Tài chính phi tập trung, hay Defi, sử dụng tiền điện tử và công nghệ blockchain để quản lý các giao dịch tài chính. Defi dự định dân chủ hóa tài chính bằng cách thay thế các tổ chức cũ, tập trung bằng các kết nối ngang hàng có khả năng cung cấp nhiều loại dịch vụ tài chính, từ ngân hàng thông thường, cho vay và thế chấp đến các tương tác hợp đồng phức tạp và giao dịch tài sản.
Tài chính tập trung ngày nay
Hầu hết mọi khía cạnh của ngân hàng, cho vay và giao dịch hiện được quản lý thông qua các hệ thống tập trung do các tổ chức quản lý và người giữ cổng điều hành. Người tiêu dùng phải tương tác với một số nhà trung gian tài chính để có được bất kỳ thứ gì từ các khoản vay mua ô tô và thế chấp cho đến giao dịch cổ phiếu và trái phiếu.
Cục Dự trữ Liên bang và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) xác định các quy tắc cho thế giới của các tổ chức tài chính tập trung và môi giới ở Hoa Kỳ và Quốc hội cập nhật các quy định trong suốt thời gian.
Do đó, khách hàng có ít lựa chọn để tiếp cận trực tiếp vốn và các dịch vụ tài chính. Họ không thể tránh những người trung gian như ngân hàng, sàn giao dịch và người cho vay, những người thu lợi nhuận từ mọi giao dịch kinh tế và ngân hàng. Để chơi, tất cả chúng ta phải trả tiền.
Tương lai của tài chính phi tập trung
Bằng cách trao quyền cho người trung gian và người gác cổng và trao quyền cho những người quen thuộc thông qua giao dịch ngang hàng, Defi đe dọa hệ thống tài chính tập trung. Theo Rafael Cosman, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của TrustToken, “tài chính phi tập trung là một bộ phận tách rời của tài chính truyền thống”. “Defi đặt các thành phần quan trọng của lao động ngày nay được thực hiện bởi các ngân hàng, sàn giao dịch và công ty bảo hiểm — chẳng hạn như cho vay, đi vay và giao dịch — vào tay của những người hàng ngày”.
Bạn có thể kiếm được 0.50 phần trăm lãi suất trên số tiền của mình bằng cách đưa chúng vào tài khoản tiết kiệm trực tuyến. Ngân hàng cho một khách hàng khác vay tiền với tỷ lệ 3%, bỏ túi 2.5% lợi nhuận. Những người sử dụng Defi cho người khác vay trực tiếp khoản tiết kiệm của họ, tránh mất 2.5% lợi nhuận và kiếm được 3% lợi nhuận đầy đủ.
“Này, tôi đã làm điều này khi tôi đưa tiền cho bạn bè của mình qua PayPal, Venmo hoặc CashApp,” bạn có thể nghĩ. Tuy nhiên, bạn không. Bạn vẫn cần thẻ ghi nợ hoặc tài khoản ngân hàng được liên kết với các ứng dụng như vậy để gửi tiền, vì vậy, các khoản thanh toán ngang hàng này dựa vào các trung gian tài chính tập trung.
Defi hoạt động trên chuỗi khối
Các công nghệ chính cho phép tài chính phi tập trung là blockchain và tiền điện tử. Khi bạn thực hiện giao dịch trong tài khoản séc truyền thống, giao dịch được ghi lại trong một sổ cái bí mật — lịch sử giao dịch ngân hàng của bạn — do một tổ chức tài chính lớn sở hữu và kiểm soát. Blockchain là một sổ cái công cộng phân tán, phi tập trung, ghi lại các giao dịch tài chính trong mã máy tính.
Khi chúng tôi nói rằng blockchain được phân phối, chúng tôi muốn nói rằng tất cả những người sử dụng ứng dụng Defi đều có một bản sao giống hệt nhau của sổ cái công khai, ghi lại mọi giao dịch bằng mã được mã hóa. Điều này bảo vệ hệ thống bằng cách cung cấp cho người dùng tính năng ẩn danh, cũng như xác minh thanh toán và hồ sơ sở hữu tài sản gần như không thể thay đổi thông qua hành vi gian lận.
Khi chúng tôi nói blockchain là phi tập trung, chúng tôi có nghĩa là hệ thống được quản lý mà không cần sử dụng người trung gian hoặc người gác cổng. Thông qua một quá trình giải quyết các vấn đề toán học phức tạp và thêm các khối giao dịch mới vào chuỗi, các giao dịch được xác nhận và ghi lại bởi các bên sử dụng cùng một blockchain.
Những người ủng hộ Defi lập luận rằng blockchain phi tập trung làm cho các giao dịch tài chính an toàn hơn và minh bạch hơn so với các phương pháp độc quyền, không rõ ràng của tài chính tập trung.
Cách Defi hiện được sử dụng
Defi ngày càng được sử dụng nhiều hơn trong các giao dịch tài chính cơ bản và phức tạp. Các ứng dụng phi tập trung được gọi là “dapps” hoặc các chương trình khác được gọi là “giao thức” cung cấp năng lượng cho nó. Các giao dịch bằng hai loại tiền điện tử lớn nhất, Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) được xử lý thông qua Dapp và giao thức (ETH).
Trong khi Bitcoin là loại tiền điện tử phổ biến nhất, Ethereum thích ứng hơn đáng kể với nhiều mục đích hơn, có nghĩa là mã dựa trên Ethereum được sử dụng trong một số lượng lớn các dapp và giao thức.
Dưới đây là một vài ví dụ về cách Dapp và giao thức đang được sử dụng:
Giao dịch tài chính theo nghĩa truyền thống: Defi đang được sử dụng cho mọi thứ, từ thanh toán đến giao dịch chứng khoán và bảo hiểm cho đến cho vay và đi vay.
Thị trường phi tập trung (DEX): Hầu hết các nhà đầu tư bitcoin hiện nay đều sử dụng các sàn giao dịch tập trung như Coinbase hoặc Gemini. DEX cho phép người dùng thực hiện các giao dịch tài chính ngang hàng trong khi vẫn duy trì quyền kiểm soát tiền của họ.
Ví điện tử: Công ty Phát triển DeFi đang phát triển ví kỹ thuật số có thể hoạt động độc lập với các sàn giao dịch tiền điện tử chính, cho phép các nhà đầu tư truy cập mọi thứ từ tiền điện tử đến các trò chơi dựa trên blockchain.
Đồng tiền ổn định: Đồng tiền ổn định, không giống như tiền điện tử, cố gắng duy trì giá của chúng bằng cách kết nối chúng với các loại tiền không phải là tiền điện tử, chẳng hạn như đô la Mỹ.
Thu hoạch sản lượng: Defi, thường được gọi là “nhiên liệu tên lửa”, cho phép các nhà đầu tư cho vay tiền điện tử và có khả năng kiếm lợi nhuận cao khi các đồng tiền độc quyền của nền tảng vay Defi thanh toán cho họ để đồng ý cho vay tăng giá nhanh chóng.
Mã thông báo không thể chuyển nhượng (NFT): NFT biến các mặt hàng không thể giao dịch như video slam dunk và tweet đầu tiên trên Twitter thành tài sản kỹ thuật số. NFTs làm cho hàng hóa khó vận chuyển cho đến nay có thể trở thành hàng hóa.
Vay nhanh: Đây là các khoản cho vay tiền điện tử trong đó các khoản tiền được vay và hoàn trả trong một giao dịch. Nghe có vẻ lạ đúng không? Sau đây là cách hoạt động: Người vay có thể kiếm lợi nhuận bằng cách tham gia vào một hợp đồng được ghi trên chuỗi khối Ethereum để vay tiền, thực hiện một giao dịch và hoàn trả khoản vay ngay lập tức — không cần luật sư.
Các khoản tiền sẽ tự động được trả lại cho người cho vay nếu giao dịch không thể hoàn thành hoặc dẫn đến thua lỗ. Nếu bạn tạo ra lợi nhuận, bạn có thể giữ nó sau khi trừ đi bất kỳ khoản lãi hoặc phí nào. Hãy coi các khoản vay nhanh là một loại hình kinh doanh chênh lệch giá phi tập trung.
Thị trường Defi đo lường sự chấp nhận bằng cách tính toán giá trị bị khóa, xác định số tiền hiện đang hoạt động trong các giao thức Defi khác nhau. Các giao thức Defi hiện có tổng giá trị bị khóa là gần 43 tỷ đô la.
Sự lan truyền nhanh chóng của blockchain thúc đẩy việc áp dụng Defi: một dapp có sẵn trên toàn cầu ngay khi nó được mã hóa trên blockchain. Trong khi hầu hết các công cụ và công nghệ tài chính tập trung trưởng thành theo thời gian và bị giới hạn bởi luật và quy định của khu vực, các dapp hoạt động bên ngoài những ràng buộc này, thúc đẩy phần thưởng tiềm năng của chúng — và cũng làm tăng nguy cơ của chúng.
Ưu điểm của Defi
DeFi có một loạt các ứng dụng, nhiều ứng dụng nằm ngoài phạm vi của các hệ thống tài chính dựa trên fiat truyền thống. Dưới đây là một số ưu điểm của DeFi:
Defi là mã nguồn mở và không được phép
Tất cả mọi người đều có thể truy cập dịch vụ DeFi bằng ví tiền điện tử và kết nối internet, bất kể vị trí. Người dùng cũng có thể thực hiện các giao dịch và di chuyển tài sản của họ mà không cần đợi chuyển khoản ngân hàng hoặc trả phí ngân hàng truyền thống. (Tuy nhiên, có thể có các chi phí khác dành riêng cho tiền điện tử, chẳng hạn như phí gas.)
Giao dịch thời gian thực có sẵn. Blockchain cơ bản được cập nhật mỗi phút và lãi suất được điều chỉnh nhiều lần.
Tính minh bạch trước trong các giao dịch
Tính minh bạch chiếm ưu thế trong các giao dịch. Mọi giao dịch trên chuỗi khối Ethereum, chiếm hơn 90% tổng lưu lượng DeFi, đều được phát cho những người dùng khác trên mạng và được họ xác thực. Bất kỳ người dùng nào cũng có thể xem các hoạt động mạng với mức độ minh bạch của dữ liệu giao dịch này. Ví tiền điện tử không giám hộ hoặc ký quỹ dựa trên hợp đồng thông minh có thể được sử dụng để giữ an toàn cho tài sản của người dùng.
Hợp đồng thông minh cực kỳ có thể lập trình được và có thể được lập trình để thực thi tự động dựa trên vô số biến. Do việc sử dụng kiến trúc blockchain, dữ liệu DeFi chống giả mạo, an toàn và có thể kiểm tra được.
Nhiều giao thức Defi được cung cấp miễn phí
Ethereum và các dự án khác được phát triển bằng mã nguồn mở mà bất kỳ ai cũng có thể kiểm tra, kiểm tra và sửa đổi. Không cần ủy quyền, các nhà phát triển có thể kết nối các ứng dụng DeFi khác nhau được xây dựng trên công nghệ nguồn mở để tạo ra các sản phẩm và dịch vụ tài chính mới.
Hạn chế và rủi ro của Defi
Defi là một hiện tượng mới mang theo nhiều mối quan tâm. Tài chính phi tập trung là một khái niệm mới chưa được thử nghiệm trong thời gian dài hoặc áp dụng rộng rãi. Hơn nữa, các cơ quan chức năng quốc gia đang đánh giá các cơ chế mà họ đang thực hiện với con mắt hướng tới các quy định. Các mối nguy hiểm khác liên quan đến Defi bao gồm:
Người tiêu dùng không được bảo vệ
Trong khi thiếu các quy tắc và quy định, Defi đã nở rộ. Tuy nhiên, người dùng có thể có quyền truy đòi hạn chế nếu một giao dịch gặp sự cố. Ví dụ: Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), hoàn trả cho các chủ tài khoản tiền gửi lên đến 250,000 đô la cho mỗi tài khoản cho mỗi tổ chức nếu một ngân hàng không thành công. Hơn nữa, theo quy định của pháp luật, các ngân hàng phải bảo toàn một lượng vốn nhất định làm nguồn dự trữ để đảm bảo sự ổn định và có thể rút tiền từ tài khoản của bạn bất cứ lúc nào. Ở Defi, không có biện pháp bảo vệ nào có thể so sánh được.
Tin tặc rất nguy hiểm
Trong khi một blockchain là cực kỳ không thể thay đổi, các thành phần khác của Defi rất dễ bị tấn công, có thể dẫn đến mất cắp hoặc mất tiền. Tất cả các trường hợp sử dụng tiềm năng cho tài chính phi tập trung đều dựa vào hệ thống phần mềm dễ bị tin tặc tấn công.
Đối chiếu
Một vật có giá trị được dùng làm tài sản thế chấp để đảm bảo khoản vay. Ví dụ, khi bạn nhận một khoản thế chấp, ngôi nhà bạn đang mua được coi là tài sản thế chấp. Hầu hết tất cả các giao dịch cho vay của Defi đều cần sự bảo đảm bằng, nếu không lớn hơn 100% giá trị của khoản vay. Nhiều loại khoản vay Defi bị hạn chế nghiêm trọng do những ràng buộc này.
Đối chiếu
Bạn phải bảo mật các ví được sử dụng để giữ tài sản tiền điện tử của mình trong khi sử dụng Defi và tiền điện tử. Các khóa riêng dài với các mã duy nhất chỉ chủ sở hữu ví mới biết, bảo vệ ví. Không có cách nào để lấy lại khóa cá nhân bị mất, có nghĩa là bạn mất quyền truy cập vào tiền của mình.
Chuẩn bị cho các quy định cần thiết
DeFi gây thiệt hại cho ngành dịch vụ tài chính, các nhà quản lý đang gấp rút tìm ra ai có quyền kiểm soát lĩnh vực mới này và những quy định nào có thể áp dụng. Sự mở rộng nhanh chóng của DeFi có thể giảm tốc trong những năm tới, tùy thuộc vào cách nó được triển khai.
Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính do G7 hậu thuẫn, hay còn gọi là FATF, là một trong những nhân tố quan trọng trong cuộc chiến chống rửa tiền. Nó tuyên bố rằng các hệ thống DeFi không phi tập trung như một số người nói, bởi vì chúng có ít nhất một người tự nhiên, nếu không hợp pháp, người kiểm soát hoặc ảnh hưởng đến hoạt động của nền tảng ở một nơi nào đó.
Theo FATF, các nền tảng DeFi vẫn nằm dưới sự kiểm soát của một người hoặc một nhóm người, là các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và do đó phải chịu sự giám sát theo quy định. Theo FATF, cơ quan tài phán có thể buộc VASP tham gia nếu nền tảng DeFi dường như không có một tổ chức nào đang điều hành nó.
Khuyến nghị của FATF cung cấp một khuôn khổ cho các quốc gia sử dụng khi lựa chọn cách điều chỉnh DeFi. Cách tiếp cận mới này có khả năng gây ra các cuộc tranh luận pháp lý sôi nổi giữa các cơ quan quản lý và các doanh nhân blockchain trên khắp các khu vực pháp lý về việc ai kiểm soát hoặc ảnh hưởng đến các giao thức DeFi khác nhau.
Nhiều mạng DeFi có khả năng sẽ tăng cường nỗ lực trở nên hoàn toàn phi tập trung bằng cách giải thể các mối liên kết giữa những người dùng cụ thể và nền tảng của họ để đề phòng các quy định tiềm năng.
Các cơ quan tài phán sẽ mong muốn đạt được sự cân bằng giữa bất kỳ kiểm soát quy định nào và việc thực hiện các quy định AML / CFT và lợi ích kinh tế của sự đổi mới DeFi. Mặc dù chưa rõ lộ trình phía trước, nhưng các nhà đầu tư DeFi nên theo dõi sự phát triển của các khuôn khổ pháp lý ảnh hưởng đến ngành tài chính mới nổi này.
Làm thế nào tôi có thể tham gia vào Defi
Dưới đây là một số nơi để bắt đầu nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về Defi một cách thực hành:
Nhận Ví tiền điện tử
“Đầu tiên, hãy tạo một ví Ethereum, chẳng hạn như Metamask và tài trợ cho nó bằng Ethereum,” Cosman khuyên. “Ví tự lưu ký là tấm vé của bạn đến thế giới Defi, nhưng hãy lưu các khóa công khai và riêng tư của bạn”. Bạn sẽ không thể lấy lại ví nếu đánh mất những thứ này ”.
Tài sản kỹ thuật số được giao dịch
Doug Schwenk, chủ tịch của Digital Asset Research, khuyên bạn nên hoán đổi một lượng nhỏ hai tài sản trên một thị trường phi tập trung như Uniswap. Tác giả cho biết: “Việc thử quy trình này có thể giúp một người đam mê tiền điện tử nắm bắt được hệ sinh thái hiện tại, nhưng hãy sẵn sàng để mất mọi thứ trong khi tìm hiểu tài sản và nền tảng nào là tốt nhất và cách giảm thiểu rủi ro.
Xem xét Stablecoin
TrueFi, cung cấp lợi nhuận cạnh tranh từ stablecoin (mã thông báo được hỗ trợ bằng đô la của AKA không chịu sự thay đổi của thị trường), là một cơ hội hấp dẫn để kiểm tra Defi mà không để lộ bản thân trước sự thay đổi giá của một tài sản cơ bản, theo Cosman.
Bắt đầu từ từ, giữ sự khiêm tốn và không vượt lên chính mình khi mạo hiểm trong lĩnh vực tài chính mới. Hãy nhớ rằng tài sản kỹ thuật số được trao đổi trong thế giới tiền điện tử và Defi rất dễ bay hơi, có nguy cơ mất tiền cao.
Tương lai DeFi
Tương lai của Defi có vẻ tươi sáng, từ việc cắt bỏ những người trung gian để biến clip bóng rổ thành tài sản kỹ thuật số có giá trị tiền tệ. Đó là lý do tại sao, mặc dù Defi vẫn còn trong giai đoạn sơ khai, các chuyên gia như Dan Simerman, người đứng đầu quan hệ tài chính tại IOTA Foundation, một nhóm nghiên cứu và phát triển của Defi, coi hứa hẹn và tiềm năng của nó là rất xa vời.
Các nhà đầu tư sẽ sớm có được quyền tự chủ nhiều hơn, cho phép họ “sử dụng [tài sản] theo những cách tưởng tượng mà ngày nay có vẻ không thể tưởng tượng được,” theo Simerman. Theo Simerman, Defi có những phân nhánh đáng kể đối với hoạt động kinh doanh dữ liệu lớn khi nó phát triển để tạo ra những cách thức mới để phổ biến dữ liệu.
Bất chấp lời hứa của nó, Defi vẫn còn một chặng đường dài phía trước, đặc biệt là về việc áp dụng công khai.
Kết luận
Các yếu tố đầu vào hữu ích nhất để thiết lập giá trị của DeFi ngày nay là ưu và nhược điểm của tài chính phi tập trung. Tài chính phi tập trung đã nổi lên như một đối thủ mạnh mẽ để thay đổi các định mức dịch vụ tài chính truyền thống. Tôi hy vọng bạn đã học được mọi thứ bạn cần biết về Defi từ blog này. Có thể thấy, thị trường Defi vẫn đang bùng nổ. Với mỗi ngày trôi qua, số lượng người quan tâm đến việc tham gia vào quá trình thú vị này ngày càng tăng.
Tìm kiếm sự giúp đỡ ở đây?
Kết nối với Chuyên gia của chúng tôi cho
một thảo luận chi tiếtn
Các bài viết DeFi là gì? Tổng quan về tài chính phi tập trung xuất hiện đầu tiên trên PrimaFelicitas.
Các bài viết DeFi là gì? Tổng quan về tài chính phi tập trung xuất hiện đầu tiên trên PrimaFelicitas.
- Coinsmart. Sàn giao dịch Bitcoin và tiền điện tử tốt nhất Châu Âu.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. TRUY CẬP MIỄN PHÍ.
- CryptoHawk. Radar Altcoin. Dùng thử miễn phí.
- Nguồn: https://www.primafelicitas.com/Insights/what-is-defi-an-overview-of-decentralized-finance/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=what-is-defi-an-overview-of-decentralized -tài chính
- 000
- 100
- Giới thiệu
- truy cập
- có thể truy cập
- truy cập
- Theo
- Tài khoản
- ngang qua
- Hoạt động
- hoạt động
- hoạt động
- Nhận con nuôi
- lợi thế
- ảnh hưởng đến
- chống lại
- trước
- Tất cả
- Cho phép
- Đã
- Mặc dù
- số lượng
- Ẩn danh
- Một
- ứng dụng
- Các Ứng Dụng
- các ứng dụng
- Đăng Nhập
- phương pháp tiếp cận
- ứng dụng
- trao đổi chứng khóan
- kiến trúc
- xung quanh
- tài sản
- Tài sản
- kiểm toán
- ủy quyền
- tự động
- tự động
- có sẵn
- Ngân hàng
- tài khoản ngân hàng
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Bóng rổ
- bởi vì
- trở nên
- được
- Lợi ích
- BEST
- Dữ Liệu Lớn.
- Tỷ
- Bitcoin
- blockchain
- Công nghệ blockchain
- dựa trên blockchain
- Blog
- trái phiếu
- thúc đẩy
- Mượn
- môi giới
- BTC
- kinh doanh
- Mua
- có khả năng
- vốn
- trường hợp
- tập trung
- giám đốc điều hành
- nhất định
- chuỗi
- Chủ tịch
- thay đổi
- kiểm tra
- tuyên bố
- clip
- Đồng sáng lập
- mã
- coinbase
- Tiền cắc
- hoa hồng
- công ty
- cạnh tranh
- hoàn toàn
- phức tạp
- máy tính
- khái niệm
- Tiến hành
- Quốc hội
- Kết nối
- Kết nối
- liên quan
- Kết nối
- Nhược điểm
- Hãy xem xét
- Người tiêu dùng
- hợp đồng
- hợp đồng
- điều khiển
- điều khiển
- Corp
- có thể
- tạo
- Crypto
- Ví tiền điện tử
- ví tiền điện tử
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Trao đổi tiền điện tử
- Loại tiền tệ
- Hiện nay
- khách hàng
- khách hàng
- dapp
- DApps
- dữ liệu
- ngày
- Ưu đãi
- Thẻ ghi nợ
- Phân quyền
- Tài chính phi tập trung
- Defi
- Tùy
- chi tiết
- Xác định
- phát triển
- phát triển
- phát triển
- Phát triển
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- ví kỹ thuật số
- trực tiếp
- phân phối
- Đô la
- nhược điểm
- kiếm được
- kiếm
- Kinh tế
- hệ sinh thái
- những nỗ lực
- xuất hiện
- mới nổi
- nâng cao vị thế
- cho phép
- thực thể
- doanh nhân
- ký quỹ
- ETH
- ethereum
- etherum (ETH)
- Chuỗi khối Ethereum
- hàng ngày
- mọi người
- tất cả mọi thứ
- ví dụ
- ví dụ
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- thú vị
- mở rộng
- chi phí
- chuyên gia
- mắt
- quen
- FATF
- fdic
- Liên bang
- liên bang dự trữ
- Lệ Phí
- Hình
- tài chính
- tài chính
- Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính
- Học viện Tài chính
- dịch vụ tài chính
- Tên
- Đèn flash
- tiếp theo
- Forward
- Nền tảng
- Khung
- khung
- Nhiên liệu
- Full
- chức năng
- hoạt động
- quỹ
- quỹ
- Hơn nữa
- tương lai
- Trò chơi
- GAS
- phí xăng
- Gemini
- Cho
- Toàn cầu
- lớn hơn
- Nhóm
- Tăng trưởng
- tin tặc
- hack
- hands-on
- cái đầu
- giúp đỡ
- tại đây
- Cao
- người
- House
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- HTTPS
- lớn
- thực hiện
- thực hiện
- quan trọng
- không thể
- bao gồm
- Tăng lên
- tăng
- lên
- độc lập
- ngành công nghiệp
- ảnh hưởng
- sự đổi mới
- ngay lập tức
- Tổ chức giáo dục
- tổ chức
- bảo hiểm
- dự định
- quan tâm
- Lãi suất
- quan tâm
- trung gian
- Internet
- Các nhà đầu tư
- tham gia
- IOTA
- Quỹ IOTA
- IT
- quyền hạn
- thẩm quyền
- Key
- phím
- nổi tiếng
- nhân công
- lớn
- lớn hơn
- lớn nhất
- Luật
- Luật
- Pháp luật và các quy định
- luật sư
- LEARN
- học
- học tập
- Ledger
- Hợp pháp
- cho vay
- Cấp
- Có khả năng
- Hạn chế
- Các khoản cho vay
- địa điểm thư viện nào
- khóa
- dài
- lâu
- duy trì
- LÀM CHO
- quản lý
- quản lý
- thị trường
- toán học
- trưởng thành
- có nghĩa
- các biện pháp
- MetaMask
- phương pháp
- người trung gian
- Might
- tâm
- Tiền tệ
- tiền
- Rửa tiền
- chi tiết
- hầu hết
- Phổ biến nhất
- di chuyển
- quốc dân
- Quốc
- Tự nhiên
- cần thiết
- mạng
- mạng
- NFT
- con số
- nhiều
- Cung cấp
- Trực tuyến
- mở
- mã nguồn mở
- mã nguồn mở
- hoạt động
- Cơ hội
- Các lựa chọn
- cơ quan
- tổ chức
- Nền tảng khác
- chủ sở hữu
- quyền sở hữu
- tham gia
- đặc biệt
- Đi qua
- Trả
- thanh toán
- thanh toán
- PayPal
- người
- phần trăm
- người
- người
- nền tảng
- Nền tảng
- Play
- máy nghe nhạc
- Phổ biến
- tiềm năng
- quyền lực
- trình bày
- giá
- riêng
- Key Private
- Khóa riêng
- vấn đề
- quá trình
- Sản phẩm
- chuyên gia
- Lợi nhuận
- Khóa Học
- dự án
- lời hứa
- độc quyền
- Ưu điểm
- giao thức
- cung cấp
- cung cấp
- công khai
- mục đích
- Nhanh chóng
- phạm vi
- khác nhau,
- Giá
- RE
- nhận
- đề nghị
- ghi
- hồ sơ
- khu vực
- Quy định
- quy định
- Điều phối
- nhà quản lý
- quan hệ
- vẫn
- cần phải
- nghiên cứu
- Dự trữ
- trở lại
- Trả về
- Nguy cơ
- rủi ro
- Route
- quy tắc
- chạy
- chạy
- an toàn
- an toàn hơn
- SEC
- an toàn
- Chứng khoán
- Ủy ban chứng khoán
- an ninh
- dịch vụ
- DỊCH VỤ
- một số
- có ý nghĩa
- nhỏ
- thông minh
- So
- Phần mềm
- một số
- tinh vi
- lan tràn
- Tính ổn định
- Stablecoins
- Bắt đầu
- Bang
- cổ phần
- mạnh mẽ
- Tiêu đề
- hệ thống
- hệ thống
- lực lượng đặc nhiệm
- Công nghệ
- Công nghệ
- về
- thử nghiệm
- Sản phẩm
- thế giới
- trộm cắp
- Thông qua
- khắp
- vé
- thời gian
- thời gian
- bây giờ
- Tokens
- ngành nghề
- Giao dịch
- truyền thống
- tài chính truyền thống
- giao thông
- giao dịch
- Giao dịch
- chuyển
- Minh bạch
- minh bạch
- TrustToken
- kêu riu ríu
- Dưới
- độc đáo
- Unwwap
- Kỳ
- Hoa Kỳ
- Cập nhật
- us
- Đô la Mỹ
- sử dụng
- Người sử dụng
- sử dụng
- xác nhận
- giá trị
- khác nhau
- ống dẫn tinh
- Venmo
- Xác minh
- Video
- Xem
- ảo
- nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo
- Dễ bị tổn thương
- ví
- Ví
- Đồng hồ đeo tay
- cách
- Điều gì
- Là gì
- trong khi
- CHÚNG TÔI LÀ
- phổ biến rộng rãi
- Thu hồi
- không có
- công trinh
- thế giới
- thế giới
- giá trị
- năm
- trên màn hình