使用 ChatGPT 进行财务的 8 种方法

在 2023 年前几个月掀起波澜之后，全球互联网用户越来越多地与 OpenAI 的 ChatGPT 平台进行互动——无论他们是否知道。越来越多的初创公司开始推出 ChatGPT 包装的产品和聊天机器人，甚至更多的公司正在认识到内部使用 ChatGPT 的潜在优势。

而且，就像 Robinhood 和免佣金交易使交易和投资民主化一样，ChatGPT 也能够通过使复杂的主题易于理解和消化，使更广泛的金融知识民主化。但事实并非如此——即使是金融专业人士也能看到 ChatGPT 战略使用的大量实用性 改善销售、优化运营或提高财务灵活性。

什么是 ChatGPT？概述

一般来说，大型语言模型 (LLM)，尤其是 ChatGPT，使用训练数据、内容和信息的深层源泉来响应用户生成的输入。虽然底层的流程和机制有点复杂，但 ChatGPT 通过解析过去“学到”的内容来响应提示，然后按顺序生成一串统计上可能的单词。如果一切顺利，响应将建立在经过审查、可验证的数据基础上，并以易于理解、可访问和易于理解的输出形式呈现。

ChatGPT 特别独特的用例之一是通过专有或其他独特的训练数据。尽管 ChatGPT“基本模型”是根据大量公开的互联网数据进行训练的，但用户可以向 LLM“提供”封闭的专有信息，以改善其在某些细分市场中的响应。例如，如果我运营一个股票分析和投资网站，我可以向 ChatGPT“提供”我过去的分析和当前的股票数据，然后要求它报告哪些成功衡量标准最有效。

例如，如果我的文章强调公司每股自由现金流量指标是未来股票表现的最佳指标，那么我可以缩小工作范围，将重点放在财务报表的这一方面。同样，如果 ChatGPT 帮助确定市盈率在我的分析中作为业绩指标不太可靠，我就可以减少对特定比率的依赖。

其他不太合适的用例可以包括现金流分析和优化、由供应商付款文件提供的现金流分析和优化、由过去绩效指标提供的预测等等（请继续阅读以获得更详尽的列表！）。

当然，“垃圾输入，垃圾输出”适用，ChatGPT 的响应仅与它引用的信息一样好。同时，ChatGPT和类似的LLM 易于 当他们不“知道”某件事而只是编造出来时，不会告诉你——这种倾向被恰如其分地称为幻觉。

无论应用是什么，尤其是在金融领域，任何 ChatGPT 的利用或输出都应用作众多工具之一。在将 ChatGPT 响应用作财务或运营计划的一部分之前，对其进行审查、验证和检查，这样您就能很好地适应快速变化的金融环境。

使用 ChatGPT 进行财务的 8 种最佳方式

在使用 ChatGPT 实现财务功能之前，请确保满足一些预先要求：

1. 确保你的 提示 清晰简洁。
2. 确保您“提供”模型的任何数据均已获授权发布，或者您的特定安全协议授权 LLM 使用专有数据。
3. 验证您或您的团队对基本财务原则有足够坚定的理解 - 如果您不了解正在发生的事情，您就不太可能发现不良信息。

为此，金融团队在过去的一年中探索了 8 个最受欢迎的 ChatGPT 用例，并发现这些用例是最富有成效的。

1. 财务报告的提炼

美国证券交易委员会 (SEC) 的文件和财务报告长达数百页，通常包含 复杂的法律术语 以及贯穿全文的金融术语。财务或 会计团队 可以通过多种方式利用 ChatGPT 使财务报告更加清晰，包括定义特定术语或总结长节。 ChatGPT 可以接受一系列数据输入格式， 包括 PDF 和直接 URL，因此向 LLM 提供此信息很简单。

示例提示: 用简单的英语解释可转换票据如何影响公司的资本结构， 贷款前景，并影响股价。

2. 评估当前投资

最适合财务顾问、规划师和其他专业人士（或个人投资者），您可以向 ChatGPT 提供基金招股说明书、持仓和其他信息，以整体分析您当前的投资并优化您的投资组合和策略。这种用于财务分析策略的 ChatGPT 可能会给散户投资者带来革命性的常识性投资教育。

示例提示: 分析这三份 ETF 持有报告，并告诉我哪些个股在投资组合中重叠程度最大（按总权重排名）。

3. 现金流问题模型 – 用于财务分析的 ChatGPT

通过向 ChatGPT 提供您过去的现金流量表和其他 财务数据以及特定于供应商的付款信息，您可以使用该平台生成用于建模的数据，以测试变量并优化您的策略。

示例提示: 确定 3% 的提前付款折扣对我的年度现金流量的影响，假设客户交易金额超过 10,000 美元有 50% 的机会接受折扣，而低于 10,000 美元的交易有 30% 的折扣可能性。

4. 创建财经新闻摘要

无论您从事哪个行业，经济和金融新闻都会对您的利润产生真正而直接的影响，但我们很少有人有时间或精力来深入、细致地了解推动经济发展的所有因素。您可以使用 ChatGPT 来总结新闻文章，甚至可以使用多个电子邮件通讯生成日终执行摘要。

您甚至可以将您的特定部门或行业纳入其中，以获取您可能会错过的洞察，从而创造竞争优势。

示例提示: 总结这五份每周经济通讯的最要点，重点是它如何影响我作为[行业]企业主的地位。

5. 改善投资者沟通

虽然所有直接书面交流都应来自真正的优质作家（如果不是您自己），但您可以使用 ChatGPT 帮助整理你的想法 从投资者的角度来看，建立顺畅且有意义的投资者沟通——尤其是当您的客户的财务状况往往不如您的员工时。

示例提示: 我的投资基金在过去的一年中回报了 XX%，我们预计在来年完成 XX 笔交易，我的宏观经济担忧包括 X、Y 和 Z。起草给我的投资者的季度信函的大纲，包括这些主要重点。

6. 数据自动化

ChatGPT 的闪亮、突出的品质之一是帮助外行生成用于各种用途的代码。对于金融专业人士来说，最简单、最相关的内容之一并不完全是代码，但也很接近了。 ChatGPT 可以帮助为 Excel 和类似平台生成晦涩且复杂的公式，从而提高您的 通过自动化提高效率.

示例提示: 我有 100 年的标准普尔 500 指数、小型股指数、国际股票指数、通货膨胀和现行利率的历史回报数据。生成 Excel 公式以帮助确定数据集之间的相关性并确定相关性最强的年份。然后，起草一个在整个期间最大化理论回报的资产配置样本。

7. 研究新市场或机会

在很多方面，ChatGPT 就像一个增强型搜索引擎。 ChatGPT 无需搜索术语和短语，然后挖掘答案，而是可以消化几乎任何格式或写作风格的问题，并提供（相当）连贯的响应，如果经过适当审查，该响应是可行的。这开启了一个充满机会的世界，可以激发想法或研究新机会。

示例提示: 我是一名医疗保健技术首席财务官，致力于探索国际机会。哪些国家为医疗科技公司离岸生产提供最大的税收优惠？

8. 总结会议和电话会议

我们都知道长达一小时的投资更新可能会让客户眼前一亮，但通过 ChatGPT 运行季度电话会议或全体会议的记录可以是确定主要要点以及捕获决策或到期结果的快速方法。

示例提示: 生成本次尽职调查电话会议要点的执行摘要，发送给首席财务官。还生成港口公司所有到期的列表以及预期的暂停日期和联系点。

使用 ChatGPT 进行金融的局限性和挑战

除了上述幻觉和偶尔的错误输出之外，其他一些独特的挑战确实限制了 ChatGPT 对某些用户以金融为中心的实用性：

• 存在数据延迟，并且一些最近发生的事件可能不在LLM的训练数据中。
• 正确的提示输入确实需要一些技巧，如果没有经验，则很难量化。
• 存在数据泄露或泄露的风险，如果您上传敏感或专有信息，这一点尤其重要。

结论

 尽管它需要一点点学习曲线并且 适应意愿, ChatGPT 在金融领域可以帮助您提高效率或进一步专业化您的运营。虽然它有一些缺点，而且并不是某些人声称的万能的，就像任何工具 ChatGPT 都有独特的用例一样，但它的大部分好处取决于工人挥动锤子。

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• Sumber: https://nanonets.com/blog/chatgpt-for-finance/