У світі, де час – це гроші, і компанії, і клієнти шукають безпроблемні способи оплати, які економлять час і підвищують ефективність.
Чи знаєте ви, що це може зайняти малі та середні компанії до 25 днів завершити обробку одного рахунку-фактури?
Введіть автоматизацію платежів – рішення, яке останнім часом набуло популярності через пандемію та новий конкурентний ландшафт. Завдяки автоматизації процесу оплати підприємства та приватні особи можуть заощадити час і мінімізувати ризик помилок.
У цій статті ми досліджуємо переваги автоматизації платежів, як вона працює та як її можна застосувати, щоб спростити платіжні процеси та збільшити прибутки для підприємств будь-якого розміру. Незалежно від того, чи є ви власником малого бізнесу чи фінансовим директором великої корпорації, автоматизація платежів може стати потрібним рішенням.
Що таке автоматизація платежів?
Автоматизація платежів — це система, яка обробляє дані, пов’язані з платежами, і виконує дії з мінімальною участю людини.
Недоліки, пов’язані з процесами здійснення платежів вручну, призвели до необхідності автоматизації платежів. До поширених проблем належать людські помилки, трудомісткі завдання, відсутність прозорості, ризики для безпеки та зниження продуктивності.
Автоматизація платіжних процесів зменшує ризик помилок, прискорює час обробки платежів, покращує прозорість, підвищує безпеку та підвищує продуктивність. Автоматизація платежів більше не є просто розкішшю для великих корпорацій, але стає все більш необхідною для підприємств будь-якого розміру.
На індивідуальному рівні автоматизація платежів може передбачати автоматичну оплату рахунків за кредитними картками, виплати іпотеки, виплати позики та ощадних вкладів.
На бізнес-рівні автоматизація платежів передбачає використання програмних засобів для керування та завершення процесу оплати постачальникам. Це включає затвердження платежів, їх надсилання за допомогою різних методів оплати, таких як перекази ACH, чеки, банківські перекази та платежі віртуальною карткою.
Автоматизація прискорює час обробки платежів, гарантуючи, що платежі здійснюються точно та вчасно. Найкращі автоматизовані платіжні сервіси бездоганно інтегрують ці процеси, зменшуючи ризик помилок і економлячи час і гроші бізнесу.
Як працює автоматизація платежів?
Підприємства отримують рахунки від постачальників за отримані від останніх продукти чи послуги. Рахунок-фактура обробляється, як правило, у відділі AP, і після його проходження приймається для оплати.
Системи автоматизації платежів зазвичай вбудовані в комплексну систему автоматизації AP, яка охоплює різні процеси, включаючи збір рахунків-фактур, кодування, перегляд, затвердження, авторизацію платежу та виконання платежу.
На етапі авторизації платежів автоматизація може передбачати встановлення правил кодування в програмному забезпеченні для ініціювання платежів.
У ручному процесі менеджер AP надсилає пакет платежів на розгляд авторизованому платіжному органу, який потім визначає, які платежі звільнити, затримати або відхилити. Однак за відсутності особи, яка авторизує платіж, процес вивільнення платежу може бути відкладений, що створює суттєву перешкоду для ручних операцій.
Завдяки автоматизації оплату рахунку-фактури можна схвалити або відхилити з будь-якого місця, будь то в офісі, вдома чи в дорозі. На цьому етапі авторизований платіж також може вирішити, коли запланувати платіж, наприклад відкласти його до встановленої дати, щоб заощадити готівку, або сплатити раніше, щоб отримати знижку.
На етапі виконання платежу в автоматизованому процесі схвалені платежі плануються та передаються. Після здійснення платежу деталі синхронізуються з обліковою системою, а рахунок-фактура позначається як оплачений. Крім того, усі записи про затвердження, копії рахунків-фактур, квитанції та записи про оплату пов’язані з рахунком-фактурою, що дозволяє будь-кому, кому потрібно буде дослідити транзакцію в майбутньому, знайти всю відповідну інформацію в одному місці.
Одним з найпоширеніших методів автоматизованих платіжних систем є перекази ACH. Платіжний процес із використанням переказів ACH передбачає створення одержувачем платіжного доручення, яке отримує банк-відправник. Банк-відповідач компілює всі замовлення на замовлення та надсилає їх до ACH для обробки. Потім оператор ACH затверджує та передає суму замовлення банку-одержувачу. Цей процес дозволяє службам автоматизації платежів швидко й точно обробляти платежі без значної участі людини, зменшуючи ризик помилок і підвищуючи загальну ефективність платіжного процесу.
Види автоматизації платежів
Автоматизація платежів може мати різні форми, кожна з яких має свої унікальні переваги. Ось деякі з найпоширеніших типів автоматизації платежів:
- Платежі ACH (автоматична клірингова палата): платежі ACH – це електронні перекази коштів між банківськими рахунками в Сполучених Штатах. Вони є економічно ефективним і надійним способом автоматизації платежів, особливо для повторюваних транзакцій, таких як нарахування заробітної плати або платежі постачальникам. Платежі ACH обробляються пакетами, що робить їх ефективнішими, ніж банківські перекази
- Банківські перекази: банківські перекази – це спосіб електронного переказу коштів між банками, як правило, для великих або термінових платежів. Банківські перекази можуть бути дорогими та трудомісткими порівняно з іншими формами автоматизації платежів, але вони також безпечні та надійні.
- Платежі кредитною карткою. Платежі кредитною карткою є популярною формою автоматизації платежів, особливо для онлайн-транзакцій. Платежі за допомогою кредитної картки є швидкими, безпечними та загальноприйнятими, що робить їх ідеальним варіантом для компаній, яким потрібно швидко робити покупки.
- Електронне виставлення рахунків-фактур Електронне виставлення рахунків-фактур або електронний рахунок-фактура — це процес надсилання рахунків-фактур в електронному вигляді, а не поштою. Електронне виставлення рахунків може заощадити час і гроші компаній завдяки автоматизації процесу виставлення рахунків, зменшенню помилок і покращенню грошового потоку. Електронне виставлення рахунків також дозволяє підприємствам ефективніше відстежувати платежі та спілкуватися зі своїми клієнтами в режимі реального часу.
Переваги автоматизації платежів
Ось деякі з основних переваг автоматизації платежів:
Оперативні платежі
Рішення для автоматизованих платежів можуть сприяти оперативній оплаті для компаній із будь-яким рівнем обсягів транзакцій. У випадку з компаніями з низьким обсягом рахунків-фактур були автоматизовані системи показаний мати своєчасні платежі в 33% випадків порівняно з 24% без автоматизації. Аналогічно, компанії з помірним обсягом рахунків-фактур відчули подібну тенденцію: 42% рахунків-фактур на замовлення оплачувалися вчасно за допомогою автоматизації проти 25% без неї.
Вищий рівень точності
Автоматизація обробки платежів підвищує точність шляхом перевірки даних рахунків-фактур у відповідності з ERP або системами бухгалтерського обліку, усунення ручних процесів і передачі паперу, які викликають помилки, і позначення дублікатів рахунків-фактур.
Співпраця між постачальниками та внутрішніми зацікавленими сторонами полегшується, а бізнес-аналітика використовується для виявлення проблемних постачальників. Деякі постачальники технологій гарантують точність. Електронна співпраця забезпечує ефективне вирішення помилок порівняно з ручними методами, які покладаються на невідстежувані електронні листи та телефонні дзвінки. Відповідно до "Як, чому та рентабельність інвестицій AP Automation», 23% компаній відчули зменшення дублікатів рахунків-фактур в результаті впровадження автоматизації.
Зниження витрат
Автоматизовані платіжні системи пропонують підприємствам суттєві економічні переваги, збільшуючи рівень охоплення знижок на дострокові платежі та зменшуючи штрафи за прострочення. Еталонні показники IOFM показують, що більшість відділів кредиторської заборгованості отримують менше 21 відсотка всіх знижок на дострокові платежі, але автоматизація допомагає підприємствам сплачувати більше рахунків протягом періоду знижки, спрощуючи цикл затвердження рахунків-фактур. Звіт IOFM також показує, що відділ кредиторської заборгованості, який обробляє 5,000 рахунків-фактур на місяць, заощаджує 55,650 XNUMX доларів на місяць за допомогою автоматизації.
Підвищення продуктивності
Автоматизація платежів дозволяє бухгалтерам зосередитися на таких стратегічних завданнях, як планування ліквідності. Це також зменшує потребу в штатних співробітниках, підвищуючи продуктивність і прибутковість. Співпраця над спільними документами в реальному часі спрощує процеси та усуває непотрібні затримки, полегшуючи роботу віддалених працівників. Це забезпечує більшу зручність, менше розчарувань і суперечок і більш спокійне робоче середовище. Співробітники можуть сприяти постійному вдосконаленню процесу розрахунків з кредиторами, сприяючи подальшому зростанню бізнесу.
Зменшує можливості для шахрайства
Децентралізовані процеси оплати вручну створюють значну вразливість для шахрайства, оскільки існує кілька точок входу для оплати підроблених рахунків-фактур і обмежена видимість того, хто за що отримує гроші. Однак автоматизація спрощує процес, дозволяючи всім рахункам-фактурам проходити через одну онлайн-систему для повної видимості та легкої ідентифікації підозрілих платежів. Рішення AP Automation встановлюють автоматичний контроль платежів, зокрема розподіл обов’язків, двофакторну автентифікацію та позитивні платіжні файли, які запобігають внутрішньому шахрайству та захищають від захоплення облікових записів. Positive Pay Files щодня передає файл виданих чеків до відповідних банків, що дозволяє перевіряти авторизовані платежі.
Найкращі методи автоматизації платежів
Налаштування та впровадження автоматизованих платіжних служб не гарантує автоматичного отримання компанією переваг. Щоб справді отримати вигоду від автоматизації платежів, важливо дотримуватися найкращих практик щодо її впровадження та управління. Ці методи не тільки допомагають уникнути дорогих помилок, але й забезпечують довгостроковий успіх і стійкість прибутку компанії. Дотримуючись кількох найкращих практик, наведених нижче, компанії можуть автоматизувати платежі з більшою ефективністю та зменшити витрати.
- Забезпечення дотримання нормативних актів. Підприємства повинні переконатися, що їхні процеси автоматизації платежів відповідають усім відповідним нормативним актам, таким як стандарт безпеки даних індустрії платіжних карток (PCI DSS), Загальний регламент захисту даних (GDPR) і правила боротьби з відмиванням грошей (AML). . Дотримання цих правил може допомогти захистити бізнес від правових і фінансових ризиків.
- Перевірка платіжної інформації: перш ніж ініціювати платіж, компанії повинні перевірити точність платіжної інформації, такої як ім’я одержувача, номер банківського рахунку та номер маршруту. Це може допомогти запобігти помилкам і уникнути надсилання платежів неправильному одержувачу.
- Підтримка безпеки та конфіденційності даних: процеси автоматизації платежів повинні бути розроблені з надійними заходами безпеки для захисту від шахрайства, злому та витоку даних. Це включає впровадження шифрування, багатофакторну автентифікацію та регулярний моніторинг журналів доступу. Компанії також повинні переконатися, що вони дотримуються правил конфіденційності даних і захищають конфіденційну інформацію, таку як реквізити банківського рахунку та особисті дані.
- Регулярний перегляд та оновлення процесів: процеси автоматизації платежів слід регулярно переглядати та оновлювати, щоб переконатися, що вони все ще ефективні та ефективні. Це включає моніторинг будь-яких помилок або проблем, перегляд робочих процесів і процесів затвердження, а також врахування відгуків від зацікавлених сторін. Регулярно переглядаючи та оновлюючи процеси автоматизації платежів, компанії можуть постійно вдосконалювати свою діяльність і досягати кращих результатів.
Наномережі як частина вашого шляху автоматизації платежів
Nanonets має внутрішню пропозицію під назвою Потік що автоматизує наскрізну кредиторську заборгованість. Це платформа, яка ідеально підходить для малого та середнього бізнесу, який хоче автоматизувати свій процес AP повністю настроюваним, але масштабованим способом.
Завдяки автоматичному імпорту, найкращому у своєму класі вилученню даних, гнучким погодженням і підтримці всіх варіантів оплати Flow ідеально підходить для компаній, що розвиваються, які прагнуть формалізувати свою фінансову функцію.
Наномережі також можуть допомогти в автоматизації процесу розрахунків із заборгованістю шляхом:
- Імпорт та консолідація даних із багатьох джерел – електронної пошти, сканованих документів, цифрових файлів/зображень, хмарного сховища, ERP, API тощо.
- Інтелектуальне збирання та вилучення даних із рахунків-фактур, квитанцій, рахунків та інших фінансових документів.
- Класифікація та кодування операцій на основі бізнес-правил.
- Налаштування автоматизованих робочих процесів затвердження для отримання внутрішніх схвалень і керування винятками.
- Здійснення платежів у понад 45 валютах по всьому світу за допомогою ACH, картки чи банківського переказу.
- Звірка всіх операцій.
- Бездоганна інтеграція з ERP або бухгалтерським програмним забезпеченням, таким як Quickbooks, Sage, Xero тощо.
Візьміть
Автоматизація процесу платежів може принести велику користь підприємствам та їхнім клієнтам. Це спрощує обробку платежів, зменшує кількість помилок і пропонує клієнтам ширший діапазон варіантів оплати. Застосовуючи технології автоматизації платежів, такі як платіжні системи на основі штучного інтелекту, інтелектуальне програмне забезпечення для бухгалтерського обліку та варіанти мобільних платежів, компанії можуть покращити свій фінансовий стан, підвищити ефективність і задоволеність клієнтів. Інвестуючи в автоматизацію платежів, компанії можуть залишатися на випередженні, звільнити цінні ресурси та зосередитися на своїх основних компетенціях.
Оскільки автоматизована обробка платежів продовжує розвиватися, вона, безсумнівно, відіграватиме все більш вирішальну роль в успіху бізнесу в усіх галузях.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://nanonets.com/blog/what-is-payment-automation/
- :є
- $UP
- 000
- 7
- a
- прискорюється
- доступ
- За
- рахунки
- бухгалтерський облік
- Рахунки
- кредиторська заборгованість
- точність
- точно
- ах
- Achieve
- через
- дії
- Прийняття
- Переваги
- проти
- попереду
- Можливість
- ВСІ
- Усі транзакції
- Дозволити
- дозволяє
- AML
- кількість
- та
- боротьба з відмиванням грошей
- будь
- автоматизація ап
- API
- твердження
- затверджений
- ЕСТЬ
- стаття
- AS
- асоційований
- At
- Authentication
- авторизації
- автоматизувати
- Автоматизований
- автоматизує
- автоматичний
- автоматично
- автоматизація
- Автоматизація
- назад
- Банк
- рахунок у банку
- банківські рахунки
- Банки
- заснований
- BE
- становлення
- перед тим
- нижче
- користь
- Переваги
- КРАЩЕ
- передового досвіду
- Краще
- між
- Банкноти
- підвищення
- дно
- порушення
- побудований
- бізнес
- бізнес-аналітика
- підприємства
- by
- званий
- Виклики
- CAN
- захоплення
- карта
- карткові платежі
- випадок
- готівкові гроші
- грошовий потік
- Викликати
- CFO
- проблеми
- Перевірки
- ясно
- Очищення
- хмара
- Cloud Storage
- Кодування
- співробітництво
- COM
- Приходити
- загальний
- спілкуватися
- Компанії
- компанія
- порівняний
- конкурентоспроможний
- повний
- дотримання
- всеосяжний
- консолідація
- зміст
- триває
- триває
- постійно
- сприяти
- управління
- зручність
- Core
- КОРПОРАЦІЯ
- корпорації
- Відповідний
- Коштувати
- рентабельним
- витрати
- може
- створення
- кредит
- кредитна картка
- критичний
- валюти
- крива
- клієнт
- Задоволеність клієнтів
- Клієнти
- настроюється
- цикл
- щодня
- дані
- Порушення даних
- конфіденційність даних
- захист даних
- безпеку даних
- Дата
- Децентралізований
- вирішувати
- Затримується
- затримки
- відділ
- відомства
- депозити
- призначений
- деталі
- Визначати
- різний
- цифровий
- Знижка
- знижки
- спори
- документація
- недоліки
- кожен
- Рано
- легше
- Ефективний
- ефективність
- ефективний
- продуктивно
- Electronic
- в електронному вигляді
- Усуває
- усуваючи
- повідомлення електронної пошти
- вбудований
- співробітників
- дозволяє
- дозволяє
- охоплює
- шифрування
- кінець в кінець
- Підсилює
- забезпечувати
- забезпечення
- запис
- Навколишнє середовище
- ERP
- помилка
- помилки
- істотний
- встановити
- налагодження
- і т.д.
- еволюціонувати
- виконання
- дорогий
- досвідчений
- дослідити
- полегшений
- підроблений
- ШВИДКО
- зворотний зв'язок
- кілька
- філе
- Файли
- фінансування
- фінансовий
- знайти
- гнучкий
- потік
- Сфокусувати
- стежити
- після
- для
- форма
- форми
- шахрайство
- Безкоштовна
- від
- повністю
- функція
- засоби
- Крім того
- майбутнє
- GDPR
- Загальне
- загальні дані
- Положення про захист персональних даних Загальні
- отримати
- отримання
- Глобально
- Go
- великий
- значно
- Зростання
- Зростання
- гарантувати
- злом
- Мати
- здоров'я
- допомога
- допомагає
- тут
- тримати
- Головна
- будинок
- Як
- Однак
- HTTPS
- людина
- ідеальний
- Ідентифікація
- ідентифікувати
- реалізація
- реалізовані
- реалізації
- імпорт
- удосконалювати
- поліпшення
- поліпшення
- in
- включати
- includes
- У тому числі
- включення
- Augmenter
- збільшений
- Збільшує
- зростаючий
- все більше і більше
- індивідуальний
- осіб
- промисловості
- промисловість
- інформація
- ініціювати
- інтегрувати
- Інтелект
- Розумний
- внутрішній
- дослідити
- інвестування
- залучати
- участь
- Випущений
- питання
- IT
- ЙОГО
- Знати
- відсутність
- ландшафт
- великий
- Пізно
- Відмивання
- Led
- легальний
- рівень
- рівні
- як
- обмеженою
- Лінія
- пов'язаний
- ліквідності
- Перераховані
- позику
- розташування
- довгостроковий
- довше
- шукати
- низький
- Luxury
- made
- зробити
- Робить
- управляти
- управління
- менеджер
- керівництво
- позначено
- заходи
- метод
- методика
- мінімальний
- помилки
- Mobile
- гроші
- моніторинг
- місяць
- більше
- більш ефективний
- Іпотека
- найбільш
- множинний
- ім'я
- необхідно
- Необхідність
- потреби
- Нові
- номер
- перешкода
- of
- пропонувати
- пропонує
- Пропозиції
- Office
- on
- ONE
- постійний
- онлайн
- операції
- оператор
- Можливості
- варіант
- Опції
- порядок
- Інше
- загальний
- власник
- оплачувану
- пандемія
- Папір
- частина
- особливо
- Пройшов
- Платити
- платіж
- оплата
- Платіжна картка
- способи оплати
- обробка платежу
- Платіжні послуги
- Платіжні системи
- платежі
- Платіжна відомість
- відсотків
- виступає
- period
- персонал
- особисті дані
- фаза
- телефон
- телефонні дзвінки
- місце
- планування
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- PO
- точок
- популярний
- популярність
- PoS
- позитивний
- практики
- запобігати
- первинний
- недоторканність приватного життя
- Проблема
- процес
- Оброблено
- процеси
- обробка
- продуктивність
- Продукти
- професіонали
- рентабельність
- сприяти
- захист
- захист
- провайдери
- Купівля
- Швидкі книги
- швидко
- діапазон
- ставка
- швидше
- RE
- реальний
- реального часу
- надходження
- отримати
- отримано
- останній
- облік
- повторювані
- зменшити
- Знижений
- знижує
- зниження
- регулярний
- регулярно
- Регулювання
- правила
- звільнити
- Релізи
- доречний
- надійний
- віддалений
- віддалені працівники
- звітом
- дозвіл
- ресурси
- результат
- результати
- огляд
- відгуки
- рецензування
- Risk
- ризики
- міцний
- ROI
- Роль
- Правила
- s
- задоволення
- зберегти
- економія
- Економія
- масштабовані
- розклад
- плановий
- плавно
- безпечний
- безпеку
- ризики для безпеки
- Шукати
- відправка
- чутливий
- Послуги
- загальні
- Повинен
- Показувати
- Шоу
- значний
- аналогічний
- Аналогічно
- спростити
- один
- розміри
- невеликий
- малий бізнес
- Софтвер
- рішення
- Рішення
- деякі
- Джерела
- швидкість
- Стажування
- зацікавлених сторін
- standard
- стенди
- Штати
- залишатися
- Як і раніше
- зберігання
- Стратегічний
- упорядкування
- представляти
- успіх
- такі
- постачальники
- Підтриманий
- підозрілі
- Sustainability
- система
- Systems
- Приймати
- завдання
- Технології
- Технологія
- Що
- Команда
- Майбутнє
- їх
- Їх
- Ці
- через
- час
- трудомісткий
- times
- до
- інструменти
- трек
- угода
- Transactions
- Передача
- переклади
- передавати
- прозорість
- подорожувати
- Trend
- Типи
- типово
- безсумнівно
- створеного
- United
- Сполучені Штати
- Unsplash
- оновлений
- оновлення
- терміново
- зазвичай
- Цінний
- різний
- продавець
- постачальники
- перевірка
- перевірити
- Проти
- Віртуальний
- видимість
- обсяг
- Обсяги
- вразливість
- шлях..
- Що
- Чи
- який
- ВООЗ
- широко
- ширше
- волі
- Провід
- з
- в
- без
- Work
- робочі
- Робочі процеси
- робочий
- працює
- світ
- б
- Неправильно
- ксеро
- Ти
- вашу
- YouTube
- зефірнет