Люди по всій країні приділяють пильнішу увагу своїм фінансам, оскільки прогнози майбутньої рецесії зберігаються. Ця економічна невизначеність у поєднанні з тривалим фінансовим впливом пандемії та зростанням інфляції викликали у багатьох занепокоєння щодо їхнього фінансового стану.
Насправді, за даними недавнього intelliflo опитування, проведеного The Harris Poll, менше половини американців (48%) стверджують, що їхня поточна фінансова ситуація влаштовує з огляду на стан економіки США.
Багато американців налагодили банківські відносини, які можуть допомогти їм у фінансовому плануванні. Зрештою, банки мають найкращі можливості для доступу до детальних даних про клієнтів, які можуть допомогти визначити ключові показники, які вимагають обговорення управління капіталом. Наприклад, вони мають доступ бачити, коли клієнт відкриває нові рахунки, коли хтось підтримує високий баланс готівки та часті депозити, або коли молодша особа починає накопичувати більше багатства, яке просто знаходиться на низькодохідному рахунку.
Однак ці висновки не мають сенсу, якщо не буде створено технологічну інфраструктуру та необхідну інтеграцію даних для належного обслуговування клієнтів протягом життєвого циклу фінансового консультування. Оскільки багатьом фінансовим установам не вистачає бюджету чи ресурсів для забезпечення надійної підтримки, американці все частіше звертаються до нетрадиційних джерел, як-от соціальні медіа чи фінансові технології, щоб задовольнити свої потреби в управлінні капіталом. Це втрачена можливість як для банків, так і для клієнтів: банки втрачають глибші відносини та додаткові джерела доходу, тоді як клієнти втрачають персональні послуги від установи, яка їх уже знає.
Щоб заповнити прогалину та скористатися цією можливістю, більше консультантів звертаються до технологій, які допоможуть їм ефективно пропонувати комплексні консультаційні послуги. Проблема полягає в тому, що індустрія традиційно була сповнена фрагментації, наповненої колекцією спеціального програмного забезпечення від багатьох постачальників з обмеженою інтеграцією, що часто призводить до розрізненого та неефективного досвіду клієнтів. Однак останнім часом все більше установ почали шукати підхід до єдиної платформи, який покладається на хмару та відкриті API, щоб полегшити бездоганну інтеграцію з третіми сторонами на вибір, а також доповнювати та підтримувати фронт, мідл та бек офіс.
Оптимізація клієнтського досвіду
Комплексне рішення, яке забезпечує послідовну, безперервну подорож користувача, буде головним пріоритетом, оскільки банки намагаються надавати консультації ефективним способом, що забезпечує цінність для клієнта та, зрештою, приносить прибуток. Однак будівництво такого типу інфраструктури вдома є надзвичайно дорогим і трудомістким; у відповідь на це багато хто шукає стратегічних технологічних партнерів, які можуть запропонувати такий тип сучасної наскрізної платформи, що забезпечує елегантний досвід користувача.
Така технологія також має зустрічатися з клієнтом там, де він хоче, щоб його зустріли, надаючи гібридну модель консультування, стратегічне поєднання людських і цифрових елементів, які автоматизують взаємодію на поверхневому рівні, підвищуючи ефективність і звільняючи час консультантів для розширення своєї клієнтської бази. Пропонуючи цифрові варіанти самообслуговування, можна ефективно залучити клієнтів, які часто знаходяться на початку циклу фінансових консультацій, простим способом і не потребуючим додаткових ресурсів у відділенні. Це може бути таким же простим, але захоплюючим, як надання калькулятора, вбудованого в мобільний додаток банку, який допомагає користувачам обчислювати оцінку свого фінансового стану. Або, можливо, він представляє прості варіанти інвестування номінальної суми грошей, а потім додає звітність, щоб допомогти контролювати ефективність. Такі інструменти підвищують ефективність і економлять час консультанта для більш інтенсивних, складних взаємодій.
Для установ є величезна можливість поглибити свої відносини з клієнтами та позитивно внести свій внесок у кінцевий результат завдяки комплексним фінансовим консультаційним послугам. Однак, щоб зробити це ефективно, потрібен правильний стек технологій і гібридна модель консультацій, яка стратегічно використовує автоматизацію. Ті, хто приймуть виклик, матимуть хороші можливості для отримання прибутку, допомоги клієнтам покращити свій фінансовий стан і розширити доступ до фінансових консультацій, місія, яка ніколи не була такою важливою.
Дженніфер Вальдес є президентом Америки intelliflo, провідна хмарна технологічна платформа для фінансових радників.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- МЕНЮ
- доступ
- За
- рахунки
- Рахунки
- через
- Додатковий
- рада
- радник
- радники
- консультативний
- консультативні послуги
- після
- ВСІ
- все-в-одному
- вже
- Американці
- Північної та Південної Америки
- та
- Інтерфейси
- додаток
- підхід
- увагу
- автоматизувати
- Автоматизація
- назад
- Balance
- Banking
- Банки
- база
- оскільки
- початок
- КРАЩЕ
- підвищення
- дно
- Філія
- BRIDGE
- бюджет
- Створюємо
- готівкові гроші
- виклик
- вибір
- ближче
- хмара
- збір
- зручний
- Доповнення
- комплекс
- всеосяжний
- обчислення
- послідовний
- сприяти
- може
- країна
- з'єднаний
- критичний
- Поточний
- клієнт
- дані про клієнтів
- Досвід клієнтів
- Клієнти
- дані
- глибокий
- Поглибити
- глибше
- доставляти
- надання
- депозити
- цифровий
- обговорення
- Ні
- Економічний
- економіка
- фактично
- Ефективність
- ефективний
- продуктивно
- елементи
- вбудований
- обійняти
- кінець в кінець
- займатися
- залучення
- підвищення
- встановлений
- приклад
- досвід
- надзвичайно
- фасилітувати
- заповнювати
- заповнений
- фінанси
- фінансовий
- Фінансові установи
- фініки
- фітнес
- частий
- від
- перед
- розрив
- породжувати
- даний
- Рости
- Половина
- допомога
- допомагає
- Високий
- будинок
- Як
- How To
- Однак
- HTTPS
- людина
- гібрид
- ідентифікувати
- Вплив
- удосконалювати
- in
- все більше і більше
- індикатори
- індивідуальний
- промисловість
- неефективний
- інфляція
- Інфраструктура
- розуміння
- Установа
- установи
- інтеграція
- інтеграцій
- Взаємодії
- інвестування
- подорож
- ключ
- відсутність
- провідний
- Веде за собою
- важелі
- обмеженою
- Лінія
- шукати
- низький
- made
- головний
- підтримує
- управління
- багато
- масивний
- макс-ширина
- Медіа
- Зустрічатися
- Середній
- Місія
- Mobile
- Мобільний додаток
- модель
- сучасний
- гроші
- монітор
- більше
- множинний
- Близько
- потреби
- Нові
- пропонувати
- пропонує
- Office
- ONE
- відкрити
- Відкриється
- Можливість
- Опції
- пандемія
- Сторони
- партнери
- платіж
- продуктивність
- персонал
- місце
- планування
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- голосування
- розташовані
- Прогнози
- президент
- пріоритет
- прибутковий
- обіцянку
- правильно
- забезпечує
- забезпечення
- нещодавно
- спад
- Відносини
- Звітність
- вимагати
- вимагається
- Вимагається
- ресурси
- відповідь
- revenue
- підвищення
- міцний
- зберегти
- безшовні
- Захопити
- Самообслуговування
- служити
- обслуговування
- Послуги
- простий
- просто
- один
- ситуація
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- Софтвер
- рішення
- Хтось
- Джерела
- стек
- почалася
- починається
- стан
- просто
- Стратегічний
- потоки
- такі
- підтримка
- Технологія
- Команда
- Держава
- їх
- третій
- треті сторони
- через
- по всьому
- час
- до
- інструменти
- традиційно
- Поворот
- нас
- Економіка США
- Зрештою
- Невизначеність
- Майбутні
- користувач
- User Experience
- шлях користувача
- користувачі
- значення
- постачальники
- Багатство
- управління активами
- велнес
- який
- в той час як
- ВООЗ
- волі
- вихід
- молодший
- зефірнет