Rămâne relevante: deplasați-vă acum pentru a accesa aceste top 10 mega tendințe bancare

De la practicile de creditare în evoluție la noua concurență și schimbarea riscurilor de fraudă și a nevoilor de conformitate, băncile se adaptează în mod constant la un peisaj în schimbare. Mai jos sunt 10 mega tendințe în domeniul bancar:

Mai multe cheltuieli cu RegTech pentru a se conforma unui control de reglementare din ce în ce mai mare: Pe măsură ce reglementările financiare globale devin mai stricte, băncile se vor confrunta, de asemenea, cu cerințe sporite de conformitate. Acest lucru este ilustrat de creșterea regtech care este

proiectat pentru a ajunge la 87.17 miliarde USD până în 2028. Aderarea efectivă la aceste reglementări în evoluție, în special în domenii precum Anti-Money Laundering (AML) și Know Your Customer (KYC), rămâne o prioritate de top.

Utilizarea inteligenței artificiale și a învățării automate pentru a detecta frauda: Pe măsură ce frauda financiară și vectorii de risc evoluează în mod constant, accesarea și aplicarea datelor în timp real la cele mai recente măsuri defensive într-un mod complet automatizat face ca inteligența artificială (AI) și învățarea automată (ML) indispensabil în detectarea și prevenirea fraudei. Prin adoptarea de strategii bazate pe inteligență artificială, băncile pot trece de la abordările tradiționale bazate pe politici la cele care folosesc algoritmi ML predictivi, explicabili și scalabili pentru a îmbunătăți radical viteza și acuratețea luării deciziilor privind frauda.

Peisajul schimbător de formă al creditării: Piața de creditare este în continuă schimbare, apărând în mod regulat noi tipuri de servicii financiare, cum ar fi platformele de creditare de tip Banking as a Service (BaaS) și peer-to-peer (P2P), care continuă să câștige teren. Pe Pătrundere, dimensiunea pieței globale de creditare P2P va crește la peste 800 de miliarde de dolari până în 2030, cu un CAGR de 29.1%. 

Banca digitală devine mainstream: Banca digitală nu mai este un lux, ci o necesitate și un imperativ pentru a rămâne competitiv. Potrivit unuia
studiu, peste 90% dintre consumatori consideră banca digitală ca un factor important în alegerea băncii. Comoditatea, comisioanele mai mici și ușurința de acces și de utilizare sunt avantajele cheie ale serviciilor bancare digitale.

Procesele de integrare primesc o revizuire digitală: Timp de zeci de ani, achiziția și integrarea clienților au fost punctul principal al investițiilor bancare. Conform

Juniper Research, se anticipează că băncile își vor crește cheltuielile de integrare de la 7.4 miliarde USD în 2023, la 9.9 miliarde USD în 2028; reprezentând o creștere de 34%. Studiul a mai constatat că implementarea AI în verificarea identității este de așteptat să reducă timpul mediu petrecut pentru fiecare verificare digitală de la bord de la peste 11 minute în 2023, la sub 8 minute în 2028.
Eficientizarea proceselor de integrare a clienților și comercianților este esențială pentru a rămâne competitivi, iar integrarea nu numai a AI, ci și a altor tehnologii avansate, cum ar fi verificarea biometrică, poate reduce semnificativ timpul de integrare și poate reduce frecarea experienței clienților.

Decizii bazate pe date și hiperpersonalizare: Serviciile bancare personalizate devin un factor cheie de diferențiere. Potrivit unui

studiu de McKinsey & Company, băncile care folosesc cu succes analiza clienților pentru a îmbunătăți experiența clienților își pot crește scorurile de satisfacție a clienților cu 20% și veniturile cu 15%. Băncile folosesc analize avansate de date și o varietate mai largă de surse de date integrate în luarea deciziilor de credit pentru a permite o evaluare mai precisă a riscurilor și pentru a spune „da” mai multor clienți cu încredere. 

Practici bancare sustenabile și etice: Durabilitatea și practicile etice influențează din ce în ce mai mult alegerile consumatorilor, iar băncile care adoptă politici ecologice și operațiuni transparente vor câștiga probabil încrederea și loialitatea clienților. Recent

studiu a arătat că 24% dintre consumatorii europeni sunt probabil să schimbe băncile în privința politicilor de mediu, sociale și de guvernanță (ESG), iar 61% dintre consumatorii din Marea Britanie doresc ca banca lor să facă mai mult atunci când vine vorba de impactul social și de mediu pozitiv. Directorii din domeniul bancar iau în considerare faptul că 73% dintre bănci plănuiesc să ofere mai multe opțiuni durabile în următorii cinci ani pentru a satisface cererea clienților.

Strategii de colecții de nouă generație: Având în vedere epoca actuală de incertitudine economică, strategiile eficiente de colectare sunt vitale. Folosirea unor abordări empatice și centrate pe client în colecții poate îmbunătăți ratele de recuperare și relațiile cu clienții, iar utilizarea unei soluții holistice de decizie privind riscul poate ajuta băncile să identifice cele mai bune strategii de tratament și cele mai eficiente canale de comunicare. Acest lucru poate ajuta, de asemenea, strategia de precolectare a băncilor, cu informații încorporate permițând instituțiilor financiare să fie proactive în a anticipa potențialele implicite și a minimiza pierderile.

Apariția de noi concurenți conduși de tehnologie: Sectorul bancar este martor la creșterea continuă a jucătorilor netradiționali, cum ar fi fintech-urile și giganții tehnologici, care impulsează noi soluții financiare digitale, cum ar fi finanțarea încorporată și neobancile. Băncile tradiționale trebuie să inoveze continuu (și să exploreze parteneriate mai inventive) pentru a rămâne competitive pe această piață în evoluție.

Creșterea continuă a Cumpără acum, plătește mai târziu (BNPL):  Deși este foarte popular datorită simplității și comoditatii sale, BNPL este, de asemenea, o modalitate de a deschide oportunități în segmentele de piață deservite. Oportunitatea pentru bănci este acum. unu

raportează au arătat că 43% dintre consumatori ar fi interesați să folosească planurile BNPL oferite de băncile lor, mai degrabă decât fintech-urile. Băncile care pot integra BNPL în serviciile bancare existente pot contribui la asigurarea unei soluții financiare mai cuprinzătoare (și competitive) clienților – și pot permite pătrunderea într-o bază mai largă de clienți.  

2024 ar putea fi un an esențial pentru industria bancară – și pentru industria serviciilor financiare în ansamblu – în care adoptarea schimbării și strategiile inovatoare de gestionare a riscurilor vor fi esențiale pentru a rămâne relevante și de succes. Înțelegerea acestor mega tendințe și adaptarea la provocările la îndemână vor fi cruciale pentru ca băncile să prospere în acest peisaj dinamic. 

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs