Фінансова безграмотність є кардинальною проблемою суспільства. Використовуючи метод Сократа, ми можемо ставити запитання, які доходять до кореня проблеми.
Більшість, якщо не всі, люди не мають жодної фінансової освіти та не отримують достатнього навчання першим принципам грошей, особливо в тому, що стосується нарощування багатства та створення надійної основи для роботи, щоб вони могли найбільш оптимально орієнтуватися в виклики життя.
Фінансова освіта повністю виключена в класах, студенти не мають необхідних здібностей, щоб ефективно боротися з реаліями існування, і це також не обмежується лише фінансовою освітою. Інші помітні вилучення з навчальної програми включають відсутність ефективного репетиторства щодо харчування, фізичного виховання, самозахисту, навичок ефективного спілкування та ведення переговорів, психічної стійкості тощо. Для більш проникливих серед нас це завжди було очевидним.
Насправді багато хто знає, що зазвичай відбувається навпаки: підлітків заохочують брати колосальні борги, щоб отримати університетську освіту, прирікаючи їх на сізіфову спробу повернути свої борги, водночас стикаючись із мінімальними перспективами працевлаштування. Окрім цього, багатьох заохочують покращувати свій кредитний рейтинг, беручи на плечі все більші суми боргів, беручи застави перед смертю (іпотечні кредити) і живучи понад свої кошти — при цьому такий спосіб життя вважається «нормальним» для більшості в західному світі та в усьому світі. .
Нам постійно дають поради люди, які не мають досвіду створення багатства. Батьки, вчителі, друзі та навіть експерти ЗМІ, хоч і виглядають із добрими намірами, насправді живуть від зарплати до зарплати і не мають конкретного розуміння поводження з грошима або не вміють грамотно розподілити свій капітал, щоб забезпечити його святість.
Сідай і мовчи
Наступний особистий анекдот досить гарно ілюструє цю проблему.
У дитинстві мене якось дорікнув шкільний вчитель, коли він пояснював класу, як «справді влаштований світ», вихваляючи нібито переваги «отримання гарної освіти, наполегливої праці, економії грошей» і даючи поради щодо достоїнств продовжуючи кар'єру. Виявивши в його аргументах явну прогалину, я пожартував: «Сер, навіщо мені приймати поради від когось, хто ніколи не закінчував школу?»
Зайве говорити, що наступну годину я провів поза класною кімнатою в коридорі, щоб «подумати про те, що я сказав». Дійсно, до цього дня я все ще думаю про цю взаємодію, і справедливість репліки, здається, з часом стає все більш очевидною. На мою думку, я просто використовував метод Сократа, щоб краще зрозуміти неспроможність мого вчителя поширювати свої поради в класі.
Відповідь мого вчителя символізує ставлення більшості людей у суспільстві сьогодні, прийняття статус-кво та надмірна залежність від застарілих моделей діяльності у світі — які дедалі більше стають анахронізмом, особливо у зв’язку з фінансами та майбутнім перспективи. Якщо щось заперечує це давнє припущення, його швидко висміюють або карають.
Щоб було зрозуміло, прагнення здобути гарну освіту та наполеглива праця справді є доброчесними, вартими заняттями, але засоби для отримання цих речей або їх застосування є багатовимірними. Світ швидко змінюється, і цифровий всесвіт пропонує можливості, яких ніколи раніше не існувало, щоб порушити монополію, якою користувалися застарілі системи протягом минулих століть.
Віра в наші існуючі інституції майже випарувалася, насамперед через відсутність у них лідерства та їх каскад корупції; з запахом брехні та обману, що наповнює зали наших закладів, їхня огидна поведінка очевидна для всіх. Існуюча парадигма служить виключно для узуфрукту та узурпації нашого часу, енергії та цінностей.
Таким чином, ця стаття розглядає ці питання та дає пояснення, чому біткойн є ліками та маяком у тумані. У ньому детально описано найпоширеніші заяви щодо передбачуваної нестабільності та передбачуваної непридатності біткойна як життєздатного та безпечного засобу для зберігання багатства, а також представлено його переваги в трьох основних областях, які полегшують його претензію як найбезпечніше місце для ваших грошей, а саме те, як біткойн задовольняє функції безпека, цілісність і транспортабельність.
- Цілісність: цілісність означає стійкість активу до пошкоджень протоколу. Протокол є захистом і зміцненням вашої грошової енергії.
- Безпека: Безпека стосується його стійкості до зовнішніх ворожих векторів атак.
- Транспортабельність: Посилання на здатність, за допомогою якої можна фізично транспортувати своє багатство через геополітичні домени, а також можливість, за допомогою якої можна легко здійснювати операції з іншими учасниками ринку з мінімальним опором або тертям, тобто легкість транзакції/ліквідності.
Задаючи питання
Коли я поставив своєму вчителю це запитання, я отримав цінний урок: важливість кинути виклик авторитетним особам та їхнім упередженням, виявлення нелогічних помилок у своїх аргументах і важливість запитання «чому».
Тому, перш ніж розглядати кожен окремий аспект верховенства біткойна як найбезпечнішого засобу для зберігання багатства, ми повинні розпочати це питання з короткого обговорення концепції самого порятунку та його значення для нашого життя.
Застосування підходу першочергових принципів до управління грошима дозволить нам краще зрозуміти необхідність належного розподілу нашого капіталу для покращення нашого фінансового стану та досягнення процвітання. Тому давайте почнемо з Сократового підходу, який дозволить нам краще зрозуміти, чому необхідно зберігати наші багатства в біткойнах.
Економія на чорний день
Концепція заощаджень неодноразово повторюється основним суспільством і фінансовими «експертами» і стала аксіомою в умах багатьох. «Зберігайте гроші на чорний день» — мантра, закладена в психіці з дитинства. Однак ми не зупиняємось, щоб поставити два фундаментальних запитання у відповідь на ці твердження:
1) Що ми «економимо»?
2) Де ми його «збережемо»?
Тому дозвольте нам дослідити це питання.
У звичайній мові ми кажемо, що ми «заощаджуємо» або «накопичуємо свої заощадження», але що ми насправді заощаджуємо або намагаємося заощадити? Ну, звичайно, наші гроші, що, природно, викликає попереднє запитання про те, що саме таке гроші.
Ви торгуєте часом і енергією, щоб створити цінність для ринку, за що ви отримуєте гроші, які діють як представлення вашого збереженого часу, вартості та енергії на службі цьому ринку. Як природний наслідок цього, у повсякденній мові ми також говоримо, що ми «проводимо» час; ми проводимо час з нашими друзями та сім’єю, ми проводимо час у медитаціях, ми проводимо час, займаючись нашими хобі, тощо. Таким чином, гроші та час не можна роз’єднати — вони є синонімами — гроші є просто відображенням витраченого часу.
Велика справа — яке це має значення? Ну, хоча це може здатися довільним, на жаль, це має велике значення, оскільки більшість зберігає свій час у фіатній валюті, яка може (і є) надрукована з повітря, таким чином знецінюючи загальний наявний запас. Чим більше чогось існує, тим менше воно стає дефіцитним і, отже, тим меншу цінність воно зберігає. З прямо протилежною політикою, яка веде до полярно протилежного результату: чим менше, тим ціннішим він стає (припускаючи, що попит залишається незмінним). Суть проблеми полягає в тому, що ви обмінюєте найдефіцитніше, що у вас є, — ваш час і енергію — на щось, у чому взагалі немає дефіциту, — несправні гроші у фіатній валюті.
Згідно з існуючою парадигмою, спосіб боротьби з цим та ізолювання вашої купівельної спроможності вимагає, щоб індивід отримував віддачу від своїх грошей, і ця віддача має перевищувати поточний рівень інфляції — ось у чому суть гри. До того як з’явився біткойн, типовим способом зробити це був пошук інноваційних способів отримання прибутку за допомогою різних механізмів інвестування.
Традиційним засобом вирішення цієї проблеми є участь у фінансових ринках, що означає, що потрібно прийняти певний елемент ризику, щоб убезпечити свою купівельну спроможність у майбутньому — система, за якої люди повинні брати на себе все більший ризик, щоб не відставати від зростаючий рівень інфляції, створюючи цілісну суспільну основу.
Біткойн усуває цю проблему, оскільки він знову дозволяє людині фактично заощаджувати свої гроші і не брати на себе ризик інвестицій, коли все, що вони хочуть зробити, це мати певну страховку від невизначеності майбутнього та збільшити свої перспективи безпеки та стабільності. в їхньому житті, як ми побачимо.
Здорові гроші проти м'яких грошей
Фактично це зводиться до вибору зберігати свій капітал у надійних чи м’яких грошах. Щоб розрізнити ці два, ми можемо звернути увагу на три стовпи, згадані у вступі до цієї статті, які гарантують святість наших заощаджень, а це їх цілісність, безпека та транспортабельність/ліквідність.
Давайте тепер оцінимо ці три стовпи та порівняємо використання банків із використанням біткойнів і порівняємо, наскільки кожен із них відповідає цим властивостям.
Банк
Цілісність: Фіатні гроші, що зберігаються в банку, мають нульову цілісність через відсутність захисту від інфляції, оскільки відсоткова ставка не перевищує навіть офіційний рівень інфляції. У результаті зберігання грошей на банківському рахунку означає, що ви математично гарантовано втратите купівельну спроможність.
Безпека: Аспект безпеки банків дещо кращий. Комусь важко зайти в банк і вкрасти ваші гроші; готівка або зберігається за чотирма футами сталі в сховищі, або в наш час зберігається в цифровому вигляді. Однак, незважаючи на те, що банківський рахунок фізичної особи підходить для захисту від зловмисних зовнішніх атак, це інша справа, оскільки завжди існує можливість конфіскації або деплатформування. Ризики контрагента існують завжди, як видно з останні події в Канаді.
Транспортабельність: Фіатні паперові гроші були корисним винаходом, який дозволив людям легше здійснювати транзакції та транспортувати свої багатства через космос. Однак ця вигода існує лише у відповідній геополітичній сфері окремої людини. Було б проблематично, якби від когось вимагали покинути свою країну в разі надзвичайної ситуації, як це видно з Остання криза в Україні.
Немає сенсу знімати готівку та переносити її через кордон, оскільки це було б марним у країні з іншою валютою, або обмінний курс виявився б несприятливим і, отже, не оптимально ліквідним, а також представляв би значний ризик для безпеки через сприйнятливість до крадіжки чи примусу. Таким чином, готівка не є бездоганною для транспортування багатства через геополітичні сфери.
Тому банк лише трохи краще, ніж зберігати готівку під матрацом.
Біткойн
Цілісність: Біткойн не страждає від руйнівного впливу інфляції в результаті його ідеально налагоджена подача. Він фактично дефляційний за своєю природою, його цілісність завжди гарантована, оскільки жодна фізична чи юридична особа не може змінити обмеження пропозиції завдяки його децентралізації. Немає вимог щодо прийняття ризику контрагента.
Безпека: Якщо фізична особа бере повна опіка своїх біткойнів (до чого їх заохочують), жодна особа чи сторона не може отримати доступ до цих коштів, якщо власник тримає ці ключі.
Транспортабельність: Повертаючись до концепції грошей, які є страховим полісом від невід’ємної невизначеності майбутнього та засобом для оптимізації чистої необов’язковості як оплоту проти зазначеної невизначеності, біткойн дозволяє людині зберігати свої багатства в активі, який можна переміщувати через геополітичний домени в межах самих їхніх розумів.
Ви можете в’їхати в нову країну з усім своїм багатством, придбати сім-карту та витратити свої біткоіни або продати їх за місцеву валюту, щоб купити їжу та житло. Багатство більшості людей зберігається в їхніх будинках у вигляді акцій, які є дуже неліквідними, і для здійснення транзакцій потрібно близько шести місяців. Гроші на їхніх банківських рахунках також можуть виявитися марними в іншій країні, де їхні банківські рахунки можуть бути недійсними або валюта відрізняється.
Остання криза в Україні ефективно підкреслює важливість володіння транспортним багатством. Сучасний світ перебуває в стані постійних змін, і зростаюча потреба людей покинути свої успадковані національні держави зростає з кожним місяцем; біткойн пропонує людям унікальну можливість відновити свою автономію у світі, який намагається мінімізувати або повністю викорінити її.
Цифрові валюти Центрального банку
Тут слід зробити короткий зауваження та попередження щодо майбутнього впровадження цифрових валют центрального банку (CBDC). CBDC є програмовані цифрові валюти якими можуть маніпулювати уряди, центральні банки та роботодавці.
Хоча прихильники CBDC виступають за його використання як засіб захисту від шахрайства та відмивання грошей, вони зручно оминають величезну владу, яку мають його емітенти. CBDC дозволять емітенту здійснювати повний контроль над грошима своїх користувачів: налаштовувати відсоткові ставки, встановлювати дати закінчення терміну дії та регулювати конкретне використання – це лише деякі з можливостей, які існують з цими програмованими грошима.
І який результат цього може бути, якщо ці CBDC можна пов’язати з цифровим ідентифікатором? Якщо вашу політичну позицію вважають несприятливою для істеблішменту? Що станеться, якщо ви не зможете придбати інвестиції або вам нададуть від’ємну процентну ставку, оскільки ви заощаджуєте занадто багато грошей і, таким чином, матимете стимули витрачати та споживати?
Продемонструвавши, що розміщення вашого капіталу в межах банку є зобов’язанням, стає все більш очевидним, що довірити свої гроші цим установам більше не залишатиметься виключно зобов’язанням. Фіатні гроші та банківська система почнуть становити серйозну загрозу не лише вашому фінансовому суверенітету, але й вашій свободі волі. Реалізація CBDC фактично ставить під загрозу право особи на самовизначення; це являє собою дуже явну та реальну небезпеку, що загрожує свободі, суверенітету та свободі.
Біткойн і CBDC діаметрально протилежні. Вони є полярними протилежностями у своїх філософіях; один дарує суверенітет, інший рабство; один пропонує самоохорону, а інший – повний контроль.
Біткойн краще, ніж банки
Біткойн зміцнює ваші гроші та відновлює здатність людини заощаджувати, а не купувати спекулятивні інвестиції. Біткойн не має генерального директора; Біткойн не має зборів акціонерів; Просто біткойн is.
Звичайно, проникливий читач зрозуміє, що біткойн і банки — не єдині варіанти, коли справа доходить до розподілу капіталу. Існують інші варіанти інвестування, такі як дорогоцінні метали, нерухомість, державні та корпоративні облігації, образотворче мистецтво, вино, антикваріат та багато інших варіантів, які можна використовувати як накопичувачі вартості. За словами Насіма Талеба, Ви навіть можете використовувати оливкову олію.
Однак біткойн залишається найкращим у своїй ролі оптимальне збереження вартості, засноване на тому, що воно здатне найбільш ефективно задовольнити основні властивості грошей, як показано вище. Щоб ще більше підкріпити цю тезу, наступне зображення надає матрицю, що ілюструє паралельне порівняння кожного традиційного накопичувача вартості в порівнянні з біткойнами.
Volatility
"Біткойн занадто мінливий."
Це повторювана мантра, яку недоброзичливці біткойна постійно використовують як причину того, що він не є безпечною ставкою. На мій погляд, ви не можете їх звинувачувати, оскільки вони часто просто повторюють те, що викладають мейнстрімні ЗМІ, щоб не здаватися необізнаними з цього питання. Це автоматична відповідь, похідна від істеричних заголовків. Дозвольте нам його демонтувати.
Ми встановили, що біткойн є найбезпечнішим активом, доступним для учасників ринку, що володіє найбільшою цілісністю та безпекою, а також пропонує найкращі засоби для транспортування. Яку роль відіграє волатильність?
Давайте почнемо пояснювати, що таке волатильність і чому біткойн взагалі не є волатильним. Давайте продовжимо наш підхід ставити запитання. Що саме є нестабільним у біткоіні? Ціна мінлива.
Ціна біткойна справді є нестабільною, якщо ви оцінюєте актив у фіатній валюті, але ціна не завжди дорівнює вартості чи вартості. Ось чому можна стверджувати, що актив або об’єкт можна вважати недооціненими або переоціненими; розгляд ґрунтується на тому, що суб’єктивно вважаєте за цінність активу.
Ціна - це просто об'єктивний поточний обмінний курс для конкретного товару чи послуги, тобто те, що потрібно заплатити, щоб отримати вигоду; але сама ціна, хоч і об'єктивна, визначається суб'єктивно сприйнятою вартістю та вартістю активу. Ми всі надаємо цінність різним речам — одні знаходять цінність у колекціонуванні бейсбольних карток, інші знаходять цінність у навчанні в’язання гачком, тоді як є інші, які не знаходять жодної з цих практик, тому не займаються цим.
Чим більшу цінність має щось, тим більша його цінність, тобто вона матиме вищу ціну, оскільки всі ці фактори взаємозалежні. Оскільки цінність випливає з попиту, дефіциту та сприйнятої корисності, які разом утворюють основу сценарію використання біткойна, нестабільність ціни біткойна можна легко узгодити, оскільки він має фіксовану та зменшувану пропозицію: у поєднанні зі зростанням попиту це призводить до зростання ціни.
Ви не можете втратити гроші з біткойнами
Смілива претензія.
Коли хтось зупиняється, щоб розглянути це питання, він неминуче розуміє, що не може втратити гроші. Звичайно, вартість їхніх біткойнів, виміряних у фіатних валютах, може коливатися, але їхні активи нікуди не поділися. Досвідчених ветеранів у сфері біткойнів не цікавлять коливання фіксованої ціни біткойна; ця метрика для них несуттєва і не має значення, оскільки вони використовують інші засоби вимірювання. Вони почали деномінувати речі не у фіатних виразах, а в біткойнах, тому мем «1 BTC=1 BTC» є таким поширеним, оскільки він ефективно ілюструє цю думку.
У головах більшості людей наразі все деноміновано у фіатних валютах, але коли хтось починає змінювати своє мислення та починає деномінувати речі в біткойнах, а згодом і в сатоші, картина стає набагато прояснішою. Тому, як тільки ви починаєте цей процес і відкидаєте думку про обмін біткойна на фіат, ви замість цього починаєте думати про цінність речей, пов’язаних з біткойном, і про те, що він може вам купити, наприклад будинок, автомобіль, продукти тощо. .
Насправді те, що є нестабільним, - це фіатні валюти. Скільки валют піднялося та впало протягом століть? Наскільки послідовно вони розбавляються і позбавляються свого первісного значення? Наскільки їх мало? Нас слід заохотити почати ставити ці запитання.
Перевага часу
Ці питання, по суті, відображені вашими перевагами в часі: якщо ви маєте дуже високі переваги в часі, тоді ви приділяєте більше уваги поточній і найближчій ціновій дії. Якщо ви маєте нижчу перевагу в часі, що означає вищу схильність до терпіння та відкладеного задоволення, тоді довгострокова продуктивність є більш значущою. Ваш часовий горизонт неминуче вплине на ваше сприйняття подій.
На наступному зображенні показана ефективність біткойна за останній період часу в один місяць. Наступне зображення показує загальну прибутковість біткойна з 2010 року. Якщо дивитися на досить довгий часовий горизонт, ми бачимо, що біткойн зовсім не виглядає волатильним. Фактично, здається, що його траєкторія рухається до правого верхнього кута.
Висновок: більше нікуди вкласти свої гроші
Основний наголос цієї статті полягає в тому, щоб спонукати читача ставити запитання, досліджувати очевидну «нормальність» існуючої парадигми та вдумливо досліджувати можливість кращого, більш гуманного порядку.
Біткойн заснований на природному законі; це об'єктивна істина, керована законами математики та фізики. Це спроектовані гроші. Порівняйте це з центральними банками, які маніпулюють процентними ставками з примхи, які зазвичай знижуються десятиліття за десятиліттям. Мало того, що ви втрачаєте купівельну спроможність, так ще й вас активно обкрадають.
Біткойн не тільки пропонує безпеку, цілісність і транспортабельність, але й пропонує простоту для своїх користувачів. Часи збирання акцій і головоломки минули — біткойн є простим і безпечним засобом для збереження вашого багатства в майбутньому.
Я закликаю читача знайти безпечніший і ефективніший засіб збереження вартості своїх грошей. Біткойн — це перешкода, яку потрібно подолати, і найкращий засіб для збереження вашого багатства в просторі та часі. Ті, кому пощастило прочитати цю статтю зараз і мають сміливість увійти в нову парадигму, вони будуть винагороджені вибухом чистого капіталу, оскільки вони виходять на ринок на початку S-кривої, використовуючи всі переваги етап впровадження технології, де вони можуть сидіти склавши руки та спостерігати, як закон Меткалфа та ефект Лінді чудово діють.
Біткойн – це можливість тисячоліття. Це оазис у пустелі, безпечна гавань під час шторму, щит від стріл. Відновіть своє суверенне право первородства, поверніться до своєї долі і більше не бійтеся.
Це гостьовий допис Берен Саттон-Клівер. Висловлені думки є їх власними і не обов’язково відображають думку BTC Inc. або Журнал Bitcoin.
- МЕНЮ
- доступ
- За
- рахунки
- придбання
- через
- дію
- адреси
- Прийняття
- Перевага
- рада
- адвокат
- ВСІ
- хоча
- серед
- суми
- Інший
- де-небудь
- підхід
- відповідним чином
- аргументація
- навколо
- Art
- стаття
- активи
- влада
- Автоматизований
- доступний
- Банк
- рахунок у банку
- Banking
- Банки
- бейсбол
- BBC
- ставати
- становлення
- початок
- буття
- вважає,
- користь
- Переваги
- КРАЩЕ
- За
- Біткойн
- Bonds
- БТД
- BTC Inc.
- будувати
- Створюємо
- купити
- капітал
- автомобіль
- Cards
- кар'єра
- проведення
- готівкові гроші
- CBDCA
- CBDC
- Центральний банк
- цифрові валюти центрального банку
- Центральні банки
- Генеральний директор
- виклик
- проблеми
- складні
- клас
- Збір
- загальний
- Комунікація
- компенсується
- З'єднання
- концепція
- розгляду
- постійно
- споживати
- продовжувати
- контроль
- Розмова
- Core
- Корпоративний
- Корупція
- може
- контрагент
- країна
- з'єднаний
- кредит
- криза
- валюти
- Валюта
- Поточний
- В даний час
- Дати
- день
- угода
- Борг
- десятиліття
- децентралізація
- дефляційний
- Попит
- продемонстрований
- деталі
- різний
- диференціювати
- цифровий
- цифрові валюти
- Цифровий ідентифікатор
- в цифровому вигляді
- прямий
- Зривати
- Ні
- домен
- домени
- вниз
- легко
- Освіта
- ефект
- Ефективний
- ефекти
- акцент
- зайнятість
- енергія
- Що натомість? Створіть віртуальну версію себе у
- суб'єкта
- капітал
- особливо
- по суті
- встановити
- встановлений
- майно
- Події
- повсякденний
- приклад
- обмін
- існуючий
- досвід
- Об'єкт
- облицювання
- фактори
- сім'я
- ноги
- указ
- Валюта Fiat
- Фіат Гроші
- фінансування
- фінанси
- фінансовий
- виявлення
- кінець
- Перший
- увагу
- після
- харчування
- форма
- фонд
- Заснований
- дробові
- шахрайство
- Безкоштовна
- Freedom
- Повний
- засоби
- далі
- майбутнє
- гра
- породжувати
- добре
- Уряд
- Уряду
- гранти
- великий
- великий
- найбільший
- Зростання
- гарантований
- гість
- Guest Post
- Обробка
- має
- Headlines
- здоров'я
- тут
- Високий
- вище
- дуже
- проведення
- тримає
- горизонт
- будинок
- Як
- How To
- HTTPS
- ідентифікує
- зображення
- реалізація
- значення
- удосконалювати
- Инк
- включати
- Augmenter
- зростаючий
- все більше і більше
- індивідуальний
- інфляція
- інноваційний
- установи
- страхування
- цілісність
- взаємодія
- інтерес
- Процентні ставки
- дослідити
- інвестиції
- інвестиції
- питання
- IT
- сам
- зберігання
- ключі
- закон
- Законодавство
- Керівництво
- вчений
- вивчення
- Залишати
- Legacy
- відповідальність
- Liberty
- стиль життя
- обмеженою
- Рідина
- місцевий
- Довго
- made
- Mainstream
- засоби масової інформації
- основний
- управління
- Мантра
- ринок
- ринку
- ринки
- математично
- математика
- Матриця
- Матерія
- Питання
- сенс
- Медіа
- зустрічі
- мем
- згаданий
- mind
- Моделі
- Грошові
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- управління капіталом
- місяць
- місяців
- більше
- найбільш
- а саме
- Природний
- природа
- обов'язково
- необхідно
- негативний
- мережу
- NFT
- пропонує
- Пропозиції
- офіційний
- операційний
- Думка
- Думки
- Можливості
- Можливість
- оптимізуючий
- оптимальний
- варіант
- Опції
- порядок
- Інше
- власний
- власник
- власність
- Папір
- парадигма
- батьки
- Учасники
- приватність
- особливо
- Платити
- продуктивність
- period
- персонал
- фаза
- фізичний
- Фізично
- Фізика
- картина
- частина
- Play
- точка
- політика
- політичний
- популярність
- можливостей
- можливість
- влада
- Дорогоцінні метали
- представити
- price
- Проблема
- процес
- перспективи
- процвітання
- захист
- протокол
- забезпечує
- покупка
- покупка
- мета
- питання
- швидко
- ставки
- читач
- читання
- нерухомість
- Реальність
- реалізувати
- отримати
- відображати
- подання
- вимагається
- відповідь
- результати
- повертати
- винагороджені
- Risk
- ризики
- сейф
- Безпека
- Зазначений
- економія
- Школа
- витриманий
- безпечний
- безпеку
- продавати
- обслуговування
- виступаючої
- комплект
- акціонера
- зсув
- значний
- ТАК
- SIM-карти
- простий
- SIX
- Шість місяців
- навички
- So
- суспільний
- суспільство
- деякі
- Хтось
- що в сім'ї щось
- Простір
- витрачати
- Стабільність
- починається
- стан
- Штати
- Статус
- акції
- зберігати
- магазинів
- буря
- чудовий
- поставка
- Supreme
- Огляд
- синонімом
- система
- Systems
- взяття
- вчителя
- Технологія
- підлітків
- світ
- крадіжка
- отже
- через
- час
- сьогодні
- разом
- торгувати
- торгові площі
- традиційний
- траєкторія
- трансакцію
- укладання угод
- перевезення
- величезний
- суд
- типово
- Ukraine
- розуміти
- розуміння
- університет
- Майбутні
- us
- використання
- користувачі
- значення
- різний
- склеп
- Транспортні засоби
- Підприємства
- Проти
- ветерани
- Volatility
- Багатство
- Що
- Що таке
- в той час як
- ВООЗ
- в
- робочий
- працює
- світ
- вартість
- б
- нуль