Навигация в финансовой индустрии: понимание рисков, вознаграждений и правил (Андрей Карпушонак)

Финансовая индустрия постоянно развивается, регулярно появляются новые продукты и услуги. С этим ростом увеличивается риск для инвесторов и увеличивается вознаграждение для тех, кто принимает правильные решения. Чтобы помочь снизить эти риски, правительства во всем мире ввели правила для защиты инвесторов, стабилизации финансовых рынков и содействия долгосрочному экономическому росту.

Исаак Ньютон и (отсутствие) правил

Одной из ключевых задач финансового регулирования является защита инвесторов от финансового мошенничества и обмана. Регулирование также направлено на предотвращение манипулирования рынком, которое может создать ложный спрос на конкретный актив и искусственно завысить его цену. Например, во время пузыря Южных морей в начале 18 века известный физик Исаак Ньютон вложил значительные средства в компанию Южных морей только для того, чтобы увидеть, как стоимость его инвестиций резко упала, когда пузырь лопнул.

Регуляторы в Сингапуре, ЕС и США

Кроме того, нормативные положения играют решающую роль в поддержании стабильности финансовой системы, требуя от учреждений наличия достаточного капитала для защиты от убытков. Это помогает предотвратить ситуации, когда может произойти изъятие банковских счетов, что приведет к кризису в финансовой системе.

Регулирующие органы по всему миру различаются по своему подходу к финансовому регулированию. Например, Валютное управление Сингапура (МАС) известен своей надежной нормативно-правовой базой, уделяет особое внимание защите инвесторов и финансовой стабильности. Европейский Союз (ЕС) внедрил такие правила, как MiFID II и PRIIPs регулирования для повышения прозрачности и защиты прав потребителей на финансовых рынках. Тем временем в США Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC / КОМИССИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И БИРЖАМ) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) обеспечивать соблюдение правил на рынках ценных бумаг и товаров.

Правила в области прямых инвестиций

Индустрия прямых инвестиций является ярким примером выгод и рисков, связанных с инвестированием в финансовый сектор. Частные акционерные фирмы привлечь капитал от инвесторов, который используется для приобретения и управления компаниями, которые не торгуются на бирже. Эти фирмы обычно нацеливаются на неэффективные компании, которые затем переворачивают и продают с целью получения прибыли.

Тем не менее, инвестиции в частный капитал сопряжены с высоким уровнем риска. Частные инвестиционные компании часто инвестируют в компании с высокой долей заемных средств, что означает, что у них большая сумма долга по сравнению с их активами. Это означает, что если компания работает плохо, стоимость инвестиций может значительно снизиться. Кроме того, инвестиции в частный капитал, как правило, неликвидны, а это означает, что их нельзя быстро продать. Это может затруднить доступ инвесторов к своим средствам в чрезвычайной ситуации.

Обзор

В заключение следует отметить, что финансовая индустрия представляет собой сложный и динамичный сектор, который предлагает как возможности, так и проблемы. Понимая связанные с этим риски, выгоды и правила, инвесторы могут принимать обоснованные решения и максимизировать свою потенциальную прибыль. Классическим примером этого являются инвестиции Исаака Ньютона в «пузырь Южных морей», которые подчеркивают важность рассмотрения рисков перед инвестированием и опасности быть захваченным рыночной эйфорией. Понимание роли регулирующих органов, таких как MAS, ЕС и SEC, также важно для навигации по финансовому ландшафту и принятия обоснованных инвестиционных решений. Индустрия прямых инвестиций представляет собой яркий пример высокорискового и высокодоходного характера инвестиций в финансовый сектор.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/23650/navigating-the-financial-industry-understanding-risks-rewards-and-regulations?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs