Tem sido difícil ignorar a atenção da mídia em torno dos NFTs.
Toda semana, outra empresa entra no frenesi do NFT. Até o governo do Reino Unido anunciou que lançaria o seu próprio neste verão.
A Goldman Sachs é a mais recente instituição a explorar a tecnologia. Durante a Cúpula de Criptografia e Ativos Digitais do Financial Times em abril, o chefe global de ativos digitais do Goldman, Matthew McDermott, teria dito que a empresa está “explorando NFTs no contexto de instrumentos financeiros” e considerando a “tokenização de ativos reais”.
Para alguns, talvez isso seja uma surpresa. Para que exatamente um banco estabelecido globalmente precisa de um NFT? Para outros, é o próximo passo lógico.
Embora a maior parte da mídia convencional se concentre nos NFTs visuais – o Bored Ape Yacht Club (BAYC), os Crypto punks e Azuki – há muito mais na tecnologia que pode ser aplicada funcionalmente.
Não fungibilidade: o que isso significa para os instrumentos financeiros?
“NFTs são uma forma de token muito flexível. É o próximo passo lógico para instrumentos financeiros”, disse Eric Hill, advogado de criptografia da Web3 e colaborador do Bankless DAO.
“NFTs são tokens não fungíveis, o que significa que são únicos.”
Esta “singularidade” é a força motriz por trás da usabilidade dos NFTs em produtos financeiros.
Armazenada no blockchain, a natureza única da tecnologia simplifica o rastreamento e a transferência de propriedade.
“Como existe uma história imutável da vida do token, não há problema em autenticar se o token em si é real ou falso”, continuou Hill.
O blockchain é fundamental para o uso futuro de NFTs. Fornecer transparência e segurança por meio da rede de nós de autenticação oferece excelente valor para as empresas.
Isto, combinado com a não fungibilidade, cria um ativo poderoso.
Fortalecendo a infraestrutura
Uma preocupação para alguns é a fragilidade da infraestrutura subjacente aos NFTs. Conforme visto em uma queda recente do BAYC NFT, os valores das taxas do gás podem ser voláteis, aumentando e diminuindo de acordo com a demanda. Para grandes instituições, isto pode não ser um problema.
Com blockchains privados, empresas como a Goldman Sachs poderiam controlar a volatilidade das taxas do gás.
Os NFTs funcionariam exclusivamente dentro deste blockchain privado, mantendo os benefícios da tecnologia dentro de um sistema seguro, embora relativamente centralizado.
“A tecnologia, a infraestrutura e o conhecimento para construir internamente até mesmo seu blockchain privado estão lá e são robustos”, disse Hill. “As taxas do gás são um problema conhecido e as pessoas estão trabalhando em soluções.”
“Os instrumentos financeiros acontecerão em um blockchain privado – o Goldman Sachs poderia criar seu próprio blockchain privado ao qual você precisa se conectar. Ou se usar um blockchain público, blockchains públicos como Ethereum, eles têm escalamento de camada dois, e a camada dois, é apenas um blockchain que anda em cima do blockchain Ethereum.”
“A camada secundária, como a Polygon, por exemplo, obtém toda a segurança do Ethereum e faz transações em lote. Em seguida, permite transações rápidas quase sem taxas de gás. Então é assim que a camada dois resolve o problema de escala e reduz as taxas do gás.”
Flexibilidade para melhorar a eficiência
Dentro do NFT abrangente, todas as coisas podem ser contidas, seja em obras de arte ou em vários contratos inteligentes.
“Há composição em um NFT. Pense nisso como um invólucro, como um dim sum”, disse Hill. “Você pode colocar coisas nele e embrulhar em uma coisa só. Então você pode negociar essa “coisa” em um blockchain instantaneamente. Liquidação instantânea em qualquer lugar com permissão global.”
Um dos principais benefícios disso é a eficiência. Hill explicou que dentro de um único NFT, o acesso a bens, serviços e valores poderia ser contido. Além disso, os NFTs podem ser combinados com NFTs maiores, criando eventualmente grandes produtos financeiros.
“Isso pode não parecer muito diferente de, por exemplo, um ETF ou algo parecido. Mas é substancialmente diferente porque os custos são insignificantes”, disse Hill.
“Pela facilidade com que você consegue fazer isso, não precisa de uma pessoa realmente especializada. Você elimina todas essas camadas.”
“Faria sentido se a Goldman Sachs estivesse investigando NFTs. Por que? Porque eles poderiam eliminar todos os tipos de intermediários.”
“Estes produtos financeiros podem já existir no setor institucional, mas porque há inchaço e todos estes intermediários, não são financeiramente viáveis. Então, eles só fazem isso em grande escala. O NFT torna o custo exatamente o mesmo. Se o seu NFT vale um bilhão ou 10 dólares, o custo do gás é exatamente o mesmo.”
Reduzir o “inchaço” para recuperar a vantagem competitiva
A certo nível, a redução dos “intermediários” e dos trabalhadores poderia representar um problema significativo, aumentando as taxas de desemprego numa altura em que já são elevadas.
“Quando falamos de algo como uma instituição financeira, não se trata de trabalhadores. São gestores e gestores que se tornam redundantes”, explicou Hill.
O aumento dos negócios fintech influenciou significativamente as instituições financeiras tradicionais. Fintechs vêm segmentando a cadeia de valor e acoplando seus produtos a outros por meio de parcerias selecionadas, obtendo vantagens competitivas por meio dessa estrutura horizontal.
De acordo com a Accenture Relatório sobre o futuro do setor bancário, ao adotar esta estratégia, as empresas alcançaram um crescimento composto de receitas de 76% entre 2018 e 2020, em comparação com 44% para aquelas que adotaram uma estrutura vertical mais tradicional.
O relatório concluiu também que, ao longo da última década, as receitas das instituições tradicionais em percentagem do PIB diminuíram constantemente. Apesar disso, a conversão para uma estrutura não linear poderia gerar um crescimento de quase 4%.
“Temos o sistema pelo qual tentamos automatizar os trabalhadores com robôs, aqueles que realmente criam valor”, comentou Hill. “E então preservamos a gestão que na verdade não agrega valor.”
A composibilidade dos NFTs poderia fornecer uma solução para auxiliar na quebra e segmentação eficiente da estrutura linear.
A capacidade de gerir riscos e a familiaridade com a regulamentação continuam a ser vantagens que as instituições tradicionais mantêm.
De acordo com a Accenture, no entanto, há provas significativas de que “agregar o que está desagregado” poderia ajudar estas instituições maiores a recuperar alguma flexibilidade e vantagem competitiva das fintechs mais pequenas e nativas digitais.
Estudo de caso NFT: uma perspectiva de fundadores em rápida evolução
Enquanto as instituições tradicionais lutam com novas realidades de agregação de valor, os cripto nativos no espaço NFT estão decolando.
Embora a queda de moedas nativas do BAYC e a venda de terrenos exemplifiquem a fome por produtos NFT cripto-nativos, o fundador e consultor da startup NFT, Sean Kelly, disse que as marcas da Fortune 500 começariam a ver os produtos NFT e Web3 como novos canais para agregar valor.
“Acho que todos esses grandes IPs, todos esses grandes Fortune 500 terão que oferecer algum tipo de produto NFT ou Web3 porque será apenas mais um canal de marketing para eles”, disse Kelley.
No espaço NFT em rápida evolução, Kelly disse que passou de um investidor importante da NBA a fundador de uma linha NFT play-to-earn (P2E) em apenas alguns meses.
“Entrei no NBA Top Shot, provavelmente por volta do pico de abril ou maio [2021], quando as coisas estavam esquentando no espaço NFT. Comecei a ver o poder da comunidade”, disse Kelly. “Então, alguns meses depois, depois de pesquisar todos os principais traders de NFT, lancei meu projeto chamado Chibi Dinos, lançado em agosto.”
Seu principal projeto, Dinossauros Chibi, permite que os clientes comprem personagens em um mundo expansivo de dinossauros jogadores de basquete, com características, itens e jogos P2E em breve.
Agora, Kelly se concentra em uma agência de marketing de projetos NFT chamada NFT Gorillas, recentemente adquirida por uma empresa chamada Infinite World.
“O leilão esgotou em 18 minutos por US$ 2.4 milhões, e contratamos uma equipe inteira de lá: temos cerca de 22 funcionários administrando essa empresa agora. E então, um mês depois disso, comecei uma agência de marketing NF T chamada guerrilhas NF T”, disse Kelly.
“Basicamente, durante seis a sete meses, ajudei as pessoas a lançar seus projetos NFT, aconselhando, consultando e ajudando na parte de marketing. Acabamos de fazer uma entrega na McLaren ontem.”
O que acontece quando os preços do NFT caem?
Quando os NFTs se movem rapidamente, eles não apenas sobem, disse Kelly, referindo-se ao volume do BAYC, o projeto mais popular no espaço, e à recente redução nos preços dos NFT. Ele disse que os preços dos NFTs são comparados à avaliação do ethereum, mas quando o ethereum ou a criptografia caem, os preços dos NFT também caem.
“Não sei a comparação de renda com o ethereum, mas Bored Apes caiu para US$ 89 milhões. Acho que o pico deles foi de US$ 160 milhões, o Azuki caiu para nove milhões, seu pico foi de US$ 30 milhões. ou mais, e tudo isso ocorreu em dois dias”, disse Kelly. “Ainda não vi isso acontecer, mas não estou preocupado porque se você está apenas construindo, não importa qual seja o preço da criptografia ou de outros projetos NFT.”
Ele disse que seu projeto original, Chibi Dinos, não sofreu uma queda significativa no preço mínimo, que é a métrica que ele referiu para o BAYC.
A parte ruim de ser grande: BAYC Otherside land mint
Em 30 de abril, o BAYC lançou uma venda da casa da moeda para 55,000 lotes de terrenos virtuais, disponíveis apenas para titulares de avatares ApeCoin e NFT.
A infame casa da moeda Otherside viu os preços do gás ethereum explodirem à medida que a demanda superava o favorito Web3 L1.
Kelly disse que a equipe do maior projeto NFT poderia ter planejado melhor a casa da moeda, um sinal de que mesmo com um volume enorme, há espaço para a rede crescer.
Relacionado:
“Acho que eles ganharam mais de US$ 300 milhões em poucas horas. Mas agora o preço mínimo está abaixo da casa da moeda se você incluir o gás, porque os preços eram exorbitantes, pois naquela casa da moeda as pessoas estavam pagando um, dois, cinco ethereum para garantir que recebessem um.”
“Sempre que você tem laboratórios ou macacos de tabuleiro fazendo uma entrega, qualquer um, essas balas ganham muito dinheiro. Mas acho que eles poderiam ter lidado melhor com isso; se dessem às pessoas 24 ou 48 horas para escolher quando poderiam cunhar. Então não foi como uma guerra do gás.”
Outro problema com a casa da moeda e um conflito crescente dentro da Web3: o BAYC exigia um elemento KYC para obter acesso, o que impedia a venda dos usuários mais descentralizados e anônimos.
Conheça sua criptografia
Uma expectativa nos mercados financeiros tradicionais, o KYC é um tema quente na Web3. Nada impede melhor a lavagem de dinheiro e o hacking do que verificar as identidades na porta. Kelly disse que com uma grande avaliação, o KYC pode ter sido exigido porque Bored Apes estava entrando no território de títulos de investimento.
“As pessoas precisavam do KYC para serem elegíveis para cunhagem. Foi a primeira vez que um projeto NF T fez isso. Acho que estamos entrando no território dos títulos com esse cenário do Metaverso”, disse ele.
“Não preenchi só porque sinto que, no espaço NFT, as pessoas gostam de ter a opção de serem anônimas e não fazerem doxxing. Muitas pessoas não preencheram porque queriam manter suas identidades privadas.”
Quando cada transação é rastreável em um blockchain público, um dos atrativos da criptografia tornou-se um impedimento para a adoção comercial centralizada.
Se a Goldman Sachs lançar um projeto NFT, eles obterão dados do usuário por meio de KYC, e muitos usuários da Web3 verão isso como um insulto a todo o ecossistema. As finanças e marcas tradicionais poderiam usar carteiras criptografadas como a nova lista de e-mail, mas Kelly disse com ainda mais dados sobre finanças e associações.
“Essas marcas são importantes para elas porque coletar endereços de carteiras será como coletar um e-mail e será mais valioso porque registra quanto dinheiro está naquela conta”, disse ele.
“Grandes empresas como a Coinbase, quando lançaram sua plataforma NFT, coletaram muitas carteiras e aumentaram diretamente a avaliação de sua empresa, com certeza.”
Kelly disse que para o público, fintechs centralizadas como Coinbase, Robinhood e outros aplicativos de investimento voltados para o consumidor que giram em direção à Web3, as vendas de NFT podem não ser o objetivo. Mesmo que as plataformas NFT não consigam atrair volume real, o valor agregado está nos dados transacionais: listas de todas as finanças da web dos clientes.
“Mesmo que sua nova plataforma NFT não tenha funcionado tão bem, eles ainda têm todos esses dados, então acho importante que essas empresas comecem a coletar.”
Embora os preços sejam voláteis e as empresas coletem bancos de dados de nomes da Web3, Kelly disse que permanece despreocupado: a indústria está construindo infraestrutura mesmo com a queda dos preços.
“Como estamos construindo a infraestrutura para que todas essas duas marcas da web entrem no espaço do metaverso Web3, não estamos muito preocupados”, disse Kelly.
O posto NFTs: O próximo passo lógico para os titulares? apareceu pela primeira vez em Novidades.
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