W ostatnich latach banki i inne instytucje finansowe przeżywały wzloty i upadki. Stracili miliony w wyniku prania pieniędzy i oszustw. Maksymalizacja efektywności jest konieczna, aby organizacje finansowe mogły utrzymać przewagę na rynku. W obliczu stale rosnącego stopnia wyrafinowania przestępstw finansowych instytucje muszą przyjąć zdecydowane środki zapobiegające nielegalnej działalności. Federalna Komisja Handlu odnotowała stratę
$ 8.8 mld z powodu oszukańczych operacji w 2022 r., co oznacza wzrost o 30% w porównaniu z 2020 r. Weryfikacja Know Your Business (KYB) okazała się skuteczną bronią w walce z przestępstwami finansowymi. W tym artykule szczegółowo opisano, w jaki sposób instytucje finansowe mogą wykorzystać KYB w celu maksymalizacji wydajności i wzmocnienia swojej obrony przed przestępstwami finansowymi.
Uwolnij moc weryfikacji KYB
Weryfikacja KYB odnosi się do procesu weryfikacji tożsamości i legalności przedsiębiorstw przed nawiązaniem z nimi relacji finansowych. Ta procedura weryfikacji pomaga firmom finansowym w budowaniu zaufania, ograniczaniu ryzyka i przestrzeganiu przepisów regulacyjnych. Wdrażając KYB, instytucje finansowe mogą mieć pewność, że współpracują z renomowanymi i legalnymi przedsiębiorstwami, minimalizując w ten sposób ryzyko zaangażowania w przestępstwa finansowe, takie jak pranie pieniędzy i oszustwa.
Usprawnienie wdrażania klientów
Onboarding klientów jest niezwykle ważną częścią instytucji finansowych.
Poznaj swoją firmę okazuje się dla nich przełomem w tym zakresie. Instytucje finansowe mogą usprawnić proces onboardingu poprzez automatyzację weryfikacji danych biznesowych. Automatyzacja ta przynosi wymierne korzyści, co podkreśla raport McKinsey. Firmy, które wdrażają automatyzację w swoich procesach onboardingu, mogą zaobserwować niezwykłą redukcję wysiłku ręcznego aż o 70%, co skutkuje zwiększoną wydajnością operacyjną. Wykorzystanie KYB umożliwia instytucjom finansowym przyspieszenie procesu wdrażania, zapewniając jednocześnie przestrzeganie rygorystycznych standardów należytej staranności. Automatyzując weryfikację szczegółów biznesowych, instytucje mogą szybko zweryfikować legalność przedsiębiorstw, zweryfikować ich tożsamość i ocenić ich profile ryzyka. Takie usprawnione wdrażanie nie tylko oszczędza czas, ale także umożliwia instytucjom finansowym efektywną alokację zasobów i zapewnianie klientom bezproblemowej obsługi.
Poprawa oceny ryzyka i zgodności
KYB odgrywa kluczową rolę w ulepszaniu oceny ryzyka i zgodności w instytucjach finansowych. Przeprowadzając dokładne badanie due diligence przedsiębiorstw, instytucje mogą lepiej ocenić poziom ryzyka związanego z konkretnym podmiotem. Dzięki temu mogą efektywniej alokować zasoby i wdrażać odpowiednie strategie ograniczania ryzyka. Dodatkowo KYB pomaga także instytucjom w wypełnianiu obowiązków związanych z przestrzeganiem przepisów. Dzieje się tak, ponieważ organy regulacyjne coraz częściej wymagają solidnych procesów weryfikacji, aby zapobiegać przestępstwom finansowym. Thomson Reuters odkrył, że 72% organizacji uważa, że kontrola regulacyjna dotycząca należytej staranności wobec klienta będzie w dalszym ciągu wzrastać.
Zapobieganie praniu pieniędzy i oszustwom
Pranie pieniędzy i oszustwa stanowią poważne zagrożenie dla integralności instytucji finansowych. Weryfikacja KYB działa jako kluczowy mechanizm obronny w zapobieganiu takim przestępstwom finansowym. Dokładnie sprawdzając tożsamość i legalność przedsiębiorstw, instytucje finansowe mogą wcześnie wykryć sygnały ostrzegawcze i podejrzane działania. Według raportu Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) skuteczna należyta staranność wobec klienta, w tym KYB, może pomóc w zidentyfikowaniu i udaremnieniu prania pieniędzy, zmniejszając ryzyko związane z przestępstwami finansowymi.
Wzmocnienie cyberbezpieczeństwa
Instytucje finansowe kładą nacisk na cyberbezpieczeństwo, ponieważ w epoce technologicznej dane mają ogromne znaczenie. KYB odgrywa kluczową rolę we wzmacnianiu środków cyberbezpieczeństwa dla instytucji finansowych. Prowadząc KYB, instytucje finansowe mogą mieć pewność, że firmy, z którymi wchodzą w interakcję lub z którymi współpracują, posiadają solidne protokoły bezpieczeństwa. KYB umożliwia także instytucjom ocenę praktyk w zakresie cyberbezpieczeństwa i odporności ich potencjalnych partnerów biznesowych. Pomaga im to dobrze poznać ludzi, z którymi robią interesy. W ten sposób chronią nie tylko swoje operacje, ale także wrażliwe informacje swoich klientów. W rezultacie przyjęcie KYB umożliwia instytucjom finansowym ochronę siebie i swoich interesariuszy.
Uzyskanie przewagi konkurencyjnej:
Uzyskanie przewagi konkurencyjnej jest niezbędne do osiągnięcia długoterminowego sukcesu w dzisiejszej, wysoce konkurencyjnej branży. Firmy mogą osiągnąć doskonałość operacyjną, zwiększyć produktywność i zapewnić lepszą obsługę klientów poprzez zwiększenie wydajności dzięki KYB. Decyzje muszą być podejmowane na czas i na podstawie odpowiednich danych. KYB pomaga firmom dokonywać bardziej świadomych wyborów, dostarczając dokładne i aktualne dane. Decydenci mogą wykorzystać KYB do szybkiego zdobywania istotnych informacji, oceny danych i uzyskiwania przydatnych spostrzeżeń. Według badań Aberdeen Group firmy korzystające z KYB z powodzeniem odnotowują 40% wzrost szybkości podejmowania decyzji.
W skrócie
Instytucje finansowe muszą podejmować proaktywne działania, aby zmaksymalizować skuteczność i wzmocnić swoje mechanizmy obronne w obliczu rozwijających się przestępstw finansowych.
Weryfikacja KYB okazuje się istotnym narzędziem w tym przedsięwzięciu. Wykorzystując KYB, instytucje mogą usprawnić wdrażanie klientów, ulepszyć ocenę ryzyka i zgodność, zapobiegać praniu pieniędzy i oszustwom oraz wzmacniać cyberbezpieczeństwo. Ponieważ krajobraz przestępstw finansowych stale ewoluuje, weryfikacja KYB pozostaje istotnym elementem zestawu narzędzi dla instytucji finansowych pragnących chronić swoją uczciwość, reputację i zaufanie klientów. Wykorzystaj moc weryfikacji KYB już dziś i podejmij proaktywne kroki w celu zabezpieczenia swojej instytucji przed przestępstwami finansowymi.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Motoryzacja / pojazdy elektryczne, Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Przesunięcia bloków. Modernizacja własności offsetu środowiskowego. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/24492/maximizing-efficiency-leveraging-kyb-for-financial-institutions?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :ma
- :Jest
- :nie
- $W GÓRĘ
- 2020
- 2022
- 8
- a
- Stosownie
- dokładny
- Osiągać
- obeznany
- nabyć
- Działania
- zajęcia
- Dzieje Apostolskie
- do tego
- przyjąć
- Korzyść
- przed
- wiek
- przeznaczyć
- pozwala
- również
- an
- i
- właściwy
- SĄ
- artykuł
- AS
- oszacować
- oszacowanie
- pomaga
- powiązany
- automatyzacja
- Automatyzacja
- Bitwa
- BE
- bo
- staje się
- być
- zanim
- jest
- uwierzyć
- Korzyści
- Ulepsz Swój
- Przynosi
- Budowanie
- biznes
- biznes
- ale
- by
- CAN
- duża szansa,
- wybory
- prowizja
- Firmy
- konkurencyjny
- spełnienie
- składnik
- prowadzenia
- pewność siebie
- kontynuować
- ciągły
- Zbrodnie
- istotny
- klient
- Klientów
- Bezpieczeństwo cybernetyczne
- dane
- Podejmowanie decyzji
- Decydenci
- Decyzje
- Obrona
- dostarczyć
- detale
- pracowitość
- Zakłócać
- do
- robi
- zrobić
- upadki
- z powodu
- Wcześnie
- krawędź
- Efektywne
- faktycznie
- efektywność
- skutecznie
- starania
- objąć
- ogarnięcie
- wyłonił
- wyłania się
- podkreślać
- upoważnia
- Umożliwia
- starać się
- zobowiązany
- wzmacniać
- wzmocnione
- wzmocnienie
- zapewnić
- zapewnienie
- wprowadzenie
- jednostka
- niezbędny
- oceniać
- stale rosnący
- ewoluuje
- ewoluuje
- Doskonałość
- przyśpieszyć coś
- doświadczenie
- Doświadczenia
- niezwykle
- Twarz
- sprawiedliwy
- FATF
- Federalny
- Federalna Komisja Handlu
- budżetowy
- Grupa Zadaniowa Działania Finansowego
- przestępstwa finansowe
- Instytucje finansowe
- Finextra
- firmy
- Flagi
- W razie zamówieenia projektu
- wytrzymałość
- znaleziono
- oszustwo
- nieuczciwy
- od
- FTC
- game-changer
- otrzymać
- daje
- Zarządzanie
- Have
- pomoc
- pomaga
- Podświetlony
- wysoko
- W jaki sposób
- HTTPS
- zidentyfikować
- tożsamości
- tożsamość
- nielegalny
- tryb rozkazujący
- wdrożenia
- wykonawczych
- znaczenie
- ważny
- ulepszony
- in
- informacje
- Włącznie z
- Zwiększać
- wzrastający
- coraz bardziej
- przemysł
- Informacja
- poinformowany
- spostrzeżenia
- Instytucja
- instytucje
- integralność
- interakcji
- najnowszych
- zaangażowany
- IT
- jpg
- właśnie
- Wiedzieć
- Kyba
- krajobraz
- Pranie
- prawowitość
- prawowity
- poziom
- Dźwignia
- lewarowanie
- długoterminowy
- od
- stracił
- zrobiony
- utrzymać
- robić
- podręcznik
- rynek
- Maksymalizuj
- maksymalizacji
- Może..
- McKinsey
- środków
- mechanizm
- Poznaj nasz
- miliony
- minimalizowanie
- łagodzenie
- pieniądze
- Pranie pieniędzy
- jeszcze
- musi
- niezbędny
- więzy
- of
- on
- Wprowadzenie
- operacyjny
- operacje
- or
- organizacji
- Inne
- część
- szczególny
- partnerem
- wzmacniacz
- Ludzie
- kluczowy
- Miejsce
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- potencjał
- power
- praktyki
- zapobiec
- zapobieganie
- Proaktywne
- procedura
- wygląda tak
- procesów
- wydajność
- profile
- chronić
- protokoły
- dowodzi
- zapewniać
- że
- niedawny
- nagrany
- Czerwony
- Czerwone flagi
- redukcja
- redukcja
- odnosi
- Uważać
- regulamin
- Regulatory
- regulacyjne
- Relacje
- szczątki
- znakomity
- raport
- renomowany
- reputacja
- wymagać
- Badania naukowe
- sprężystość
- Zasoby
- dalsze
- wynikły
- Reuters
- Rosnąć
- Ryzyko
- ocena ryzyka
- ryzyko
- krzepki
- s
- zabezpieczenie
- badanie
- bezszwowy
- bezpieczeństwo
- widzieć
- poszukuje
- wrażliwy
- Share
- znaczący
- So
- prędkość
- interesariusze
- standardy
- Cel
- strategie
- opływowy
- usprawniony
- Wzmacniać
- wzmocnienie
- sukces
- Z powodzeniem
- taki
- podejrzliwy
- szybko
- Brać
- Zadanie
- Task Force
- techniczny
- że
- Połączenia
- Krajobraz
- ich
- Im
- sami
- one
- to
- Thomson Reuters
- całkowicie
- zagrożenia
- Przez
- czas
- do
- już dziś
- narzędzie
- Zestaw narzędzi
- w kierunku
- handel
- Zaufaj
- zaktualizowane
- UPS
- wykorzystać
- UPRAWOMOCNIĆ
- Weryfikacja
- zweryfikować
- weryfikacja
- istotny
- DOBRZE
- Podczas
- będzie
- w
- w ciągu
- świadek
- lat
- Twój
- zefirnet