Jim Meduri svarade på ett skrämmande telefonsamtal i januari från en man som låtsades vara hans son.
Uppringaren, som lät på gränsen till tårar, sa att han hade varit med om en bilolycka. Meduri var övertygad om att hans son hade gripits för att ha kört påverkad och skadat en gravid kvinna och hennes dotter.
San Jose-invånaren pratade senare med personer som utgav sig för att vara en försvarsadvokat och en tjänsteman i tingshuset, som berättade för honom att hans son kan komma att skickas från Bay Area till Nevada på grund av ett utbrott av apkoppor i fängelset. Panikslagen och bråttom gick Meduri med på att skicka borgenspengar genom kryptovaluta. Den falska advokaten hänvisade Meduri, 65, till en bankomat där människor kan köpa den digitala valutan Bitcoin. Han stoppade in 15,000 XNUMX dollar i kontanter i maskinen, skannade en kod från bedragarna och överförde pengarna.
När Meduri insåg att han hade blivit lurad var hans pengar slut.
"De spelade på rädsla och vad en förälder skulle göra för att hjälpa sitt barn, och det var komplicerat", säger Meduri, som kunde få tillbaka det mesta av sina pengar med hjälp från Santa Clara Countys åklagarkontor.
Meduris olycka är bara ett exempel på hur bedragare använder Bitcoin-uttagsautomater för att lura offer på tusentals dollar, bedrägeri som brottsbekämpning tjänstemän varnar är på uppgång.
Maskinerna, som finns i närbutiker, bensinstationer och till och med bagerier, är ett enkelt sätt för människor att köpa kryptovaluta snabbt med kontanter, vilket är svårare att spåra än en banköverföring eller check. Eftersom bedragare utnyttjar bekvämligheten som dessa maskiner erbjuder, lockar Bitcoin-uttagsautomater också uppmärksamhet från lagstiftare, tillsynsmyndigheter och konsumentgrupper som vill skydda människor från bedrägerier och orimliga avgifter.
Från och med januari kommer Kalifornien att begränsa cryptocurrency bankomattransaktioner till $1,000 XNUMX per dag per person under Senatens lagförslag 401, som guvernör Gavin Newsom undertecknade i lag. Vissa Bitcoin-uttagsautomater annonserar gränser så höga som $50,000 5. Den nya lagen hindrar också Bitcoin ATM-operatörer från att ta ut avgifter som är högre än 15 USD eller 2025 % av transaktionen, beroende på vilket som är störst, med start 33. Lagstiftande personal besökte en kryptokiosk i Sacramento och fann påslag så höga som 12 % på vissa digitala tillgångar när de jämförde priserna som kryptovaluta köps och säljs till. Vanligtvis tar en krypto-uttagsautomat avgifter mellan 25% och XNUMX% över värdet på den digitala tillgången, enligt en lagstiftningsanalys.
"Det här lagförslaget handlar om att se till att människor som har blivit bedrägerade i våra samhällen inte fortsätter att se vår stat gå åt sidan när vi vet att det här är verkliga problem som händer", säger senator Monique Limón, D-Goleta, som är med. -författade räkningen.
Även om liknande bedrägerier har funnits långt innan kryptovalutans ökande popularitet, har bedragarnas användning av dessa digitala tillgångar ökat, enligt Nationella handelsinstitutet. Sedan 2021 rapporterade mer än 46,000 1 människor att de förlorat över 2022 miljard dollar i krypto till bedrägerier, rapporterade byrån XNUMX.
Offer för Bitcoin ATM-bedrägerier säger att en begränsning av transaktionerna kommer att ge människor mer tid att ta reda på att de blir lurade och hindra dem från att använda stora mängder kontanter för att köpa kryptovaluta. Men kryptobankomatoperatörer säger att de nya lagarna kommer att skada deras industri och de små företag som de betalar för att hyra utrymme för maskinerna. Det finns mer än 3,200 XNUMX Bitcoin-uttagsautomater i Kalifornien, enligt Mynt ATM Radar, en webbplats som spårar maskinernas placering.
"Det här lagförslaget misslyckas med att på ett adekvat sätt ta itu med hur man ska slå ner på bedrägerier, utan tar istället en straffväg fokuserad på en specifik teknik som kommer att rysa branschen och skada konsumenterna, samtidigt som man inte gör något för att stoppa dåliga skådespelare", säger Charles Belle, verkställande direktör för Blockchain Advocacy Coalition.
Medan lagstiftare i Kalifornien har strävat efter att balansera behovet av att stödja kryptovalutaindustrin och skydda konsumenter, har den senaste lagstiftningen gått mot stramare statlig reglering. En annan lag skulle före juli 2025 kräva att företag med digitala finansiella tillgångar skaffar en licens från Kaliforniens avdelning för ekonomiskt skydd och innovation.
Vid undertecknandet av lagen, Församlingsförslag 39, Newsom inkluderade en meddelande som sade att lagen behövde ytterligare förfining för att ge klarhet till konsumenter, företag och statliga tillsynsmyndigheter.
"Det är viktigt att vi hittar den lämpliga balansen mellan att skydda konsumenterna från skada och att främja en ansvarsfull innovationsmiljö", skrev han.
År 2022, månader före kollapsen av kryptovalutabörsen FTX, lade Newsom in sitt veto mot en liknande räkning som skulle ha krävt kryptovalutaföretag för att få en statlig licens, med hänvisning till oro att ett nytt regleringsprogram skulle bli kostsamt och åtgärderna var förhastade.
Erin West, en biträdande distriktsåklagare i Santa Clara County som hjälpte Meduri att få tillbaka sina pengar, sa att bedragare vänder sig till Bitcoin-uttagsautomater eftersom de accepterar stora mängder kontanter. Värdet på Bitcoin kan också stiga, vilket ger bedragare ett sätt att öka sitt plundring.
Bedragare använder olika taktik för att lura människor att lämna över sina pengar, inklusive att skapa en falsk känsla av brådska och vinna över deras förtroende. Vissa blir vänner eller förför sina offer genom sociala medier eller dejtingappar och lockar in dem i ett nät av lögner som inkluderar falska nödsituationer. Andra gånger börjar bluffen med ett textmeddelande som leder offren till en falsk investeringssajt för kryptovaluta.
West sa att hennes team har kunnat få tillbaka 2.5 miljoner dollar för bedrägerioffer som Meduri genom att spåra kryptovalutabörsen som var inblandad i transaktionen. Efter att Meduri lagt 15,000 XNUMX dollar i en kiosk som drivs av Bitcoin ATM Services, hamnade de digitala pengarna i kryptovalutabörsen Binance. Utbytet följde en husrannsakningsorder, vilket gjorde att hennes team kunde hämta de stulna medlen från Binance och lämna tillbaka dem till Meduri.
Även om det är möjligt för offer för kryptovaluta att få tillbaka sina pengar även om de reser utomlands, sa West att det är sällsynt. Vissa kryptovalutabörser är mer samarbetsvilliga med brottsbekämpande myndigheter än andra, sa hon.
"Hela den här grejen är ett hastighetsspel", sa West, som är en del av en arbetsgrupp som heter REACT - Regional Enforcement Allied Computer Team - som bekämpar högteknologiska brott. "Kan vi ställa offret inför en kompetent utredare som vet hur man hittar saker på blockkedjan på kortast möjliga tid?" Blockchain är en typ av delad digital databas som lagrar information om kryptotransaktioner.
En 80-årig pensionerad lärare i Los Angeles, som The Times tidigare intervjuat, sa att hon inte har kunnat återfå $69,000 XNUMX som hon skickade till bedragare genom en Bitcoin-bankomat under flera dagar i maj. De stulna medlen hamnade på Seychellerna-baserade kryptovalutabörser KuCoin och Huobi.
Bedrägeriet startade när fru K, som vill vara anonym eftersom hon är mer försiktig med att lämna ut sin personliga information, fick en högljudd popup-varning om att hennes dator var infekterad med ett virus. Efter att ha ringt ett falskt tekniskt supportnummer och senare pratat med en person som utger sig för att vara FBI trodde Mrs. K att hennes Chase-bankkonto hade tagits över av utländska kinesiska hackare inblandade i ett barnpornografifall. För att hålla uppe den utarbetade listen skickade bedragarna också fru K falska Jaga bank e-post.
"Om det inte var det här invecklade mixet hade jag förmodligen varit lite smartare och inte fallit i den här fällan," sa fru K. "Jag känner mig så besviken på mig själv att jag bara ramlade krok, lina och sänk."
Fru K sa att FBI-imitatören sa åt henne att ta ut $75,000 XNUMX i kontanter under tre dagar från hennes Chase-konto och inte berätta för någon. Om arbetare på banken frågade sa bedragaren till fru K att säga att hon tog ut kontanter för byggandet.
FBI-imitatören övertygade fru K om att hon kunde hjälpa brottsbekämpande myndigheter att fånga barnrovdjuren om hon konverterade pengarna till kryptovaluta och överförde pengarna till en digital plånbok som byrån skulle övervaka. Den intrikata lögnen ledde så småningom till en Coinhub Bitcoin-bankomat i en munkbutik i Highland Park som tar emot upp till $25,000 XNUMX i kontanter dagligen per person.
När hon insåg att det var en bluff hade fru K redan skickat 69,000 XNUMX dollar till bedragarna. Hon anmälde brottet till polisen, men har inte kunnat få tillbaka sina pengar.
En Bitcoin-uttagsautomat sitter bredvid en vanlig kontantautomat inne på en bensinstationsminimarknad i Los Angeles.
(Chris Delmas / AFP via Getty Images)
Enligt federal lag betraktas Bitcoin ATM-operatörer vanligtvis som penningtjänstföretag, så de måste registrera sig hos det amerikanska finansdepartementets Financial Crimes Enforcement Network, eller FinCEN. Byrån samlar in och analyserar finansiell information för att bekämpa penningtvätt och annan olaglig användning. Företagen måste också upprätthålla ett program mot penningtvätt och rapportera misstänkt aktivitet till myndigheten.
Logan Short, VD för LSGT Services, som gör affärer som Coinhub Bitcoin ATM, sa i ett e-postmeddelande att företaget gör "allt i sin makt för att skydda konsumenter, men tyvärr är bedrägeri inte 100% förebyggbart i någon bransch." Det Las Vegas-baserade företaget är registrerat hos FinCEN men stod inför anklagelser om att det drev krypto-uttagsautomater i Connecticut utan erforderlig statlig licens.
Bitcoin ATM Services, som driver kiosken som används av Meduri, säger på sin hemsida att den är registrerad hos FinCEN. The Times kunde inte hitta ett register över Bitcoin ATM Services som registrerades som en penningtjänstverksamhet hos FinCEN. Ett företag som heter Cash ATM Services som har samma postadress som Bitcoin ATM Services registrerades. Bitcoin ATM Services svarade inte på en begäran om kommentar.
Brottsbekämpningen har slagit till olicensierade kryptoautomater,men det kan vara svårt för konsumenter att berätta hur seriös branschen är när det gäller att ta itu med problemen. År 2020, a Yorba Linda man erkände sig skyldig till anklagelser om att ha drivit olicensierade Bitcoin-uttagsautomater och underlåtit att upprätthålla ett program mot penningtvätt trots att han visste att brottslingar använde medlen. Den illegala verksamheten, känd som Herocoin, tillät människor att köpa och sälja Bitcoin i transaktioner på upp till $25,000 25 och debiterade en avgift på upp till XNUMX%.
Regler för kryptovaluta varierar beroende på stat. Kalifornien har länge undantagit crypto bankomater från licenskrav för företag som ägnar sig åt penningöverföring.
Krypto-uttagsautomater tjänar människor som inte har ett bankkonto eller bara vill ha bekvämligheten att köpa kryptovaluta på en bensinstation, närbutik eller annan butik, säger Ayman Rida, VD för Cash2Bitcoin, som arbetar med bankomatoperatörer för kryptovaluta, inklusive i Kalifornien på följa statliga bestämmelser. Avgifterna för bankomater är högre än online-utbyten, sa han, för att täcka vissa utgifter. Det inkluderar kostnaden för hyrt utrymme, maskinunderhåll och kontanthantering.
Krypto-bankomatoperatörer är inte emot att ha tydligare regler och riktlinjer, sa han, men de är emot tak för avgifter och transaktioner. Krypto-uttagsautomatoperatörer kräver vanligtvis fler former av identifiering om en kund gör en transaktion över 1,000 XNUMX USD och i vissa fall flaggar transaktioner med högt värde, vilket kan hjälpa till att stoppa bedragare.
"Bedragare blir smartare", sa han. "Min fråga till tillsynsmyndigheterna är, varför dödar ni en industri när bedrägerier också händer med andra industrier men de inte gör något åt det också?"
När det gäller Meduri, som blev lurad i en Bitcoin ATM-bedrägeri, är han bara lättad över att hans son inte riktigt greps och i en bilolycka. Märkligt nog, att få reda på att allt var en utarbetad lögn kom med en känsla av lättnad.
"Min fru och jag förstördes just den dagen," sa han. "Jag brydde mig inte ens. Jag var glad att han var okej."
#Bedragare #exploatering #Bitcoin #Bankomater #Kalifornien #lagar #crack #bedrägeri
- SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
- Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
- PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
- Källa: https://cryptoinfonet.com/regulation/scammers-exploit-bitcoin-atms-will-new-california-laws-help-crack-down-on-fraud/
- : har
- :är
- :inte
- :var
- $ 1 miljarder
- $UPP
- 000
- 15%
- 200
- 2020
- 2021
- 2022
- 2025
- 7
- a
- Able
- Om oss
- Om Crypto
- om det
- Acceptera
- accepterar
- olycka
- Enligt
- Konto
- åtgärder
- aktivitet
- aktörer
- adress
- adresse
- adekvat
- Annonsera
- befrämjande
- AFP
- Efter
- mot
- byrå
- överens
- Varna
- Alla
- anklagelser
- tillåts
- tillåta
- redan
- också
- mängd
- mängder
- an
- analys
- analyser
- och
- Angeles
- Anonym
- Annan
- penningtvätt
- vilken som helst
- någon
- något
- lämpligt
- appar
- ÄR
- OMRÅDE
- arresterad
- AS
- åt sidan
- tillgång
- Tillgångar
- At
- bankomat
- ATM-transaktioner
- bankomater
- uppmärksamhet
- advokat
- locka
- tillbaka
- Badrum
- borgen
- bagerier
- Balansera
- Bank
- bankkonto
- barer
- bukt
- BE
- därför att
- varit
- innan
- Där vi får lov att vara utan att konstant prestera,
- mellan
- Bill
- Miljarder
- binance
- Bitcoin
- Bitcoin ATM
- Bitcoin bankomater
- blockchain
- köpt
- företag
- företag
- men
- Köp
- Uppköp
- by
- CA
- kalifornien
- Kaliforniens avdelning för ekonomiskt skydd och innovation
- Ring
- kallas
- Uppringare
- anropande
- kom
- KAN
- bil
- vilken
- Vid
- fall
- Kontanter
- kontant hantering
- brottning
- VD
- vissa
- laddning
- laddad
- avgifter
- Charles
- chase
- ta
- kontroll
- Kontrollerar konto
- barn
- kinesisk
- chris
- Clara
- klarhet
- klarare
- koalition
- koda
- Collapse
- Samla
- bekämpa
- kommentar
- provision
- samhällen
- Företag
- företag
- jämfört
- behörig
- dator
- oro
- anses
- konstruktion
- Konsumenten
- Konsumentförespråkare
- konsumenter
- fortsätta
- bekvämlighet
- konverterad
- övertygad
- kooperativ
- Pris
- kostsam
- kunde
- län
- täcka
- spricka
- knäckt
- Skapa
- Brott
- brott
- brottslingar
- crypto
- Crypto-ATM
- Crypto bankomater
- kryptotransaktioner
- kryptovaluta
- CRYPTOCURRENCY ATM
- Cryptocurrency Exchange
- Cryptocurrency-utbyten
- Cryptocurrency industrin
- CryptoInfonet
- Valuta
- kund
- dagligen
- Databas
- datering
- dag
- Dagar
- Försvar
- Avdelning
- Institutionen för ekonomiskt skydd och innovation
- biträdande
- DID
- olika
- digital
- Digital tillgång
- Digitala tillgångar
- digital valuta
- Digitala pengar
- digital plånbok
- riktad
- riktande
- Direktör
- distrikt
- do
- gör
- gör
- dollar
- inte
- ner
- drivande
- lätt
- Utveckla
- e
- avslutades
- tillämpning
- ingrepp
- tillräckligt
- säkerställa
- Miljö
- väsentlig
- Även
- så småningom
- exempel
- utbyta
- Utbyten
- verkställande
- Verkställande direktör
- undantas
- kostnader
- Exploit
- inför
- inte
- misslyckas
- fejka
- Fallen
- falsk
- FBI
- rädsla
- Federal
- avgift
- känna
- avgifter
- Figur
- finansiella
- ekonomiska brott
- Nätverk för finansiell brottslighet
- finansiell information
- Finansiellt skydd
- FinCEN
- hitta
- finna
- fokuserade
- För
- För konsumenterna
- kraft
- utländska
- former
- främja
- hittade
- bedrägeri
- bedragare
- från
- främre
- FTC
- FTX
- fonder
- ytterligare
- lek
- GAS
- Gavin Newsom
- skaffa sig
- få
- Ge
- Ge
- borta
- fick
- större
- Gruppens
- riktlinjer
- skyldiga
- hackare
- hade
- hända
- Happening
- lyckligt
- hårdare
- skada
- Har
- har
- he
- hjälpa
- hjälpte
- här
- Hög
- högre
- honom
- hans
- Hur ser din drömresa ut
- How To
- HTTPS
- Huobi
- Hurt
- i
- Identifiering
- if
- Olaglig
- bilder
- in
- innefattar
- ingår
- innefattar
- Inklusive
- Öka
- ökande
- industrier
- industrin
- påverka
- informationen
- Innovation
- inuti
- istället
- intervjuades
- in
- investering
- involverade
- IT
- DESS
- fängelse
- Januari
- jpg
- Juli
- bara
- bara en
- Rättvisa
- Ha kvar
- Kid
- dödande
- KIOSK
- Vet
- känd
- vet
- Kucoin
- Large
- LAS
- senare
- penningtvätt
- Lag
- brottsbekämpning
- lagstiftare
- Lagar
- advokat
- t minst
- Led
- Lagstiftning
- Lagstiftande
- Lagstiftande församling
- Licens
- Licens
- licenskrav
- lie
- ligger
- tycka om
- BEGRÄNSA
- begränsande
- gränser
- linda
- linje
- LINK
- liten
- belägen
- platser
- Lång
- du letar
- den
- Los Angeles
- förlora
- högt
- Maskinen
- Maskiner
- utskick
- bibehålla
- underhåll
- GÖR
- människa
- ledning
- marknad
- Maj..
- Media
- Medlemmar
- meddelande
- kanske
- miljon
- pengar
- Pengatvätt
- Övervaka
- Apkoppor
- månader
- mer
- mest
- multipel
- måste
- Själv
- Navigering
- Behöver
- behövs
- nät
- NEVADA
- Nya
- Nästa
- inget
- antal
- få
- underligt
- of
- Office
- tjänstemän
- on
- ONE
- nätet
- drivs
- fungerar
- drift
- operatörer
- motsatt
- or
- Övriga
- Övrigt
- vår
- ut
- utbrott
- över
- utomlands
- Park
- del
- bana
- Betala
- Personer
- för
- personen
- personlig
- telefon
- Telefonsamtal
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spelat
- Polisen
- pop-up
- popularitet
- Pornografi
- möjlig
- kraft
- För tidig
- förhindra
- tidigare
- Priser
- förmodligen
- problem
- Program
- skydda
- skydda
- skydd
- ge
- förutsatt
- sätta
- fråga
- snabbt
- SÄLLSYNT
- Reagera
- Läsning
- verklig
- insåg
- verkligen
- senaste
- post
- Recover
- regionala
- registrera
- registrerat
- regelbunden
- reglering
- föreskrifter
- Tillsynsmyndigheter
- regulatorer
- lindring
- förblir
- Hyra
- rapport
- Rapporterad
- begära
- kräver
- Obligatorisk
- Krav
- Svara
- ansvarig
- avkastning
- Rise
- stigande
- regler
- rusa
- s
- Sacramento
- Nämnda
- Samma
- San
- San Jose
- Santa
- säga
- säger
- Lurendrejeri
- Bedrägerioffer
- Bedragare
- bedrägerier
- Sök
- sälja
- sälja bitcoin
- sända
- känsla
- skickas
- allvarlig
- tjänar
- Tjänster
- delas
- hon
- Butik
- Kort
- signerad
- signering
- liknande
- eftersom
- webbplats
- sitter
- Small
- småföretag
- smartare
- So
- Social hållbarhet
- sociala medier
- säljs
- några
- dess
- lät
- Utrymme
- specifik
- fart
- Personal
- igång
- Starta
- startar
- Ange
- stationen
- Stationer
- Steg
- stulna
- stulna medel
- Sluta
- lagra
- lagrar
- strejka
- stödja
- misstänksam
- taktik
- tagen
- tar
- tala
- uppgift
- arbetsgrupp
- grupp
- tech
- Teknologi
- tala
- skrämmande
- text
- än
- den där
- Smakämnen
- lagen
- deras
- Dem
- Där.
- Dessa
- de
- sak
- saker
- detta
- fastän?
- trodde
- tusentals
- tre
- Genom
- tätare
- tid
- gånger
- till
- berättade
- seg
- mot
- spår
- Spårning
- handla
- transaktion
- Transaktioner
- överföring
- överförd
- reser
- Litar
- SVÄNG
- Typ
- typiskt
- oss
- under
- tyvärr
- urgency
- användning
- Begagnade
- användningar
- med hjälp av
- Använda Bitcoin
- värde
- värdet av bitcoin
- kanten
- vetoed
- via
- Victim
- offer
- virus
- besökta
- plånbok
- vill
- vill
- Motivera
- var
- Kolla på
- Sätt..
- we
- webb
- Webbplats
- VÄL
- były
- väster
- Vad
- när
- som
- medan
- VEM
- Hela
- varför
- fru
- kommer
- vinna
- Wire
- med
- dra tillbaka
- återkalla
- utan
- kvinna
- arbetare
- fungerar
- skulle
- skrev
- Om er
- zephyrnet