У 2015 році Європейський парламент ухвалив a
директива «Про запобігання використанню фінансової системи з метою відмивання коштів або фінансування тероризму». Згідно з цією статтею держави-члени були зобов’язані забезпечити
доступ до бенефіціарної власності тим, хто має законний інтерес.
У 2018 році це було поширено на будь-якого члена широкої громадськості без вимоги демонструвати такий інтерес. Був досягнутий прогрес у боротьбі з відмиванням грошей (AML).
Але раптом Європейський суд правосуддя (ЄС) скасовує ці рішення. The
Суд ЄС виніс рішення що доступ до будь-якого реєстру бенефіціарних власників є «недійсним для будь-якого представника широкої громадськості».
Чому він раптом прийшов до такої думки? І що це означає для комплаєнс-професіоналів у боротьбі з брудними грошима?
Фон
Європейський суд оголосив, що доступ широкої громадськості до інформації про бенефіціарну власність є «серйозним втручанням у фундаментальні права на повагу до приватного життя та захист персональних даних».
Коротше кажучи, справу в Люксембурзі, пов’язану з компанією, одним із її бенефіціарних власників і запитом «обмежити доступ широкої громадськості до інформації, що їх стосується», вперше було подано до окружного суду Люксембургу. Потім суд передав питання щодо справи до Суду ЄС для винесення рішення щодо тлумачення Європейської директиви щодо боротьби з відмиванням грошей.
Постанова є специфічною для контексту та законодавства ЄС. Суд ЄС вважав, що загальний доступ громадськості до реєстру не є «суворо необхідним» для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, і що це може призвести до потенційного зловживання персональними даними для бенефіціарних власників.
Європейський суд заявив, що правовий підхід, прийнятий у 5-й Директиві ЄС про боротьбу з відмиванням грошей, не забезпечує належного балансу між конфіденційністю та публічним доступом, і що публічний доступ не був достатньо виправданим виключно з метою боротьби з фінансовими злочинами.
Що це означає для фахівців із комплаєнсу?
Ініціювати AML і Customer Due Diligence (CDD) щодо європейських корпоративних організацій стане набагато складніше: знадобиться більше часу, щоб ідентифікувати бенефіціарних власників для перевірки.
Рішення було винесено 22 листопада, і станом на 30 листопада наступні європейські реєстри кінцевої бенефіціарної власності (UBO) зараз недоступні:
Фахівці з комплаєнсу також повинні розглянути інші джерела отримання цієї інформації, такі як реєстри акціонерів і діаграми структури бенефіціарної власності, і дослідити, як вони можуть перевірити цю інформацію, наприклад, за допомогою сертифікації.
Час, витрачений на адаптацію клієнтів з цих юрисдикцій, також, ймовірно, збільшиться – це потрібно враховувати в процесі адаптації. Для цих юрисдикцій важливо розпочати процес належної перевірки якомога раніше, щоб врахувати ручний збір інформації.
Заключні думки: удар
Таке відчуття, ніби ми зробили крок назад у боротьбі з незаконним відмиванням грошей. Публічні реєстри UBO є ключовим інструментом для виявлення та розуміння структур бенефіціарної власності. Вони допомагають отримати початкове уявлення про те, хто бере участь в організації з точки зору контролю та власності. Втрата прозорості та доступу до цих даних є ударом для суб’єктів звітності, які залучають європейських клієнтів, і створює ще одну перешкоду для відповідності.
Зважаючи на ці зміни, фахівці з комплаєнсу повинні підтримувати культуру комплаєнсу у своїх організаціях і забезпечувати освіту та навчання щодо деталей і наслідків постанови. Важко знати, чи залишиться ця постанова в силі або як вона розвиватиметься в довгостроковій перспективі. На даний момент це просто викликає необхідність для суб’єктів, що звітують, проаналізувати та оновити свої процеси AML і CDD.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- зловживання
- доступ
- рахунки
- діяльність
- проти
- ВСІ
- AML
- та
- оголошений
- Інший
- боротьба з відмиванням грошей
- підхід
- відповідним чином
- навколо
- стаття
- поганий
- Balance
- бар'єр
- ставати
- буття
- корисний
- підривати
- випадок
- сертифікація
- Зміни
- Чарти
- збір
- компанія
- дотримання
- Вважати
- вважається
- контекст
- контроль
- Корпоративний
- може
- Суд
- Злочин
- культура
- клієнт
- Клієнти
- дані
- деталі
- важкий
- старанність
- район
- районний суд
- Рано
- Освіта
- ефекти
- забезпечувати
- юридичні особи
- суб'єкта
- EU
- Europa
- Європейська
- Європейський парламент
- приклад
- дослідити
- боротися
- боротьба
- фінансовий
- фінансова система
- фінансово-злочинний
- фінансування
- Фінекстра
- Перший
- після
- від
- фундаментальний
- Загальне
- громадськість
- буде
- Жорсткий
- має
- допомога
- Як
- HTTPS
- ідентифікувати
- ідентифікує
- незаконний
- in
- Augmenter
- інформація
- початковий
- інтегральний
- інтерес
- інтерпретація
- залучений
- IT
- юрисдикції
- юстиція
- ключ
- Знати
- Відмивання
- вести
- легальний
- Законодавство
- життя
- світло
- Ймовірно
- довше
- від
- Люксембург
- made
- підтримувати
- керівництво
- член
- може бути
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- більше
- необхідно
- Необхідність
- потреби
- Нові
- новини
- Листопад
- offline
- Onboard
- На борту
- ONE
- Думка
- Інше
- Власники
- власність
- парламент
- Пройшов
- персонал
- особисті дані
- картина
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- це можливо
- потенціал
- представлений
- подарунки
- Попередження
- недоторканність приватного життя
- приватний
- процес
- процеси
- професіонали
- прогрес
- захист
- забезпечувати
- громадськість
- мета
- цілей
- питань
- називають
- реєструвати
- регістри
- Звітність
- запросити
- вимога
- обмежити
- праві
- Правляча
- серйозний
- Короткий
- Повинен
- Показувати
- Саймон
- просто
- Джерела
- конкретний
- заявив,
- Штати
- Крок
- акції
- структура
- такі
- раптовий
- система
- Приймати
- terms
- фінансування тероризму
- Команда
- Реєстр
- їх
- час
- до
- інструмент
- Навчання
- прозорість
- кінцевий
- при
- розуміння
- використання
- перевірка
- перевірити
- Що
- ВООЗ
- волі
- без
- зефірнет