Edukacja i ciemne pieniądze: Dlaczego niezależne szkoły potrzebują przeciwdziałania praniu pieniędzy (Simon Luke)

Po wydarzeniach z zeszłego roku duży nacisk położono na brudne pieniądze, które krążą w Wielkiej Brytanii. Wszelkiego rodzaju instytucje – w tym prestiżowe kancelarie prawne i renomowane banki – otrzymały ostrzeżenia, jeśli nie kary,
za brak czujności na ryzyko prania pieniędzy.

Uwaga na tym się nie kończy. Następne są szkoły niezależne. Oprócz własności i innych aktywów o wysokiej wartości, źli aktorzy zwrócili się do prywatnych szkół jako lukratywnego narzędzia do ukrywania swoich pieniędzy.

Powagi tej sytuacji nie można przeoczyć. Wielka Brytania jest jednym z największych podmiotów ułatwiających pranie brudnych pieniędzy na świecie, z łączną szacunkami na
88 miliardów funtów sprzątanych każdego roku. Powszechnie wiadomo, że firmy przykrywki w krajach o luźniejszej jurysdykcji oferują bezpośrednią drogę do brytyjskiej gospodarki. W rezultacie źli aktorzy i osoby objęte sankcjami mogą korzystać z krajów (takich jak Brytyjczycy).
Wyspy Dziewicze i Kajmany) do przechowywania, a następnie przepuszczania swoich brudnych pieniędzy.

Brudne pieniądze w systemie edukacji

Brudne pieniądze od dawna są częścią brytyjskiego systemu edukacji. Raport z 2019 roku autorstwa
Transparency International podkreślił, że podejrzane fundusze zostały wykorzystane na czesne w 178 różnych instytucjach edukacyjnych, w tym w niektórych najbardziej szanowanych szkołach w kraju.

Niestety wiedza, że ​​w systemie edukacji znajdują się nielegalne fundusze, nie jest nowa. To powiedziawszy, konflikt Rosji z Ukrainą działał jak katalizator wzmożonej kontroli prania pieniędzy, a presja pochodzi obecnie z kilku różnych
z różnych perspektyw, w tym mediów, decydentów i opinii publicznej.

Narodowa Agencja ds. Przestępczości wydała ostrzeżenie dla szkół, że nie mogą już przyjmować pieniędzy bez pytania. Muszą mieć świadomość, skąd i od kogo pochodzą ich pieniądze.

The Times i
Telegraph opublikowali również artykuły skierowane do szkół, które albo padły ofiarą, albo po prostu przymknęły na to oko, przyjmujące pieniądze na czesne bez zachowania należytej staranności. 

Szkoły nie mogą już sobie pozwolić na akceptowanie ryzyka utraty reputacji, które wiąże się z malwersacjami i osobami objętymi sankcjami. Żadna szkoła nie chce być znana jako przystań dla oligarchów. 

Jakie jest prawo dotyczące szkół i przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy?

Szkoły nie muszą przestrzegać tych samych przepisów dotyczących prania pieniędzy, które mają zastosowanie do innych instytucji, takich jak kancelarie prawne i dostawcy nieruchomości. Jednak nadal podlegają Ustawie o dochodach z przestępstwa z 2002 r. Oznacza to, że jeśli szkoła ma świadomość, że:
mają do czynienia z kimś, kto korzysta z nielegalnych funduszy, nadal mogą być ścigani, jeśli nie zgłoszą tego podejrzenia komuś, kto może coś z tym zrobić. 

Zapobieganie praniu pieniędzy

Co zatem mogą zrobić ekonomowie szkolni – odpowiedzialni za pobieranie opłat szkolnych – aby zmniejszyć ryzyko prania pieniędzy? W rzeczywistości sprowadza się to do dopełnienia niezbędnej należytej staranności, posiadania właściwych procesów i poproszenia o właściwe
pytań. 

Kwestorzy szkolni prawdopodobnie chcą postępować właściwie i podtrzymywać reputację swojej szkoły. Jednak około 25,000 XNUMX uczniów w ostatnim spisie Niezależnych Szkół ma rodziców, którzy nie mieszkają w tym kraju – jest to zniechęcająca liczba, biorąc pod uwagę czas
może to zająć dokończenie odpowiedniej analizy due diligence, takiej jak źródło informacji majątkowych o osobach.

Można wykorzystać procesy ręczne, które są czasochłonne. Aby szkoły mogły lepiej radzić sobie z praniem brudnych pieniędzy, muszą zastanowić się, w jaki sposób technologia może pomóc. Skuteczna technologia zgodności może oznaczać ryzyko dla szkół i dawać im
łatwy sposób na ocenę, czy ich pieniądze pochodzą z renomowanych źródeł.

Bottom line 

Biorąc pod uwagę poziom kontroli publicznej, który jest obecnie skierowany do osób objętych sankcjami i osób, które im to umożliwiają, ryzyko reputacji szkół nigdy nie było większe. Co więcej, niezależnie od tego, czy pieniądze pochodzą od trustu, podmiotów korporacyjnych czy rodziców,
szkoły mają moralny obowiązek, a teraz technologia, aby robić właściwe rzeczy przy mniejszym wysiłku.