دولت کی غیر معمولی اقسام مجرموں کو منی لانڈرنگ کا راستہ فراہم کرتی ہیں۔ کریپٹو کرنسی، آرٹ ورک اور لگژری سامان سبھی میں ایسی خصوصیات ہیں جو انہیں مجرمانہ منافع کی اصل اصلیت کو چھپانے کے لیے بہترین گاڑی بناتی ہیں۔
ان اثاثوں کی قدر، سراغ لگانا اور تصدیق کرنا مشکل ہے، تعمیل افسران غیر قانونی سرگرمی کو کیسے دیکھ سکتے ہیں؟ اور انہیں کس چیز کا خیال رکھنا چاہئے؟
کرپٹو کرنسیاں
اگرچہ کریپٹو کرنسی کے لین دین براہ راست ذاتی شناخت ظاہر نہیں کرتے ہیں، بلاکچین کی عوامی نوعیت ٹرانزیکشن کے تجزیہ اور لین دین کے نمونوں اور بلاکچین ڈیٹا کی محتاط جانچ کے ذریعے فنڈز کی ممکنہ ٹریسنگ کی اجازت دیتی ہے۔ کرپٹو نام ظاہر نہ کرنے کی حفاظت کرتا ہے اور برے اداکاروں کو ناقابل شناخت یا غلط شناخت کے تحت کام کرنے میں مدد کرتا ہے۔ اگرچہ خود ٹرانزیکشنز کا پتہ لگایا جا سکتا ہے، بلاکچین کی وجہ سے، ان کے پیچھے اداکار نہیں ہیں۔
بلاکچین ڈیٹا پلیٹ فارم
چائنیلالیسس نے پایا کہ "غیر قانونی لین دین کا حجم لگاتار دوسرے سال [2022 میں] بڑھ گیا، جو 20.1 بلین ڈالر کی بلند ترین سطح پر پہنچ گیا۔ 44 کے غیر قانونی لین دین کے حجم کا 2022% منظور شدہ اداروں سے وابستہ سرگرمی سے آیا۔
یہ کوئی تعجب کی بات نہیں ہے کہ دنیا بھر میں 600 کمپنیوں میں،
تقریباً 70 فیصد افراد تعمیل میں کام کرنے والے کاروبار میں کریپٹو کرنسیوں کے ذریعے منی لانڈرنگ کے بڑھتے ہوئے خطرے سے پریشان ہیں، 41% نے انکشاف کیا کہ انہوں نے حال ہی میں کرپٹو کرنسی سے متعلق منی لانڈرنگ اسکیموں کا پتہ لگایا ہے۔
غیر قانونی لین دین کے لیے کرپٹو کے اس قدر موزوں ہونے کی وجہ گمنام براؤزر استعمال کرنے کا طریقہ ہے جیسے
ٹار کرپٹو کو مخلوط بٹوے میں ذخیرہ کرنے کے لیے جیسے
سکے جوائن۔. یہ غیر قانونی فنڈز کو جائز ذرائع کے ساتھ ملانے کی اجازت دیتا ہے، تہہ دار اور پھر نکال کر حقیقی دنیا کے فنڈز، کلین کیش اور اثاثوں میں تبدیل کیا جا سکتا ہے۔
جتنا آپ جانتے ہو
اس طرح کی پیچیدگی کے ساتھ، تعمیل کرنے والے پیشہ ور کس طرح کرپٹو پیش کرنے والے خطرے کو توڑنا شروع کر سکتے ہیں؟ مضبوط AML عمل کے نفاذ کے علاوہ، کرپٹو ایکو سسٹم کے بارے میں تعلیم فراہم کرنے سے وہ زیادہ آسانی کے ساتھ انتباہی علامات کی نشاندہی کر سکیں گے۔
مثال کے طور پر، تعمیل افسران یہ تصدیق کرنے کے لیے کیا اقدامات کر سکتے ہیں کہ آیا کوئی شخص جس نے Bitcoin کے ذریعے دولت حاصل کی ہے وہ حقیقی ہے؟ سب سے پہلے، انہیں یہ دیکھنا چاہیے کہ آیا ایکسچینج کے پاس ایک درست لائسنس ہے اور یہ منی لانڈرنگ کو روکنے کے لیے صحیح طریقے سے ریگولیٹ ہے، نیز اس بات کو یقینی بنانے کے لیے ایکسچینج کی تحقیق کریں کہ یہ معتبر ہے۔ وہ اسکرین شاٹس کی شکل میں اپنے بٹوے پر کنٹرول کے ثبوت کی بھی درخواست کر سکتے ہیں۔ یہ بجلی یا سرور کے بلوں کو ثبوت کے طور پر دیکھنے کے علاوہ ہے کہ انہوں نے اصل میں ان سکوں کی کان کنی کی تھی، بِٹ کوائن کے بیان کو محض قبول کرنے کے بجائے، زیادہ جانچ پڑتال کے طور پر۔ یا وہ مقامی بینک اسٹیٹمنٹس کا ثبوت مانگ سکتے ہیں، اس بات پر منحصر ہے کہ آیا کسی کلائنٹ نے اپنے Bitcoin کو کیش آؤٹ کیا ہے۔
آرٹ ورک
آرٹ ورک ایک ایسی شے کی بہترین مثال ہے جس میں بہت زیادہ قیمت لے جانے کی صلاحیت ہے۔ یہ بھی ایک عام بات ہے کہ ایک ٹکڑے کا ایک بہت طویل زندگی میں کئی بار ہاتھ بدلنا۔ یہ لمبی سمیٹنے والی پگڈنڈی ان مجرموں کے لیے بہترین موقع فراہم کرتی ہے جو اپنے گندے پیسوں سے لیے گئے سفر کو مبہم کرنا چاہتے ہیں۔
مزید یہ کہ اعلیٰ قدر کے فن کے تاجروں کے لیے یہ عام بات تھی کہ وہ کس سے خرید رہے ہیں یا کس کو بیچ رہے ہیں اس کے بارے میں اندھیرے میں رکھا جاتا تھا۔ کی طرف سے یہ اطلاع دی گئی۔
نیو یارک ٹائمز 2021 میں، جس نے وضاحت کی کہ "اربوں ڈالر آرٹ کا ہاتھ ہر سال بہت کم یا کوئی عوامی جانچ پڑتال کے بغیر بدلتا ہے۔" یہ سودے، رازداری میں ڈوبے ہوئے، ایسے قوانین کی عدم موجودگی کا ذکر نہیں کرتے جو فروخت کی دستاویزات پر اصرار کرتے ہیں، حکام کو کسی بھی مشکوک تفصیلات سے پردہ اٹھانے سے روکتے ہیں۔
اس پر 2020 میں زور دیا گیا، جب a
امریکی سینیٹ کی رپورٹ نے انکشاف کیا کہ "آرٹ انڈسٹری کی خفیہ نوعیت نے آرٹ کے بیچوانوں کو اجازت دی تھی کہ وہ امریکہ میں $18 ملین سے زیادہ کی اعلی قیمت والے آرٹ کی خریداری کی اجازت دیے جانے کے بعد روسی اولیگارچ سے منسلک شیل کمپنیوں کے ذریعے کر سکیں۔"
اس کے جواب میں EU اور UK نے آرٹ کی دنیا کے لیے اینٹی منی لانڈرنگ کے نئے ضوابط متعارف کرائے ہیں۔ لیکن قانونی آلات جیسے شیل کمپنیوں، کثیر دائرہ اختیاری پیچیدہ اداروں اور ٹیکس پناہ گاہوں کے ذریعہ بنائے گئے ویب کو ختم کرنا ایک اہم چیلنج ہے۔
منی لانڈرنگ کی روک تھام
ان رکاوٹوں کو دور کرنے کا آغاز غیر معمولی عملدرآمد کے ساتھ ایک مضبوط تعمیل کے عمل کو نافذ کرنے سے ہوتا ہے۔ شناخت کی تصدیق اور تربیت کے علاوہ، خطرے پر مبنی نقطہ نظر آپ کا پہلا دفاع ہے۔
دیلوئے ایک تشخیصی فریم ورک فراہم کرتا ہے جو آرٹ کی دنیا میں بیچنے والوں اور خریداروں کو رہنمائی فراہم کرتا ہے۔
آرٹ پر مبنی لین دین کو دیکھتے وقت، تعمیل کرنے والے پیشہ ور افراد کو، سب سے پہلے، خریدار یا بیچنے والے کی قسم پر غور کرنا چاہیے۔ مثال کے طور پر، ایک انفرادی کلکٹر آف شور ٹرسٹ کے مقابلے میں مختلف سوالات کا اشارہ کرے گا۔ مزید برآں، آرٹ ورک کی قسم اور اس کا لین دین کیسے ہو رہا ہے، دونوں پر توجہ دی جانی چاہیے، چاہے وہ آمنے سامنے ہو، آرٹ میلے میں ہو یا ویب پلیٹ فارم کے ذریعے۔ اگر آرٹ ورک کی اصلیت کے بارے میں معلومات اچھی طرح سے دستاویزی نہیں ہیں، تو اس بات کا امکان ہے کہ اس کا استعمال پیسے کو لانڈر کرنے کے لیے کیا جا رہا ہو۔
اعلیٰ قیمت کا سامان
آرٹ ورک کی طرح، عیش و آرام کے سامان کی مارکیٹ پیسہ لانڈر کرنے اور ان کی دولت کو ذخیرہ کرنے کے لئے مجرموں کو قرض دیتا ہے. آسانی سے نقل و حمل کے قابل اشیاء، جیسے چمکدار زیورات اور فینسی کاریں، بھاری قیمتوں پر ایک ہی لین دین میں ملکیت تبدیل کر سکتی ہیں۔ مارکیٹ کی قدر مبہم نوعیت، جو برانڈ کی شناخت، نایابیت اور پرویننس جیسے کم ٹھوس عوامل کو مدنظر رکھتی ہے، بڑھائی ہوئی قیمتوں کے ذریعے جگہ کا تعین کرنے کی اجازت دیتی ہے اور آئٹم خود آسانی سے تہہ بندی کی حمایت کرتا ہے۔
ہائی ویلیو اخراجات
اس موقع کو کم کرنے کے لیے کہ تعمیل کرنے والے پیشہ ور افراد کو دھوکہ دہی کی سرگرمی سے بے وقوف بنایا جاتا ہے، انہیں غیر معمولی رویے سے ہوشیار رہنا چاہیے اور منی لانڈرنگ کی عام علامات پر نظر رکھنا چاہیے۔ سب سے پہلے، انہیں شیل کمپنیوں اور ملکیت کے دیگر پیچیدہ ڈھانچے سے نمٹنے کے دوران انتہائی چوکس رہنا چاہیے۔
دوم، انہیں برے اداکاروں پر نظر رکھنی چاہیے جو اپنی طرف سے خریداری کے لیے تیسرے فریق کو تعینات کر کے اپنی شناخت چھپاتے ہیں۔ مزید برآں، خریداری کے غیر معمولی نمونوں اور ادائیگی کے طریقہ کار کے طور پر نقد یا تار کے استعمال کے اصرار سے شکوک پیدا ہوتے ہیں۔ آخر میں، ایک کلائنٹ کے بیان کردہ پیشے یا آمدنی اور ان کی خریداری کے رویے کے پیچھے عدم مطابقت بھی منی لانڈرنگ کی نشاندہی کر سکتی ہے۔
روشنی کی تلاش
دولت کی غیر معمولی اقسام کے اندھیرے کو ننگا کرنا مشکل ہے۔ یہ ان کی منفرد خصوصیات کی وجہ سے ہے. ان کی پیچیدگی، دھندلاپن اور قدر میں اتار چڑھاو کے لیے حساسیت کا مطلب ہے کہ فائدہ مند ملکیت کا پتہ لگانا اکثر مشکل ہوتا ہے۔
ان کے ماحولیاتی نظام میں موجود خطرات کی اقسام کے بارے میں گہری سمجھ حاصل کرنے اور کسی بھی غیر معمولی سرگرمی پر چوکسی برقرار رکھنے سے، تعمیل کرنے والے پیشہ ور افراد منی لانڈرنگ کا مؤثر طریقے سے مقابلہ کرنے کی اپنی صلاحیت کو بڑھا سکتے ہیں۔ بالآخر، منی لانڈرنگ کی نوعیت یہ بتاتی ہے کہ پیشہ ور ہر چیز کو پکڑنے کے قابل نہیں ہوں گے۔ لیکن درست عمل کے ساتھ، تعمیل کرنے والے پیشہ ور افراد اس بات کو یقینی بنا سکتے ہیں کہ وہ لوگ جو بدنیتی پر مبنی ارادے رکھتے ہیں کامیاب نہ ہوں۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ آٹوموٹو / ای وی، کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- بلاک آفسیٹس۔ ماحولیاتی آفسیٹ ملکیت کو جدید بنانا۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : ہے
- : ہے
- : نہیں
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- کی صلاحیت
- قابلیت
- ہمارے بارے میں
- قبول کرنا
- اکاؤنٹ
- کے پار
- ایکٹ
- سرگرمی
- اداکار
- اصل میں
- اس کے علاوہ
- اس کے علاوہ
- کے بعد
- تمام
- کی اجازت
- کی اجازت
- کی اجازت دیتا ہے
- بھی
- اگرچہ
- AML
- مقدار
- an
- تجزیہ
- اور
- اپنا نام ظاہر نہ
- گمنام
- رقم کی غیرقانونی ترسیل کے مخالف
- کوئی بھی
- نقطہ نظر
- کیا
- فن
- آرٹ ورک
- AS
- تشخیص
- اثاثے
- منسلک
- At
- حاصل ہوا
- توجہ
- حکام
- ایونیو
- واپس
- برا
- بینک
- BE
- شروع کریں
- کی طرف سے
- پیچھے
- کیا جا رہا ہے
- فائدہ مند
- ارب
- بل
- بٹ کوائن
- blockchain
- بلاکچین ڈیٹا
- دونوں
- برانڈ
- برانڈ پہچان
- توڑ
- براؤزر
- کاروبار
- لیکن
- خریدار..
- خریدار
- خرید
- by
- آیا
- کر سکتے ہیں
- اہلیت
- ہوشیار
- لے جانے کے
- کاریں
- کیش
- پکڑو
- چنانچہ
- چیلنج
- چیلنج
- موقع
- تبدیل
- تبدیلیاں
- چیک کریں
- کلائنٹ
- سکے
- کلیکٹر
- کی روک تھام
- کس طرح
- کامن
- کمپنیاں
- مقابلے میں
- پیچیدہ
- پیچیدگی
- تعمیل
- مسلسل
- غور کریں
- کنٹرول
- تبدیل
- سکتا ہے
- بنائی
- فوجداری
- مجرم
- کرپٹو
- کرپٹو ماحولیاتی نظام
- کرپٹو پیش کرتا ہے۔
- کرپٹو کرنسیوں کی تجارت کرنا اب بھی ممکن ہے
- cryptocurrency
- گہرا
- اعداد و شمار
- ڈیٹا پلیٹ فارم
- معاملہ
- ڈیلز
- گہری
- دفاع
- ڈیلائٹ
- منحصر ہے
- تعینات
- تفصیلات
- پتہ چلا
- کے الات
- حکم دیتا ہے
- مختلف
- براہ راست
- do
- دستاویزات
- نیچے
- دو
- کو کم
- آسانی سے
- آسان
- ماحول
- تعلیم
- مؤثر طریقے
- بجلی
- نافذ کرنے والے
- نافذ کرنا
- بڑھانے کے
- کو یقینی بنانے کے
- اداروں
- EU
- ہر کوئی
- سب کچھ
- مثال کے طور پر
- غیر معمولی
- ایکسچینج
- پھانسی
- وجود
- وضاحت کی
- عوامل
- منصفانہ
- جھوٹی
- آخر
- فائن ایکسٹرا
- پہلا
- اتار چڑھاو
- کے لئے
- اہم ترین
- فارم
- ملا
- فریم ورک
- دھوکہ دہی
- دھوکہ دہی کی سرگرمی
- سے
- فنڈز
- مزید برآں
- حاصل کرنا
- حقیقی
- عالمی سطح پر
- سامان
- زیادہ سے زیادہ
- بڑھتے ہوئے
- رہنمائی
- تھا
- ہاتھوں
- ہارڈ
- مشکل
- ہے
- مدد کرتا ہے
- پوشیدہ
- ذاتی ترامیم چھپائیں
- ہائی
- مارنا
- کس طرح
- کیسے
- HTML
- HTTPS
- بھاری
- شناخت
- شناختی
- شناخت کی توثیق
- if
- غیر قانونی
- ناجائز
- in
- انکم
- اشارہ کرتے ہیں
- انفرادی
- صنعت کی
- معلومات
- ارادہ
- ارادے
- بچولیوں
- میں
- متعارف
- IT
- اشیاء
- خود
- سفر
- رکھی
- لانڈرنگ
- قوانین
- پرتوں
- لیئرنگ
- قانونی
- جائز
- کم
- لائسنس
- زندگی
- کی طرح
- منسلک
- تھوڑا
- مقامی
- لانگ
- دیکھو
- تلاش
- ولاستا
- برقرار رکھنے
- بنا
- انتظام
- مارکیٹ
- کا مطلب ہے کہ
- طریقہ
- دس لاکھ
- کان کنی
- تخفیف کریں
- مخلوط
- قیمت
- رشوت خوری
- زیادہ
- کثیر
- ایک سے زیادہ
- فطرت، قدرت
- تقریبا
- ضرورت ہے
- نئی
- NY
- نہیں
- عام
- تعداد
- راہ میں حائل رکاوٹیں
- قبضے
- of
- افسران
- اکثر
- on
- ایک
- مواقع
- or
- اصل
- ماخذات
- دیگر
- باہر
- پر
- ملکیت
- ادا
- جماعتوں
- پیٹرن
- ادائیگی
- ادائیگی کا طریقہ
- کامل
- ذاتی
- ٹکڑا
- مقام
- پلیٹ فارم
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- ممکنہ
- تحفہ
- کی روک تھام
- قیمتیں
- وزیر اعظم
- عمل
- عمل
- پیشہ ور ماہرین
- منافع
- ثبوت
- خصوصیات
- provenance کے
- فراہم
- فراہم کرتا ہے
- فراہم کرنے
- عوامی
- خرید
- خریداری
- سوالات
- بلند
- ناراضگی
- بلکہ
- حقیقی دنیا
- وجہ
- حال ہی میں
- تسلیم
- باضابطہ
- ضابطے
- رہے
- رپورٹ
- اطلاع دی
- قابل بھروسہ
- درخواست
- تحقیق
- جواب
- ظاہر
- انکشاف
- انکشاف
- ٹھیک ہے
- رسک
- مضبوط
- گلاب
- روسی
- تحفظات
- فروخت
- منظور
- منصوبوں
- اسکرین شاٹس
- دوسری
- بیچنے والے
- فروخت
- سینیٹ
- شیل
- ہونا چاہئے
- کفن ہوا
- اہم
- نشانیاں
- اسی طرح
- صرف
- ایک
- So
- کسی
- ذرائع
- کمرشل
- نے کہا
- بیان
- بیانات
- امریکہ
- مراحل
- ذخیرہ
- کامیاب ہوں
- اس طرح
- کی حمایت کرتا ہے
- حیرت
- لیا
- لیتا ہے
- ٹیکس
- سے
- کہ
- ۔
- ان
- ان
- خود
- تو
- وہاں.
- یہ
- وہ
- تھرڈ
- تیسرے فریقوں
- اس
- ان
- خطرہ
- خطرات
- کے ذریعے
- بھر میں
- اوقات
- کرنے کے لئے
- کی طرف
- ٹریس
- ٹریس ایبل
- سراغ لگانا
- تاجروں
- پگڈنڈی
- ٹریننگ
- ٹرانزیکشن
- معاملات
- سچ
- بھروسہ رکھو
- قسم
- اقسام
- Uk
- آخر میں
- بے نقاب
- کے تحت
- افہام و تفہیم
- منفرد
- متحدہ
- ریاست ہائے متحدہ امریکہ
- us
- استعمال کیا جاتا ہے
- کا استعمال کرتے ہوئے
- قیمت
- وسیع
- گاڑی
- توثیق
- اس بات کی تصدیق
- بہت
- کی طرف سے
- دیکھنے
- نگرانی
- حجم
- بٹوے
- بٹوے
- انتباہ
- تھا
- دیکھیئے
- ویلتھ
- ویب
- اچھا ہے
- تھے
- کیا
- جب
- چاہے
- جس
- ڈبلیو
- گے
- وائر
- ساتھ
- کام کر
- دنیا
- فکر مند
- سال
- یارک
- تم
- اور
- زیفیرنیٹ