Бесплатный шаблон сверки кредитных карт

Наш бесплатный шаблон банковской выверки обеспечивает простой способ сверки вашей кассовой книги с выпиской по счету. Нажмите кнопку загрузки и следуйте нашему руководству, чтобы узнать больше.

Пример нашего шаблона сверки кредитных карт в Excel:

Как провести сверку кредитной карты?

Сверка кредитных карт — это процесс сопоставления записей кредитных карт с бухгалтерской книгой вашей компании. Это обычный процесс, выполняемый финансовыми отделами для обеспечения точности финансовых отчетов компании и выявления любых ошибок или мошенничества.

Приступим к процессу:

1. Собрать документы

   Вам понадобится главная книга компании и последняя выписка по кредитной карте. Загрузите их в формате CSV и вставьте в отдельные листы Excel. Также найдите все счета/квитанции, связанные с платежами по кредитным картам. В случае каких-либо несоответствий это поможет вам подтвердить детали транзакции, авторизацию транзакции и категоризацию расходов.

2. Документы на совпадение

   Нам нужно найти совпадающие транзакции в выписке по кредитной карте и в главной книге. Вы можете выполнить точное совпадение, если ваш GL записывает идентификатор транзакции.

   Если идентификатор транзакции не записан, вы можете сопоставить транзакцию на основе другой информации, такой как дата, сумма или описание.

   Пример: в бухгалтерской книге компании записана плата за Uber в размере 50 долларов США; транзакцию можно сопоставить с выпиской по кредитной карте, используя идентификатор транзакции.

3. Создайте акт сверки кредитной карты.

Создайте отчет о сверке, который отмечает все совпадающие транзакции и отслеживает все несовпадающие транзакции. Вы можете обновить главную книгу, чтобы отразить все действительные транзакции, которые могли быть пропущены. В случае несанкционированных транзакций или банковских ошибок обратитесь в свой банк.

Зачем нужна сверка кредитных карт?

Кредитные карты предлагают мгновенные глобальные платежи и кредитную линию, что делает их популярными в корпоративном мире. Корпоративные кредитные карты являются предпочтительным методом для сотрудников для покрытия расходов, связанных с работой.

Однако кредитные карты подвержены краже и мошенничеству. Это самое распространенное мошенничество в банковской сфере: ежегодно совершаются сотни тысяч случаев и крадут миллиарды долларов. Очень важно сверять выписки по кредитным картам, чтобы обнаружить любые ошибки, мошенничество или несанкционированные транзакции.

Автоматизируйте сверку кредитных карт

Использование таких инструментов, как Excel, требует большого количества ручного вмешательства. Если вы хотите масштабировать свой процесс, вам необходимо изучить программное обеспечение, которое сможет автоматизировать весь процесс. Это потребует агрегирования данных из нескольких финансовых источников, извлечения соответствующих данных из документов, сопоставления данных из разных источников и проверок на предмет мошенничества.

Программное обеспечение для сверки может автоматизировать для вас 3 ключевых элемента:

1. Сбор данных – Программное обеспечение для автоматизации, такое как Nanonets, может легко интегрироваться с вашей ERP или электронной почтой для сбора таких документов, как выписки по кредитным картам, счета-фактуры, квитанции и главная книга компании. Программное обеспечение будет извлекать соответствующую информацию из каждого документа только с помощью технологии OCR.
2. Сопоставление данных – Без автоматизации кода вы можете легко настроить правила для соответствия двум документам. Со временем вы можете установить новые правила, и вам не придется бороться с формулами.
3. Выявление ошибок и проверка на мошенничество – Установите флаги для идентификации любых нерегулярных транзакций, дубликатов или несанкционированных транзакций.

Найдите правильное программное обеспечение для сверки в зависимости от потребностей вашего бизнеса и наличия у инструмента необходимых вам функций.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/