The Rise of Proprietary Payment Gateways: En marknadsanalys och möjligheter

The Rise of Proprietary Payment Gateways: En marknadsanalys och möjligheter

Tidsstämpel: 31 maj 2023 2:10

Beskrivning

I takt med att företag i allt högre grad inser fördelarna med att ha sina egna betalningsportaler har efterfrågan på omfattande kunskap om att bygga och driva sådana system ökat.

Oavsett om det är för att sänka serviceavgifter, tillgodose underbetjänade regioner eller övervinna tekniska begränsningar, är det avgörande att förstå de krångligheter som är involverade i att utveckla en betalningsgateway från grunden.

Den här artikeln syftar till att ge värdefulla insikter om den totala marknaden, vilket bör hjälpa till att avgöra om det är en lönsam bedrift för dem som funderar på att bygga sin egen betalningsgateway-lösning.

Payment Gateway Market Översikt

Betalningsgatewaymarknaden har upplevt en exponentiell tillväxt driven av ökningen av mobila betalningar, utbredd tillgång till internet och växande e-handelsförsäljning.

I 2022, den
global betalningsgatewaymarknad uppskattades till 25.8 miljarder USD och beräknas nå ett värde av 86.9 miljarder USD år 2030, växande med en CAGR på 16.4 % under perioden 2022-2030.

Stora aktörer som Amazon Pay, Apple Pay, Samsung Pay och Android Pay har ytterligare effektiviserat fakturabetalningar och onlineköp, vilket tillgodoser de växande handlarnas och konsumenternas preferenser för digitala transaktioner.

Denna trend kommer att fortsätta underblåsa expansionen av betalningsgatewayindustrin inom överskådlig framtid.

marknad

COVID-19:s effekter på marknaden

Covid-19-pandemin har avsevärt bidragit till ökningen av e-handelsaktiviteter. Enligt den senaste
2020 ARTS release, ökade e-handelsförsäljningen med 244.2 miljarder USD eller 43 % 2020, det första året av pandemin, och steg från 571.2 miljarder USD 2019 till 815.4 miljarder USD 2020.

Pandemin har accelererat beroendet av mobila tjänster och internettjänster, vilket har påverkat tillväxten av betalningsgateways positivt som en integrerad del av onlinetransaktioner.

Payment Gateway Branschtrender

Många branscher, inklusive betalningar av elräkningar, onlinespel, OTT-plattformar, onlineapotek och livsmedelsbutiker, har sett en betydande ökning av antagandet av betalningsgatewaylösningar.

Företag tävlar om att digitalisera sin verksamhet och införliva effektiva betalningslösningar för att förbli konkurrenskraftiga i ett föränderligt landskap. Med marknaderna för onlinebetalningsgateways som vinner betydande dragkraft globalt, är det nu den lägsta tiden för företag att utforska rätt betalningsgatewaylösning för deras specifika behov.

Förstå Payment Gateways

En betalningsgateway är en teknisk lösning utformad för att bearbeta och auktorisera elektroniska transaktioner, främst för online- eller korttransaktioner. Den fungerar som en brygga mellan en handlares webbplats och den finansiella institutionen som hanterar transaktionen och överför säkert betalningsinformation, krypterar den och vidarebefordrar den till den övertagande banken.

Den inlösande banken skickar sedan transaktionen till den aktuella kortutgivaren för auktorisering. När den är auktoriserad, kommunicerar betalningsgatewayen svaret till handlarens webbplats och slutför transaktionen.

Funktioner som upptäckt och förebyggande av bedrägerier, återkommande fakturering och stöd för olika betalningsmetoder (kredit- och betalkort, e-checkar, digitala plånböcker och banköverföringar) är integrerade i en betalningsgateways funktionalitet.

101

Differentiering av betalningsgateways och betalningsprocessorer

I det elektroniska betalningsekosystemet är betalningsgateways och betalningsprocessorer sammankopplade men ändå distinkta element.

En betalningsgateway är programvara som kopplar samman en återförsäljares webbplats med den finansiella institutionen som är ansvarig för att bearbeta transaktionen. Den säkerställer säker leverans av kundbetalningsinformation till den övertagande banken och svarar på handlarens webbplats när transaktionen godkänns.

A
betalningsprocessor, å andra sidan, är en finansiell institution som underlättar elektronisk överföring av medel mellan handlare och kunder. Den hanterar de tekniska aspekterna av transaktionen, som att dirigera den till den aktuella kortutgivaren och underlätta avveckling via banknätverk.

Betalningsbehandlare hanterar också de ekonomiska aspekterna, inklusive att sätta in pengar på handelskonton och hantera återkrav vid behov.

Varför bygga en betalningsgateway?

Det finns flera övertygande skäl till att företag investerar i att bygga en betalningsport.

För det första tillåter det handlare att minska betaltjänstavgifterna genom att kringgå tredje parts betalningsbehandlare och få mer kontroll över transaktionsprocessen. Detta kan leda till betydande kostnadsbesparingar på lång sikt.

För det andra, att bygga en betalningsgateway ger startups och företag som verkar i underbetjänade regioner möjligheten att erbjuda sin egen betalningslösning skräddarsydd för deras kunders specifika behov. Detta ökar deras konkurrenskraft och ger en sömlös betalningsupplevelse för sina användare.

Utvecklingen av en betalningsgateway gör det dessutom möjligt för företag att övervinna tekniska begränsningar i samband med white label-tjänster och anpassa betalningsprocessen efter deras unika krav.

Genom att bygga sin egen betalningsgateway kan företag säkerställa en hög nivå av säkerhet, flexibilitet och skalbarhet samtidigt som de tillhandahåller en sömlös och friktionsfri betalningsupplevelse till sina kunder.

Slutsats

År 2023 upplever marknaden för betalningsgateways en blomstrande bana då företag i allt högre grad inser betydelsen av att etablera sina egna betalningsgateways. Den här branschens robusta tillväxt drivs av faktorer som den utbredda användningen av mobila betalningar, den genomgripande närvaron av internetuppkoppling och den eskalerande efterfrågan på onlinehandel.

När digitala transaktioner blir allt vanligare blir behovet av att ha en egen betalningsgateway ännu mer uttalad. Det globala landskapet är fullt av möjligheter, och företag som tar vara på ögonblicket genom att utveckla sina betalningsportaler kommer att skörda frukterna av denna blomstrande marknad.

Nästa vecka kommer jag att dela en
omfattande guide om hur du kommer igång med att bygga din egen betalningsgateway. Håll ögonen öppna.

Tidsstämpel:

Mer från Fintextra