwiązania. W przypadku złożonych wyjątków GenAI może analizować dane dotyczące awarii i generować wyjaśnienia czytelne dla człowieka, pomagając zespołom IT lub użytkownikom biznesowym zrozumieć, dlaczego wystąpił wyjątek. Podobnie GenAI może analizować i korygować OCR
błędy poprzez porównanie wyodrębnionego tekstu ze znanymi wzorcami, danymi historycznymi i informacjami kontekstowymi.
GenAI może stale uczyć się na podstawie wyjątków i niepowodzeń. W miarę napotykania większej liczby przypadków lepiej identyfikuje wzorce i przewiduje potencjalne wyjątki. To uczenie się w czasie rzeczywistym umożliwia GenAI obsługę coraz bardziej złożonych wyjątków
z czasem.
Łącząc GenAI z RPA i OCR, Banki mogą osiągnąć wyższy poziom dojrzałości automatyzacji. Ta synergia umożliwia hiperautomatyzację, ogranicza interwencję ręczną oraz zwiększa wydajność i dokładność procesów, ostatecznie prowadząc do poprawy jakości obsługi klienta
doświadczenia i doskonałość operacyjną.
Integracja GenAI z operacjami zaplecza bankowego stanowi znaczący krok naprzód w cyfrowej transformacji branży. Banki mogą odnieść znaczne korzyści ze usprawnienia procesu decyzyjnego i poprawy efektywności operacyjnej
do wzmocnienia środków bezpieczeństwa i torowania drogi dla hiperautomatyzacji. W miarę ciągłej ewolucji krajobrazu finansowego wykorzystanie technologii GenAI będzie miało ogromne znaczenie, aby banki mogły zachować konkurencyjność, elastyczność i odporność na stale zmieniające się otoczenie rynkowe.
Referencje:
Potencjał gospodarczy generatywnej sztucznej inteligencji | McKinsey’a
Raport CB Insights Stan generatywnej sztucznej inteligencji
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25828/generative-ai-can-it-be-banking-backoffices-new-best-friend?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- 2022
- 2023
- a
- zdolność
- Stosownie
- Konto
- precyzja
- dokładnie
- Osiągać
- w poprzek
- zajęcia
- adaptacja
- adaptive
- Dodatkowy
- adres
- Adresy
- zaawansowany
- Po
- zwinny
- AI
- Alarm
- Algorytmy
- wyrównany
- również
- zawsze
- ilość
- an
- analiza
- analitycy
- w czasie rzeczywistym sprawiają,
- Analizując
- i
- Rocznie
- anomalie
- każdy
- więcej
- pozorny
- wnioskodawcy
- aplikacje
- właściwy
- Zatwierdzać
- SĄ
- sztuczny
- sztuczna inteligencja
- AS
- oszacować
- oszacowanie
- At
- zautomatyzowane
- automatycznie
- Automatyzacja
- dostępny
- z powrotem
- Bank
- Bankowość
- sektor bankowy
- Banki
- na podstawie
- BE
- staje się
- być
- zachowanie
- zachowania
- korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- Poza
- stronniczy
- billing
- Miliard
- Blog
- wzmocnienie
- pożyczający
- boty
- breakout
- przynieść
- biznes
- ale
- by
- CAN
- możliwości
- karta
- Etui
- zmiana
- Zmiany
- wymiana pieniędzy
- kanały
- charakter
- rozpoznawanie znaków
- nasze chatboty
- Zbieranie
- łączenie
- w porównaniu
- porównanie
- konkurencyjny
- kompleks
- wszechstronny
- Warunki
- stale
- kontekst
- kontekstowy
- ciągły
- bez przerwy
- konwersacyjny
- konwersacyjna sztuczna inteligencja
- kamień węgielny
- skorygowania
- korelacje
- mógłby
- tworzy
- Tworzenie
- kredyt
- Karta kredytowa
- istotny
- klient
- Szczegóły klienta
- cykl
- dane
- wprowadzanie danych
- punkty danych
- sterowane danymi
- Bazy danych
- decyzja
- Podejmowanie decyzji
- Decyzje
- głęboko
- głęboka nauka
- Domyślnie
- opóźnienia
- dostarczyć
- detale
- wykryć
- Wykrywanie
- rozwijanie
- urządzenie
- różne
- cyfrowy
- cyfrowy Transformacja
- uciążliwy
- nieszczęście
- nurkować
- inny
- robi
- dynamiczny
- Wcześnie
- Gospodarczy
- Warunki ekonomiczne
- Ekosystem
- faktycznie
- efektywność
- ogarnięcie
- wschodzących
- zatrudniony
- zatrudnia
- umożliwiać
- Umożliwia
- spotkanie
- Poprawia
- wzmocnienie
- zapewnia
- zapewnienie
- wejście
- Środowisko
- równy
- wyposażony
- sprawiedliwość
- Era
- Błędy
- itp
- Parzyste
- ciągle się zmienia
- ewoluuje
- ewoluuje
- ewoluuje
- Doskonałość
- wyjątek
- Doświadczenia
- Wyjaśnienia
- zewnętrzny
- wyciąg
- Czynniki
- Brak
- Awarie
- Spadać
- Korzyści
- informacja zwrotna
- budżetowy
- historia finansowa
- usługi finansowe
- Finextra
- taflowy
- Flagi
- obserwuj
- W razie zamówieenia projektu
- wytrzymałość
- czoło
- Naprzód
- oszustwo
- wykrywanie oszustw
- oszuści
- nieuczciwy
- od
- Finansowanie
- dalej
- przyszłość
- zbierać
- Gen
- genialne
- Generować
- generuje
- generatywny
- generatywna sztuczna inteligencja
- Go
- chwycić
- Zwyczaje
- Prowadzenie
- Have
- pomoc
- pomoc
- pomaga
- stąd
- wysokiej jakości
- wyższy
- wysoko
- historyczny
- historia
- posiada
- holistyczne
- HTTPS
- człowiek
- czytelne dla człowieka
- identyfikuje
- identyfikacja
- if
- ogromny
- Rezultat
- podnieść
- ulepszony
- poprawy
- in
- obejmuje
- Włącznie z
- Dochód
- Rejestrowy
- włączenie
- wskazać
- wskaźniki
- przemysł
- wpływ
- Informacja
- poinformowany
- Innowacja
- spostrzeżenia
- przykład
- instrukcje
- Integruje się
- integracja
- Inteligencja
- interwencja
- najnowszych
- zawiły
- śledztwo
- angażować
- IP
- Adresy IP
- IT
- podróż
- jpg
- sądy
- właśnie
- Trzymać
- słowa kluczowe
- znany
- krajobraz
- język
- duży
- firmy
- prowadzący
- Skakać
- UCZYĆ SIĘ
- nauka
- poziom
- lubić
- światło wapienne
- pożyczka
- lokalizacja
- niskie ryzyko
- robić
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- i konserwacjami
- podręcznik
- ręcznie
- rynek
- środowisko rynkowe
- Trendy rynkowe
- dojrzałość
- McKinsey
- wymowny
- środków
- Środkowy
- może
- nieodebranych
- modele
- jeszcze
- Naturalny
- Przetwarzanie języka naturalnego
- Potrzebować
- wymagania
- Nowości
- normalna
- miejsce
- OCR
- of
- Biurowe
- biura
- często
- on
- pewnego razu
- tylko
- operacyjny
- operacje
- Okazja
- optyczne rozpoznawanie znaków
- or
- Inne
- zewnętrzne
- koniec
- ogólny
- przytłoczony
- parametry
- najważniejszy
- wzory
- Chodnik
- jest gwarancją najlepszej jakości, które mogą dostarczyć Ci Twoje monitory,
- Personalizowany
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- nadmiar
- zwrotnica
- polityka
- możliwości
- potencjał
- potencjalnie
- predefiniowane
- przewidywanie
- Przewidywania
- przygotowanie
- Zapobieganie
- wygląda tak
- Automatyzacja procesów
- Obrobiony
- procesów
- przetwarzanie
- wydajność
- zaproponować
- zapewnia
- raczej
- w czasie rzeczywistym
- dane w czasie rzeczywistym
- królestwo
- zbierać
- uznanie
- rozpoznać
- rozpoznaje
- rozpoznawanie
- dokumentacja
- zmniejsza
- redukcja
- odnosić się
- Bez względu
- związane z
- Relacje
- polegać
- spłata
- raport
- reprezentuje
- zażądać
- wywołań
- zmiana kształtu
- sprężysty
- Odpowiedzi
- rewolucyjny
- Ryzyko
- ocena ryzyka
- modele ryzyka
- Automatyzacja procesów robotycznych
- krzepki
- Rola
- rpa
- reguły
- s
- scenariusze
- punktacji
- bezpieczeństwo
- Środki bezpieczeństwa
- wybierać
- sentyment
- Usługi
- Shape
- Świeci
- znaczenie
- znaczący
- znaki
- podobny
- Podobnie
- symulować
- sytuacja
- Rozwiązania
- Źródła
- Spędzanie
- stoisko
- Startups
- Stan
- statyczny
- pobyt
- Cel
- strategie
- Wzmacniać
- silny
- subiektywny
- znaczny
- szybko
- synergia
- syntetyczny
- dane syntetyczne
- system
- systemy
- sprzęt
- taktyka
- Brać
- Zespoły
- Technologies
- Technologia
- XNUMX
- niż
- że
- Połączenia
- Przyszłość
- Państwo
- świat
- Im
- Tam.
- Te
- one
- innych firm
- to
- Przez
- czas
- do
- narzędzie
- narzędzia
- tradycyjny
- Pociąg
- transakcja
- transakcje
- Transformacja
- transformacyjny
- Trendy
- naprawdę
- Ostatecznie
- odkryć
- zrozumieć
- gwarantowanie
- Uaktualnienia
- posługiwać się
- używany
- Użytkownik
- Użytkownicy
- zastosowania
- wprowadzenie
- wartość
- różnorodny
- Naprawiono
- Zobacz i wysłuchaj
- Głos
- kłęby
- ostrzeżenie
- Droga..
- we
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- który
- dlaczego
- będzie
- w
- w ciągu
- bez
- słowo
- świat
- rok
- zefirnet