2022 年 1.8 月，美国证券交易委员会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CTFC) 达成了总计约 XNUMX 亿美元的和解协议
华尔街 12 家领先的投资银行。包括摩根士丹利、花旗集团、高盛和美国银行在内的知名机构因未能监控员工使用未经授权的消息应用程序（例如 Whatsapp）而受到处罚。
同事和客户。
此次调查是继 200 年 2021 月摩根大通被罚款 200 亿美元之后展开的，调查的闸门显然已经打开。当局似乎已经使用最初的 XNUMX 亿美元和解金额作为该行业的衡量标准，这标志着非官方的
宽限期为企业提供了适应大流行的机会。
当然，这种巨大的处罚对金融服务业产生了巨大的影响，其影响远远超出了庞然大物的范围。但我们是如何走到这一步的？企业如何解决这个问题？
员工的哪些行为显然不再被容忍？
WhatsApp 怎么了？
美国证券交易委员会授权 银行保留客户和经纪人之间所有通信的记录。私人交流，例如通过 WhatsApp 进行的交流，
监控变得更加困难，并且随着个人设备的引入，数据被泄露的可能性只会增加。
值得注意的是，这里的问题不在于 WhatsApp 本身，而在于 WhatsApp 本身。同样的担忧也适用于微信、Telegram 和其他“短暂”的消息应用程序。正是在这些加密平台上记录通信的困难，以及随后的
违反记录保存要求，这是有问题的。
电话疲劳
直到最近，如果消费者想要联系受监管的公司，他们的选择还很有限。例如，要讨论他们的银行帐户，他们需要打电话或前往当地分行进行个人咨询
讨论。现在，他们能够通过多种数字渠道与组织进行沟通。
这不仅仅是一种选择，而是一种偏好。 WhatsApp、Facebook Messenger 和 Telegram 都在其中
1 年第一季度下载次数最多的应用，而 WhatsApp 本身就有一个天文数字
2亿活跃用户 全世界。 根据
“福布斯”，93% 的美国消费者希望通过短信进行交流，事实证明，速度、易用性和（消费者）对平台的熟悉程度具有决定性优势。
这是双向的； 与雇主提供的工具相比，员工通过他们在日常生活中熟悉使用的工具进行交流也更容易、更有效。
远程频道
Covid-19 大流行的破坏导致人们更加依赖消息传递应用程序，因为禁止物理接近，即使是与同事。 2019 年，美国有 68.1 万手机用户访问 WhatsApp 进行交流。 这个数字预计
到 85.8 年将增长到 2023 万用户. 这种对新数字渠道依赖的副产品是使用
个人手机或平板电脑 对于商业来说，界线开始变得模糊，职业和个人生活交织在一起。
员工在远程工作时更有可能表现得随意，无论这意味着需要更长的休息时间还是通过未经授权的渠道向客户或同事发送消息。在持续一段时间内养成这些沟通习惯后，他们
鉴于员工已经习惯了固有的便利性和可用性，现在很难恢复到新冠疫情之前的水平。
支付账单
摩根大通
200亿美元罚款 2021 年 1.8 月的罚款是调查中的第一个重大罚款，该调查还影响了上述十几家领先的投资银行，金额高达 XNUMX 亿美元。 SEC 的打击力度此后继续扩大，华尔街
私募股权巨头 透露他们正在接受调查。
执法单位也启动了
询问 关于用于“非渠道”业务通信的小型注册投资顾问 (RIA) 协议。 RIA 与之前受到处罚的大公司受到相同的监管，因此虽然它们可能没有受到
在最初的调查中，他们应该记住，他们仍然处于监管机构的瞄准目标之中。
现在做什么？
这种情况让企业领导者和合规团队陷入困境。他们是否应该为了追求合规性而牺牲便利性和运营效率，彻底禁止消息应用程序，转而依赖经过考验的解决方案
电子邮件、电话以及较小程度的社交媒体？
考虑到正在执行的处罚的严厉性，这可能是一个诱人的选择。 这肯定是更受欢迎的方法，因为在 2022 年 XNUMX 月，
15% 的金融公司正在监控 WhatsApp.
但事情并不那么简单。禁止员工使用特定渠道并不一定意味着所有风险都被消除。禁止使用有用的工具可能会导致员工不满和工作场所的“合规差距”。
更安全的选择是企业领导者了解员工和消费者喜欢使用的平台，然后相应地制定合适的政策。
最终，如果员工想要使用未经授权的应用程序，他们就会这样做，除非有适当的监管程序来对其进行正确监管。这对高盛、美国银行等公司产生了巨大的影响，他们在这方面并没有取得成功。
这一步，尽管他们有资源。
可以监控 WhatsApp 吗？
这里更可取的选择肯定是让员工能够利用他们最熟悉的平台，尽可能减少限制。
为了实现 WhatsApp 等加密平台的合规性，企业领导者必须确保他们能够捕获、保存和监控对话。这说起来容易做起来难，而且这个过程在历史上一直是一个巨大的困难来源。然而，在
近年来，专门开发了新的解决方案来解决这一新出现的需求。
就像以前在社交媒体平台上所做的那样，领先的数字归档供应商已经开发出了从 WhatsApp、微信、Signal 和 Telegram 等应用程序中捕获和归档通信数据的技术。这将商界领袖从沮丧中解救出来
必须在效率和合规性之间做出选择；两者现在可以非常和平地共存。
至关重要的是，公司还可以在个人设备上分配辅助号码，使员工能够区分业务和非工作相关的联系人，并相应地捕获相关数据。这意味着尽管加强了隐私保护
专业审查水平。
忽视工作场所对加密消息传递应用程序不断增长的需求是违反直觉的。 值得庆幸的是，企业不再需要这样做。
