在与客户讨论他们围绕永久或基于事件的了解您的客户（“KYC”）风险方法的策略时，有两个不同的群体：已开始实施基于事件的 KYC 方法的公司和尚未实施但了解的公司
他们将来需要这样做。
改变和转型是艰难的。 公司需要保持合规并管理客户体验。 从典型的 1,3、5 和 XNUMX 年的定期审查周期转变为事件驱动并不一定是全有或全无。
使用有针对性的尽职调查的基于风险的方法
公司可以采取多种方法将尽职调查从定期审查转变为事件驱动。 最常见的方法是确定一组产生最大风险的关键数据点。 例如，这可能是地址更改，
所有权结构的变化等。通过使用这种有针对性的尽职调查方法，公司可以应用这些变化来触发新的尽职调查。 公司可以更进一步，为这些数据更改添加规则。 例如，如果客户在
一个特定国家只有在更改到另一个国家当前风险范围之外的国家时才会触发新的尽职调查。
此外，据观察，公司正在开始他们的 KYC 转型，从周期性到事件驱动在某些业务范围内。 例如，客户已经在其商业银行业务中启动了基于事件的 KYC 计划，并进一步
推广到其他业务部门以跟进。
从定期向事件驱动的 KYC 转变的一个担忧是要进行的潜在客户风险量。 大多数客户群将有可以通过规则组合和直接处理来解决的非重大事件。
鉴于在最近发生的事件中如何更广泛地使用全球制裁，转向事件驱动的 KYC 流程的公司将更好地处理当前客户群的风险，并更好地管理声誉风险。
监管预期
监管机构已开始权衡正在进行的 KYC 尽职调查。 在西班牙，皇家法令的一项修正案规定，应在客户情况发生变化时进行尽职调查。
一个常见的误解是，基于事件的或永久的 KYC 必须是全有或全无。 是的，几年后监管机构可能会要求这样做，但目前公司有能力开始为不久的将来进行规划。 作为合规专业人士
知道当监管者提出问题时，最好有一个计划，而不是向公司强加一个计划。
