Rezumat: vorbesc despre jocul mental al investițiilor, în special în cazul în care se aplică piețelor cripto. Aboneaza-te aici și urmați-mă pentru a primi actualizări săptămânale.
În cei cinci ani pe care îi publicăm Jurnalul de piață Bitcoin, am dezvoltat un mod complet nou de a investi.
Geniul abordării noastre este că combină principiile de modă veche a investițiilor financiare cu lumea de modă nouă a cripto.
Acest lucru le permite investitorilor de zi cu zi să gestioneze risc de cripto, în timp ce partajați în răsplăti.
Astăzi este greu să găsești pe cineva care să propovăduiască aceste principii. Majoritatea investitorilor fie sunt all-in pe cripto, fie o evită cu totul – dar în viitor, credem că acest „term de mijloc” va fi doar bunul simț.
Ceea ce este plin de satisfacții este că această abordare a funcționat. Rezultatele noastre vorbesc de la sine:
Credincioșii blockchain i-au depășit cu mult pe cei necredincioși.
Pe termen lung, suntem a face mult mai multi bani decât „tradiționaliștii” care stau departe de cripto. Și suntem zdrobind rezultatele dintre majoritatea „Crypto Bros”, care, în general, nu își raportează profiturile pe termen lung (pentru că nu au).
Strategia în sine este simplă:
- face investitii lunare
- într-un portofoliu bine diversificat de acțiuni, obligațiuni și până la 10% cripto active de calitate
- ține-le de 5+ ani.
Știm că funcționează. Și am avut cinci ani pentru a dezvolta principiile care explică de ce funcționează. În loc să citim miile de articole, rapoarte de cercetare și tabele de punctaj pentru investitori pe care le-am publicat, iată un ghid pentru a învăța principiile de bază ale investițiilor.
Numiți-o curriculum pentru investitori cripto.
Cazul pentru Crypto
Investiția îți pune banii la treabă. Investitorii inteligenți își pun banii acolo unde pot fi cei mai folositori, prin finanțarea unor companii mari (și a altor investiții) care aduc valoare reală lumii. În loc să stai într-un cont bancar cu dobândă scăzută, investițiile inteligente ne folosesc banii într-un scop mai mare.
Banii devin digitali. Separat, banii în sine se schimbă. La fel cum am trecut de la scrisorile pe hârtie la e-mail, de la declarațiile de impozit pe hârtie la depunerea electronică, suntem în mijlocul banilor care trec de la hârtie la digital. În multe privințe, este deja (cei mai mulți dintre noi folosim mai puțini bani și mai mult Venmo), iar această tendință se accelerează.
Banii se globalizează. În același timp, economia noastră globală înseamnă că regulile arbitrare pe care le punem în jurul „dolarilor” și „eurilor” și „yuanului” sunt din ce în ce mai irelevante. Toate economiile naționale sunt conectate, iar ceea ce o afectează pe una le afectează pe toate (ceea ce vedem cel mai clar în timpul crizelor bancare).
O monedă digitală globală este inevitabilă. Astfel, dolarul va fi în cele din urmă înlocuit cu bani digitali care nu vor fi deținut de nicio națiune, ci de o bancă centrală globală (cum ar fi FMI). Acesta nu va fi bitcoin, care se comportă mai mult ca o acțiune tehnologică de mare zbor decât ca o monedă, dar bitcoin oferă șablonul.
Investiția în această mișcare de bani este ca și cum ai investi în internet. Aceste forțe duble ale digitalizării și globalizării, combinate cu invenția cripto, înseamnă că putem investi în „viitori câștigători” ai cripto, ceea ce este asemănător cu investiția în primii câștigători ai internetului.
Principiile investiției valorice
Găsiți companii grozave care oferă valoare reală. Când aleg acțiuni câștigătoare (vom ajunge la cripto într-un moment), investitorii inteligenți caută companii cu situații financiare excelente și manageri excelenți, cu spațiu de creștere, care oferă un produs sau serviciu valoros lumii.
Investiția în companii înseamnă literalmente cumpărarea companiei. Înainte de a cumpăra o acțiune, investitorii inteligenți se întreabă: „Aș fi dispus să cumpăr întreaga companie?” Acest lucru ne ajută să spunem „nu” unui număr mare de companii și „da” unora prețioase.
Investițiile inteligente necesită analize atât cantitative, cât și calitative. Analiza cantitativă se uită la Financials a afacerii; analiza calitativă folosește nostru hotărâre despre afacere. Cifrele ar putea arăta grozave, dar echipa este supusă: trece. Sau afacerea poate arăta grozav pe hârtie, dar situația financiară este o mizerie: trece. Ai nevoie de amândouă.
Cumpărați companii atunci când sunt „la reducere”. Nu este suficient să găsești o companie grozavă; În mod ideal dorim să investim în el atunci când stocul este subevaluat, nu supraevaluat. La fel ca și investiția în imobiliare, ar trebui să ne uităm la „comps”, sau evaluări comparabile între companii similare, înainte de a investi.
Țineți pe termen lung (5+ ani). Ideea nu este „să te îmbogățești repede”, ci „să te îmbogățești și să o faci să rămână”. Nu putem prezice ce va face piața anul viitor, dar bursa din SUA a crescut cu 10% pe an pe termen lung. Companiile bune ar trebui să facă cel puțin atât de bine, mai ales dacă le-am cumpărat ieftin.
Evaluarea cripto
Crypto-urile sunt ca companiile. Acum trecem la cripto, unde se aplică aceleași principii de investiții. Deși jetoanele cripto sunt diferite în multe privințe de companiile tradiționale, este cel mai util gândește-te la ei ca la companii. Apoi putem aplica principiile investiției valorice, cu câteva ajustări.
Putem analiza crypto precum companiile. După cum am menționat mai sus, putem folosi analiza calitativă (judecata noastră despre un proiect cripto) precum și analiza cantitativă (numerele în timp real). De fapt, cripto este cu mult superioară stocurilor în acest sens, deoarece numerele sunt transparente și în timp real. (Nicăieri unde să te ascunzi.)
Putem folosi instrumente pentru ambele. Pentru analiza calitativă, Jurnalul de piață Bitcoin a creat instrumentele standard din industrie, inclusiv instrumentele noastre Scorecard pentru investitori Blockchain, Blockchain Risk Scorecard, și NFT Investor Scorecard. Pentru instrumente cantitative, consultați ghidul nostru despre Cum să citiți situațiile financiare cripto.
Tracțiunea utilizatorului este de departe cea mai importantă măsură. Pentru că toate blockchain-urile au efecte de rețea, întrebarea ușoară de pus este dacă utilizatorii lor pe termen lung cresc și cât de repede. Acest lucru vă poate ajuta să eliminați imediat marea majoritate a jetoanelor cripto. Utilizatori reali = valoare reală.
Tokenomics poate construi (sau distruge) valoare. Nu există reguli pentru crearea de jetoane cripto, așa că o companie care creează continuu noi jetoane vă diluează valoarea (vezi analogia noastră cu Plăcintă magică). Tokenomicile proaste sunt inflaționiste; Tokenomicile bune sunt deflaționiste sau cel puțin gestionează bine inflația.
Gestionarea riscului criptografic
Crypto este un rollercoaster. Aceste piețe sunt noi și imature; la fel sunt majoritatea investitorilor cripto. Astfel, prețul bitcoin și întreaga piață cripto, fluctuează între maxime fără suflare și minime depresive, între FOMO și FUD. Această volatilitate este ceea ce sperie majoritatea investitorilor tradiționali.
Păstrăm crypto între 2 și 10%. Soluția, desigur, este pur și simplu investiți o mică parte din deținerile noastre totale în cripto. Strategia noastră nu investește mai mult de 10%: suficient pentru a face diferența, dar nu atât de mult încât o prăbușire te va șterge.
Investim în mod constant. Deoarece cel mai mare dușman al nostru este propria noastră minte, avem nevoie de o strategie pentru a face față ciclurilor de hype ale cripto. Soluția este investiții cu picurare constantă (numită și evaluarea costului în dolari), investind aceeași sumă în fiecare lună. Scopul este să „setezi și să-l uiți”.
Investim cu retrageri lunare. La fel ca o investiție 401(K) care este dedusă automat din salariul dvs., putem configura retrageri automate prin servicii precum Coinbase (pentru investiții lunare cripto) și Betterment (pentru investiții lunare în acțiuni și obligațiuni).
Cumpărând și deținând economii la impozite și taxe. Deși crypto trebuia să ne elibereze de comisioane, opusul este adevărat: taxele sunt ucigașul tăcut al bogăției, motiv pentru care tranzacționarea frecventă este o idee proastă. Deoarece fiecare tranzacție este impozabilă, cumpărarea și deținerea vă permit și investițiile să crească fără taxe.
Cele mai importante trei cuvinte
Diversificați, diversificați, diversificați. Nu ține toate ouăle într-un singur coș. A pune totul în cripto este o idee teribilă; împrăștierea riscului între multe sute de acțiuni, obligațiuni și câteva investiții cripto promițătoare este o strategie mult mai bună (vezi rezultatele noastre).
Cumpărați întreaga bursă. În loc să alegeți acțiuni individuale (care chiar și administratorii de fonduri nu pot face bine), puteți cumpăra pur și simplu întreaga bursă. Un fond index ca al lui Vanguard VTSMX vă va oferi creșterea medie a întregii piețe de valori (care a avut o medie de aproximativ 10% pe an, în ultimii 100 de ani).
Cumpărați întreaga piață de obligațiuni. Când stocurile cresc, obligațiunile tind să scadă și invers. Așadar, acest lucru vă va ajuta să vă diversificați și mai mult, păstrând aproximativ un sfert din deținerile dvs. într-un fond cu indice de obligațiuni (cum ar fi Vanguard's VBMFX).
Diversifică-ți în continuare folosind cripto. Menținerea de până la 10% în companiile cripto de calitate ne poate oferi și mai multă diversificare, deoarece mulți investitori inundă în cripto atunci când piețele tradiționale se clătinesc.
Diversificați și mai mult dacă este posibil. În mod ideal, dorim „active necorelate” sau investiții pe care fiecare să se mute în propriul lor pas. Vă puteți diversifica și mai mult investind în active precum imobiliare, propria afacere sau propria educație (mai multe despre aceasta mai jos).
Ce cripto-uri cumpăr?
Bitcoin (BTC) este cel mai stabilit. Bitcoin are cei mai mulți utilizatori, cea mai lungă istorie, cea mai mare capitalizare de piață și cea mai mare marcă. Deși nu și-a îndeplinit promisiunea ca monedă digitală globală (nu o folosim pentru a cumpăra lucruri), poate oferi o acoperire împotriva piețelor tradiționale (cum ar fi „aurul digital”).
Ethereum (ETH) este cea mai mare rețea de contracte inteligente. Pur și simplu, Ethereum este sistemul de operare pentru cripto. Este platforma pe care sunt construite cele mai multe proiecte cripto, ceea ce înseamnă că are cei mai mulți utilizatori, cei mai mulți dezvoltatori și cele mai multe tranzacții. Acesta este un șanț competitiv puternic.
Binance (BNB) este cel mai mare schimb. Teza noastră este că cumpărarea tokenului nativ al companiei, BNB Chain, este ca și cum ai cumpăra acțiuni în Binance. Deși există o incertitudine de reglementare cu privire la toate schimburile centralizate, Binance are un produs incredibil și a navigat cu succes în apele de reglementare complicate ale cripto de ani de zile.
Uniswap (UNI) este cel mai mare schimb descentralizat. Schimbul cripto pentru cripto este unul dintre cazurile dovedite de utilizare a cripto. Uniswap a fost pionier în modelul descentralizat de schimb criptografic și continuă să inoveze ca standard industrial DEX. (Gândiți-vă la UNI ca la o protecție împotriva închiderii BNB.)
Alți lideri de categorie sunt pariuri bune pe termen lung. Dincolo de aceste patru, investitorul inteligent poate identifica categoriile (sau sectoarele) de cripto care sunt susceptibile de a prospera pe termen lung și poate identifica acum unul sau două jetoane principale din acele sectoare. Al nostru Ghid pentru investiții sectoriale poate ajuta.
Ce criptografii evit?
Monedele meme sunt aurul prostului. Chiar și profesioniștii pot fi tentați să cumpere monede meme, mai ales atunci când acestea par drăguțe și inofensive. Pentru că adaugă puțină valoare fundamentală, sunt ca jocurile de noroc, iar jocurile de noroc sunt dăunătoare pentru averea ta pe termen lung.
Evitați echipele fără integritate. Cele mai bune investiții au o combinație de puternice centralizat conducere și a descentralizată comunitatea de investitori și dezvoltatori. Găsiți proiecte conduse de buni manageri, folosind Tabelul nostru de punctaj pentru investitori. Echipele anonime nu sunt responsabile; fugi de ei cât de repede poți.
Evitați noile oferte de jetoane. Investiția într-un proiect cripto nou-nouț este ca și cum ai investi într-un startup: șansele de succes sunt mari, așa că este mai bine lăsat pe seama oamenilor cu bani de ars. Este mult mai ușor să respectați principiile de investiții din secțiunea de mai sus.
Evitați noile segmente de piață. Poate că stocarea descentralizată a fișierelor va fi într-o zi un lucru, dar astăzi majoritatea oamenilor sunt destul de mulțumiți de soluțiile centralizate. La fel și cu rețele sociale descentralizate, jocuri cripto, soluții Layer-2, punți încrucișate și așa mai departe. Rămâi cu proiecte cripto dovedite care sunt în creștere.
Evitați NFT-urile. Părerea noastră este că tehnologia din spatele NFT-urilor este importantă, dar NFT-urile de astăzi sunt doar obiecte de colecție precum mașinile clasice sau cărțile Pokemon. Dacă trebuie să investiți în NFT, păstrați-l la cel mult 1% din portofoliul dvs. total. Întrebați-vă ce valoare aduc NFT-urile de astăzi în lume.
Vederea lungă
Sănătate, bogăție și fericire. Sloganul nostru este filosofia noastră. Definește ce este fericirea pentru tine și lasă banii să servească acel obiectiv - nu invers. Pentru majoritatea oamenilor, munca semnificativă și relațiile semnificative sunt un bun punct de plecare pentru fericirea pe termen lung.
Scapă de datoria cu dobândă mare. Dacă aveți datorii cu cardul de credit sau împrumuturile pentru studenți, scăpați de acestea înainte de a începe să investiți. (Sau cel puțin acordați prioritate plății, deoarece consumă orice profit pe care îl obțineți din investiții.)
Trăiește în limitele posibilităților tale. Există două moduri de a face acest lucru. 1) Controlează-ți cheltuielile făcând un buget lunar, apoi respectându-l. 2) Creșteți-vă veniturile obținând un loc de muncă mai bun, cerând o mărire de salariu sau asumând muncă suplimentară. În mod ideal, puteți crește veniturile, puteți reduce cheltuielile și puteți investi restul.
Cunoașterea plătește cel mai bun interes. Ben Franklin a spus-o primul și l-am pus pe bancnota de o sută de dolari. O investiție în propria dvs. învățare - ca cea pe care o faceți aici - este o investiție care va rezista testului timpului.
Cea mai bună investiție este în tine. Majoritatea investițiilor sunt în afara controlului nostru. Dar investiția în tine – fie prin îmbunătățirea educației tale, lansarea unei afaceri sau făcând un salt într-o nouă carieră – este în controlul nostru. Acest lucru vă face cea mai bună investiție dintre toate.
50,000 de investitori cripto primesc această coloană în fiecare vineri. Faceți clic aici pentru a vă abona și alătură-te tribului.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Mintând viitorul cu Adryenn Ashley. Accesați Aici.
- Cumpărați și vindeți acțiuni în companii PRE-IPO cu PREIPO®. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-investing-principles/
- :are
- :este
- :nu
- :Unde
- $UP
- 000
- 1
- 100
- 7
- a
- Despre Noi
- mai sus
- accelerarea
- Cont
- responsabil
- adăuga
- Suplimentar
- împotriva
- TOATE
- deja
- de asemenea
- Cu toate ca
- întru totul
- printre
- sumă
- an
- analiză
- analiza
- și
- Anonim
- Orice
- oricine
- Aplică
- abordare
- SUNT
- în jurul
- bunuri
- AS
- Bunuri
- At
- Automat
- în mod automat
- in medie
- medie
- evita
- departe
- Rău
- Bancă
- cont bancar
- Bancar
- coş
- BE
- deoarece
- fost
- înainte
- în spatele
- Crede
- credincioși
- de mai jos
- ben
- CEL MAI BUN
- cea mai bună investiție
- Mai bine
- îmbunătățire
- între
- Dincolo de
- Cea mai mare
- Proiect de lege
- binance
- Bitcoin
- blockchains
- BNB
- Lanțul BNB
- legătură
- Obligațiuni
- atât
- au cumpărat
- marca
- poduri
- aduce
- Aducere
- BTC
- buget
- construi
- construit
- arde
- afaceri
- dar
- cumpăra
- Cumpărare
- by
- denumit
- CAN
- capac
- card
- Carduri
- Carieră
- purtător
- masini
- caz
- cazuri
- Bani gheata
- categorii
- Categorii
- central
- Banca centrala
- centralizat
- Schimburi centralizate
- lanţ
- schimbarea
- clasic
- clar
- Cloud
- coinbase
- Monede
- colecție
- Coloană
- combinaţie
- combinate
- combină
- Comun
- comunitate
- Companii
- companie
- Compania
- comparabil
- competitiv
- legat
- continuu
- continuă
- contract
- Control
- Nucleu
- Curs
- acoperit
- Crash
- a creat
- creează
- Crearea
- credit
- card de credit
- Cross-Chain
- poduri cu lanțuri încrucișate
- cripto
- companii cripto
- cripto-schimb
- Crypto Gaming
- investiții criptografice
- cripto investiții
- Investitorii Crypto
- Piața Crypto
- Piețele Crypto
- proiecte crypto
- JETONE CRYPTO
- cryptos
- Monedă
- cicluri
- zi
- afacere
- Datorie
- descentralizată
- Social descentralizat
- scădea
- deflaționiste
- distruge
- dezvolta
- dezvoltat
- Dezvoltatorii
- Dex
- diferenţă
- diferit
- digital
- monedă digitală
- Bani digitali
- digitalizare
- diversificarea
- diversifica
- do
- face
- Dolar
- Media dolarului-cost
- don
- Dont
- jos
- în timpul
- fiecare
- Devreme
- mai ușor
- uşor
- economii
- economie
- Educaţie
- efecte
- Ouă
- oricare
- elimina
- suficient de
- Întreg
- în întregime
- mai ales
- bunuri
- ETH
- ethereum
- Chiar
- în cele din urmă
- Fiecare
- de fiecare zi
- tot
- excelent
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- schimbând
- cheltuieli
- Explica
- departe
- FAST
- Taxe
- puțini
- Fișier
- financiar
- Financials
- Găsi
- First
- inundaţie
- fluctua
- FOMO
- Pentru
- Forțele
- patru
- Gratuit
- frecvent
- Vineri
- din
- FUD
- fond
- administratori de fonduri
- fundamental
- de finanțare
- mai mult
- viitor
- Jocuri de noroc
- joc
- jocuri
- în general
- geniu
- obține
- obtinerea
- Da
- Caritate
- digital global
- Economia globala
- globalizarea
- Go
- scop
- merge
- bine
- mare
- cea mai mare
- Crește
- În creştere
- crescut
- Creștere
- ghida
- HAD
- fericit
- Greu
- nociv
- Avea
- gard viu
- ajutor
- util
- ajută
- aici
- Ascunde
- superior
- cea mai mare
- maximele
- istorie
- deținere
- Holdings
- Cum
- HTML
- HTTPS
- sută
- sute
- hype
- i
- idee
- identifica
- if
- FMI
- important
- îmbunătățirea
- in
- Inclusiv
- Venituri
- Crește
- tot mai mult
- incredibil
- index
- individ
- industrie
- inflaţiei
- inflaţioniste
- inova
- Inteligent
- Internet
- în
- Invenţie
- Investi
- investind
- investiţie
- Investiții
- investitor
- Investitori
- investeste
- IT
- ESTE
- în sine
- Loc de munca
- alătura
- doar
- A pastra
- păstrare
- Copil
- Cunoaște
- cea mai mare
- Nume
- Liderii
- Conducere
- conducere
- Salt
- învăţare
- cel mai puțin
- stânga
- mai puțin
- lăsa
- Permite
- ca
- Probabil
- mic
- împrumut
- Lung
- pe termen lung
- Uite
- Se pare
- lows
- Majoritate
- face
- FACE
- Efectuarea
- administra
- Manageri
- multe
- Piață
- Capul pieței
- pieţe
- max-width
- Mai..
- semnificativ
- mijloace
- meme
- Monede Meme
- mental
- mințile
- model
- moment
- bani
- Lună
- lunar
- mai mult
- cele mai multe
- muta
- mişcare
- mult
- trebuie sa
- naţiune
- național
- nativ
- Jeton nativ
- Nevoie
- Nou
- noua piaţă
- următor
- NFT-uri
- Nu.
- acum
- număr
- numere
- Cote
- of
- de pe
- on
- ONE
- de operare
- sistem de operare
- opus
- or
- Altele
- al nostru
- afară
- peste
- global
- propriu
- deţinute
- Hârtie
- în special
- trece
- țară
- oameni
- filozofie
- pionier
- platformă
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Punct
- portofoliu
- porţiune
- puternic
- Pretios
- prezice
- destul de
- preţ
- Principiile
- Prioritizarea
- Produs
- profesioniști
- profiturile
- proiect
- Proiecte
- promisiune
- promițător
- dovedit
- furniza
- furnizează
- furnizarea
- publicat
- Editare
- scop
- pune
- puts
- Punând
- calitativ
- calitate
- cantitativ
- Trimestru
- întrebare
- Rapid
- ridica
- mai degraba
- RE
- Citeste
- Citind
- real
- Imobiliare
- valoare reala
- în timp real
- într-adevăr
- autoritățile de reglementare
- Relaţii
- înlocuiește
- raportează
- Rapoarte
- Necesită
- cercetare
- respect
- REST
- REZULTATE
- Returnează
- plină de satisfacții
- Bogat
- Scăpa
- Risc
- Cameră
- norme
- Alerga
- s
- Said
- sare
- acelaşi
- Spune
- scorecard
- Secțiune
- sector
- sectoare
- vedea
- părea
- sens
- servi
- serviciu
- Servicii
- set
- partajarea
- să
- închidere
- asemănător
- simplu
- pur şi simplu
- întrucât
- Ședință
- mic
- inteligent
- contract inteligent
- So
- Social
- soluţie
- soluţii
- unele
- vorbi
- răspândire
- stand
- standard
- Începe
- Pornire
- lansare
- Declarații
- şedere
- lipirea
- Încă
- stoc
- bursa de valori
- Stocuri
- depozitare
- Strategie
- puternic
- student
- succes
- Reușit
- superior
- a presupus
- sistem
- luare
- Vorbi
- impozit
- Impozite
- echipă
- echipe
- tech
- Tehnologia
- șablon
- test
- decât
- acea
- Viitorul
- lumea
- lor
- Lor
- se
- apoi
- Acolo.
- Acestea
- teză
- ei
- lucru
- crede
- acest
- aceste
- mii
- trei
- Prospera
- Prin
- timp
- la
- astăzi
- semn
- tokenomică
- indicativele
- Unelte
- tracțiune
- Trading
- tradiţional
- piețele tradiționale
- tranzacție
- Tranzacții
- transparent
- tendință
- Trib
- adevărat
- Două
- ne
- Incertitudine
- UNI
- uniswap
- actualizări
- us
- utilizare
- utilizatorii
- folosind
- Valoros
- Valuations
- valoare
- Fixă
- Ve
- Venmo
- Vizualizare
- Volatilitate
- vrea
- a fost
- Apă
- Cale..
- modalități de
- we
- Bogatie
- săptămânal
- BINE
- bine diversificat
- Ce
- cand
- dacă
- care
- în timp ce
- OMS
- de ce
- voi
- dispus
- Câştigătorii
- câștigător
- sterge
- cu
- Retrageri
- în
- fără
- Apartamente
- fabrică
- lume
- an
- ani
- Tu
- Ta
- te
- zephyrnet