Șablon gratuit de reconciliere a cardului de credit

Șablonul nostru gratuit de reconciliere bancară oferă o modalitate simplă de a reconcilia registrul de numerar cu extrasul dvs. bancar. Apăsați butonul de descărcare și urmați ghidul nostru pentru a afla mai multe.

Exemplu de șablon Excel de reconciliere a cardului de credit:

Cum se face reconcilierea cardului de credit?

Reconcilierea cardului de credit este procesul de potrivire a înregistrărilor cardului de credit cu registrul companiei dvs. Acesta este un proces de rutină realizat de echipele financiare pentru a se asigura că înregistrările financiare ale companiei sunt corecte și pentru a detecta orice erori sau fraudă.

Să începem cu procesul:

1. Adunați documente

   Veți avea nevoie de registrul general al companiei și de cel mai recent extras al cardului de credit. Descărcați-le în format CSV și lipiți-le în foi individuale Excel. De asemenea, găsiți toate facturile/chitanțele legate de plățile cu cardul de credit. În cazul oricărei discrepanțe, acest lucru vă va ajuta să confirmați detaliile tranzacției, autorizarea tranzacției și clasificarea cheltuielilor.

2. Potriviți documentele

   Trebuie să aflăm tranzacțiile care se potrivesc în extrasul cardului de credit și în registrul general. Puteți face o potrivire exactă dacă GL înregistrează ID-ul tranzacției.

   Dacă ID-ul tranzacției nu este înregistrat, puteți potrivi tranzacția pe baza altor informații, cum ar fi data, suma sau descrierea.

   Exemplu: avem o taxă Uber de 50 USD înregistrată în registrul companiei; tranzacția poate fi corelată cu extrasul cardului de credit folosind ID-ul tranzacției.

3. Creați o declarație de reconciliere a cardului de credit.

Creați o declarație de reconciliere care marchează toate tranzacțiile care se potrivesc și urmărește toate tranzacțiile nepotrivite. Puteți actualiza registrul general pentru a reflecta orice tranzacții valide care ar fi putut fi ratate. În cazul oricăror tranzacții neautorizate sau erori bancare, vă rugăm să contactați banca dumneavoastră.

De ce reconcilierea cardului de credit?

Cardurile de credit oferă plăți globale instantanee și o linie de credit, făcându-le populare în lumea corporativă. Cardurile de credit corporative sunt o metodă preferată pentru angajați de a face cheltuieli legate de muncă.

Cu toate acestea, cardurile de credit sunt predispuse la furt și fraudă. Este cea mai comună fraudă legată de sectorul bancar, cu 100 de mii de cazuri anual și miliarde în valoare furată. Este esențial să reconciliezi extrasele cardului de credit pentru a detecta orice erori, fraudă sau tranzacții neautorizate.

Automatizați reconcilierea cardului de credit

Utilizarea instrumentelor precum Excel necesită multă intervenție manuală. Dacă doriți să vă scalați procesul, trebuie să căutați un software care vă poate automatiza procesul de la un capăt la altul. Acest lucru ar necesita agregarea datelor din mai multe surse financiare, extragerea datelor relevante din documente, potrivirea datelor din diferite surse și verificări ale fraudei.

Software-ul de reconciliere poate automatiza 3 elemente cheie pentru dvs.:

1. De colectare a datelor – Software-ul de automatizare precum Nanonets se poate integra perfect cu ERP-ul sau e-mailul dvs. pentru a aduna documente precum extrase de card de credit, facturi, chitanțe și registrul general al companiei. Software-ul va extrage doar informații relevante din fiecare document prin tehnologia OCR.
2. Potrivirea datelor – Fără automatizarea codului, puteți configura cu ușurință reguli pentru a se potrivi cu cele două documente. Puteți stabili reguli noi cu timpul și nu trebuie să vă luptați cu formulele.
3. Identificarea erorilor și verificarea fraudei – Configurați steaguri pentru a identifica orice fel de tranzacții neregulate, duplicate sau tranzacții neautorizate.

Găsi software de reconciliere corect în funcție de nevoile dvs. de afaceri și dacă instrumentul are caracteristicile de care aveți nevoie.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/