Tại sao Argentina lại nói “Cuộc cách mạng Bitcoin Viva La!”

Đây là bài xã luận quan điểm của Samantha Messing, một sinh viên tốt nghiệp trường Brown đang biến thế giới trở thành một nơi tốt đẹp hơn nhờ Bitcoin.

Huyền thoại đầu tư và người theo chủ nghĩa tự do về xe limousine, Warren Buffett chưa bao giờ là người hâm mộ Bitcoin. Anh ta bình luận gần đây: 

Tất nhiên, Buffett không hiểu “nó”. Anh ấy là một tỷ phú Nebraska. Đồng đô la Mỹ là loại tiền tệ mạnh nhất trên thế giới. Anh ta không thể hiểu được khả năng Nhà nước có thể lạm phát tiền tệ, vỡ nợ hoặc tịch thu tài sản.

Đối với người dân Argentina, sự sụp đổ tài chính là Ngày con chuột chũi của họ. Thật biết ơn, Bitcoin cung cấp một giải pháp thay thế đáng tin cậy cho đồng tiền quốc gia đang thất bại và hệ thống tiền tệ tham nhũng của họ. Hãy đi sâu vào nó.

Argentina đang phải đối mặt với một trong những đối thủ nặng ký nhất tỷ lệ lạm phát trên thế giới… một lần nữa! Quốc gia này không có khả năng tiếp cận nguồn vốn quốc tế và nợ hơn 40 tỷ USD tới IMF. Giá cả tăng vọt và gần một nửa dân số sống trong nghèo đói. Điều kiện kinh tế vẫn tồi tệ hơn bao giờ hết… và điều đó đang nói lên điều gì đó đối với Argentina.

Các chính phủ kế tiếp nhau, bắt đầu từ người theo chủ nghĩa Peronist vào những năm 1940, đã khiến cả nước phải gánh những khoản nợ khó trả. Argentina đã phá sản XNUMX lần, với hơn chục chu kỳ siêu lạm phát và cải cách trong thế kỷ qua. Không có quốc gia nào có thành tích tệ hơn.

Cuốn sách trông như thế này:

1. In tiền để cung cấp các dịch vụ xã hội và duy trì quyền lực.
2. Hành động sốc khi lạm phát tăng vọt.
3. Hành động càng sốc hơn khi tình trạng bất ổn chính trị xảy ra sau đó.
4. Viện “cải cách” tiền tệ (Ha!).

Lạm phát ở Argentina là một loại lạm phát đặc biệt. Nó đi kèm với rất nhiều số không. Chúng ta đang nói đến hàng triệu. Mức lương 1 triệu USD có ích gì khi bánh mỳ có giá 2 triệu USD? Đối mặt với áp lực chính trị, các chính trị gia tiến hành “cải cách” tiền tệ, bao gồm việc kết hợp giữa tăng lãi suất chính sách, kiểm soát tỷ giá hối đoái hoặc giới thiệu một loại tiền tệ mới.

Giả sử đó là năm 1970 và bạn có một triệu peso trong ngân hàng. Cảm thấy tốt, phải không? Ở đây có “cải cách” tiền tệ.

• Đồng peso thay thế đồng peso trước đó với tỷ lệ 1:100. Bây giờ bạn có 10 nghìn peso.
• Sau đó vào năm 1983, đồng peso argentino thay thế đồng ley peso với tỷ lệ 1:10K. Bây giờ bạn có 1 peso.
• Chỉ hai năm sau, 1:1K — 0.001 peso.
• Mười năm sau, 1:10K — 0.0000001 peso.

Nhà kinh tế Marcos Buscaglia mô tả gần đây đồng peso như kem: 

Trên giấy tờ, hệ thống chính trị của Argentina giống như Hoa Kỳ: ba nhánh và các tổng thống được bầu phổ thông với nhiệm kỳ bốn năm. Trên thực tế, hoạt động kiểm tra và cân bằng đã suy giảm trong nhiều thập kỷ. Được biết đến với cái tên “chủ nghĩa siêu tổng thống”, các tổng thống Argentina nắm quá nhiều quyền lực và Argentina được cai trị kém bởi cả những người theo chủ nghĩa tự do và những người theo chủ nghĩa bảo thủ.

Hạt giống của cuộc khủng hoảng kinh tế hiện nay ở Argentina đã được gieo trong thập kỷ qua. Nó bắt đầu với việc Cựu Tổng thống Cristina Kirschner (hiện là Phó Tổng thống) theo đuổi chương trình nghị sự dân túy-xã hội chủ nghĩa cho tầng lớp lao động của mình. Bà chi mạnh tay cho các khoản trợ cấp và các chương trình xã hội, tất cả đều được tài trợ bằng vốn vay nước ngoài. Nợ công tăng vọt, sau đó lạm phát và lãi suất tăng vọt.

Sau đó, Tổng thống trung hữu Mauricio Macri nhậm chức với những lời hứa sẽ vực dậy nền kinh tế. Tuy nhiên, đồng peso tiếp tục giảm so với đồng đô la Mỹ. Với kiểm soát vốn áp đặt lên người dân, người Argentina đã tích trữ đô la Mỹ ở chợ đen dưới những tấm nệm.

Lúc này, chính phủ nên có có thật không ngừng chi tiêu và ngự trị trong thâm hụt. Tuy nhiên, như chúng ta biết, chính sách thắt lưng buộc bụng sẽ làm giảm triển vọng tái tranh cử của một người. Vì vậy, vào năm 2018, Marci đã giành được khoản tín dụng 57 tỷ USD từ IMF, khoản tiền lớn nhất trong lịch sử IMF. Phù.

Hàng tỷ USD đi kèm với lời cảnh báo: Macri phải thực hiện các chính sách chống lạm phát. Marci tìm kiếm những con đường tắt. Anh ta đã bán hàng tấn trái phiếu ngắn hạn lãi suất cao, được gọi là ghi chú Leliq, để tạo thanh khoản. Nhưng nó vẫn chưa đủ. Nghèo đói gia tăng và người dân ngày càng bất ổn. Tỷ lệ tín nhiệm của Macri giảm mạnh… đúng thời điểm cuộc bầu cử tổng thống năm 2019 diễn ra. Các đối thủ theo chủ nghĩa dân túy của ông, Alberto Fernandez và cựu tổng thống Cristina Kirchner, đã được đưa vào chức vụ.

Chúng tôi biết chuyện gì xảy ra tiếp theo. Đại dịch, cuộc chiến của Nga ở Ukraine, nguồn cung lương thực bị thu hẹp và thị trường năng lượng thắt chặt hơn đã tàn phá các nền kinh tế trên toàn thế giới. Rất ít quốc gia có sự chuẩn bị kém hơn Argentina. Ngay sau khi đóng cửa, quốc gia này vỡ nợ và lạm phát lên tới 70%.

Đây không phải là cuộc đua tiền tệ sụp đổ đầu tiên đối với người Argentina. Người dân bắt đầu tích lũy những hàng hóa lâu bền như nhà cửa, vàng, thiết bị công nghệ và thực phẩm để lâu được. Tất cả họ đều có một mục tiêu: thoát khỏi đồng peso … ngay bây giờ!

Vào ngày lãnh lương, người Argentina đổ xô đến các “cuevas” (sàn giao dịch chợ đen) bất hợp pháp để đổi peso lấy các loại tiền tệ khác. Các sàn giao dịch này chủ yếu phân phối tiền mặt và đây là một công việc nguy hiểm. Bọn tội phạm biết rõ trò chơi này và việc trộm cắp là chuyện thường tình. Mặc dù vậy, thị trường chợ đen mang lại sự đặt cược an toàn hơn so với hệ thống ngân hàng và tiền tệ quốc gia. Thật sự?

Đúng! Năm 2001, chính phủ Argentina ban hành “el corralito”, từ chối mọi người truy cập vào tài khoản ngân hàng của họ trong gần một năm. Khi ngân hàng mở cửa trở lại, người dân phát hiện toàn bộ đô la Mỹ đã được đổi sang peso và đồng peso mất 60% giá trị. Điều này có thể xảy ra lần nữa không? Bạn cá là nó có thể.

Không có gì ngạc nhiên khi Argentina đã tạo ra “bệnh nhân số 2019” Bitcoin của Thung lũng Silicon, Wences Casares, người đã giúp biến Elon Musk, Peter Thiel, Reed Hoffman và Chamath Palihapitiya trở thành chính nghĩa. Casares lớn lên ở vùng Patagonia và chứng kiến ​​gia đình mình mất tiền tiết kiệm cả đời – ba lần – do tiền tệ sụp đổ. Casares cũng thành lập Xapo, tổ chức giám sát Bitcoin đầu tiên mà ông đã bán cho Coinbase vào năm XNUMX.

Người Argentina đang ngày càng sử dụng bitcoin như một giải pháp thay thế cho đồng tiền quốc gia shitcoin của họ. Là một mạng lưới phi tập trung ngang hàng, bitcoin cho phép người Argentina tự do gửi và nhận giá trị cho nhau và xuyên biên giới. Điều quan trọng là bitcoin vừa có khả năng chống giảm giá vừa có khả năng chống lại sự thu giữ. Bitcoin có thể được lưu trữ an toàn trên thẻ USB hoặc trong đầu bạn (nếu bạn có thể nhớ cụm từ hạt giống của mình). Dù bằng cách nào, nó cũng dễ dàng và an toàn hơn nhiều so với việc vận chuyển tiền từ cueva lên gác mái.

Các quan chức chính phủ, nhà báo và những người theo chủ nghĩa tự do bằng xe limousine, như Warren Buffett và Elizabeth Warren, coi bitcoin là nguy hiểm và rủi ro. Họ buôn bán những sản phẩm xa xỉ của phương Tây mà ít quan tâm đến nhu cầu của hàng tỷ người sống ở các quốc gia có hệ thống tài chính không ổn định.

Nói rõ hơn – Bitcoin không hoàn hảo. Tuy nhiên, ngay cả khi giá Bitcoin đã giảm (khó) trong những tháng gần đây, Bitcoin vẫn là một lựa chọn thay thế vượt trội so với đồng peso của Argentina. Trên thực tế, theo bài báo này của New York Times, “Gần 60% người Argentina tin rằng Bitcoin, một trong những loại tiền điện tử phổ biến nhất, sẽ giữ được giá trị tiền tiết kiệm của họ trong cùng thời gian đó…”

Việc áp dụng Bitcoin ở Argentina đang vượt lên Châu Âu và Hoa Kỳ (duh!). Bài báo tương tự của New York Times cho biết: “Khoảng một phần ba người Argentina cho biết họ mua hoặc bán tiền điện tử ít nhất mỗi tháng một lần, gấp đôi tỷ lệ người dân ở Hoa Kỳ, theo một cuộc khảo sát riêng của Morning Consult”. Quốc gia này là quốc gia hàng đầu nhận tiền lương bằng tiền điện tử và Cuevas hiện cung cấp tỷ giá hối đoái giữa peso và Bitcoin.

Tất nhiên, Bitcoin sẽ không chữa khỏi những tai ương kinh tế và thất bại chính trị của Argentina. Nhưng, nó lại là tài sản siêu quý giá đối với người dân… bởi đó là số tiền duy nhất mà các chính trị gia Argentina không thể tiêu hủy.

Cuộc cách mạng bitcoin Viva la!

Những quan điểm này là của riêng tôi và không phải là lời khuyên tài chính.

Đây là một bài viết của khách bởi Samantha Messing. Các ý kiến ​​được bày tỏ hoàn toàn là của riêng họ và không nhất thiết phản ánh quan điểm của BTC Inc hoặc Tạp chí Bitcoin.