сообщение Как стейблкоины зарабатывают деньги? by Сунгю Квон Появившийся сначала на Benzinga, Посещение Benzinga чтобы получить больше такого отличного контента.
Как следует из названия, stablecoin — это тип цифровой криптовалюты, разработанный для поддержания фиксированной или стабильной стоимости. Поскольку криптовалюты очень волатильные активы, их может быть сложно использовать в повседневных транзакциях. Жизненно важной ролью любой валюты является ее способность выступать в качестве средства обмена и хранилища денежной стоимости. Например, если вы планируете купить яблоки через три дня, используя Эфириум, количество яблок, которые вы сможете купить, может сильно колебаться за этот трехдневный период. Если вы знаете, что вам нужно купить определенное количество яблок в ближайшем будущем, для вас будет более практично покупать их с использованием бумажной валюты, такой как доллары США, поскольку доллар сохраняет стабильную стоимость в течение длительных периодов времени. Клиенты, скорее всего, не решатся использовать валюту, если у них нет возможности узнать, какой будет их покупательная способность в ближайшем будущем.
Стейблкоины приносят пользу своим пользователям, предоставляя им криптовалюту с низкой волатильностью, которая поддерживает стабильный уровень покупательной способности в течение длительного периода времени. Эта функция позволяет клиентам использовать стейблкоины в качестве лучшего средства обмена. Стейблкоины связаны с базовыми активами, которые помогают привязать их цену к более стабильным активам, таким как доллар США. Важно отметить, что в отличие от криптовалют, таких как BitcoinПодавляющее большинство стейблкоинов получают свою стоимость из резервных активов, которые могут быть выкуплены за стейблкоины. Эти резервные активы могут состоять из широкого спектра активов, таких как бумажные валюты, крипто- и товары.
Стейблкоины можно разделить на две группы: централизованные стейблкоины, которые хранят залог вне цепочки, и децентрализованные стейблкоины, которые хранят свои резервы стейблкоинов в цепочке.
window.LOAD_MODULE_LAYOUT = истина;
Содержание [Показать]
Как стейблкоины зарабатывают деньги
Бизнес-модели и потоки доходов компаний, выпускающих стейблкоины, различаются в зависимости от того, являются ли они централизованными или децентрализованными стейблкоинами.
Централизованные стейблкоины — это стейблкоины, которые хранят свои резервные активы вне цепочки. Эти резервные активы контролируются центральным органом власти или финансовым учреждением. Важно отметить, что стейблкоин, обеспеченный большим количеством некриптоактивов, скорее всего, будет централизованным оффчейн-стейблкоином. Примеры этих стейблкоинов включают в себя Tether, USDC, Paxos Standard и доллар Близнецов.
Централизованные стейблкоины приносят доход разными способами. Один из наиболее известных способов заработка компаний, занимающихся стейблкоинами, — это краткосрочное кредитование и инвестирование. Эти компании берут часть резервных активов и ссужают их другим для получения процентов, рассчитывая на маловероятность того, что большое количество держателей стейблкоинов сразу выкупят свое залоговое обеспечение. Этот метод отражает то, как работает банк, выдавая взаймы деньги, которые клиенты помещают на сберегательные счета. Примером может служить случай, когда Tether предоставил Celsius Network кредит на 1 миллиард долларов в октябре 2021 года. Алекс Машинский, генеральный директор Celsius Network, подтвердил, что сеть будет платить Tether процентную ставку от 5% до 6% в год. Таким образом, эта сделка принесет Tether от 50 до 60 миллионов долларов в год.
Еще одним примером централизованных компаний, занимающихся стейблкоинами, участвующих в кредитовании и инвестировании, является Circle. Circle — компания, разработавшая USDC в сотрудничестве с Коинбейс Глобал Инк. (НАСДАК: МОНЕТА). В июле 2021 года Circle признала, что 61% резервов USDC находится в денежных средствах или их эквивалентах, а остальная часть была инвестирована в различные активы, такие как депозитные сертификаты, корпоративные облигации, муниципальные облигации, казначейские облигации США и коммерческие бумаги.
Централизованные стейблкоины также приносят доход за счет взимания комиссий за выпуск и погашение. Вы несете комиссию, когда создаете стейблкоины путем передачи залога или обмениваете свои стейблкоины на первоначальный залог. Эти комиссии, как правило, относительно небольшие: Tether взимает комиссию за погашение в размере 0.1%. Тем не менее, у Tether есть минимальная комиссия за снятие средств в размере 1,000 долларов, чтобы препятствовать погашению небольших объемов.
Децентрализованные стейблкоины — это стейблкоины, которые хранят свои резервные активы в цепочке с использованием других криптовалют и смарт-контрактов. Этот процесс помогает решить проблемы прозрачности, с которыми сталкиваются централизованные поставщики стейблкоинов. Эти стейблкоины используют смарт-контракты, чтобы исключить необходимость в третьей стороне. Децентрализованные стейблкоины часто выпускают дополнительные криптовалюта наряду с привязанной стабильной криптовалютой, которая служит различным целям, таким как управление и распределение доходов. Например, токен MKR MakerDao является более волатильным токеном управления, а токен DAI — привязанной стабильной монетой.
Токен MKR MakerDao также предоставляет права на проценты по залогу. Проценты, известные как плата за стабильность, выплачиваются в токенах MKR, которые затем впоследствии сжигаются. Сжигание уменьшает предложение MKR и должно привести к росту цены. Многие децентрализованные проекты стейблкоинов выпускают криптовалюты в качестве оплаты и стимулирования команды основателей. Децентрализованные автономные организации (DAO), стоящие за децентрализованными стейблкоинами, могут затем проголосовать за выпуск большего количества этих токенов для вознаграждения групп или отдельных лиц, которые выполняют жизненно важную роль в проекте.
Стоит ли инвестировать в стейблкоины?
Стейблкоины могут служить отличной инвестицией и предоставлять широкий спектр инвестиционных возможностей. Однако важно отметить, что в последнее время стейблкоины столкнулись с противоречиями относительно их обеспечения. Важно проявлять должную осмотрительность для всех инвестиций, включая стейблкоины.
Как заработать на стейблкоинах
Вы можете зарабатывать деньги разными способами, инвестируя в стейблкоины. Обратите внимание, что простое хранение стейблкоинов не принесет дохода, поскольку их стоимость привязана к одному и тому же значению. Вы можете получать проценты от своих стейблкоинов, предоставляя их взаймы по различным протоколам. Например, в марте 2022 года при кредитовании ваших токенов DAI на Compound выплачивается годовая процентная доходность (APY) в размере 2.56%, а при кредитовании в USDC — APY в размере 2.03%.
Вы можете заработать до 9% годовой процентной ставки (APR) на стейблкоинах, создав процентный крипто-счет на такой платформе, как Gemini. Hodlnaut или Цельсия. Эти платформы предлагают конкурентоспособные процентные ставки для стейблкоинов, и в зависимости от выбранного вами стейблкоина вы можете зарабатывать от 5% до 9% в год с меньшим риском, чем при использовании традиционных криптовалют.
window.LOAD_MODULE_PRODUCTS_TABLE = истина;
Заявленная миссия Hodlnaut состоит в том, чтобы помочь индивидуальным инвесторам получить максимальную отдачу от своих криптовалют. Компания сотрудничает с такими учреждениями, как Fireblocks, Jumio, Nexus Mutual и Okcoin, чтобы сделать возможным стабильное инвестирование в криптовалюту.
- Всем, кто хочет сэкономить на будущее
- Владельцы криптовалют, которые не хотят быть активными инвесторами
- Инвесторы, желающие диверсифицировать свои портфели
- Качественные процентные ставки для сберегательных счетов
- Удобная навигация и мощное мобильное приложение
- Информация от начинающего криптовладельца до продвинутого трейдера
- Не застрахован FDIC или SIPC
- Служба поддержки клиентов недоступна по телефону
Celsius Network — это платформа, которая позволяет вам покупать, брать в долг и платить более чем 30 криптовалютами.
С точки зрения пользователя он действует как нечто среднее между сберегательным счетом и инвестиционным портфелем. Пользователи также могут получать кредиты под залог своих криптоактивов благодаря уровню централизации.
Однако риск, который обычно связан с торговлей криптовалютой, ниже благодаря уникальной бизнес-модели Celsius. Все депозиты застрахованы на сумму до 100 миллионов долларов США, и нет никаких ограничений на снятие средств, комиссий или периодов блокировки, поэтому вы можете обналичить их в любое время и в кратчайшие сроки.
В целом, Celsius Network предлагает менее рискованный и менее сложный способ как для новичков, так и для HODLers покупать и хранить криптовалюту, получая при этом стабильную прибыль от своих инвестиций.
- Пассивный доход
- Криптовые инвесторы
- Новичкам
- Вознаграждения в размере до 15% годовых выплачиваются еженедельно.
- Удобная мобильная платформа.
- Доступно в более чем 100 странах
- Мгновенные платежи без комиссии с помощью CelPay
- Отличная программа лояльности
- Минимальные образовательные ресурсы
- Ограниченные криптовалюты
- Централизованное
Gemini — это криптовалютная биржа и хранитель, предлагающий инвесторам доступ к более чем 100 монетам и токенам. Основанная в США, компания Gemini расширяется по всему миру, в частности, в Европе и Азии. Предложения включают как крупные криптовалютные проекты, такие как Биткойн и Эфириум, так и более мелкие альткойны, такие как Orchid и 0x.
Gemini - один из немногих брокеров, предлагающих несколько вариантов платформы в зависимости от уровня квалификации. Новым инвесторам понравится оптимизированный интерфейс мобильных и веб-приложений Gemini, а опытным инвесторам понравятся все инструменты, поставляемые с ActiveTrader.
Помимо множества вариантов платформы, пользователи Gemini также имеют доступ к застрахованным горячим кошелькам для хранения токенов, не беспокоясь о краже цифровых активов. Узнайте больше о том, что Близнецы могут сделать для вас, в нашем обзоре.
- Новые инвесторы ищут простое мобильное и веб-приложение
- Дневные трейдеры, желающие использовать инструменты технического анализа
- Пользователи, которые ищут универсальный магазин для покупки, продажи и хранения всех своих криптовалют.
- Простая и быстрая регистрация — можно начать всего за 5 минут.
- Множество платформ для трейдеров любого уровня подготовки
- Горячие кошельки включают страховку для защиты от кражи и попыток взлома
- Взимает комиссию и плату за удобство для пользователей, покупающих и продающих через настольное или мобильное приложение.
Стоит ли использовать стейблкоины?
Стейблкоины могут быть особенно полезны, если вы хотите занять деньги по протоколам децентрализованного кредитования, таким как Соединение и Aave. Они являются жизненно важной частью децентрализованных финансов (DeFi) экосистема. В этих протоколах пользователи предоставляют залог для заимствования средств. Пользователи должны обеспечить избыточное обеспечение или, другими словами, предоставить более высокую стоимость залога, чем заимствованный актив. Если стоимость залога падает по сравнению с заимствованным активом, пользователь ликвидируется и теряет залог. Стейблкоины полезны при использовании в качестве залога по этим протоколам заимствования и кредитования, поскольку они несут меньший риск ликвидации.
Как финансируются стейблкоины?
Стейблкоины финансируются их пользователями. Стейблкоин создается, когда пользователь решает заблокировать залог для чеканки стейблкоина.
Перспективы стейблкоинов на 2022 год и последующий период
Подавляющее большинство стейблкоинов должны остаться на той же стоимости в 2022 году. Однако стейблкоины несут в себе риск изъятия средств из банков, если стейблкоин не будет иметь должного обеспечения. Некоторые стейблкоины недавно столкнулись с противоречиями относительно того, действительно ли они обладают той суммой залога, о которой заявляют.
сообщение Как стейблкоины зарабатывают деньги? by Сунгю Квон Появившийся сначала на Benzinga, Посещение Benzinga чтобы получить больше такого отличного контента.
- '
- "
- 1 млрд долларов США
- 000
- 0x
- 100
- 2021
- 2022
- О нас
- доступ
- Учетная запись
- Действие (Act):
- активный
- дополнительный
- продвинутый
- Alex
- Все
- Altcoins
- количество
- суммы
- анализ
- годовой
- годовая процентная доходность
- Ежегодно
- Программы
- Азия
- активы
- Активы
- власть
- автономный
- доступен
- Банка
- миллиард
- Bitcoin
- Заблокировать
- Облигации
- граница
- Заимствование
- Брокеры
- бизнес
- Бизнес-модель
- купить
- покупка
- Может получить
- Наличный расчёт
- Цельсия
- Генеральный директор
- сертификаты
- зарядка
- выбор
- Circle
- Монета
- Coins
- сотрудничество
- коммерческая
- комиссии
- Сырьевые товары
- Компании
- Компания
- сравненный
- Соединение
- содержание
- содержание
- контрактов
- может
- Создающий
- крипто-
- криптовалюты
- криптовалюта
- Cryptocurrency Exchange
- валюты
- Валюта
- Клиенты
- DAI
- сделка
- децентрализованная
- децентрализованное кредитование
- Defi
- развитый
- различный
- Интернет
- Цифровой актив
- усердие
- Дисплей
- Доллар
- долларов
- экосистема
- образовательных
- ликвидировать
- особенно
- Эфириума
- Европе
- События
- пример
- отлично
- обмена
- расширяющийся
- Face
- сталкиваются
- FDIC
- Особенность
- Сборы
- Fiat
- Валюта Fiat
- финансы
- финансовый
- Во-первых,
- учредительный
- фундированный
- средства
- будущее
- Gemini
- порождать
- Глобальный
- ГЛОБАЛЬНО
- управление
- большой
- взлом
- Гарвардский
- помощь
- полезный
- помогает
- очень
- держать
- держатели
- имеет
- Как
- HTTPS
- изображение
- важную
- В других
- Инк
- включают
- В том числе
- Увеличение
- individual
- учреждение
- учреждения
- страхование
- интерес
- Процентные ставки
- Интерфейс
- инвестирование
- инвестиций
- Вложения
- Инвесторы
- вопрос
- вопросы
- IT
- июль
- известный
- большой
- вести
- УЧИТЬСЯ
- кредитование
- уровень
- LG
- LINK
- Ликвидация
- мало
- Кредиты
- искать
- любят
- Лояльность
- поддерживать
- основной
- Большинство
- производитель
- Март
- средний
- миллиона
- Наша миссия
- МКР
- Мобильный телефон
- модель
- Модели
- деньги
- самых
- муниципальный
- Nasdaq
- Навигация
- Возле
- сеть
- номер
- предлагают
- Предложения
- Предложения
- OKCoin
- Возможности
- Опции
- организации
- Другое
- Outlook
- владелец
- Владельцы
- выплачен
- бумага & картон
- партнер
- партнеры
- Paxos
- ОПЛАТИТЬ
- оплата
- платежи
- процент
- периодов
- перспектива
- Платформа
- Платформы
- «портфель»
- возможное
- мощностью
- мощный
- цена
- процесс
- Продукт
- Продукция
- Проект
- проектов
- видный
- для защиты
- протоколы
- обеспечивать
- приводит
- покупки
- покупка
- целей
- Стоимость
- рейтинг
- Получать
- ОТДЫХ
- Возвращает
- доходы
- обзоре
- Снижение
- Run
- продаем
- обслуживание
- набор
- просто
- небольшой
- умный
- Смарт-контракты
- So
- РЕШАТЬ
- удалось
- раскол
- Спонсоров
- Стабильность
- stablecoin
- Stablecoins
- и политические лидеры
- оставаться
- диск
- магазин
- впоследствии
- поставка
- команда
- Технический
- Технический анализ
- Tether
- кража
- Через
- время
- знак
- Лексемы
- инструменты
- Торговцы
- Торговля
- торговый крипто
- традиционный
- Сделки
- Прозрачность
- нам
- созданного
- us
- USDC
- использование
- пользователей
- обычно
- ценностное
- Голос
- Кошельки
- Web
- Что
- будь то
- КТО
- выводов
- без
- слова
- стоимость
- год
- Уступать