Tokenization Of Assets

Återutgiven av Platon

anhängare: 0

Tokenization of Assets PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Asset tokenization hänvisar till att representera digitala tokens på en blockchain, vilket bekräftar äganderätten till verkliga tillgångar.

Många av oss vill äga ett verk i olika typer av mästerverk. Kommer du ihåg dina barndoms dagar när du försökte samla frimärken, mynt eller olika sorters stenar?

Många människor har en hobby att köpa och samla tavlor, klockor eller veteranbilar. Så även om det för vissa är en hobby och de får en må-bra-faktor genom att samla olika typer av enheter, tar detta för många andra formen av en alternativ investering.

Hittills har det varit en mycket kostsam affär att köpa en tavla eller en veteranbil. Men nu kan detta göras till ett överkomligt pris med teknik.

Vad är Asset Tokenization

Tillgångstokenisering hjälper till att få delägande. Det viktiga här är att den övergripande processen är automatiserad, transparent, icke-förmedlande och kostnadseffektiv.

Vi har sett innovation närhelst kostnaderna för något har sänkts och gjorts överkomliga för massorna.

Tänk på ett scenario där din bank, baserat på dina hobbyer och preferenser, belönar dig med delägande av en värdefull målning efter varje kortanvändning.

Istället för nuvarande praxis, där du först samlar poäng och senare löser in dessa poäng för att köpa något, från dag 1, baserat på dina preferenser, börjar du äga en bit av en vintageklocka eller någon annan historisk del eller något annat.

Du kan äga en bit av en veteranbil, ett historiskt fort eller prylarna som används i din favoritfilm.

Tokenisering gäller olika tillgångar, inklusive materiella tillgångar som fastigheter och ädelmetaller, reglerade finansiella instrument som obligationer och aktier, och till och med immateriella rättigheter som musik och andra upphovsrättsskyddade verk.

Tokenisering erbjuder betydande fördelar för tillgångar som inte redan handlas elektroniskt, som konstverk eller exotiska fordon. Det hjälper också tillgångar som behöver mer transparens i betalnings- och dataflöden att bli mer likvida och omsättbara.

Att äga en bit av din favoritsak är inget nytt koncept. Idag kan du också äga aktier i ett företag, vilket gör dig till delägare.

På liknande sätt kan några av oss ha fått medlemskap i semesterplaner från någon gästfrihetsgrupp. Du får äganderätt till en lägenhet och ett rum för specifika dagar i den gästfrihetsgruppen och njuter av din semester.

Nu, med "Tokenisering av (nästan) vilken tillgång som helst", kan du äga en del av vilken materiell eller immateriell tillgång som helst. Detta inkluderar att äga en bit i en byggnad, smycken, målning eller IP-programvara, digitala bilder etc.

Tokens kan användas av organisationer för att representera verkliga tillgångar. Denna representation har formen av en token, som kan programmeras för att inkludera många olika typer av information och funktioner. Programmerbarhet är en övertygande funktion.

Det kan hjälpa till att säkerställa att tokens utfärdas eller överförs baserat på tidigare överenskomna regler. Dessa regler kan vara relaterade till likviditet, efterlevnad eller något annat.

Den tokeniserade tillgången kan handlas dygnet runt säkert och effektivt eftersom all relevant tillgångsdata har kapslats in, och rik realtidstransaktionsdata är tillgänglig på blockchain-reskontran.

Asset Tokenization: A Brief History

Uppkomsten av blockchain-teknik och digitala redovisningar är när tillgångstokeniseringen först började. Denna banbrytande reskontrateknologi erbjöd ett synligt och säkert sätt att spåra ägande och gjorde tokenisering genomförbar.

Lanseringen av OpenSea var den första anmärkningsvärda milstolpen. OpenSea är en plattform där icke-fungibla tokens, eller NFTs, kan skapas och handlas. Som ett resultat fick tillgångstokenisering dragkraft och konceptualiserades först för olika unika tillgångar.

Since then, others like Harbor, Alchemy Insights, and Securitize have joined the movement, accelerating the adoption and growth of asset tokenization in various industries. The potential here is enormous. By 2027, the global market for tokenized assets is anticipated to reach $24 trillion.

Hur Asset Tokenization fungerar

Låt oss titta närmare på hur Asset Tokenization fungerar.

1. Tillgången: Think of that attractive piece of art you’ve always liked. It may be the one unique vintage vehicle you’ve always desired. The universe of tokenization is built around this real or digital asset. Each component is carefully recorded to ensure that its genuineness and importance are accurately communicated.

Dessa tillgångar kan inkludera materiella föremål som fastigheter eller konstverk, monetära föremål som aktier eller obligationer, immateriella föremål som immateriell egendom och till och med identitet och data

2. Tokenisering: The transformation of the physical asset into its digital counterpart is where the magic happens. Secure techniques divide the ownership into smaller portions, each represented by a separate token. Think of these as digital keys that provide access to the asset you own a fraction of.

3. Distribution: These keys, ready for distribution, are given to investors. Thanks to this, anyone can now possess a piece of something previously unattainable or prone to mistakes. The options are now unlimited. Regardless of a person’s financial situation, a global community of collectors can purchase a masterpiece, and art enthusiasts everywhere can own a luxury automobile.

4. Handel: Exchanging your tokens will be the exciting part. Save time waiting days for transactions to settle. Tokenization allows your digital keys to be continuously traded on global markets, giving you unmatched flexibility in purchasing, selling, and managing your investments.

Som ett resultat av den ökade likviditeten säljs tillgångar regelbundet och når sin fulla potential i en dynamisk miljö.

Denna process i fyra steg, hur enkel den än kan verka, kan i grunden förändra hur vi äger och använder tillgångar. Det demokratiserar tillgången och främjar ett mer rättvist och effektivt finanssystem.

Tekniken bakom Asset Tokenization

1. Blockchain är en viktig tillgångstokeniseringskomponent. Förutom Blockchain krävs ett robust ekosystem av hjälpteknologier för att fungera felfritt och nå sin maximala potential.

2. Smart kontrakt: Smart Contract plays an essential role in Asset Tokenization. Because these automated contracts prescribe tasks based on predetermined criteria, they don’t require human participation. Imagine a token for real estate that employs intelligent contracts to deposit rent for investors every month automatically or a token for art that compensates the creator with royalties upon resale.

Eller tänk på historiskt betydelsefulla föremål som ägs av en grupp som använder den här tekniken, som ett antikt fordon eller ett fort. Nu kommer en filmproducent att betala denna stad en rejäl summa för att hyra dessa för sitt historiska drama. Win-win för alla inblandade intressenter.

Härkomst, Smarta kontrakt och Blockchain underlätta upprättandet av tokeniserat ägande av tillgångar.

3. Orakel: Bridging the digital and physical worlds, oracles provide the real-world data smart contracts need to function effectively. Whether monitoring the temperature in a warehouse containing tokenized goods or verifying the authenticity of a physical work of art represented by tokens, oracles ensure accurate and reliable information is available to trigger the appropriate events.

4. DEX:er (decentraliserade utbyten): Man behöver inte använda en mellanhand med decentraliserade börser eller DEX.

Because DEXs allow users to trade tokenized assets directly, they also eliminate the need for traditional exchanges and the associated fees. Peer-to-peer trading offers a safe and secure environment for change while giving investors greater freedom, control, and transparency. Understanding how Blockchain works with different auxiliary technologies can help you better understand asset tokenization.

Viktiga egenskaper hos tillgångstokenisering

1. Delat ägande: You want to own a piece of the moon or a stake in a manuscript that wins a Nobel Prize. Asset tokenization unlocks this potential and makes even the most valuable assets accessible to anyone by dividing ownership into tiny bits.

Consequently, previously exclusive markets are now accessible to anyone, democratizing investment opportunities and doing away with traditional entry barriers. This opens exciting opportunities to a broader range of people, regardless of their financial circumstances.

2. Global räckvidd: De traditionella geografiska begränsningarna tas bort genom tillgångstokenisering. Man kan handla och investera i tillgångar från var som helst i världen, vilket erbjuder många intressanta och spännande investeringsmöjligheter.

Denna globala ekonomi uppmuntrar innovation, likviditet och tillgänglighet genom den gränsöverskridande kopplingen mellan investerare och tillgångar.

3. Förbättrad säkerhet: I dagens värld är säkerhet viktigt. Blockchain-teknik, grunden för tillgångstokenisering, ger ett oföränderligt ägande, vilket eliminerar risken för fel och bedrägerier.

Krypterings- och transaktionsverifieringsprocesserna säkerställer integriteten och säkerheten för dina investeringar.

4. Ökad transparens: The days of murky financial dealings are ending. Asset tokenization logs every phase of the process—from the issue of individual tokens to the trade of those tokens—on the Blockchain. Transparency is inadvertently integrated into this, as it includes all available information about the original owner and the history of each transaction.

På grund av denna oöverträffade transparens, som främjar ansvarsskyldighet och förtroende, är investerare utrustade med fullständig kunskap om ägandet och bakgrunden till deras tillgångar.

5. Lägre utgifter: Traditionellt ägande av tillgångar innebär vanligtvis höga avgifter och komplicerade processer. Tillgångstokenisering effektiviserar dessa procedurer, eliminerar onödiga mellanhänder och minskar transaktionskostnaderna avsevärt.

På grund av dess överkomliga priser är investeringar nu mer tillgängliga för individer och organisationer, vilket möjliggör betydande kostnadsbesparingar. När de kombineras ger dessa grundläggande beståndsdelar ett kraftfullt och innovativt tillvägagångssätt för ägande.

Asset tokenization syftar till att öka tillgängligheten, uppmuntra deltagande från hela världen och öka effektiviteten och transparensen i det finansiella systemets teknologikomponenter.

6. Låsa upp illikvida tillgångar: Tokenisering gör traditionellt illikvida tillgångar, såsom fastigheter och konstverk, mer transporterbara och tillgängliga.

7. Ökad effektivitet: Tokeniserade tillgångar är billigare och kräver mindre administrativa ansträngningar för att hantera och handla.

8. Främja innovation: Tokenisering underlättar utvecklingen av nya finansiella tjänster och varor, vilket förbättrar atmosfären för investeringar.

Finansiella institutioners roll i tillgångstokenisering:

Det finns många verkliga tillämpningar för tillgångstokenisering. Och banker kan hjälpa sina kunder genom att aktivera eller erbjuda denna applikation.

1. Äg ett stycke historia: Picture yourself holding a piece of the moon, a rare historical document, or the first edition of your best book. Thanks to asset tokenization, you may own some of these rare assets, making them available even to those with limited financial resources.

Föreställ dig att äga en bit av Mona Lisa eller dela i en bok som säkrar ett Nobelpris – drömmar som var ofattbara för bara en kort tid sedan men som nu har blivit verklighet.

2. Använda tokens Fastigheter: Att äga fastigheter har alltid krävt ett betydande ekonomiskt engagemang. Asset tokenization tar bort dessa barriärer, vilket gör delaktiga fastighetsinvesteringar möjliga.

Detta ger dem med färre resurser tillgång till en lukrativ marknad. Föreställ dig att äga en del av en kommersiell fastighet eller ett lyxigt flerbostadshus, utöka din investeringsportfölj och tjäna passiv inkomst utan bördan av betydande förpliktelser.

3. Tjäna pengar för din passion: Vill du lägga pengar på en innovativ startup men har inte det? Genom tillgångstokenisering kan du ge direkta bidrag till de orsaker som är viktiga för dig.

By investing in tokenized deals, you can contribute to their growth and profit when they take off. Imagine becoming wealthy and making a real difference by being an early investor in the next great software company or a game-changing green energy project. Whatever your passions—innovation, real estate, or history—this technology allows you to seize fantastic chances that were beyond your reach in the past.

4. Investeringar i nya tillgångsklasser: Att äga en pjäs i den kungliga klockan eller yachten eller bygga på en berömd gata är enkelt och prisvärt nu, tack vare tillgångstokenisering.

Banker kan bli digitala tillgångars väktare. Dessa digitala tillgångar med tillgångstokenisering kan tillhandahållas som en alternativ investering.

Tillgångstokeniseringsplattformar

Öppet hav: En branschledare inom NFT-skapande och handel, vilket öppnar dörren för tillgångstokenisering i flera branscher.
Hamn: Koncentrerar sig på att tokenisera fastighetstillgångar för att öka tillgängligheten till delat ägande för en större grupp människor.
Säkerställ: Tillhandahåller ett komplett utbud av tokeniseringslösningar för tillgångar i olika sektorer, såsom värdepapper, konst och samlarföremål.
Alkemi: Ger investerare användbar information genom att erbjuda datadrivna insikter och analyser för tokeniserade tillgångar.
Polymath: Denna plattform tillåter emittenter att skapa och hantera tokeniserade värdepapper.

Förutom dessa är Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond och Tokensoft också viktiga aktörer här.

Exempel på tillgångstokenisering av finansiella institutioner

1. Project Genesis & Project Evergreen: 2021 genomförde Hong Kong Monetary Authority (HKMA) och BIS (Bank for International Settlements) Innovation Hubs Hong Kong-center ett test för att emittera tokeniserade gröna obligationer.

Later, HKMA initiated Project Evergreen in 2022. This assessed the suitability of Hong Kong’s financial infrastructure, legal framework, and regulatory environment for implementing distributed ledger technology (DLT) across the entire bond lifecycle, including primary issuance and settlement, coupon payment, and secondary trading settlement.

2. Projektets vårdnadshavare: Ett initiativ från Monetary Authority of Singapore i samarbete med finanssektorn, syftar det till att bedöma lönsamheten för tillgångstokenisering och decentraliserade finansieringsapplikationer (DeFi).

3. UBS har genomfört Ethereum-försök av en tokeniserad penningmarknadsfond.

4. JP Morgan: 2020 lanserade Onyx av JP MORGAN den första bankledda blockchain-plattformen dedikerad till att underlätta överföringen av digitala tillgångar, information och värde.

Här tillåter en applikation som kallas Tokenized Collateral Network (TCN) investerare att pantsätta tillgångar som säkerhet.

5. SC Ventures of Standard Chartered har introducerat Libeara-tokeniseringsplattformen.

6.Citigroup har börjat tokenisera konsumentinsättningar under initiativet Citi Token Services.

7. Expobank: Det har utfärdat landets första tokeniserade diamanterbjudande. Genom detta har Expobank demokratiserat tillgången till ädelstensinvesteringar för små investerare.

8.HSBC satsade på digitala tillgångar med introduktionen av sin guldtokeniseringsplattform. Åtgärden genomförs av bankens övergripande tillvägagångssätt för att anta blockchain-teknik och möta det växande behovet av tokeniserade tillgångar.

HSBC’s gold tokenization platform, constructed utilizing distributed ledger technology (DLT), grants customers tokenized ownership of physical gold securely held in the bank’s vaults. By generating a digital representation of clients’ physical gold holdings with permission, the platform increases transparency and streamlines the trading process.

Slutsats:

Inte bara ett tekniskt genombrott, tillgångstokenisering representerar en revolution i lagring och hantering av tillgångar. Det kan demokratisera tillgången, skapa nya ekonomiska möjligheter och öka säkerheten och transparensen.

Med utvecklingen av teknik och dess växande användning kan vi förvänta oss mer betydande innovation och störningar i olika branscher.

Genom att bli väktare av dessa digitala tillgångar och tillhandahålla investeringar i dessa digitala tillgångar kan finansiella institutioner spela en betydande roll här.