Tehnologia va ajuta birourile de familie să prospere în ciuda vântului împotriva pieței? (Christopher McCoy)

Creșterea persoanelor cu valoare netă ultra-înaltă (UHNW) și a birourilor de familie a fost puternică. Iar pentru birourile de familie cu tehnologie financiară pentru a gestiona o complexitate mai mare a portofoliului, viitorul este strălucitor. Dar știrile nu sunt la fel de încurajatoare pentru cei lipsiți
capabilitățile de a păstra în mod eficient averea familiei în mijlocul volatilității pieței de astăzi. Implicați în procese manuale care încetinesc serviciile, vor fi feriți de activități mai strategice și vor pierde oportunități.

Acest risc este exacerbat atunci când investițiile subiacente nu sunt aliniate cu obiectivele pe termen lung, ceea ce este deosebit de regretabil când acum există tehnologie pentru a depăși cu ușurință astfel de obstacole.

Capabil să crească

Nu este un secret pentru nimeni că birourile de familie sunt adesea lipsite de resurse, iar deficitul actual de talent și competențe se adaugă problemei. La urma urmei, procesarea datelor necesită timp, la fel ca și asamblarea unor rapoarte vitale și în timp util. Când obiectivele de conservare a averii sunt
cel mai bine servită cu investiții mai complexe, nevoia de a face mai mult cu mai puțin devine o prioritate din ce în ce mai mare. 

Acest lucru necesită investiții în noi tehnologii care pot ușura povara complexității portofoliului. Cu toate acestea, multe birouri de familie sunt îngrijorătoare când vine vorba de portofolii amalgamate. Calitatea și actualitatea fluxurilor de date de investiții variază și gestionarea datelor de-a lungul
viziuni diferite este dificilă, ceea ce face ca raportarea să fie dificilă în cel mai bun caz.

Luați în considerare creșterea investițiilor private directe. Evaluările sunt greu de obținut și, atunci când sunt furnizate, reprezintă puțin mai mult decât o presupunere. Fondurile speculative și estimările de capital privat ajung după sfârșitul unei luni sau unui trimestru și, în tot acest timp, se acumulează
revizuiri care tulbură și mai mult apele de date.

Acestea fiind spuse, este ușor de înțeles de ce birourile de familie de obicei nu au un singur sistem. În schimb, deseori au registre separate de contabilitate și de investiții (ABOR și IBOR). Acest lucru necesită, de obicei, raportări intermediare și, după cum știe personalul de la biroul de familie
prea bine, timp și efort suplimentar pentru a reconcilia diferitele formate.

Pentru a profita de dinamica actuală a pieței, birourile de familie trebuie să fie capabile să colecteze date pentru a obține informații care să sprijine luarea deciziilor mai puternice și în timp util, permițând în același timp personalului să realizeze mai mult cu mai puțin.

Lucrând

O clasă emergentă de tehnologie special construită permite acum birourilor de familie să facă astfel de lucruri prin lucrul cu caracteristicile intrinseci ale datelor de investiții. Procedând astfel, soluțiile pot cântări, calcula și identifica puncte de date fiabile pentru a le elimina în continuare
cercetare, conducând în același timp la o mai mare eficiență a personalului și reducând cheltuielile generale. 

Luați tipuri de investiții. Puteți avea încredere că prețul acțiunilor de la sfârșitul zilei unui acțiuni precum IBM este solid. O evaluare a unei investiții directe, totuși, este cu totul diferită. Trebuie luate în considerare noile evaluări, precum și vechimea informațiilor, în timp ce datele mai vechi
oferă mai puțină valoare. Dar, atribuind fiecărei caracteristici o pondere și combinându-le, noi puncte de date valoroase se pot ridica în vârf.

Unele dintre aceste soluții încorporează și învățarea automată. Când sunt însoțite de algoritmi avansați, apar date de o calitate mai bună, cărora li se poate atribui apoi un nivel de încredere. Când sunt prezentate într-o hartă termică, personalul family office și investitorii nr
mai trebuie să petreceți timp interogând datele. Aceasta, la rândul său, sprijină automatizarea sarcinilor care oferă economii, dă personalului puterea să facă mai mult cu mai puțin, oferind în același timp date care îmbunătățesc performanța. 

Porniți motoarele

O nouă generație de motoare de date oferă birourilor de familie cu capabilități noi. Acestea pot înregistra detalii o singură dată, apoi pot trimite automat date la sistemul corect. Acest lucru facilitează gestionarea registrului general, modelarea, monitorizarea investițiilor,
analitică și performanță. Și, cu unele soluții care oferă niveluri de încredere a datelor și afișări vizuale ale membrilor familiei, personalul poate evalua dintr-o privire ceea ce necesită atenția lor cel mai mult.

O dezvoltare deosebit de interesantă a fost tehnologia care combină ABOR și IBOR. Acest lucru ajută la simplificarea fluxurilor de lucru și la furnizarea de date mai oportune și de mai bună calitate managerilor de portofoliu. Alte capabilități pe care birourile de familie le pot folosi includ modelarea avansată
pentru investiții private, fonduri speculative și acțiuni. Modelatorii de ritm pot permite, de asemenea, programarea și simularea flexibilă a apelurilor/distribuirii de capital, împreună cu prognoza îmbunătățită. Și, multe soluții oferă biblioteci extinse pentru orice, de la data cunoașterii
pentru a audita raportarea de control.

Se dezvoltă multe în spațiul biroului de familie. Provocările de lungă durată privind datele sunt depășite într-un punct critic al dezvoltării pieței. Investițiile în tehnologie îi pot ajuta să gestioneze cu ușurință complexitatea portofoliului, să navigheze în structura familiei și
depășiți temerile legate de portofoliile amalgamate.

Cu o bază tehnologică potrivită, birourile de familie pricepute pot servi cu succes familiile mai bine și pot păstra bogăția, cimentând în același timp propria viabilitate viitoare.