Нормативно-правовой анализ #3

Регуляторный и законодательный анализ – глобальный

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ): целевое обновление о внедрении стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов (ВА) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP)

30 июня 2022 г. ФАТФ выпустила целевое обновление для виртуальных активов и VASPЧто такое поставщик услуг виртуальных активов (VASP)? Виртуальный ... Больше стандарты. В этом выпуске основное внимание уделялось правилу путешествия (для получения дополнительной информации о правиле путешествия нажмите здесь), который рассматривается в Рекомендации 15 ФАТФ. В нем также обсуждались возникающие/развивающиеся риски в области децентрализованных финансов, невзаимозаменяемых токенов (NFT) и программ-вымогателей. Основные выводы включают в себя:

• Из 98 ответивших стран 29 приняли специальное законодательство о правилах поездок для ветеранов, а 11 начали контроль/применение.
• Частный сектор внедрил жизнеспособные решения для облегчения соблюдения Правил о поездках (примером является CipherTraceАвтора Traveler), но эта постоянная работа необходима для постоянного улучшения взаимодействия между VASP и юрисдикциями.
• Термин «децентрализованный» следует тщательно проанализировать, поскольку многие децентрализованные структуры имеют гораздо более централизованные полномочия в соответствии с обязательствами по борьбе с отмыванием денег (AML).
• Угрозы и проблемы, связанные с программами-вымогателями, продолжают возникать через виртуальные машины, особенно при перемещении средств через монеты конфиденциальности и несоответствующие VASP.
• NFTNFT расшифровывается как Non-Fungible Token. В отличие от BTC, который я… Больше рынки продолжали быстро расти; ФАТФ будет продолжать оценивать риски и сосредоточивать внимание на дифференциации NFT по использованию (т. е. предметы коллекционирования по сравнению с платежами).

Базельский комитет по банковскому надзору (BCBS) публикует «Вторую консультацию по пруденциальному подходу к криптоактивам».

Это важно, так как в конечном итоге это проинформирует Банк международных расчетов (BIS) о разработке стандартов для обращения с капиталом криптоактивов. BCBS опубликовал эту консультацию в качестве продолжения первоначальной консультации в июне 2021 года. Основное внимание в этой консультации уделяется созданию двух групп криптоактивов (т. е. группы 1 и группы 2). К криптоактивам группы 1 относятся:включают токенизированные традиционные активы (группа 1a) и криптоактивы с эффективными механизмами стабилизации (группа 1b), к которым будут применяться как минимум эквивалентные требования к капиталу, основанные на риске, на основе весовых коэффициентов риска базовых рисков, как указано в существующей Базельской структуре капитала.». Консультация специально исключает стабильные монеты на основе алгоритмов из группы 1 и выделяет подгруппы для конкретных функций привязки, которые пройдут базовый тест. К криптоактивам группы 2 относятся те активы, которые:представляют дополнительные и более высокие риски по сравнению с криптоактивами Группы 1 и, следовательно, будут подлежать недавно предписанному консервативному режиму капитала.». Группа 2 включает активы, по которым нет контрагента, таким образом, BitcoinБиткойн - это цифровая валюта (также называемая криптовалютой) ... Больше будет примером актива в этой группе. Кроме того, консультация устанавливает предварительный лимит активов Группы 2 на уровне одного процента от капитала 1-го уровня, который будет постоянно пересматриваться. Ключевое обновление первой консультации разделяет группу 2 на две группы с разными капитальными затратами. Консультация также предлагает разъяснения по бухгалтерским связям (отказ от пруденциального подхода к нематериальным активам к деловой репутации, уменьшение влияния на расчеты капитала Уровня 1), классификациям операционных рисков (разграничение операционных рисков и тех, которые покрываются рыночным и кредитным рисками).

• BCBS является основным органом, устанавливающим глобальные стандарты пруденциального регулирования банков, и обеспечивает форум для сотрудничества по вопросам банковского надзора. Его мандат заключается в усилении регулирования, надзора и практики банков во всем мире с целью повышения финансовой стабильности (Устав БКБС).

Регуляторный и законодательный анализ – США

Управление государственной этики США (OGE) выпускает рекомендации, посвященные государственным служащим, участвующим в политической работе, которые не могут хранить монеты/токены.

Рекомендация от OGE была выпущена 5 июля 2022 года. В ней содержится подробная информация о способности некоторых государственных служащих инвестировать в криптовалюты и другие виртуальные активы/токены. Приведено несколько примеров, но в этом документе по существу указывается, что государственные служащие, работающие над политикой в ​​отношении виртуальных активов, не могут инвестировать в виртуальные активы, которые могут быть связаны с их работой. Автор этого информационного бюллетеня понимает это не понаслышке, поскольку в 2021 году автор должен был продать виртуальные активы, работая над надзорными и политическими инициативами, связанными с виртуальными активами, для государственного учреждения. Наконец, неясно, относится ли это к правительственным чиновникам (т. е. членам Конгресса или Сената США), которые могут повлиять на законодательные усилия США в отношении виртуальных активов.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) обвиняет оператора и генерального директора южноафриканского пула в мошенничестве с биткойнами на сумму 1.7 миллиарда долларов.

30 июня 2022 года CFTC подала гражданский иск в Западном округе Техаса. Иск обвинил Mirror Trading International Proprietary Limited и ее генерального директора Корнелиуса Йоханнеса Стейнберга в мошенничестве и нарушениях регистрации. В пресс-релизе CFTC цитируется следующее:

• В жалобе утверждается, что примерно с 18 мая 2018 г. по примерно 30 марта 2021 г. Стейнберг лично и в качестве контролирующего лица MTI участвовал в международной мошеннической многоуровневой маркетинга схема… для получения биткойнов от представителей общественности для участия в товарном пуле, управляемом MTI".
• Подсудимые»принял не менее 29,421 1,733,838,372 биткойн - стоимостью более 23,000 XNUMX XNUMX XNUMX долларов США на конец периода - от примерно XNUMX XNUMX не-ECP из Соединенных Штатов и даже больше по всему миру для участия в товарном пуле без регистрации в качестве товарного пула. оператор по мере необходимости(Основной ключ) и незаконно присвоили, прямо или косвенно, все биткойны, которые они приняли от участников пула".
• Стейнберг был недавно задержан в Бразилии на основании ордера на арест Интерпола.

Регуляторный и законодательный анализ – EMEA

Председательство в Европейском парламенте и Совете достигло предварительного соглашения по предложению Markets in Crypto Assets (MiCA)

30 июня 2022 года председательство в Совете Европейского союза (ЕС) и Европейский парламент «достигли предварительного соглашения по предложению о рынках криптоактивов (MiCA), которое распространяется на эмитентов необеспеченных криптоактивов и так называемых «стейблкоинов», а также торговых площадок и кошельков, на которых хранятся криптоактивы».. MiCA впервые в ЕС объединяет криптоактивы, эмитентов криптоактивов и поставщиков услуг криптоактивов (CASP) в нормативно-правовую базу. Содействуя инновациям, эта структура на уровне ЕС внесет больше ясности в регион и его государства-члены в отношении криптоактивов. Предполагается, что после принятия (при условии официального одобрения Советом и Парламентом) MiCA вступит в силу через 18 месяцев после его вступления в силу. MiCA включает, помимо прочего, следующие элементы:

• Защита потребителей от схем/мошенничества и рисков, связанных с криптоактивами как инвестицией.
• Поручить Европейскому банковскому управлению создать и вести публичный реестр несоблюдения CASP для поддержки стандартов и обязательств по ПОД.
• Требование о регистрации CASP в национальных органах, предоставляющих соответствующую информацию непосредственно в Европейское управление по ценным бумагам и рынкам.
• Создание требований к капиталу для эмитентов виртуальных активов.
• Охватывает другие соображения, включая: соблюдение правил путешествий, необслуживаемые кошельки, стейблкоины, NFT, климатические соображения/риски и защиту персональных данных.

Центральный банк Катара (QCB) находится на ранней стадии разработки цифровой валюты Центрального банка (CBDC) (Yahoo Finance и Cointelegraph Ссылки)

Хотя это и не опубликовано на веб-сайте QCB, многочисленные источники процитировали губернатора QCB Его Превосходительство шейха Бандара бин Мохаммада бин Сауда Аль Тани, отметившего, что страна находится в процессе оценки возможности и ценности CBDC для Катара. Он обсудил криптовалюту и CBDC, сделав следующее заявление: «В настоящее время криптовалюты являются технологическими инновациями. Это может привести нас к новой эре быстрых, дешевых и более доступных финансовых услуг. Однако те криптоактивы, которые не подкреплены монетарной властью, могут вызывать меньше доверия.». CBDCtracker.org отмечает, что Катар находится на стадии исследований и начал свои усилия в 2022 году. Катар по-прежнему остается интригующей страной, за которой стоит наблюдать на фронте VA, поскольку Crypto.com является заметным спонсором чемпионата мира по футболу 2022 года.

Регуляторный и законодательный анализ – Латинская Америка

Федеральная администрация общественных организаций Аргентины (AFIP) изымает цифровые кошельки для возмещения налогов (Cointelegraph и Bitcoin.com)

Хотя это недоступно непосредственно на веб-сайте AFIP, сообщалось, что агентство конфисковало более 1,200 цифровых кошельков у физических и юридических лиц, которые не уплачивали налоги. Это произошло, поскольку AFIP смог получить информацию от аргентинских VASP. Это последовало за почти двухлетним периодом, когда AFIP не арестовывал активы граждан в рамках меры по оказанию помощи COVID.

Регуляторный и законодательный анализ – Азиатско-Тихоокеанский регион

Гонконг публикует поправку к законопроекту о ПОД и финансировании терроризма (БФТ), в том числе пояснения к VASP (Бюллетень Объявление и Билл)

24 июня 2022 года правительство Гонконга представило законопроект о ПОД/ФТ с внесенными поправками, чтобы улучшить способность Гонконга бороться с рисками отмывания денег и финансирования терроризма. В рамках этого законопроекта особое внимание уделялось виртуальным активам/VASP (часть 5b) и обновлению режима в соответствии с ожиданиями ФАТФ. Ключевые аспекты поправки заключаются в следующем:

• Законопроект предлагает применять к VASP требования к надлежащей проверке клиентов и ведению учета и уточняет виды деятельности, которые будут представлять собой VASP или другие услуги VA.
• «Любое лицо, которое хочет вести бизнес по обмену виртуальными активами, должно подать заявку на получение лицензии в Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам (SFC). Соответствующее лицо должно пройти тест на пригодность и надлежащее состояние, а также соответствие требованиям ПОД/ФТ и другим нормативным требованиям». Тесты на пригодность подобны фирмам за пределами пространства VA, поэтому они не слишком отличаются от обычного направления деятельности SFC.
• SFC может налагать лицензионные условия (т. е. требования к капиталу, процедуры ПОД/ФТ и т. д.) и имеет право отозвать лицензию.
• Лицензированные фирмы должны назначить двух ответственных сотрудников, что требует одобрения SFC; эти должностные лица несут юридическую ответственность за соблюдение их фирмой требований ПОД/ФТ.
• VASP, зарегистрированные в Гонконге, также должны поддерживать физическое и постоянное присутствие в стране, чтобы иметь право на участие.

Предстоящие События

Симпозиум ACFCS по соблюдению криптографических требований

21 июля, Сан-Франциско и виртуальный