Un răspuns rapid la presiunile ESG (Richard Price)

Instituțiile financiare sunt bine conștiente de importanța transparenței în ceea ce privește riscul. Ei trebuie să fie gata în orice moment să răspundă rapid solicitărilor de reglementare, capabili să-și demonstreze, prin apăsarea unui buton, rezistența operațională dintr-un capital.
punctul de vedere al adecvării.

Devine din ce în ce mai de dorit ca aceștia să poată reproduce această capacitate de reacție fulgerătoare în domeniul important de mediu, social și guvernanță (ESG). În zilele noastre, ESG nu este o casetă „drăguță de a avea” de bifat. Este o scândură centrală
a succesului corporativ. Cercetările de la Deloitte Insights arată că 59% dintre companiile chestionate citează ESG ca având un impact pozitiv asupra creșterii și 51% asupra profiturilor. În orice caz, în zilele noastre acționari, părți interesate, investitori instituționali și chiar clienți
se vor aștepta să vadă cât de bine reușești agenda ta ecologică la fel de mult pe cât doresc ei să fie controlat gestionarea riscurilor.

ESG este o chestiune și pentru autoritățile de reglementare. Instituțiile trebuie să fie capabile să-și arate pregătirea pentru a face față unor probleme precum riscul climatic și de mediu ca parte a proceselor lor de risc. Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a publicat un Document de discuție despre
rolul riscurilor de mediu în cadrul prudențial pentru instituțiile de credit și firmele de investiții. Comisia Europeană este implicată. Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) a fost introdus pentru a îmbunătăți transparența pe piață pentru
produse de investiții durabile, concepute pentru a preveni spălarea ecologică și pentru a crește transparența în ceea ce privește afirmațiile de sustenabilitate formulate de participanții de pe piața financiară.

ESG nu se referă doar la probleme de mediu. Unghiurile sociale și de guvernare cer ca instituțiile financiare să se ocupe de o mulțime de reglementări în domenii precum AML, traficul de persoane, due diligence a furnizorilor și securitatea cibernetică.

Toate acestea necesită un nivel de
agilitatea și flexibilitatea datelor cu care unele instituții se luptă. Un lucru este să ai o agendă ESG bine intenționată, cu totul alta să o faci cu o raportare care să mulțumească pe toată lumea. Demonstrând că ești deasupra a ceva la fel de multifațetat ca
ESG necesită un nivel de coordonare între departamente de care multe bănci sunt incapabile, așa că afacerile lor sunt împărțite între silozuri izolate de activitate.  

Deloitte a identificat managementul datelor ca una dintre cheile unei strategii ESG de succes și consideră că arătarea liderului aici este un mare factor de diferențiere. Mai exact, a enumerat trei domenii de oportunitate pentru a ajuta la distingerea întreprinderilor de concurență:

• Implementarea unui program holistic, integrat de date și perspective pentru a măsura și a stimula sustenabilitatea mediului

• Utilizarea unei strategii tehnologice bazate pe durabilitate

• Stimularea responsabilității și transparenței în lanțul valoric

Soluția pentru a transforma această provocare și pentru a o transforma într-o oportunitate constă în arhitectura de date a unei organizații. Un așa-zis

arhitectură bazată pe evenimente (EDA) transformă un amestec de silozuri de date, înlocuindu-l cu capacitatea de a gestiona date din mai multe surse la viteză și la scară. EDA oferă acces la date în timp real, permițând un răspuns adecvat în acest moment. Prin furnizarea unui
Fabrica de date agilă, combinată cu API-uri, EDA oferă o modalitate cu totul nouă de a răspunde la evenimentele de afaceri, fie că este sub forma unui punct de contact cu clientul sau a unei cereri de reglementare.

Există multe moduri în care acest tip de arhitectură de date poate sprijini o agendă ESG. De exemplu, atunci când se gestionează cererea de credit ipotecar a unui client, ar fi avantajos să fie conștienți de intenția acestuia de a înlocui centrala în noua proprietate. Cu
aplicarea analizei bazate pe EDA, clientului i se poate oferi o rată preferențială pentru a-l stimula să facă o alegere ecologică. În același timp cu aprofundarea relației cu clienții, veți putea demonstra acționarilor și autorităților de reglementare că
ați acționat în conformitate cu obiectivele dvs. ESG. În acest fel, îndeplinirea acestor obiective ESG devine un produs secundar natural al unei afaceri bune, mai degrabă decât punctul focal. Este câștigul suprem.

EDA nu numai că ajută organizațiile să îndeplinească cerințele legale pentru raportarea non-financiară, ci poate face parte și din satisfacerea așteptărilor clienților că produsele și serviciile dumneavoastră au un angajament semnificativ față de sustenabilitate. Va activa
ei pentru a vedea că aderați la principiile ESG nu doar în spirit, ci și în acțiune. De asemenea, vă poate ajuta să vă puneți la rând pentru sprijin suplimentar pentru programele dvs. ESG sub formă de granturi și stimulente. O abordare flexibilă a datelor va juca bine și cu întâlnirea
așteptările investitorilor care doresc să analizeze mai multe aspecte ale managementului unei companii decât doar marja de profit.

O arhitectură de date mai flexibilă se leagă și cu alte domenii ale transformării digitale la care lucrează băncile și asigurătorii. Luați, de exemplu, managementul operațional și reziliența. O strategie de înfrățire digitală permite unei instituții să testeze totul
a acestei inovații cu riscuri mici sau deloc. Cum ar putea o modificare a strategiei mele ESG să afecteze afacerea într-un sens mai larg? Așteaptă consecințe nedorite? Un geamăn digital al afacerii dvs. vă va permite să modelați toate posibilitățile în avans. 

Multe organizații culeg acum roadele îmbunătățirii poziției lor ESG cu o abordare mai bună a datelor. Bursa australiană de valori mobiliare (ASX), de exemplu, a reușit să reducă numărul de incidente de reglementare și de securitate care au impact asupra clienților
cu 30% prin promovarea acestei abordări.

EDA poate fi veriga lipsă care ajută organizațiile să treacă dincolo de o abordare fragmentară a datelor lor și să ofere potențialul volumelor de informații pe care le dețin. Aplicat la ESG, ar putea ajuta o instituție care se luptă cu obiectivele sale digitale
pentru a obține o nouă idee de viață și un mod cu totul nou de a se prezenta lumii.