Gratis kreditkortsavstämningsmall

Vår kostnadsfria bankavstämningsmall ger ett enkelt sätt att stämma av din kassabok med ditt kontoutdrag. Tryck på nedladdningsknappen och följ vår guide för att lära dig mer.

Exempel på vår Excel-kreditkortsavstämningsmall:

Hur gör man kreditkortsavstämning?

Kreditkortsavstämning är processen att matcha kreditkortsuppgifter med din företagsreskontra. Detta är en rutinprocess som utförs av finansteam för att säkerställa att företagets finansiella register är korrekta och för att upptäcka eventuella fel eller bedrägerier.

Låt oss komma igång med processen:

1. Samla dokument

   Du behöver företagets huvudbok och det senaste kontokortsutdraget. Ladda ner dem i CSV-format och klistra in dem i enskilda Excel-ark. Hitta även alla fakturor/kvitton relaterade till kreditkortsbetalningar. I händelse av avvikelser kommer detta att hjälpa dig att bekräfta transaktionsdetaljerna, auktoriseringen av transaktionen och kostnadskategoriseringen.

2. Matcha dokument

   Vi måste ta reda på matchande transaktioner i kreditkortsutdraget och huvudboken. Du kan göra en exakt matchning om din GL registrerar transaktions-ID.

   Om transaktions-ID inte registreras kan du matcha transaktionen baserat på annan information som datum, belopp eller beskrivning.

   Exempel: Vi har en Uber-avgift på 50 USD registrerad i företagsreskontran; transaktionen kan matchas med kreditkortsutdraget med hjälp av transaktions-ID.

3. Skapa ett kontoutdrag för kreditkortsavstämning.

Skapa ett avstämningsutdrag som markerar alla transaktioner som matchar och spårar alla omatchade transaktioner. Du kan uppdatera huvudboken för att återspegla eventuella giltiga transaktioner som kan ha missats. Vid eventuella obehöriga transaktioner eller bankfel, vänligen kontakta din bank.

Varför kreditkortsavstämning?

Kreditkort erbjuder omedelbara globala betalningar och en kreditgräns, vilket gör dem populära i företagsvärlden. Företagskreditkort är en föredragen metod för anställda att göra arbetsrelaterade utgifter.

Kreditkort är dock utsatta för stöld och bedrägerier. Det är det vanligaste bankrelaterade bedrägeriet, med 100-tusentals fall årligen och miljarder i värde stulna. Det är viktigt att stämma av kontokortsutdrag för att upptäcka eventuella fel, bedrägerier eller obehöriga transaktioner.

Automatisera kreditkortsavstämning

Att använda verktyg som Excel kräver många manuella ingrepp. Om du vill skala din process måste du titta på programvara som kan automatisera din process från början till slut. Detta skulle kräva att man aggregerar data från flera finansiella källor, extraherar relevant data från dokument, matchar data från olika källor och bedrägerikontroller.

Avstämningsprogramvara kan automatisera 3 nyckelobjekt åt dig:

1. Datainsamling – Automatiseringsprogram som Nanonets kan sömlöst integreras med ditt affärssystem eller e-post för att samla in dokument som kreditkortsutdrag, fakturor, kvitton och företagets huvudbok. Programvaran hämtar endast relevant information från varje dokument genom OCR-teknik.
2. Datamatchning – Utan kodautomatisering kan du enkelt ställa in regler som matchar de två dokumenten. Du kan sätta upp nya regler med tiden och behöver inte kämpa med formler.
3. Identifiera fel & bedrägerikontroll – Ställ in flaggor för att identifiera alla typer av oregelbundna transaktioner, dubbletter eller obehöriga transaktioner.

Hitta rätt avstämningsprogramvara baserat på dina affärsbehov och om verktyget har de funktioner du behöver.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/