Cum să lupți împotriva amenințării care se apropie de infracțiunile din RPDC

A
aviz consultativ comun a fost emis pentru a alerta comunitatea internațională, sectorul privat și publicul, cu privire la încercările sporite ale lucrătorilor IT din RPDC și RPDC de a obține un loc de muncă ca cetățeni non-RPDC. Impactul acestor încercări este de mare anvergură,
inundarea platformelor de freelancer și introducerea unui risc suplimentar de infracțiuni financiare asupra furnizorilor de plăți. Conform datelor de la

Ernst și Young, anual costul spălării banilor și al infracțiunilor asociate variază de la 1.4 trilioane USD până la 3.5 trilioane USD. Acest nou tip de infracțiune financiară ar putea crește gama de costuri. În timp ce o abordare reactivă a identificării
și raportarea fraudei poate să fi fost cândva regula industriei, în fața acestor amenințări tot mai mari, companiile de aplicare a legii și de tehnologie financiară (fintechs) – în special cele care facilitează plățile transfrontaliere – trebuie să colaboreze pentru a atenua în mod proactiv
gama largă de riscuri asociate lucrătorilor IT din RPDC: furtul de proprietate intelectuală, date, fonduri și consecințe juridice. si consecinte juridice. 

Apare un nou tip de Fincrime 

Pe măsură ce mișcarea banilor a devenit din ce în ce mai digitalizată, oportunitățile de a lucra de la distanță prin freelancing au devenit abundente. Aceasta prezintă un alt canal de mișcare a fondurilor care necesită monitorizarea riscului și a conformității. S-au concentrat asupra fraudătorilor
atacând instituțiile financiare precum furnizorii de servicii de plată, băncile tradiționale și neobancile, care sunt în mod notoriu izolate. Dacă sectorul privat continuă să construiască soluții de fraudă în mod izolat, înlăturând actorii răi, cum ar fi lucrătorii din RPDC-IT din sectorul financiar
ecosistemul va deveni mult prea dispersat și complex. Conștientizarea problemei în cauză este un prim pas important; modul în care industria răspunde la aceasta va fi alta.  

Trei moduri de a lupta împotriva criminalității financiare emergente 

1. Cooperare între Fintech și aplicarea legii: Singura modalitate de a naviga peisajul actual al infracțiunilor financiare este ca fintech-urile să demonstreze un angajament puternic față de gestionarea globală a riscurilor și securitatea platformei, colaborând cu forțele de ordine în mod continuu pentru a
   atenuarea pericolului de fraudă. O conversație unidirecțională în care fintech-urile semnalează activități suspecte și transmit cazurile forțelor de ordine nu mai este suficientă. În mediul instantaneu și complex de astăzi, fintech-urile trebuie să colaboreze în mod regulat cu forțele de ordine
   identificați și investigați împreună activitățile suspecte într-o conversație bidirecțională continuă. De exemplu, la Payoneer, găzduim ateliere cu agenții de aplicare a legii, autorități de reglementare, alte instituții financiare și companii pentru a crește gradul de conștientizare în rândul clienților noștri
   și colegii. Aceste tipuri de ateliere sunt menite să identifice în mod proactiv amenințările emergente, să dezvolte soluții și să mențină un dialog deschis menit să ajute la crearea unei economii globale mai sigure. Cel mai recent atelier al nostru a fost în mod special menit să abordeze comunitatea
   aviz consultativ și schimbul de cunoștințe cu privire la cel mai bun mod de a atenua infracțiunile financiare emergente, inclusiv frauda lucrătorilor IT din RPDC.  
2. Conduce cu conformitate: Fintech-urile trebuie, de asemenea, să se asigure că propriile case sunt în ordine, adoptând o abordare puternică „în primul rând conformarea” a creșterii transfrontaliere. Startup-urile sunt cunoscute pentru creșterea rapidă și pentru încălcarea regulilor, dar lucrează cu autoritățile de reglementare pentru a se asigura
   conformitatea în fiecare unitate de afaceri și în fiecare țară în care compania desfășoară activități este esențială pentru protejarea fondurilor. În loc să fie evitat, auditul regulat de la terți ar trebui încurajat, deoarece integritatea ecosistemului financiar este
   bazat pe încrederea clienților. 
3. Investește în tehnologie: În cele din urmă, fintech-urile trebuie să fie strategice în abordarea lor de combatere a criminalității financiare și a fraudei. Pe măsură ce criminalii folosesc AI din ce în ce mai sofisticat (de exemplu falsuri adânci) pentru a încerca să fure fonduri, fintech-urile trebuie să folosească AI pentru a identifica și a preveni
   activitate criminală. Nu mai este suficient să identifici tipare, ci AI de securitate de astăzi trebuie să prezică și să elimine potențialul
   viitor căi de criminalitate. Investiția în dezvoltarea tehnologică și protocoale de securitate este, prin urmare, nenegociabilă, la fel ca și optimizarea continuă a cadrelor de risc AI. Sistemele KYC trebuie să fie rezistente și dinamice, adaptându-se la evoluția financiară
   crima. 

În timp ce creșterea sofisticarii tehnologice prezintă oportunități semnificative de creștere pentru întreprinderile mici, creează și noi riscuri atunci când vine vorba de fraudă. Colaborare în timp real între fintech-uri și forțele de ordine, o concentrare laser asupra conformității și
investiția în IA robustă și adaptivă este cel mai bun mod în care fintech-urile pot face față amenințărilor în evoluție. Este, de asemenea, modalitatea de a păstra încrederea clienților și de a proteja integritatea comerțului global. 

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs